Er kominn tími á indversku kauphöllina?

Það eru margir háttsettir fjárfestar sem vinna Nifty ávöxtunina á bilinu 35% til 60%. Þeir græddu gríðarlega á margra ára reynslu sinni á hlutabréfamörkuðum. Þeir hljóta að hafa skilað lítilli ávöxtun eða þeir hafa tapað peningum á hlutabréfum.

Fyrstu fjárfestingardagana mína hagnaðist ég ekki vegna þess að ég fjárfesti í hlutabréfum eftir að hafa hlustað á hlutabréfaráðgjöf frá miðlari (og svokallaðir sjónvarpsrásarsérfræðingar).

Það er þitt mál. Allir frá miðlunarhúsi til fjármálavefja til sjónvarpsrásar sérfræðinga telja þig trúa því að fjárfesting í hlutabréfum sé eins flókin og eldflaugafræði. Eftir allt saman, ef þú veist hvernig á að velja hlutabréf á eigin spýtur, hvernig ætlarðu þá að græða peninga.

Bullish India Stock Exchange

En hvað ef ég sagði þér að það er auðveld og einföld leið til að bera kennsl á frábær hlutabréf?

Fyrirvari: Ég mæli ekki með neinni sérstakri aðgerð. Nöfn aðgerða sem nefndar eru í þessari grein eru eingöngu til að sýna hvernig á að gera greininguna. Taktu þína eigin ákvörðun áður en þú fjárfestir.

Þú græðir á hlutabréfamarkaðnum með eigin greiningu ...

... Og í þessari grein ætla ég að leiða þig í gegnum skref fyrir skref nálgun til að velja frábær hlutabréf og hvernig á að fjárfesta á indverska hlutabréfamarkaðnum árið 2020.

7 skref til að fjárfesta á hlutabréfamarkaði á Indlandi fyrir byrjendur

Við skulum skoða skref fyrir skref leiðbeiningar um hvernig fjárfesta má á hlutabréfamarkaði á Indlandi.

Velja og sía réttar aðgerðir með fjármálum

Veldu aðeins fyrirtæki sem þú skilur

Leitaðu að fyrirtækjum með sjálfbæra gryfju (samkeppnisforskot)

Finndu fyrirtæki með lága skuldastig

Notaðu fjárhagshlutföll RoE og RoCE til að bera kennsl á viðeigandi hlutabréf

Heiðarleg, gagnsæ og hæf stjórnun

Að finna rétt verð til að kaupa hlutina

Þú getur lært um að fjárfesta í hlutabréfum með allt að 10.000 Rs fjárfestingu.

Lærðu nálgunina og notaðu hana með fjárfestingu upp á 10.000, ef þú græðir 5000 á fyrsta ári þá er hægt að beita sömu aðferð með fjárfestingu upp á 10.00.000 Rs. að fá 5.00.000 Rs. tekjur í framtíðinni.

Nám er mikilvægara en að vinna

Fyrirvari: Aðgerðirnar sem nefndar eru í greininni eru ekki tilmæli um að kaupa eða selja. Við tökum þau sem dæmi. Fjárfestu í hlutabréfum eftir eigin kostgæfni.

Þeir geta fylgt nálgun minni, jafnvel með lágmarks eða enga þekkingu á reikningsskilum. Treystu mér, þú getur fundið frábær hlutabréf með litla greind og grunnþekkingu í viðskiptum.

Fjárfestingartegundir

Áður en ég útskýri skref fyrir skref nálgun mína á hlutaval skulum við fyrst skilja tvær mismunandi aðferðir við að hagnast á mörkuðum og hverjar af tveimur aðferðum eru notaðar af flestum helstu fjárfestum um allan heim til að skapa auð.

Trade

Verðmætafjárfesting

Þú hefur rangt fyrir þér ef þú heldur að viðskipti og verðmætafjárfesting séu sami hluturinn.

Viðskipti beinast að því að skila tíðum gróða á styttri tíma, óháð nauta- eða bjarnamörkuðum.

Á nautamörkuðum fela viðskipti í sér að kaupa á lægra verði og selja á hærra verði á stuttum tíma. Á fallandi mörkuðum græða þeir með því að selja hærra og kaupa lægra, einnig þekkt sem stutt.

Þar sem viðskiptastíllinn felur í sér að koma inn og hætta á skemmri tíma er eignatími hlutabréfa ekki meira en nokkrar mínútur eða aðeins dagur eða í sumum tilvikum hámark nokkrir dagar.

