Transfer antar dana investasi, apa keuntungannya?

transfer antar dana investasi

Dana investasi, dalam modalitas yang tak terbatas, adalah salah satu produknya dengan penerimaan yang lebih besar oleh investor kecil dan menengah. Sebagai konsekuensi dari pelarian arus moneter orang-orang yang telah menyimpan tabungannya di deposito bank. Dan setelah keputusan Bank Sentral Eropa (ECB) untuk menurunkan harga uang dan membiarkannya praktis tidak bernilai 0, Anda telah mengalihkan kontribusi Anda ke dana tersebut.

Untuk memverifikasi fakta ini, data terakhir yang diberikan oleh Association of Collective Investment Institutions (Inverco), menunjukkan bahwa volume aset dana pensiun mencapai titik tertinggi baru sepanjang masa Selama beberapa bulan terakhir. Dengan cara ini, dana investasi, bersama dengan pensiun dan asuransi, sudah mencapai hampir 60% dari portofolio rumah tangga Spanyol. Banyaknya format yang dapat dilanggan membantu untuk memahami pergerakan ini di antara tabungan Spanyol.

Tetapi jika ada satu fitur yang menguntungkan ribuan dan ribuan orang Spanyol yang telah menabung tabungannya dalam produk keuangan ini, itu adalah fasilitas hebat yang mereka miliki untuk mentransfernya, dengan keuntungan besar bagi mereka. Bahkan mendapatkan keuntungan dari tidak membayar pajak pada waktu yang Anda anggap pantas, dan tentu saja, secara hukum dan sepenuhnya transparan seperti yang Anda lihat dalam informasi ini.

Bagaimana cara mentransfer dana investasi?

transfer online

Produk yang ditujukan untuk tabungan dan investasi ini dapat ditransfer ke dana lain kapan pun dan dalam situasi apa pun. Tetapi hal yang paling menarik untuk kepentingan Anda adalah operasi itu itu tidak akan dikenakan biaya satu euro pun, juga tidak akan dikenakan sanksi tidak ada komisi atau biaya lain dalam pengelolaannya. Tentu saja, selama Anda melakukannya di lembaga keuangan yang sama. Dan bahkan mendapatkan keuntungan dari banyak penawaran yang mereka hadirkan untuk berlangganan atau menyimpan produk ini dalam portofolio investasi Anda.

Anda dapat mentransfer dana Anda kepada orang lain dalam bentuk apa pun, dari satu pendapatan variabel ke yang lain yang bersifat campuran, atau sebaliknya, tidak ada batasan untuk melakukan gerakan semacam ini. Mereka dapat dilakukan sebanyak yang diinginkan oleh pemilik portofolio sekuritas. Anda hanya perlu memberikan perintah kepada bank tempat akun sekuritas dikontrak. Dan bahkan dapat dijalankan secara online jika Anda telah mengontrak modalitas ini di bank. Nyaman dari rumah, dan kapan saja sepanjang hari.

Ini adalah operasi yang sangat nyaman bila, karena alasan apa pun, Anda tidak nyaman dengan dana investasi yang dikontrak. Karena tidak berkembang seperti yang Anda inginkan, ini bukanlah model terbaik untuk memfokuskan investasi pada saat yang tepat, atau profitabilitasnya bukan yang paling memuaskan untuk harapan Anda sebagai investor kecil. Ini akan menjadi waktu yang tepat untuk memindahkan portofolio melalui langkah-langkah di antara reksa dana.

Resmikan operasi

Tidak masalah apakah mereka dana dari manajer yang berbeda, karena satu-satunya persyaratan untuk menyajikan operasi adalah bahwa mereka milik pemilik yang sama, terlepas dari komposisi dan jumlah kontribusi yang diberikan. Ini adalah operasi yang sangat nyaman untuk dilakukan sesering mungkin, untuk memperbarui produk terbaik untuk setiap kesempatan, dan terutama dalam menghadapi skenario perubahan dalam situasi ekonomi internasional. Menyimpan dana dalam portofolio, secara statis untuk waktu yang lama, adalah kesalahan serius yang dapat membuat pemegang produk keuangan ini kehilangan banyak euro.

