Apakah sudah waktunya untuk Bursa Efek India?

Ada banyak investor kelas atas yang mengalahkan Nifty menghasilkan pengembalian dalam kisaran 35% hingga 60%. Mereka mendapat untung besar dari pengalaman bertahun-tahun mereka di pasar saham. Mereka pasti menghasilkan pengembalian yang rendah atau mereka mungkin kehilangan uang pada saham.

Pada hari-hari awal saya berinvestasi, saya tidak mendapat untung karena saya berinvestasi di saham setelah mendengarkan nasihat saham dari pialang (dan yang disebut pakar saluran TV).

Itu urusanmu. Semua orang mulai dari rumah pialang hingga situs web keuangan hingga pakar saluran TV akan membuat Anda percaya bahwa berinvestasi dalam saham sama rumitnya dengan ilmu roket. Lagi pula, jika Anda tahu cara memilih saham sendiri, lalu bagaimana Anda akan menghasilkan uang.

Bursa Saham India Bullish

Tetapi bagaimana jika saya memberi tahu Anda bahwa ada cara yang mudah dan sederhana untuk mengidentifikasi beberapa saham yang bagus?

Penafian: Saya tidak merekomendasikan tindakan tertentu. Nama tindakan yang disebutkan dalam artikel ini murni untuk menunjukkan bagaimana melakukan analisis. Buat keputusan Anda sendiri sebelum berinvestasi.

Anda mendapat untung dari pasar saham dengan analisis Anda sendiri ...

… Dan dalam artikel ini, saya akan memandu Anda melalui pendekatan langkah demi langkah untuk memilih saham terbaik dan cara berinvestasi di pasar saham India pada tahun 2020.

7 Langkah Berinvestasi di Pasar Saham di India untuk Pemula

Mari kita lihat panduan langkah demi langkah tentang cara berinvestasi di pasar saham di India.

Memilih dan Memfilter Tindakan yang Benar Menggunakan Keuangan

Pilih hanya perusahaan yang Anda pahami

Carilah perusahaan dengan pit yang berkelanjutan (keunggulan kompetitif)

Temukan perusahaan dengan tingkat hutang rendah

Gunakan rasio keuangan RoE dan RoCE untuk mengidentifikasi saham yang sesuai

Manajemen yang jujur, transparan dan kompeten

Menemukan harga yang tepat untuk membeli saham tersebut

Anda dapat mempelajari tentang berinvestasi dalam saham hanya dengan investasi Rs 10.000.

Pelajari pendekatan tersebut dan terapkan dengan investasi 10.000, jika Anda menghasilkan 5000 keuntungan di tahun pertama maka pendekatan yang sama dapat diterapkan dengan investasi sebesar Rs 10.00.000. untuk mendapatkan 5.00.000 Rs. penghasilan di masa depan.

Belajar lebih penting daripada menang

Penafian: Tindakan yang disebutkan dalam artikel bukanlah rekomendasi untuk membeli atau menjual. Kami mengambilnya sebagai contoh. Investasikan saham setelah ketekunan Anda sendiri.

Mereka dapat mengikuti pendekatan saya bahkan dengan sedikit atau tanpa pengetahuan tentang laporan keuangan. Percayalah, Anda dapat menemukan saham hebat dengan sedikit kecerdasan dan pengetahuan bisnis dasar.

Jenis investasi

Sebelum saya menjelaskan pendekatan langkah-demi-langkah saya untuk pemilihan saham, pertama-tama mari kita pahami dua metode berbeda untuk mendapatkan keuntungan di pasar dan metode manakah yang dipraktikkan oleh sebagian besar investor top di seluruh dunia untuk menciptakan kekayaan bagi diri mereka sendiri.

Perdagangan

Nilai investasi

Anda salah jika Anda berpikir bahwa perdagangan dan investasi nilai adalah hal yang sama.

Perdagangan difokuskan untuk menghasilkan keuntungan yang sering dalam jangka waktu yang lebih pendek, terlepas dari pasar bull atau bear.

Selama pasar bullish, perdagangan melibatkan pembelian dengan harga lebih rendah dan menjual dengan harga lebih tinggi dalam waktu singkat. Di pasar yang jatuh, mereka mendapat untung dengan menjual lebih tinggi dan membeli lebih rendah, juga dikenal sebagai short.

Karena gaya perdagangan melibatkan masuk dan keluar dalam periode waktu yang lebih singkat, periode penyimpanan saham tidak lebih dari beberapa menit atau hanya sehari atau, dalam beberapa kasus, maksimal beberapa hari.