Fólk sem stundar viðskiptastílinn notar tæki eins og tæknilega greiningu sem notar flóknar vísbendingar eins og meðaltöl, hreyfanlegan oscillator til að spá fyrir um framtíðarhreyfingu hlutabréfaverðs.

Hér að neðan er skjáskot sem sýnir tæknigreiningartöflur til að spá fyrir um verðhreyfingar hlutabréfa í Axis banka.

Viðskipti geta verið hættuleg (stórt tap) vegna gífurlegs sveiflu hlutabréfaverðs. Ef þú ert ekki með skýra stefnu og ert ekki nógu fljótur geturðu lent í miklu tapi og þurrkað út alla peningana. Ef þú hefur áhuga á viðskiptum þá geturðu lært hvernig á að stunda hlutabréfaviðskipti í dag á Indlandi.

Markaðurinn er fullur af slíkum dæmum um menn sem töpuðu peningum með því að leyfa sér að eiga viðskipti.

Ég prófaði viðskipti fyrir nokkrum árum, ég hagnaðist um 10.000 Rs fyrsta daginn og endaði með að tapa yfir 100.000 næstu daga. Ég vissi að viðskipti eru ekki mín sérgrein.

Ég lagði áherslu á styrkleika mína, það er að rannsaka hlutabréf og hafa þau í langan tíma.

Verðmætafjárfesting

Warren Buffett segir: "Ef þú hugsar ekki um að eiga hlut í 10 ár skaltu ekki einu sinni hugsa um að eiga það í 10 mínútur." Samkvæmt honum ættir þú að fjárfesta í fyrirtækjum sem þú getur haldið að eilífu.

Stærsti kosturinn sem fjárfestar hafa af því að eiga hlutabréf í svo langan tíma er arðakostur, hlutabréfaskipting og síðast en ekki síst hin róttæka hækkun hlutabréfaverðs þar sem undirliggjandi viðskipti (þessara hlutabréfa) vaxa með hagnaði með árunum.

Þessir hlutir eru kallaðir „fjölpokar“ vegna margskonar ávöxtunar sem þeir skapa fagfólki með verðmætafjárfestingu. Hinn kosturinn sem verðmætafjárfesting býður upp á viðskipti er að hægt er að takast á við sveiflur í hlutabréfaverði af völdum utanaðkomandi atburða eða af niðursveiflum í viðskiptum með þá trú að hlutabréfaverðið muni lækka. Það mun jafna sig með tímanum og umbuna fjárfestum með aðlaðandi ávöxtun .

Warren Buffet, hinn goðsagnakenndi verðmætisfjárfestir sem sérhver fjárfestir leitast við að skapa sér auð með því að fjárfesta í góðum hlutabréfum og halda þeim í langan tíma. Það sem þú sérð á þeirri mynd er kraftur tónsmíðar í spilun, sem er kjarninn í verðmætafjárfestingu. Þegar þú hefur hlutabréf í langan tíma hefur það í för með sér veldisvöxt sem skapar gífurlegan auð.

Fólk sem stundar verðmætafjárfestingu notar grundvallargreiningu til að draga ályktanir um fjárfestingu í hlutabréfum. Í grundvallargreiningu eru daglegar verðsveiflur hunsaðar en einbeita sér í staðinn að því að kanna undirliggjandi viðskipti fyrirtækisins, atvinnugreinina sem það starfar í, fjárhag þess, gæði stjórnunar og fleira.

Fólk sem stundar viðskipti miðar að því að fá skjóta 10% til 20% ávöxtun á einum hlut og selja það svo til að fara í annað. Með þessum hætti er hægt að græða en aldrei skapa auð. Örlög verða til með því að fjárfesta í réttum hlutabréfum og halda þeim þar til þú græðir mikla.

Tekjuskattsfríðindi

Með viðskiptum endar þú með að greiða 15% skammtíma fjármagnstekjuskatt af öllum gróðaviðskiptum sem þú gerir þar sem eignartími þinn fyrir hlutabréfin er örugglega innan við 1 ár.

Með því að fjárfesta með virði er fjármagnstekjuskattur þinn 10%, án tillits til þess hvort hagnaður þinn er 100 krónur eða 100 krónur þegar þú hefur hlutabréfin í meira en eitt ár.