Bergantung pada situasi baru yang muncul, investasi dapat bervariasi dengan cara yang memuaskan untuk kepentingan Anda. Jangan ragu, untuk meningkatkan kinerja tabungan yang ditanamkan pada dana investasi. Meskipun tidak diinginkan bahwa Anda mengubahnya secara teratur. Tidak sia-sia, mereka adalah produk yang tidak ditujukan untuk jangka pendek, tetapi untuk kelanggengan jangka panjang. Biasanya antara 3 dan 6 tahun.

Keuntungan pajak Anda

perpajakan transfer dana investasi

Ada strategi yang sangat menguntungkan sehingga Anda dapat menggunakannya dengan frekuensi tertentu. Ini terdiri dari menghemat pembayaran pajak segera. Dan itu dapat diwujudkan melalui operasi ini, yaitu melalui transfer dana investasi. Alih-alih membayar biaya ini melalui penjualan Anda, Anda dapat menunda pembayaran ini dengan mentransfernya ke produk lain yang memiliki karakteristik ini. Dan Anda bahkan dapat menunggu pajak turun untuk akhirnya meresmikan penjualan.

Ini adalah trik hukum yang digunakan oleh banyak investor untuk menghindari pembayaran ini segera. Dan mereka yang kekurangan produk investasi lainnya (dana yang diperdagangkan di bursa, waran, derivatif, penjualan kredit, dll.). Karenanya, ini adalah operasi yang sangat menguntungkan yang dapat Anda gunakan kapan saja, tanpa batasan apa pun. Seolah-olah itu adalah tas tabungan, dan dengan gaya rencana menabung yang telah dikembangkan oleh lembaga keuangan.

Situasi di mana Anda harus melakukan transfer

Selalu ada lebih banyak momen yang tepat untuk melaksanakan pesanan ini, dan Anda akan sangat mudah mengetahui mereka untuk mengoptimalkan operasi sesuai dengan minat Anda. Dan itu dapat dipilih pada saat-saat berikut di mana kami akan memaparkan kepada Anda kesesuaian transfer antar dana.

  • Anda telah melakukan kesalahan dalam memilih model investasi, dan Anda menyadarinya. Anda akan dihadapkan pada kesempatan untuk memperbaiki dan memilih format investasi lain yang lebih sesuai dengan situasi baru.
  • Evolusi di pasar keuangan bukanlah yang awalnya diusulkan, dan bahkan bukannya dengan capital gain, Anda bahkan mungkin kehilangan sebagian dari modal yang diinvestasikan.
  • Sebelum a perubahan lingkungan kegiatan ekonomi internasional, yang membutuhkan variasi aset keuangan yang menjadi bagian dari proposal investasi Anda. Bahkan mengandalkan nasehat dari bank itu sendiri.
  • Setelah menghabiskan beberapa tahun di dana investasi yang sama, ini akan menjadi waktu untuk mengubahnya dengan yang lain yang merespons ekspektasi Anda, dan dengan cara ini mulailah siklus baru di kelas produk keuangan ini.
  • Sebagai strategi untuk diversifikasi investasi melalui berbagai format tabungan: pendapatan tetap, variabel, campuran, alternatif, dengan mata uang terlindungi, dll. Ini akan menjadi cara yang sangat hemat biaya untuk melindungi tabungan Anda dengan lebih aman.
  • Tergantung pada profil investor yang Anda sajikan kapan saja, dan itu tidak harus selalu sama. Ini dapat bervariasi tergantung pada banyak variabel yang mengkondisikan akun pribadi Anda.
  • Sebelum ada gerakan tiba-tiba yang dihasilkan di pasar pendapatan tetap atau variabel. Dan itu akan menjadi pemicu untuk membalikkan portofolio investasi pada saat itu juga, apapun sifat dan komposisinya.

Menawarkan untuk melakukan transfer

penawaran bank

Anda juga bisa mendapatkan keuntungan dari penawaran dan promosi yang tak terhitung banyaknya yang telah dikembangkan oleh lembaga keuangan untuk mendapatkan uang dari klien mereka, beberapa di antaranya sangat agresif. Salah satu yang paling menguntungkan untuk kepentingan Anda sebagai klien dan investor berasal dari transfer ke entitas lain. Tidak sia-sia, banyak bank memberi penghargaan kepada pelanggan baru dengan uang tunai untuk membawa dana dari entitas lain.