Orang-orang yang mempraktikkan gaya perdagangan menggunakan alat-alat seperti analisis teknis yang menggunakan indikator kompleks seperti rata-rata bergerak, osilator stokastik untuk meramalkan pergerakan harga saham di masa depan.

Di bawah ini adalah tangkapan layar yang menunjukkan grafik analisis teknikal untuk memprediksi pergerakan harga saham bank Axis.

Perdagangan bisa berbahaya (kerugian besar) karena volatilitas harga saham yang sangat besar. Jika Anda tidak memiliki strategi yang jelas dan Anda tidak cukup cepat, Anda bisa berakhir dengan kerugian besar, menghabiskan semua uang. Jika Anda tertarik untuk berdagang maka Anda dapat mempelajari cara melakukan perdagangan saham intraday di India.

Pasar penuh dengan contoh orang yang kehilangan uang dengan membiarkan diri mereka berdagang.

Saya mencoba trading beberapa tahun yang lalu, saya mendapat untung Rs 10.000 pada hari pertama dan akhirnya kehilangan lebih dari 100.000 di hari-hari berikutnya. Saya tahu bahwa trading bukanlah spesialisasi saya.

Saya fokus pada kekuatan saya, yaitu meneliti saham dan menahannya untuk waktu yang lama.

Nilai investasi

Warren Buffett berkata, "Jika Anda tidak berpikir untuk memiliki saham selama 10 tahun, jangan pernah berpikir untuk memilikinya selama 10 menit." Menurutnya, Anda sebaiknya berinvestasi di perusahaan yang bisa Anda pertahankan selamanya.

Keuntungan terbesar yang diperoleh investor dari memegang saham untuk periode yang lama adalah keuntungan dividen, pemecahan saham, dan yang terpenting kenaikan drastis tingkat harga saham karena bisnis yang mendasarinya (dari saham-saham tersebut) tumbuh secara menguntungkan selama bertahun-tahun.

Saham-saham ini disebut "multi-bag" karena beberapa keuntungan yang mereka hasilkan bagi para profesional investasi nilai. Keuntungan lain yang ditawarkan investasi nilai daripada perdagangan adalah bahwa seseorang dapat mengatasi fluktuasi harga saham yang disebabkan oleh peristiwa eksternal atau tren turun dalam bisnis dengan keyakinan bahwa harga saham akan turun. Itu akan pulih seiring waktu dan memberi penghargaan kepada investor dengan pengembalian yang menarik .

Warren Buffet, investor nilai legendaris yang dicari setiap investor untuk menciptakan kekayaan bagi dirinya sendiri dengan berinvestasi pada saham-saham bagus dan menahannya untuk jangka waktu yang lama. Apa yang Anda lihat dalam gambar itu adalah kekuatan komposisi yang berperan, yang merupakan inti dari investasi nilai. Ketika Anda memegang saham untuk jangka waktu yang lama, itu menghasilkan pertumbuhan eksponensial yang menciptakan kekayaan luar biasa.

Orang yang mempraktikkan investasi nilai menggunakan analisis fundamental untuk menarik kesimpulan tentang berinvestasi di saham. Dalam analisis fundamental, fluktuasi harga harian diabaikan, tetapi berfokus pada mempelajari bisnis yang mendasari perusahaan, industri tempatnya beroperasi, keuangannya, kualitas manajemen, dan banyak lagi.

Sedangkan orang yang berlatih perdagangan bertujuan untuk mendapatkan keuntungan cepat 10% hingga 20% pada satu saham dan kemudian menjualnya untuk pindah ke saham lain. Dengan cara ini Anda bisa mendapatkan keuntungan tetapi tidak pernah menciptakan kekayaan. Keberuntungan dibuat dengan berinvestasi pada saham yang tepat dan menahannya sampai Anda menghasilkan banyak uang.

Manfaat pajak penghasilan

Dengan perdagangan, Anda akhirnya membayar pajak keuntungan modal jangka pendek 15% untuk setiap transaksi keuntungan yang Anda lakukan karena periode kepemilikan saham Anda pasti kurang dari 1 tahun.

Padahal, dengan investasi nilai, pajak capital gain Anda 10%, terlepas dari apakah keuntungan Anda Rs 100 crore atau Rs 100 ketika Anda memiliki saham selama lebih dari satu tahun.

"Untuk menghasilkan uang dari saham, Anda harus memiliki visi untuk melihatnya, keberanian untuk membelinya, dan kesabaran untuk menahannya." Ada ribuan perusahaan yang terdaftar di BSE (Sensex) dan NSE (Nifty). Kecuali Anda dipersenjatai dengan pendekatan yang dapat Anda gunakan untuk memfilter, Anda akan tersesat di lautan perusahaan.

