Eurostoxx にリンクされているファンドを使用すると、投資家は株式市場に直接さらされることなく、特定の価値に賭ける必要がなく、ヨーロッパ株を代表することができます。 当然のことながら、同社はユーロ圏の最も代表的な企業に資金を投資する予定だが、欧州株式市場が生み出す可能性のあるキャピタルゲインを十分に回収できないという欠点がある。 さらに、株式市場よりも高い経費と手数料がかかり、場合によっては 3% に上ることもあります。
基本的に、これらは、市場インデックスへの投資から得られる、実行される操作に関する知識がほとんど必要ないため、区別されます。 通貨リスクなし、つまり、Eurostoxx-50 などの通貨がユーロです。 また、彼らは旧大陸のビジネスパノラマの中で強力に統合されている企業であるためでもあります。
これらのファンドへの最低投資額はそれぞれのファンドの特徴によって異なりますが、現在は、 わずか 500 ユーロから株式を購読できます。 投資が収益性の面で望ましい効果を生み出すためには、より厳しい貢献を行う必要があります。 原則として5.000ユーロからであり、この金融市場の動きをより収益性の高いものにします。
ユーロストックス: 構成
中小規模の投資家が過度のリスクを負うことなく株式に資金を投資するための選択肢の XNUMX つは、この株価指数に基づく投資ファンドを利用することです。 これにより、欧州諸国は今年、欧州経済がより良い経済結果を示すはずであり、一部の株式市場アナリストの意見では、欧州諸国が株式市場で最も良いパフォーマンスを示す経済結果となり、したがってそれが株価に反映されるであろうという見方から、欧州諸国は恩恵を受けることになるかもしれない。この選択的な欧州指数に上場されている証券の価格。
ユーロストックス-50指数は、 ユーロ圏の最も重要な50銘柄で構成される。 この指数に含まれる可能性のある企業は、オーストリア、ベルギー、フィンランド、フランス、ドイツ、イタリア、ルクセンブルク、オランダ、スペインの企業です。 この意味で、そこに記載されている、Ibex-35 に由来する値は、その主要な有力企業であるサンタンデール、BBVA、エンデサ、イベルドローラ、テレフォニカです。
値は、浮動株のレベルを考慮して、大文字化基準に従って重み付けされます, 浮動資本を意味する英語の用語で、株式市場で自由に取引され、株主によって安定的に管理されていない企業や企業の株式資本の一部に適用されます。 また、この旧大陸の参照インデックスは、 毎年見直される 株式数とその合計に対する浮動資本の水準を考慮します。
採用のメリット
株式の直接購入に関して、Eurostoxx に基づくファンドを通じて投資することの主な利点は、特にあなたの場合のようにかなり保守的なプロファイルを持つタイプの投資家にとっては非常に明確であり、投資に抵抗があるタイプです。特に今年初めに株式の急落が記録された後は、投資資本の一部を失うことを恐れて株式にポジションを保有しなくなった。
基本的には あなたには必要だ 知識が少ない 市場から 為替リスクなし（つまり、通貨がユーロ）の市場インデックスへの投資から得られます。 たとえば、セクター別のファンドや新興国からのファンド、または為替リスクのあるファンドに投資する場合、参入する市場を何らかの形で評価するには、それらのファンドについての十分な知識が必要です。
株式市場に投資したいが、それに必要な知識がない場合は、明確な基準や戦略を持たずに株式を購入するよりも、Eurostoxx-50 を参照するファンドにエントリーする方が問題は少なくなります。 この投資オプションのもう XNUMX つの利点は、 特定の値で自分を定義する必要はありません。 さらに、この指数を構成する企業は経済のまったく異なるセクターに属しており、投資の多様化に成功しています。
運用戦略
ただし、ユーロストックスにリンクされているファンドは、他の低リスクのファンドと比較して、高いボラティリティ比率と高いリスクを想定していることを特徴とするファンドを見つけることができます。 また 保証付きファンドの形式で提供されます、これは、発表された収益性が特定の条件の履行に関連付けられることと引き換えに、預けられた資本すべての安全を提供します。 必要条件、場合によっては遵守することが非常に困難です。
考慮すべきもう XNUMX つの側面は、 これらの投資ファンドにかかる手数料および費用: サブスクリプション、デポジット、償還および管理は通常 0,5% ～ 5% の範囲です。 推奨される永続期間は、一般に 3 ～ 5 年と他の金融商品よりも非常に高いため、金融商品を特徴付けるもう XNUMX つのパラメーターです。 これらは中長期的な視野を持つかなり保守的な投資家をターゲットとしています。
これらのファンドの特徴
金融市場で見られるほとんどのファンドと多くの類似点があるにもかかわらず、これらの商品でポジションをとる利点を判断するために検出方法を知るために重要ないくつかの相違点が存在することは驚くべきことではありません。 そしてそれは基本的に次のようになります。
- 彼らは企業ベースです より高い比重を持つ 欧州株のこと。
- 購読できます すべての人にとって非常に手頃な価格の寄付から、そしてボラティリティの高いファンドからリスクの低いファンドへ。
- 保証された性質の製品をサブスクリプションすることができます。 資本を守る 貯蓄者によって預けられました。
- あなたには必要だ 知識が少ない 為替リスクのない市場指数への投資から得られる市場の割合。
- 彼らは、おそらくヨーロッパの価値観の再評価から利益を得る選択肢を与えます。 バッグに直接触れる必要がなく、.
