Strategi investasi: transfer antar dana

Ada banyak keuntungan yang didapat dari menyewa dana investasi untuk Anda. Tetapi tentu saja, salah satu yang paling relevan adalah bahwa itu disediakan oleh transfer antara produk-produk keuangan ini. Karena memang, Anda bisa mendapatkan keuntungan pergerakan ini dalam operasi Anda dalam dana investasi. Sampai-sampai mungkin saja Anda sendiri tidak mengenal mereka. Agar Anda dapat mencapai kapasitas operasional yang lebih baik, mulai sekarang Anda akan memiliki apa yang harus Anda lakukan untuk meningkatkan transfer.

Reksa dana telah menjadi produk pilihan pengguna agar tabungannya menguntungkan. Setelah produk utama tabungan (deposito berjangka, uang kertas, rekening berpenghasilan tinggi, dll.) Telah kehilangan semua minat di kalangan penabung kecil. Setelah keputusan otoritas moneter Eropa untuk menurunkan harga uang dan membawanya ke sejarah terendah di 0%. Tren ini dalam beberapa tahun terakhir telah menyebabkan model perbankan ini jarang memberi penghargaan kepada klien dengan tingkat profitabilitas tidak lebih dari 1%.

Faktor ini telah menyebabkan sebagian besar penabung Spanyol mengalihkan perhatian mereka ke dana investasi. Dalam modalitasnya yang berbeda, dari yang didasarkan pada pendapatan variabel, investasi tetap, campuran atau bahkan moneter atau alternatif. Tidak heran, ini adalah salah satu dari sedikit strategi yang Anda miliki untuk meningkatkan margin bunga yang bisa disewa oleh tas tabungan Anda. Bukan tanpa mengambil resiko tertentu, karena kontrak produk keuangan ini tidak dibebaskan dari beberapa ketidaknyamanan lainnya.

Bagaimana transfer diformalkan?

Nah, jika Anda tertarik untuk berlangganan dana investasi, Anda harus tahu apa saja yang bisa Anda lakukan untuk transfer antar dana investasi. Secara khusus, sebelum tingkat pajak yang membutuhkan investasi semacam ini. Karena pada dasarnya, transfer dapat dilakukan untuk mengubah portofolio tempat Anda menginvestasikan uang Anda. Anda dapat melakukannya untuk orang lain, tanpa batasan apa pun. Bahkan dari perusahaan manajemen lain, baik itu pendapatan variabel atau tetap atau lainnya yang ditawarkan oleh perantara keuangan Anda.

Anda dapat tampil sebanyak yang Anda inginkan dan benar-benar gratis dan bebas dari segala jenis komisi, seperti yang mungkin Anda pikirkan pada awalnya. Dari pengertian ini, ini tentang operasi yang sangat bermanfaat untuk kepentingan pribadi Anda atau sebagai investor kecil dan menengah. Karena orang lain dapat meresmikan pada waktu yang tampaknya paling tepat. Karena tentunya akan lebih bermanfaat untuk melakukan transfer antar dana investasi daripada menyelesaikan operasi. Untuk motivasi fiskal murni.

Karena tingkat pajak yang tinggi dari sistem pajak kami, Anda harus menghadapi persentase yang signifikan dengan keuntungan dalam dana investasi Anda. Tetapi melalui transfer Anda dapat mencegahnya diterapkan dengan cepat. Sampai-sampai Anda bisa menunggu pajak turun dan dengan cara ini menjual posisi Anda di produk keuangan ini. Ini adalah strategi yang sangat efektif untuk membayar lebih sedikit uang. Setidaknya dalam jangka pendek dan itu memungkinkan Anda untuk melanjutkan pengoperasian yang biasa Anda lakukan dalam model pengelolaan ini.

Kapan harus dilakukan?

Tentu saja, ada beberapa skenario yang lebih disukai daripada yang lain untuk memformalkan transfer dana investasi. Pertama-tama, jika ada skenario umum tentang pajak yang sangat ekspansif. Selain itu, ini adalah operasi yang sangat praktis jika Anda mengalami kerugian pada posisi Anda di kelas produk keuangan ini. Karena Anda dapat mengarahkan posisi Anda ke model investasi lain yang memiliki karakteristik tersebut. Dan Anda bahkan dapat melunasi hutang dengan taruhan investasi baru. Ini adalah salah satu manfaat terpenting yang diberikan transfer kepada Anda. Tapi bukan satu-satunya, seperti yang bisa Anda lihat mulai sekarang.

Pergerakan ini juga sangat dianjurkan ketika peluang bisnis baru muncul dalam produk investasi tersebut. Karena Anda tidak akan memiliki kewajiban untuk itu jual posisi Anda, tetapi itu akan cukup untuk membawanya ke dana yang berbeda. Operasi ini dapat dilakukan sebanyak yang Anda inginkan, tanpa persyaratan atau batasan apa pun. Bagaimanapun, ini adalah operasi yang hanya dapat Anda proses melalui produk ini. Tidak dalam sisa dan yang membentuk investasi dan tabungan yang ditawarkan oleh entitas keuangan.

