מהם נגזרים פיננסיים?

בוודאי שמעתם ביותר מפעם אחת מהן נגזרות פיננסיות. עם המטרה העיקרית של השקעה במוצרים אלה ל להגדיל את הרווחיות במורשת האישית או המשפחתית שלך. אבל האם אתה באמת יודע ממה מורכבים הדגמים האלה השקעה? ובכן, נגזרים פיננסיים הם מוצרים או מכשירים שערכם מבוסס על מחיר נכס אחר. הנכס שתלוי בו לוקח את שמו של נכס הבסיס, למשל ערך העתיד על זהב מבוסס על מחיר הזהב. או במקרה של נכסים פיננסיים אחרים, כגון חומרי גלם או מתכות יקרות, בין כמה מהרלוונטיים ביותר.

בכל מקרה, הם כלי חזק מאוד לשיפור רמות הרווחיות בהשקעה. אבל עם שיקול מיוחד והאם זה סיכון לפעולות הם גבוהים משמעותית לעומת מוצרים פיננסיים קונבנציונליים אחרים. איפה נכון שאתה יכול להרוויח הרבה כסף, אבל מאותה סיבה גם להשאיר הרבה יורו בדרך. זו אחת הדרישות שעליך לנקוט בפעילות הנגזרים הפיננסיים.

ישנם נגזרים פיננסיים רבים ככל שישנם נכסים שהם קשורים אליהם. מסיבה זו מדובר במוצר המגוון ביותר בשווקים הפיננסיים. כי אכן, יש לך הרבה דגמים איפה לבחור מעכשיו. אחת החטיבות הנסחרות ביותר על ידי מוסדות פיננסיים היא הקשורה ישירות לסוג נייר הערך הבסיסי. עד כדי כך שמדובר במוצר שמוצע לשיפור הריבית הנמוכה הניתנת כרגע. אך עם סיכון אדיר בניהולו, כפי שתראו מעתה ואילך.

נגזרים: ערך הבסיס

בחירה זו מציגה מספר דגמי השקעה, ביניהם היא בולטת מעל לכל נגזרות ריבית. במקרה זה מדובר בנגזרת מיוחדת מאוד, שכפי שהגיוני להבין, תלויה ביסודה בריבית. נגזרים כמו אלה המכונים החלפת ריבית וכי התועלת העיקרית שלהם מבוססת על העובדה שאתה מגן על עצמך מפני שינויים אפשריים או חשיפה עודפת לריבית. כלומר, אם לוקחים בחשבון שניתן לייצר תנודות חשובות אלה, תוכלו להפוך תנועות אלו לרווחיות ביעילות מיוחדת. כי רווחי הון יכולים להיות גדולים יותר מאשר באמצעות מוצרים פיננסיים קונבנציונליים אחרים.

מנקודת מבט זו, שיעורי הריבית הם יותר מסתם משתנה המשמש לקישור כל קו אשראי. אם לא, להפך, זה משמש להשקעות מגישות שונות. בכל מקרה, זו אחת החלופות שהופכות אופנתיות בהיעדר אפשרויות אפשריות עבורך לקבל החזר על החיסכון. עם זאת, אין זה מוצר פיננסי לשימוש, מהסוג שחלק טוב ממשקיעים קטנים ובינוניים שוכרים. במקום זאת, זהו פרופיל משקיעים מתוחכם יותר.

נגזרות מט"ח

כמובן שמדובר בעוד נגזרים שכיחים בשוק הפיננסי. מכיוון שלמעשה, האסטרטגיה שלה מבוססת על ניצול וריאציות ב שער חליפין הכי רלוונטי. באופן לא מפתיע, סוגים אלה של נגזרים נעשים בדרך כלל כאופציות או עתידיות במטבע שאינו שלהם או אפילו בשני מטבעות זרים. החל מהמסורתי ביותר כמו הדולר האמריקני או האירו עצמו ועד אקזוטיים אחרים כמו ריאל ברזילאי, פזו או אפילו המטבעות הכי לא נחשדים בדרום מזרח אסיה.

אחד המאפיינים של הנגזרת הפיננסית המיוחדת הזו הוא שהוא מאפשר לך להשיג רווחים גדולים מאוד. כמובן, בעוצמה גדולה מזו של המוצרים הפיננסיים המסורתיים יותר. אם כי מאותה סיבה, עליכם לזכור כי תוכלו גם להשאיר הרבה אירו לדרך ההשקעה הזו. לכן, ה זהירות זה יהיה המכנה המשותף העיקרי של ההופעות שלך. מעל שיקולים טכניים אחרים ומהותיים במקצת. באמצעות מוצר פיננסי שהופך פופולרי בקרב משקיעים קמעונאיים.

נגזרים במניות וסחורות

ללא ספק אחד הנגזרים הפיננסיים המתוחכמים ביותר שתוכלו למצוא כרגע בשווקים הפיננסיים. ובכן, במקרה זה מדובר בסוג נגזרים התלויים ביסודם בנכס המוחלף בשוקי המניות, למשל מניות או אג"ח. עם זאת, לעתים קרובות ישנן גם אפשרויות על חומרי גלם, כגון שמן או זהב. עם זאת, החיסרון העיקרי שלהם הוא שהם מסובכים מאוד לפעול איתם.