- それどころか、彼らは一連の不利な点にさらされており、採用の可能性を判断するためにあなたも知っておく必要があります。 そして、いずれの場合でも、一定のリスクが伴う可能性があります。
- 株式市場です あまり知られていない 平均的な投資家による。
- 経費と手数料が大幅に高くなる 他の金融商品の契約から得られるもので、場合によっては最大 5% に達する場合もあります。
- 保証されたもので、最大の収益性を得るために 一連の要件を満たす必要があります、従うことが非常に難しい場合があります。
- 特定の状況では、次のことを行う必要があります 高いボラティリティを想定する そして高い投資リスク。
- 提案された提案の大部分における永続的な条件 それらは高すぎる 中長期を対象としているため、最も積極的な投資家の利益に適しています。
どのモデルが購読できますか?
この世界的なシナリオの下、運用会社は顧客がこれらの特徴を備えた商品をさまざまな投資手法や視点から購読できるように、ここ数カ月でさまざまな提案を作成してきた。 両者の主な違いは、ポートフォリオの構成と、これらの製品が対象とするプロファイルの種類にあります。 それらのいくつかは、 非常に革新的な要素 雇用に対する新たなインセンティブを提案します。
この傾向の結果として、現在のオファーから逃れることは非常に困難であるため、今後開発する選択肢にこれらの投資ファンドを含めないでください。 見逃せないご提案はもちろん、 あらゆる戦略で作られた。 さらに、この変動所得市場の最も不利なシナリオでも貯蓄を収益化できるインバース ファンドを組み込むこともできます。 言い換えれば、この指数の価格が下落すると、大きなキャピタルゲインが得られることになります。
あとは、小規模投資家としての条件に最も適したファンド形式を選択できるようにするだけです。 時間はかかるかもしれませんが、最終的には投資を正しく行ったという報酬を得ることができます。 そしてそれはもちろん可能です（そしてそうすべきです） 他のファンドモデルによって補完され、 ユーロストックスの外。 投資資産を保護し、予期せぬ事態を最小限に抑えるための公式として。
投資の多様化
この戦略で考慮すべき目標の XNUMX つは、他でもない、 可能な限り多様化を維持する。 それが高ければ高いほど、あなたの利益に適しています。 これらの投資ファンドの契約に関する最大の魅力の XNUMX つは、単一の株式提案に対して XNUMX ユーロのリスクを負うことなく、ヨーロッパのベンチマーク指数に上場されている証券の小さなバスケットに資本を投資できることです。
この措置がもたらす最初の効果は、この株価指数の特定の値に影響を与える可能性のあるマイナスの傾向を中和することです。 それはまた、経済的に支払能力の高い企業の買いポジションに就くことを意味する。 より良い行動は国際経済の最も拡大する時期に発展する、特にヨーロッパのもの。
ただし、最終的には、マネージャーが事前に準備したポートフォリオの構成を選択する必要があるのは自分自身です。 過度なリスクを回避した防御的な提案。 あるいは、自分の興味にさらに積極的に取り組むことによっても可能です。 しかし、この補償により、欧州株が再び強気路線に転じた場合には、今後数カ月間の再評価の可能性がさらに高まるだろう。 そして今年の最高値にまで上昇する可能性もあります。
いずれにせよ、株式でポジションをオープンすることが現時点でできるもう一つの選択肢です。 そして、数日前まではおそらくそうであったように、国内市場に限定する必要もありません。 最終的な解決策は、お金を稼ぐための新しいシナリオを開くことかもしれません。