„Til að græða peninga á hlutabréfum verður þú að hafa sýn til að sjá þá, hugrekki til að kaupa þá og þolinmæði til að hafa þá.“ Það eru bókstaflega mörg þúsund fyrirtæki skráð á BSE (Sensex) og NSE (Nifty). Nema þú sért vopnaður nálgun sem þú getur notað til að sía, muntu glatast í sjó fyrirtækjanna.

Fjárfestingaraðferðin sem ég ætla að deila með þér er sú sem ég æfi persónulega til að sía hlutabréf áður en ég fjárfesti í þeim.

Verðmætafjárfesting er haf fyrir sjálfan sig og iðkendur þeirra fara í gegnum leiðinlegt ferli við að greina hlutabréf með því að lesa ársreikninga, ársskýrslur og aðrar ýmsar upplýsingar sem lúta að fjárhagslegu ástandi fyrirtækisins áður en þær fjárfesta.

En miðað við það sem ég hef lært í gegnum tíðina hef ég tekið eftirfarandi einföld og hagnýt skref sem eru notuð til að hefjast handa við leið hlutabréfavals jafnvel án þess að hafa djúpa fjárhagslega þekkingu. Þess vegna geturðu notað eftirfarandi auðvelt í framkvæmd valforsendur til að sía úr þeim aðgerðum sem grundvallaratriði virðast sterk.

Valviðmið

Til dæmis beitti ég ofangreindum valforsendum með hjálp frítt hlutafjármats tóls Equitymaster til að sía út hluti af hlutabréfunum til fyrstu athugunar.

Þú getur síðan athugað aðrar fjárhagslegar lykiltölur sem hluta af valforsendum með því að smella á gagnablað fyrirtækisins. Til að læra meira um breyturnar sem ég hef notað í valforsendum til að sía hlutabréf, getur þú vísað til þessarar greinar um fjárhagshlutföll.

Skref 2. Veldu aðeins fyrirtæki sem þú skilur

Nú þegar byggt á skrefi 1 hefurðu síað hlutabréfin í grundvallaratriðum frá restinni af ruslinu, lærðu meira um þessi hlutabréf með því að lesa um undirliggjandi fyrirtæki eins mikið og þú getur.

Þú getur gert það með því að fara á heimasíðu fyrirtækisins, fylgja uppfærslum á fjölmiðlapöllum, Googla fyrirtækið og fá viðbrögð frá fjárfestum þínum. Að læra meira um fyrirtækið mun hjálpa þér að skilja viðskipti fyrirtækisins og veita þér svör við þremur lykilspurningum.

Eru viðskipti fyrirtækisins einföld?

Skil ég vöruna / þjónustuna?

Skil ég hvernig fyrirtækið virkar og hvernig peningar eru gerðir?

Það er mikilvægt að þú fjárfestir í fyrirtækjum sem þú skilur, að minnsta kosti á upphafsstigi þegar þú ert að læra að fjárfesta í hlutabréfum. Þannig tryggirðu að þú tapar ekki peningum.

Til dæmis af hlutabréfunum sem við síuðum út í skrefi 1 hefði ég til að byrja með skoðað tæknibirgðir eins og Tech Mahindra, Vakrangee og Mindtree Ltd.

Það er vegna þess að ég hef verulega starfsreynslu í upplýsingatæknigeiranum og ég hef líka brennandi áhuga á tækni, sem gerir mér auðvelt að skilja þessi fyrirtæki, ástæður vaxtar þeirra og spá fyrir um hvernig framtíðin gæti orðið.

Að sama skapi kemur frændi minn frá lyfjafræðilegum bakgrunni og því væri auðvelt fyrir hann að skilja aðgerðir þess geira. Það gætu verið mörg fyrirtæki sem þurfa alls ekki þjálfun til að skilja þau yfirleitt - hugsaðu neysluvörur eins og skófatnað, rakakrem, bíla o.s.frv.

Til dæmis, á síuðum lista yfir hlutabréf er framleiðsla fyrirtækis á tveimur hjólum. Það er ekki nauðsynlegt að hafa þekkingu á tvíhjólaiðnaðinum til að vita að tvíhjólageirinn hefur alltaf sýnt vöxt á Indlandi vegna aukinnar eftirspurnar og betri tenginga á vegum.

Á sama hátt, þegar fasteignageirinn var að vaxa á Indlandi, voru fyrirtæki sem framleiða flísar (Kajaria), hreinlætisvörur (Cera) og önnur svipuð stuðningsfyrirtæki aðgengileg. Viðskiptamódel fyrirtækisins þurfti að vera einfalt og fyrirtækið varð að æsa hann upp. Að lokum, ef þú finnur ekki hlutabréf (fyrirtæki) sem þú getur skilið strax, gefðu þér tíma til að kanna fyrirtækið og iðnað þess.

