多くの人々は、パンデミックの間にいつもより多くを節約することに成功し、今、彼らがすでに持っているものでより多くのお金を稼ぐために何ができるのか疑問に思っています。 最も簡単なオプションのXNUMXつは、口座にお金を持っていることに対してあなたに支払う銀行を見つけることです。 この場合、 最も収益性の高いオプションのXNUMXつは、貯蓄の一部を投資ファンドに追加することです。 しかし、投資信託とは何ですか？ それらはどのように機能しますか？
投資信託の概念を明確にし、その仕組みをよく説明したいと思います。 また、存在するさまざまなタイプを知って、どれが私たちにとってより良いかを知ることをお勧めします。 このトピックに興味がある場合は、読み続けてください。
投資ファンドとは何ですか、そしてそれはどのように機能しますか？
投資信託や投資ファンドとは、IIC（集団投資機関）を指します。 これは、さまざまな金融商品に投資するためのさまざまな投資家ファンドの収集に基づいています。 この行動の責任は管理会社に委任されています。 これは、投資サービス会社または銀行の場合があります。 言い換えれば、ミューチュアルファンドは、さまざまな金融商品に投資し、リスクを軽減するため、代替の分散投資です（選択した投資ファンドの種類によって異なります）。
基金に一部を寄付する人々は、基金参加者と呼ばれます。 それらすべての貢献は、管理会社と預託機関によって管理および管理される遺産を形成します。 その機能は、現金と有価証券の両方を保護することです。 また、投資の監視や保証などの他の機能も実行します。
これらのファンドのXNUMXつに投資した後、参加者は一定数の株式を取得します。 これらは、その時点で評価された株式と既存の株式数との間の分割の結果であるため、毎日異なる純資産価値または価格を持っています。 投資ファンドの収益を得るには、株式を売却する必要があります。 一般的に、流動性が特定の期間または日付に制限されているファンドを除いて、売却はいつでも行うことができます。
操作
何人かの人々が集まって、銀行などの預託機関で共同基金を作成します。その唯一の目的は、お金や資産を保護することです。 投資ファンドは、投資専門の運用会社が運用しています。 参加者、つまりファンドにお金を入れた人々は、そこからお金を引き出したい日に投資比率を取得します。 収益性は管理会社の業績に依存します そのお金をさまざまな金融商品に投資している人。
通常、管理会社は、お金（外貨または現地通貨）、事業に割り当てられた不動産または資産（住宅ローンの請求書）、および上場証券（債券、株式など）に投資します。 資本の投資に加えて、口座の維持、預託会社の管理、法的に義務付けられた出版物の作成も担当しています。 一方、預託会社の唯一の機能は、投資を表す商品や証券を保護することです。 両社は、管理規則のすべてのガイドラインが満たされていることを管理する必要があります。
結論として、投資信託または投資ファンドは、中小規模の貯蓄者に資本市場への参加を通じて貯蓄を増やす可能性を提供します。 彼らは大規模な投資家と同じプロ意識と基準でこれを行います。
パフォーマンスに応じた投資ファンドの種類
パフォーマンスに応じて、XNUMXつの異なるクラスのファンドがあります。 そもそも相対的なものがあり、そのパフォーマンスはベンチマークとも呼ばれるインデックスに関連しており、特定の時間内に達成されます。 これらは最も伝統的な投資ファンドです 投資のリスクが少ない、 しかし、彼らはまたより少ない手数料を持っています。
絶対クラスの場合、ベンチマークはなく、投資の価値はその金銭的価値によって測定されます。 このタイプの投資ファンドは非常に高価であり、参加者は彼らが何に投資しようとしているのかわかりません。 彼らは通常、デリバティブ、ショートポジションなど、あらゆる種類の投資手法を使用します。 それは投資のリスクを高めます。
相対的なパフォーマンス
相対的なパフォーマンスで投資ファンドについて話すとき、参加者は、投資する地理的領域と、原材料、株式、株価指数、債券などの金融商品の両方についての知識を持っています。 また、テクノロジー、医薬品など、市場の特定のセクターに焦点を当てる決定が下されたときにも通知されます。 そのうえ、 ベンチマークを使用して値を設定します これは通常、特定の株価指数に関連しています。 相対的なパフォーマンスは、管理に応じてXNUMXつのグループに分けることができます。
- アクティブな管理： コストが通常投資対象の手数料の2％である従来の投資ファンド。
- パッシブ運用： インデックスを複製し、そのコストが投資額の約1％であるインデックスファンドと、高度な投資手法を使用し、そのコストが投資額の0,5％である上場投資信託（ETF）。
絶対的なパフォーマンス
一般的に、絶対利回りはブローカーによって管理されます。 これらの場合、投資家は彼らが何に投資しようとしているのか正確にはわかりません。 そのうえ、 彼らが使用する投資手法は、より投機的である傾向があります。 したがって、リスクが高まります。 これらの場合、次の資金があります。
- ヘッジファンドまたはヘッジファンド： 大規模な不動産やその他の投資ファンドなどの機関向けのファンドです。 手数料は高く、リスクは非常に高くなります。これは、ショートポジションなどのリスクの高い投資を行うために債務を負う可能性があるためです。
- 代替管理ファンド： 彼らは高いリターンを持っていますが、リスクも高いです。
最高の投資ファンドは何ですか？
一人一人の状況にもよるので、どれが一番いい投資ファンドかはなかなかわかりません。 そのため、さまざまな種類があります。 それらは、リスク、投資の職業、地理的領域、またはリターンのタイプに従って分類できます。 しかしながら、 最も人気のあるものは投資の職業のためのものです。 このカテゴリ内で、これらのタイプが際立っています。
- 債券投資ファンド
- エクイティ投資ファンド
- グローバル投資ファンド
- 混合投資ファンド
- ファンドオブファンズ
- 保証された資金
- ヘッジファンド（ヘッジファンドまたは代替管理ファンド）
- インデックスファンドまたはインデックスファンド
- 金融投資ファンド
この記事が投資信託とは何かを理解するのに役立つことを願っています。 彼らは、市場をあまりよく理解していない人や、単に追いつく時間がないが、とにかく仕事にお金をかけたい人にとっては良い選択肢です。