Pendekatan investasi yang akan saya bagikan kepada Anda adalah pendekatan yang secara pribadi saya praktikkan untuk menyaring saham sebelum berinvestasi di dalamnya.

Investasi nilai adalah samudra tersendiri, dan para praktisinya melalui proses analisis saham yang membosankan dengan membaca laporan keuangan, laporan tahunan, dan informasi lain-lain yang berkaitan dengan kesehatan keuangan perusahaan sebelum berinvestasi.

Tetapi, berdasarkan apa yang telah saya pelajari selama bertahun-tahun, saya telah mengambil langkah-langkah sederhana dan praktis berikut yang digunakan untuk memulai jalur pemilihan saham bahkan tanpa memiliki pengetahuan finansial yang mendalam. Oleh karena itu, sebagai pertimbangan awal Anda, Anda dapat menggunakan kriteria pemilihan yang mudah diterapkan berikut untuk memfilter tindakan yang fundamentalnya tampak kuat.

Kriteria seleksi

Misalnya, dengan bantuan alat penilaian saham gratis Equitymaster, saya menerapkan kriteria pemilihan di atas untuk menyaring beberapa saham untuk pertimbangan awal saya.

Anda kemudian dapat memeriksa angka-angka kunci keuangan lainnya sebagai bagian dari kriteria pemilihan dengan mengklik lembar data perusahaan. Untuk mempelajari lebih lanjut tentang parameter yang telah saya gunakan dalam kriteria pemilihan untuk memfilter saham, Anda dapat merujuk ke artikel tentang rasio keuangan ini.

Langkah 2. Pilih hanya perusahaan yang Anda pahami

Sekarang berdasarkan Langkah 1, Anda telah memfilter saham yang secara fundamental sehat dari sisa barang rongsokan, pelajari lebih lanjut tentang saham ini dengan membaca tentang perusahaan yang mendasarinya sebanyak mungkin.

Anda dapat melakukan ini dengan mengunjungi situs web perusahaan, mengikuti pembaruan di platform media, Googling perusahaan, dan mendapatkan umpan balik dari sesama investor Anda. Mempelajari lebih lanjut tentang perusahaan akan membantu Anda memahami bisnis perusahaan dan memberi Anda jawaban atas tiga pertanyaan kunci.

Apakah bisnis perusahaan itu sederhana?

Apakah saya memahami produk / layanan?

Apakah saya memahami cara kerja bisnis dan cara menghasilkan uang?

Penting bagi Anda untuk berinvestasi di perusahaan yang Anda pahami, setidaknya pada tahap awal ketika Anda belajar berinvestasi di saham. Dengan begitu Anda akan memastikan Anda tidak kehilangan uang.

Misalnya, dari saham yang kami filter di langkah 1, saya akan melihat saham teknologi seperti Tech Mahindra, Vakrangee, dan Mindtree Ltd. untuk memulai.

Itu karena, saya memiliki pengalaman kerja yang signifikan di sektor teknologi informasi dan saya juga menyukai teknologi, yang memudahkan saya untuk memahami bisnis ini, alasan pertumbuhannya, dan memprediksi bagaimana masa depan akan terjadi.

Demikian pula, sepupu saya berasal dari latar belakang farmasi dan oleh karena itu akan mudah baginya untuk memahami tindakan di sektor tersebut. Mungkin ada banyak bisnis yang tidak memerlukan pelatihan apa pun untuk memahaminya sama sekali - pikirkan produk konsumen seperti alas kaki, krim cukur, mobil, dll.

Misalnya, pada daftar saham yang difilter adalah perusahaan manufaktur roda dua. Tidak perlu memiliki pengetahuan tentang industri roda dua untuk mengetahui bahwa sektor roda dua selalu menunjukkan pertumbuhan di India karena meningkatnya permintaan dan konektivitas jalan yang lebih baik.

Demikian pula, ketika sektor real estate berkembang di India, perusahaan yang memproduksi ubin (Kajaria), saniter (Cera), dan perusahaan pendukung serupa lainnya dapat diakses. Model bisnis perusahaan harus sederhana dan perusahaan harus membuatnya bergairah. Terakhir, jika Anda tidak menemukan saham (perusahaan) yang dapat Anda pahami dengan segera, luangkan waktu untuk mempelajari perusahaan dan industrinya.

Langkah 3. Temukan perusahaan dengan pit yang berkelanjutan (keunggulan kompetitif)

Tidaklah cukup untuk mengidentifikasi perusahaan yang telah lulus uji angka keuangan dan yang model bisnisnya mudah dipahami.