Skref 3. Finndu fyrirtæki með sjálfbæra gryfju (samkeppnisforskot)

Það er ekki nóg að bera kennsl á fyrirtæki sem hafa staðist fjárhagsnúmerapróf og sem auðvelt er að skilja viðskiptamódel.

Í hugtökum fyrirtækja er Pit samkeppnisforskot sem eitt fyrirtæki hefur umfram annað innan sömu atvinnugreinar. Því breiðari sem skotgröfin er, því meiri samkeppnisforskot fyrirtækisins og því sjálfbærara verður fyrirtækið.

Sem þýðir að það væri mjög erfitt fyrir samkeppnisaðila að yfirgefa það fyrirtæki og ná markaðshlutdeild þess. Nú, það er hlutabréf (fyrirtæki) sem þú vilt velja og fjárfesta í. Dæmi um þetta skotgrafir geta verið vörumerki, hugverkaréttindi og einkaleyfi, netáhrif, stjórnvaldsreglur sem stjórna aðgangshindrunum og margt fleira.

Til dæmis - Apple hefur sterkt vörumerki, verðlagningu, einkaleyfi og mikla eftirspurn á markaði sem veitir því breitt vöggugjöf sem virkar sem hindranir gegn öðrum fyrirtækjum.

Það er engin furða að Apple er nálægt því að verða trilljón dollara fyrirtæki og hefur skilað gífurlegum hagnaði ár eftir ár og skilað fjárfestum sínum miklum ávöxtun. Annað einfalt dæmi um vörumerki með sterka móa er Maruti, Colgate, Fevicol sem hafa mikið minnisgildi í minni almennings.

Með hliðsjón af risastóru dreifikerfi þeirra í mörgum ríkjum og stafrænt ýta stjórnvalda væri mjög erfitt fyrir nýjan keppinaut að koma þeim af markaði.

Það kemur ekki á óvart að hlutabréfaverðið hækkaði úr Rs 16 árið 2010 í yfir Rs 500 árið 2017. (Athugið: Núverandi verð getur hækkað og lækkað miðað við skammtímaverki á mörkuðum)

Þess vegna skaltu leita að og þekkja slík fyrirtæki með sterkan mó í árdaga.

Skref 4. Að finna lág skuldastig

Mikil skuldastaða skapar verulega áhættu fyrir fyrirtækið. Nokkur valforsendur sem við notuðum til að sía hlutabréf voru skuldahlutfallið og núverandi hlutfall.

Þessi tvö hlutföll eru vísbendingar um hve fyrirtækið er háð lántöku fjármagni (skuldum) til að fjármagna vöxt þess og hvort fyrirtækið geti staðið við skammtímafjárskuldbindingar sínar.

Þess vegna, þegar hlutabréf eru valin, fyrir utan þessi hlutföll, ætti að athuga hvernig fyrirtækið hefur stjórnað skuldum sínum undanfarin ár. Fyrirtækið sem er að lækka skuldir sínar eykur hagnað sinn sjálfkrafa, sem er jákvætt tákn fyrir fjárhagslegt heilsufar fyrirtækisins.

Einföld ráð til að kanna fjárhagslega heilsu:

Ein leið til þess er að fara yfir efnahagsreikning fyrirtækisins þar sem skammtímaskuldir og langtímaskuldir fyrirtækisins eru skráðar. Almennt eru langtímaskuldir skuldir sem eru á gjalddaga eftir 12 mánaða tímabil. Og skammtímaskuldir fela í sér skuldir fyrirtækisins sem greiða þarf innan ársins.

Fyrirtæki með of miklar langtímaskuldir munu eiga erfitt með að greiða þessar skuldir, þar sem mest af fjármagni þeirra fer í að greiða vexti, sem gerir það erfitt að nota peningana í öðrum tilgangi. Þetta hefur í för með sér sjálfbærniáhættu og getur leitt til gjaldþrots fyrirtækisins. Þeir geta fylgt nálgun minni, jafnvel án lágmarks eða engrar þekkingar á reikningsskilum. Treystu mér, þú getur fundið frábær hlutabréf með litla greind og grunnþekkingu í viðskiptum. Nokkur valforsendur sem við notuðum til að sía hlutabréf voru skuldahlutfallið og núverandi hlutfall.