Ini bisa menjadi operasi yang sangat menarik jika Anda berpikir untuk berganti bank, atau mereka hanya bergerak sesuai keinginan Anda. Anda tidak perlu melakukan apa pun, tetapi entitas itu sendiri yang bertanggung jawab untuk mempromosikan prosedur administratif untuk memformalkan pertukaran ini di antara dana investasi Anda. Anda tidak perlu membayar komisi apa pun, bahkan biaya lain dalam pengelolaannya.

Jika Anda memutuskan untuk melakukan operasi ini, Anda tidak akan punya pilihan selain menganalisis penawaran bank, dan memilih model yang membawa keuntungan terbesar. Mengetahui bahwa hal itu tidak akan mengubah sifat investasi Anda, dan bahkan tidak akan mengubah kontribusi yang diberikan. Anda akan melanjutkan dengan investasi yang sama, tetapi di bank yang berbeda. Itulah satu-satunya perbedaan yang akan Anda perhatikan saat meresmikan transfer antar dana.

Tujuan apa yang Anda capai dengan transfer?

Melalui gerakan perbankan yang sederhana ini, Anda akan dapat memperoleh sederet keuntungan yang tidak akan Anda peroleh melalui jalur tindakan lainnya. Dan itu akan sangat bergantung pada tujuan yang Anda tetapkan untuk diri Anda sendiri saat berlangganan produk keuangan semacam ini. Meskipun secara umum, ini akan menjadi beberapa kontribusi yang akan Anda perhatikan dengan cepat.

  1. Anda bisa beradaptasi dengan siklus ekonomi apa pun, bahkan untuk situasi yang paling merugikan dalam skenario ekonomi. Dan semua ini tanpa perlu meninggalkan format yang merupakan dana investasi.
  2. Ini akan melibatkan a giliran radikal untuk pendekatan Anda investor, dari profil yang Anda tampilkan dan disesuaikan dengan segala macam keadaan. Tanpa perlu kehilangan uang karena tidak akan ada likuidasi dalam operasi.
  3. Anda akan berada dalam posisi untuk memperbaiki segala kekurangan dalam portofolio investasi Anda, dan itu dapat membebani aset Anda selama beberapa bulan mendatang. Anda akan menjadi orang yang mengarahkan strategi untuk membuat tabungan menguntungkan.
  4. Mereka adalah operasi sangat mudah dilakukan, dan itu dapat diproses dalam beberapa menit. Meskipun Anda harus menunggu beberapa hari hanya untuk melihat bagaimana saham dari judul-judul baru tersebut sudah terdaftar di pasar keuangan.
  5. Anda akan punya waktu untuk menganalisis tawaran para manajer, dan cari tahu dana investasi mana yang paling cocok untuk Anda, untuk meningkatkan kemampuan Anda dalam menumbuhkan tabungan. Bahkan dengan bantuan tenaga profesional di bidang investasi ini.
  6. Dan akhirnya, kesempatan yang sangat jelas yang Anda miliki merevitalisasi tabungan Anda dalam menghadapi perubahan baru yang dialami perekonomian, baik di dalam negeri maupun di luar negeri. Merancang model tabungan yang disesuaikan dengan Anda, dan tergantung pada kebutuhan yang Anda miliki.

Jadilah yang pertama mengomentari

tinggalkan Komentar Anda

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Bidang yang harus diisi ditandai dengan *

*

*

  1. Penanggung jawab data: Miguel Ángel Gatón
  2. Tujuan data: Mengontrol SPAM, manajemen komentar.
  3. Legitimasi: Persetujuan Anda
  4. Komunikasi data: Data tidak akan dikomunikasikan kepada pihak ketiga kecuali dengan kewajiban hukum.
  5. Penyimpanan data: Basis data dihosting oleh Occentus Networks (UE)
  6. Hak: Anda dapat membatasi, memulihkan, dan menghapus informasi Anda kapan saja.