Dalam terminologi bisnis, Pit adalah keunggulan kompetitif yang dimiliki satu perusahaan dibandingkan yang lain dalam industri yang sama. Semakin lebar paritnya, semakin besar keunggulan kompetitif perusahaan dan semakin berkelanjutan perusahaan tersebut.

Artinya, akan sangat sulit bagi pesaing untuk menggusur perusahaan itu dan merebut pangsa pasarnya. Nah, itu adalah saham (perusahaan) yang ingin Anda pilih dan investasikan. Contoh parit ini bisa berupa kekuatan merek, hak dan paten kekayaan intelektual, efek jaringan, peraturan pemerintah yang mengontrol hambatan masuk, dan banyak lagi.

Misalnya - Apple memiliki nama merek yang kuat, kekuatan harga, hak paten, dan permintaan pasar yang besar yang memberinya parit lebar yang bertindak sebagai penghalang terhadap perusahaan lain.

Tidak heran jika Apple hampir menjadi perusahaan bernilai triliunan dolar dan telah menghasilkan keuntungan besar dari tahun ke tahun, menghasilkan keuntungan besar bagi para investornya. Contoh sederhana lainnya dari merek dengan parit yang kuat adalah Maruti, Colgate, Fevicol yang memiliki nilai memori yang besar di memori publik.

Mengingat jaringan distribusi mereka yang besar di banyak negara bagian dan dorongan digitalisasi pemerintah, akan sangat sulit bagi pesaing baru untuk menggusur mereka dari pasar.

Tidak mengherankan, harga saham melonjak dari Rs 16 pada tahun 2010 menjadi lebih dari Rs 500 pada tahun 2017. (Catatan: Harga saat ini dapat naik dan turun berdasarkan rasa sakit jangka pendek di pasar)

Oleh karena itu, cari dan identifikasi perusahaan semacam itu yang memiliki parit yang kuat di masa-masa awal.

Langkah 4. Temukan tingkat hutang yang rendah

Tingkat hutang yang besar menimbulkan risiko yang signifikan bagi perusahaan. Beberapa kriteria seleksi yang kami gunakan untuk memfilter saham adalah rasio hutang / ekuitas dan rasio lancar.

Kedua rasio ini merupakan indikator seberapa bergantung perusahaan pada modal pinjaman (hutang) untuk membiayai pertumbuhannya dan apakah perusahaan akan mampu memenuhi kewajiban modal jangka pendeknya.

Oleh karena itu, ketika saham dipilih, selain dari rasio-rasio tersebut, perlu dicek bagaimana perusahaan telah mengelola hutangnya dalam beberapa tahun terakhir. Perusahaan yang mengurangi utangnya secara otomatis akan menambah keuntungannya, yang merupakan pertanda positif bagi kesehatan keuangan perusahaan.

Kiat sederhana untuk memeriksa kesehatan finansial:

Salah satu cara untuk melakukan ini adalah dengan meninjau neraca perusahaan di mana kewajiban lancar perusahaan dan hutang jangka panjang terdaftar. Secara umum, hutang jangka panjang adalah hutang yang jatuh tempo setelah jangka waktu 12 bulan. Dan kewajiban lancar termasuk hutang perusahaan yang harus dibayar dalam tahun tersebut.

Bisnis dengan hutang jangka panjang yang terlalu banyak akan kesulitan untuk melunasi hutang tersebut, karena sebagian besar modalnya digunakan untuk membayar bunga, sehingga sulit untuk menggunakan uang tersebut untuk tujuan lain. Hal ini menimbulkan risiko keberlanjutan dan dapat mengakibatkan kebangkrutan perusahaan. Mereka dapat mengikuti pendekatan saya bahkan dengan sedikit atau tanpa pengetahuan tentang laporan keuangan. Percayalah, Anda dapat menemukan saham hebat dengan sedikit kecerdasan dan pengetahuan bisnis dasar. Beberapa kriteria seleksi yang kami gunakan untuk memfilter saham adalah rasio hutang / ekuitas dan rasio lancar.


Jadilah yang pertama mengomentari

tinggalkan Komentar Anda

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Bidang yang harus diisi ditandai dengan *

*

*

  1. Penanggung jawab data: Miguel Ángel Gatón
  2. Tujuan data: Mengontrol SPAM, manajemen komentar.
  3. Legitimasi: Persetujuan Anda
  4. Komunikasi data: Data tidak akan dikomunikasikan kepada pihak ketiga kecuali dengan kewajiban hukum.
  5. Penyimpanan data: Basis data dihosting oleh Occentus Networks (UE)
  6. Hak: Anda dapat membatasi, memulihkan, dan menghapus informasi Anda kapan saja.