投資家が今年手元に持っているオプションのXNUMXつは、投資ファンドの契約です。 しかし、これらの金融商品のクラスは本質的に多く、多様であるという難しさがあります。 エクイティのデリバティブから債券、さらには代替オプションまで。 いずれの場合も、この文脈の中で、投資ファンドは 0,77％のプラスのリターン、その年の最後の6,5か月でXNUMX％の収益性を蓄積します。これは、昨年のXNUMX月までの累積の過去最大です。
このような投資を間違えないための秘訣のひとつは、事業の多角化を行うことです。 これは、中小投資家にとって、今年発生する可能性のある望ましくないシナリオで投資資本を維持するための最良の方法のXNUMXつです。 つまり、私たちのお金が単一のバスケットに預けられるのではなく、逆に形式化されます さまざまなバスケットを通して マネージャーによって作られました。
さらに、これらの金融商品によって提供される仲介マージンを改善することは、非常に効果的な投資戦略になる可能性があります。 行くいくつかのパーセンテージの下で プロファイルに応じて 個人投資家によって提示された：積極的、中程度、または保守的。 したがって、互いに非常に異なる結果を生成できる、実質的に異なるモデルポートフォリオを作成することができます。 いずれにせよ、彼らは選択された金融資産の同じ分野から生産する必要はありません。 それらは、その概念とは非常に明確に区別されている投資のセクターから来ている必要があります。
地域ごとに多様化
まず第一に、 同じ地理的領域は選択されません 今後、ポートフォリオを構成する投資ファンドや金融資産ごとに。 タイトルのサブスクリプションの正確な瞬間からお金が再評価できるように、より良い傾向を示すものを選択する必要があります。 一方、この側面に影響を与えることは非常に重要です。これは、以前よりもはるかに安全な投資戦略を実行するために実行するのに非常に役立ち、他の種類の技術的考慮事項よりも節約を維持できます。
この株式市場での取り組みの中で、これからも欧米の金融市場での地位が失われることはないという事実も事実です。 私たちの投資の中心軸として、それは新興金融市場で最高の進化を遂げたファンドへのわずかな貢献によって補完されます。 たとえば、それはから来るもので発生する可能性があります インド、中国 またはロシアで最も危険な人のためにさえ。 それらは、より伝統的な証券取引所よりもはるかに高い再評価の可能性を秘めていますが、その強度が非常に高いため、ある程度の修正があります。
債券と変動所得を組み合わせる
これらの特性の製品への投資を成功させる鍵のXNUMXつは、両方の金融資産の非常に慎重な組み合わせにあります。 私たちが中小投資家として提示するプロファイルに適合する割合で、もちろんそれが決定します 操作の最終結果、ある意味で。 しかし、いずれの場合も、今後数か月の投資ファンドの動きにそれらが欠けているはずです。 投資ファンドの選択において可能な限りの間違いを最小限に抑えるために、それらは非常によく分析されなければならないという点まで。
しかし、これらの主要な金融資産に限定する必要はありません。 そうでない場合は、逆に、他の金融商品や代替投資モデルを選択することもできます。 これらの金融商品のマーケティングを担当するマネージャーによってすでに確立されている比率の下で。 今後、収益性が向上するだけでなく、株式市場の最悪のシナリオにうまく適応できるようになります。 多くの注意を払ってあなたを驚かせることができる結果で。
アクティブ運用で開発
アクティブ運用は、投資資本を多様化するために必要な最良の投資戦略のXNUMXつになることは間違いありません。 それはあなたが金融市場にとって最も不利なシナリオを解決するのを助けることができ、そしてあなたが投資ファンドのオープンな動きのいくらかの支払能力でお金を儲かることさえできるからです。 一方で、この投資システムが現時点で
アクティブな管理システムでは、作成または生成できるすべてのシナリオに適応できるという大きな利点があります。 このように、金融資産のポートフォリオは、長年にわたって発展する経済変数に従って適応されます。 投資ポートフォリオの変更を担当するのはマネージャー自身であるため、自分で何もする必要はありません。 この操作は、投資ファンドの実質的に半分に影響を与える可能性のある変更を伴って、時々実行されます。 これらの金融商品がどのような金融資産で構成されているか。
ポートフォリオ構成
場合によっては、これらのポートフォリオは通常、株式市場にとって最もデリケートな瞬間に貯蓄を維持するための要素として金銭的資金を組み込んでいます。 一部の金融資産の有利な傾向を利用するための小さな代替コンポーネントのように。 これは他のオプションよりもリスクの高いオプションであり、このため、彼らの立場にあまりさらされていないため、少数派ではありますが。 一方、これらの投資商品に通常組み込まれている別の金融資産は、これらのファンドの投資に付加価値を与えることができる特定の地理的領域に基づく公債です。
また、これらのモデルに含める制限はなく、管理会社が国内および国境外の両方で有利であると考えるモデルのみを含めることを強調する必要があります。 あなたが近年購読した最後のフォーマットで見たように、それはそれぞれの瞬間で異なるものになる可能性があります。 この観点から、あなたが選択する多くのモデルを持っていることは事実であり、それらをおよそ3年から7年の間で推奨される永続的な期間に向けます。 このようにして、成功する投資戦略を設計することができ、今後数年間、多かれ少なかれ安定した貯蓄交換を作成することができます。 それが何であるかは一日の終わりなので、あなたが最初から貢献する特性に応じて。
資金の進化
投資ファンドは2.105百万ユーロの成長を経験し、資産の量は273.429百万ユーロになります。 6,2％、集団投資機関および年金基金協会（Inverco）によると。 ここで、投資ファンドは、15.915百万ユーロの資本の増加を蓄積します。 再びこの期間に、市場は投資ファンドの成長に非常に積極的に協力し、前月の前向きな傾向を維持しました。
実際、株式市場の前向きな進化は、その月の間に株式市場へのエクスポージャーが高いファンドを要求した参加者の間でリスク回避の減少を生み出しました。 これは、市場効果によるポートフォリオの価値の成長とともに、株式へのエクスポージャーを持つカテゴリーが場合によっては非常に大きな成長を示すことを可能にしました。
ファンドのカテゴリー別
したがって、国際株式ファンドは、月の成長率がパーセンテージで5％を超え、絶対ベースで1.839億25万を超えています。 今年の最初の7.400か月で、国際株式ファンドはパーセンテージですべてのカテゴリーの中で最も高い成長を経験しました（XNUMX％の増加）。 これは、国際株式（一部の変種）へのエクスポージャーよりもXNUMX億ユーロ多いことを意味します。 混合債券ファンドはまた、 正の入力、これは市場による再評価と合わせて、このカテゴリーの資産量を前月と比較して2,5％増加させます（948月よりXNUMX億XNUMX万増加）。
同様に、混合株式ファンド、つまりポートフォリオ内の株式へのエクスポージャーが高い（全体の30％から75％の間）と、その月の成長率は高く、パーセンテージの点では国際変動収入よりも遅れています。年間の成長率（19,8年2018月より1.600％多い）。 それどころか、債券ファンド、保証ファンド、および非保証収益性を目的としたファンドは、XNUMX月に純資産がXNUMX億ユーロを超える減少を経験しました。