Langkah-langkah yang harus Anda ikuti

Untuk melakukan transfer antar dana investasi, hal pertama yang harus Anda lakukan adalah memilih tujuan tabungan Anda selanjutnya. Setelah proposal keuangan baru terdeteksi, Anda hanya perlu melakukan transfer. Operasi ini dapat dilakukan dari bank biasa atau bahkan melalui komputer Anda dengan nyaman dari rumah atau di mana pun Anda berada saat itu. Mulai saat ini, uang Anda akan diperdagangkan dengan dana baru yang dipilih. Dan untuk jumlah yang sama dengan yang sebelumnya, karena mereka tidak akan mendiskontokan pajak yang dikenakan pada produk keuangan ini.

Langkah selanjutnya yang harus Anda ambil dari momen ini adalah menunggu beberapa hari hingga gerakan diresmikan. Itu bisa bertahan antara satu atau hari, tapi tidak lebih lama. Karena Anda sudah dalam kondisi penuh agar sekuritas Anda terdaftar di pasar keuangan. Anda akan dapat mengikuti mereka melalui kotak tempat aset keuangan baru bergerak. Ini adalah operasi yang sederhana untuk dilakukan sehingga Anda dapat mengulanginya setelah beberapa hari dan mengalihkan jumlahnya ke dana investasi lain. Sesederhana itu, karena tidak ada dan tidak ada yang dapat memberi tahu Anda sesuatu tentang keputusan ini. Ini adalah hak pribadi dan tidak dapat dinegosiasikan yang Anda miliki.

Persyaratan untuk melakukan transfer

Satu-satunya persyaratan yang mereka minta adalah dana disimpan di bank yang sama atau perantara keuangan. Tidak ada hal lain yang dapat membuat Anda membatasi operasi ini. Karena efeknya, Anda bisa menggantinya dengan dana investasi lain yang hadir dalam penawaran lembaga keuangan tempat Anda beroperasi. Inilah salah satu alasan mengapa Anda terbuka untuk mengembangkan strategi ini dalam hubungan Anda dengan dunia uang. Sebaiknya Anda mempertimbangkannya jika Anda akan mempromosikan operasi ini mulai sekarang.

Aspek lain yang harus Anda ketahui adalah yang mengacu pada fakta bahwa Anda dapat melakukan transfer semacam ini, baik sebagian maupun seluruhnya. Anda dapat menyimpan sebagian dari investasi Anda dan mentransfer sebagian lainnya ke dana investasi yang dipilih. Selama-lamanya dalam kondisi yang sama dan tidak ada bedanya sehubungan dengan operasi yang harus Anda lakukan. Tindakan ini akan bergantung pada strategi yang Anda kembangkan untuk melindungi tabungan Anda. Tidak selalu harus memiliki tujuan yang sama.

Di sisi lain, transfer antar dana adalah salah satu cara tingkatkan posisi Anda. Karena pada dasarnya, mereka memungkinkan Anda memperbarui portofolio investasi dari waktu ke waktu. Sehingga Anda dalam kondisi terbaik agar capital gain dipasang di laporan laba rugi Anda. Untuk itu, Anda harus sangat menyadari evolusi judul produk keuangan ini. Dari skenario ini, dapat diartikan peningkatan profitabilitas dari skenario baru.

Tips untuk menukar dana

Selalu ada beberapa skenario lebih dari yang lain yang lebih menguntungkan untuk melakukan operasi ini. Anda tidak akan punya pilihan selain mempertimbangkannya untuk melakukan perubahan ini dalam strategi Anda. Ini adalah beberapa kunci yang akan lebih menguntungkan untuk mempromosikan gerakan ini.

• Jika Anda melihat dana investasi Anda tidak sesuai dengan ekspektasi Anda, maka keputusan terbaik yang bisa Anda ambil adalah mengarahkannya ke dana investasi lain yang memiliki prospek apresiasi yang lebih baik. Satu-satunya masalah yang Anda hadapi adalah memilih model tabungan baru.
• Sebelum apapun perubahan dalam siklus bisnis yang bisa dikembangkan. Ini akan menjadi momen paling tepat untuk melakukan tinjauan mendalam terhadap portofolio investasi Anda untuk meningkatkannya secara substansial.
• Mungkin untuk mengubah model investasi ke ekuitas atau pendapatan tetap dan oleh karena itu akan membutuhkan perputaran roda meluruskan portofolio. Ini bukanlah strategi yang nyaman jika Anda melakukannya dalam jangka pendek. Tetapi di sisi lain, ini sangat efektif dalam periode tinggal menengah dan panjang.
• Anda tidak perlu mentransfer dana investasi dengan kesembronoan tertentu. Tentu tidak, tapi hanya ketika situasi yang diperlukan muncul untuk mengoptimalkan operasi. Karena akan ada saat-saat ketika mereka memiliki kewajiban penuh.
• Transfer tidak harus berupa perpindahan antara aset keuangan yang sama. Perubahan portofolio bisa lebih radikal atau bahkan dengan a perubahan strategi investasi. Ini adalah sesuatu yang umum yang dapat dihasilkan di sebagian besar penabung.
• Agar semuanya tersalurkan dengan benar, maka sangat perlu dilakukan a analisis investasi Anda dengan beberapa keteraturan. Selain itu, akan sangat bermanfaat untuk mempertahankan kepentingan Anda dalam hubungan Anda dengan dunia uang.
• Dana investasi mereka tidak boleh memilikinya sepanjang hidup Anda. Dan ini terwujud melalui tinjauan terhadap mereka. Tergantung karakteristik yang Anda hadirkan sebagai investor kecil dan menengah.