どの投資ファンドを選ぶべきですか？

投資ファンドは、効率的な方法で貯蓄をチャネル化するためにユーザーが選択する製品のXNUMXつです。 収益性が低下した定期預金の代わりとして 0,5％を超えて提供しない ここ数ヶ月で。 この意味で、ファンドは中小の投資家に利用可能な資本を収益性の高いものにしようと説得することができました。 他の一連の金融商品よりも、その構造と仕組みがより複雑です。 これらの人々のかなりの部分の貯蓄を獲得するという点まで。

この一般的なアプローチでは、投資ファンドに関連する問題のXNUMXつは、幅広いモデルを提供することです。 それらは株式市場からだけでなく、固定またはさらには 代替または金銭的形式から。 どちらの場合も、今後は金融市場でのポジションを向上させることができます。 これらのフォーマットから、私たちは読者に最良の投資ファンドを選択するための最良の戦略を提供するつもりです。

とにかく、これは依存する決定です 中小投資家によって提示されたプロファイルの。 つまり、彼らがこの金融商品を契約するときに持っている実際のニーズに適応できるように、攻撃的、中程度、または中程度の場合です。 ユーザーとしてのコンフォメーションにおける独自の特性に基づいて、このクラスの操作に割り当てるお金のように。 これらの投資商品が現在提供している収益性の向上を目的としています。 そして、株式市場で株式を売買することで、現時点で提供されるリターンに近づくことができれば。

ファンドの選択：市場の種類

ユーザーが最初に注目すべき側面は、これからターゲットにしたい市場です。 つまり、それが国民であるか、私たちの国境の外からのものであり、いずれにせよそれが決定するのであれば 真の収益性 選ばれた投資ファンドの。 一方で、あなたがレーダーに置いた金融市場の進化を見ることが非常に望ましいです。 この意味で、市場のタイプは、それが常に示す傾向に基づいて、その収益性に比例した方法で選択されることは非常に重要です。

一方、国の株式は常に投資ファンドのポートフォリオに存在する必要があります。 それらが最もよく知られている金融資産であるだけでなく、それらがすべての中で最も競争力のある手数料を持っているからでもあります。 どこのことができます 最大30％節約 管理会社が開発している提案の大部分でまた、貯蓄のごく一部が新興市場に送られることを忘れることはできません。 この場合、根本的な上昇傾向を示しれば、より高いリターンを生み出すことができるからです。

通貨に応じて

投資信託通貨は、このタイプの金融商品が提供する金利を改善する要因となる可能性があるため、非常に重要です。 市場指数への投資に由来する実行される操作についての知識が少なくてすむ必要があるため、基本的には区別されます。 通貨リスクなしつまり、ユーロストックス-50のように通貨がユーロであり、旧大陸のビジネスパノラマに強力に統合されている企業であるためです。

これらのファンドを入力するための最小投資は、それぞれの特性によって異なりますが、現在、100ユーロからしかサブスクライブできない製品がありますが、知覚される収益性の観点から望ましい効果を生み出すための投資には、デポジットが必要です。少なくとも約3.000ユーロで。 最も近いファンドは、この傾向を主に取り上げているファンドです。 採用中のある時点で業務を圧迫する可能性のある不必要なリスクを冒さないという利点があります。 ドル、スイスフラン、またはノルウェークローネでサブスクライブされた投資ファンドと同様に、最も関連性が高く、よく知られている通貨のいくつかを挙げます。

累積収益性

これは、この投資モデルを選択するときに見なければならないもうXNUMXつのパラメーターです。 しかし、過去の収益性が今後数か月で満たされる必要がないことを知っていても。 そうでない場合は、逆に、投資の実際の状態を示すためのガイダンスとしてのみ使用する必要があります。 実際、通常はたくさんあります 年々の変動、歴史的なシリーズで見ることができるように。 いずれにせよ、投資ファンドを正式化する前にこのデータを見て、正式化後のパフォーマンスを知ることは常に非常に良いことです。

一方、この金融商品の収益性が最終的に依存する多くの要因があります。 たとえば、国際経済の結末の瞬間、その年の間に発生するイベント、または世界中の株式市場の進化などです。 いずれにせよ、これはファンドのパンフレットで参照する必要があり、すべてのユーザーが利用できる情報です。 国産商品と国境を越えた商品の両方に関して、同じカテゴリーのファンドのいずれかで顕著な違いが生じる可能性があります。

最高の資産を選ぶ

言うまでもなく、これから設定するもう一つのデータは、投資ファンド自体の動向と関係があるものです。 そしてその中で、提示する人のサブスクリプションで 最高の実状態 それらの瞬間に。 場合によっては米国の株式である場合もあれば、原材料などの場合もあります。 それぞれの状況は、中小の貯蓄者によって提供されるプロファイルに応じて大幅に変化する可能性のある資金のポートフォリオで具体化する異なる扱いを必要とします。 なぜなら、結局のところ、収益性を高め、投資に利用できる資本を最適化することだからです。

ただし、中長期を対象とした他のモデルがあり、それらのモデルは、金融資産が通過した瞬間だけでなく、他の金融定数によって管理されていることは事実です。 これは、この種のアプローチによる望ましくない状況を回避するために、サブスクリプションの前に予測する必要がある側面のXNUMXつです。 当然のことながら、絶対に避けなければならない側面のXNUMXつは、事前情報なしで投資ファンドをサブスクライブすることです。これにより、今後数か月の間に他のネガティブなサプライズが発生する可能性があります。中小規模のセーバーの。

一方で、この金融商品を正式化しようとしている事業体への投資の責任者からアドバイスを受けることも非常に役立ちます。 これは無料のサービスであり、収益性を向上させるために複数のメリットをもたらすことができます。 後で後悔するかもしれないという間違った決定をしないだけでなく、それは投資家が持っているもう一つの機能です。 計算に誤りがあると、操作のバランスに何ユーロもかかる可能性があります。

各ファンドの収益性

国際株式ファンドは、月にパーセンテージで3,1％の成長を示しており、 絶対値で1.140億XNUMX万以上、集団投資機関および年金基金協会（Inverco）によって提供された最新のデータによると。 昨年の累積額に関して、国際株式ファンドは、パーセンテージですべてのカテゴリーの中で最も高い成長を経験し（ほぼ29％の増加）、絶対ベースで8.540億1,4万ユーロ多くなっています。 混合債券ファンドは非常にプラスの純流入を記録し、市場による再評価と合わせて、このカテゴリーは前月と比較して資産量を570％増加させました（XNUMX月よりXNUMX億XNUMX万増加）。

このように、混合債券ファンドは、昨年前半に失われた資産を約2％増加させて回収しました。 同様に、混合エクイティファンド、つまりポートフォリオの株式へのエクスポージャーが全体の30％から75％の間である場合、その月は高い成長を示し、エクイティファンドに遅れをとっています。年（21,3年2019月よりXNUMX％多い）、債券は含まれていません。債券の増加は、一部の金融ファンドが短期債券として新たに分類されたことによるものです。