במובן מסוים, הם דומים מאוד למה ש- אופציות או עתיד. עם מעט מאוד הבדלים מבחינת המבנה והמכניקה שלה לפעול איתם. בכל מקרה, הם מוצרים הרבה יותר מתוחכמים מהשאר ולכן אינם מיועדים לכל הפרופילים של משקיעים קטנים ובינוניים. עד כדי כך שהם גורמים לך להפסיד הרבה כסף בפעולות מעתה ואילך. בכל מקרה, זו אסטרטגיה שיש לך כרגע לפעול בחומרי גלם או אפילו מתכות יקרות, כנכסים הפיננסיים הרלוונטיים ביותר כרגע.

מהם הנזקים?

מסחר בנכסים פיננסיים אינו מתאים לכל הקהלים. אבל רק למעטים מיוחסים, לא בגלל שהם מודלים ייחודיים להשקעה. אך מכיוון שהבעיה העיקרית הטמונה בהם היא ההבנה המסובכת שלהם. באופן לא מפתיע, אולי אפילו לא תדעו לפעול עם הנכסים הפיננסיים המיוחדים הללו. זה יכול ליצור יותר מבעיה אחת בפתיחת עמדות. כתוצאה מכך, זה מאוד נוח שמעתה אתה לוקח בחשבון כמה מהמאפיינים הרלוונטיים ביותר שלה, כמו אלה שאנו חושפים אותך להלן.

• זהו מוצר פיננסי מאוד ספציפי הדורש ידע מוקדם בשווקים הפיננסיים בהם אתה פועל. אל תנסה לכפות פעולות כי זה ישפיע לא רצוי על האינטרסים שלך כמשקיע קטן ובינוני.
• כמובן, זה מאוד קשור לקנייה ומכירה של מניות בשוק המניות. זו אחת הסיבות העיקריות לכך שאתה צריך לכלול אותם באותה קטגוריה בהשקעה. אתה חושב ש הם מודלים עם הרבה הבדלים ועד למצב שהם סוטים מגישותיהם. עד כדי כך שהם אולי לא מודלי ההשקעה המתאימים ביותר למאפיינים שלך כמשקיע.
• אין נגזרת אחת, אלא להיפך תוכלו לבחור בין נגזרות שונות הניתנות להתאמה לפרופיל שלכם כמשתמש. מההשקעה במתכות יקרות כמו זהב וכסף כדי לחפש רווחיות בשינויים של המטבעות העיקריים בעולם. אין לך כמעט גבולות לחפש תוכן של מאפיינים אלה כל כך מעט שנחקר על ידי משקיעים גדולים.
• אם משהו שמגדיר את המוצרים הפיננסיים המיוחדים האלה הוא ללא ספק ה רמת מינוף שיש להם. עד כדי כך שהם יכולים לגרום לך להרוויח יותר כסף מאשר באופציות השקעה אחרות. אבל כל עוד אתה יודע איך לפעול איתם, מדוע אם לא הסיכונים שיש להגיע אליהם הם גבוהים מאוד. לא בכדי, עליכם לשאול את עצמכם האם כדאי לשכור אותם מעתה ואילך.

יתרונות הנגזרים הפיננסיים

מצד שני, מודלים אלה של השקעות מביאים לך יתרונות שחסרים למוצרים פיננסיים אחרים. במובן זה, אחד המוערכים ביותר טמון בעובדה שהוא פותח דלתות חדשות לעולם ההשקעות. בדיוק כפי שלא דמיינת מההתחלה. ביניהם בולטת גם העובדה שאתה יכול לסחור בכל נכס פיננסי. כחלופה אמיתית לתרחיש שלילי בשוקי המניות.

זה גם מאוד מדהים שנגזרים פיננסיים יכולים להוסיף ערך להשקעות. כל עוד התרומות הכספיות שלך אינן גדולות במיוחד. אך באמצעות פעולות משלימות לאלו המסורתיות. אם אתה פועל תחת פרמטרים אלה אין ספק שהם יכולים להיות פעולות רווחיות מאוד לאינטרסים האישיים שלך. כי אפילו יהיו לך דגמים בלתי נתפסים לפני כמה שנים. כמו למשל, במקרים של נגזר מפליטת CO2, אינפלציה או כל דבר אחר.

שלא במפתיע, אתה עומד בפני מוצר פיננסי גמיש מאוד שניתן להתאים לתרחישים רבים ובעל אופי מגוון. כלומר, אתה יכול לסחור בנגזרת בכל עת. כך שבדרך זו, יש לך יותר אפשרויות להפוך את הפעילות לרווחית מעכשיו. אם כי לא מומלץ להתייחס למוצר זה כאילו מדובר בהשקעה בהכנסה משותפת. כי אז היית עושה טעות חמורה שתפגע בך ברצונך לשפר את הנכסים האישיים או המשפחתיים שלך. זהו עוד אחד הגורמים שעליך לקחת בחשבון כדי לפתוח או לבטל עמדות בנכסים הפיננסיים שנבחרו. מעל שיקולים טכניים אחרים אחרים.