Profitabilitas jangka panjang

jangka panjang

Di dalam strategi beli dan tahan, salah satu aspek yang paling dihargai oleh investor kecil adalah bagaimana mendapatkan profitabilitas jangka panjang. Bagaimana cara mendapatkannya? Jenis sekuritas apa yang sebaiknya Anda pilih? Atau apakah kepentingan Anda memiliki banyak risiko? Itu hanya sedikit pendekatan pengecer apa yang datang. Tentunya, tujuan semacam ini membutuhkan sederet pendekatan yang harus dipenuhi dan akan kami jelaskan kepada Anda melalui artikel ini.

Umumnya, penabung yang pergi untuk periode permanen ini memiliki profil yang sangat jelas. Ini adalah investor konservatif, yang mereka mencari keamanan lebih dari keuntungan itu sendiri. Mereka fokus pada sekuritas yang sangat likuid, yang termasuk dalam indeks pasar saham utama, tidak hanya nasional, tetapi juga di wilayah geografis lainnya. Dan bagaimanapun juga, mereka melarikan diri dari proposal paling berisiko yang diwakili oleh nilai-nilai spekulatif.

Setelah Anda menganalisis bagaimana investor mencari profitabilitas jangka panjang, sekarang saatnya untuk fokus pada kelas sekuritas apa yang membentuk portofolio investasi Anda. Chip biru adalah salah satu opsi favorit Anda, dan itu hadir di sebagian besar penampilannya. Dalam pengertian ini, harus diingat bahwa nilai-nilai ini mewakili mereka yang memiliki bobot spesifik tertinggi dari indeks selektif nasional, yang dikenal sebagai Ibex 35. BBVA, Santander, Iberdrola, Endesa dan Repsol adalah anggotanya.

Nilai yang sangat defensif

Sekuritas yang menerima operasi mereka tidak menawarkan fluktuasi besar dalam harga mereka. Tidak sia-sia antara harga maksimum dan minimum harga mereka dalam sesi perdagangan yang sama tidak menawarkan perbedaan yang besar. Kontribusinya yang lain adalah bahwa itu adalah sekelompok tindakan itu menawarkan hasil dividen yang tinggi. Dengan profitabilitas tetap dan tahunan yang berkisar antara 3% dan 8%, melalui satu pembayaran atau lebih per tahun. Remunerasi bagi pemegang saham ini menjadikan investor sebagai pendapatan tetap dalam variabel.

Alasan strategi investasi dalam profitabilitas jangka panjang ini adalah karena melebihi margin keuntungan yang lemah yang saat ini ditawarkan oleh produk utama yang ditujukan untuk tabungan (deposito, surat promes bank, hutang publik, dll.). Dan bagaimanapun juga, jangan melebihi lebih dari 0,50%. Sebagai konsekuensi dari kebijakan moneter Bank Sentral Eropa (ECB) yang menurunkan harga uang. Dan itu membuatnya berada di 0%. Sesuatu yang tidak pernah terjadi dalam kebijakan ekonomi masyarakat.

Nilai konservatif lainnya yang dipilih para investor ini adalah yang berasal dari sektor yang sangat stabil, baik dalam lini bisnis mereka maupun dalam harga mereka. Diantaranya, catu daya, jalan raya, dan terutama perusahaan listrik menonjol.. Tepatnya yang terakhir dengan representasi yang luas dan beragam: Gas Natural, Endesa, Iberdrola, Enagás dan Red Eléctrica Española, antara lain. Mereka tidak kekurangan portofolio istilah dari karakteristik ini. Tidak mengherankan, mereka memberikan stabilitas yang lebih besar pada tabungan investor kecil dan menengah.

Apa tujuannya?

tujuan yang ingin dicapai

Mengembangkan dan mempertahankan strategi profitabilitas jangka panjang membutuhkan karakteristik yang terdefinisi dengan sangat baik, yang tidak boleh Anda abaikan saat mengembangkan strategi Anda. Anda pasti harus mendefinisikan keabadian di pasar ekuitas. Dengan jangka waktu maksimum yang berkisar antara 5 dan 10 tahun, di mana sekuritas dengan peningkatan bunga dapat dipilih, di bawah modal minimum yang akan didasarkan pada ekuitas yang dikontribusikan untuk operasi ini di pasar saham.

Rumus paling umum untuk menyalurkan investasi semacam ini adalah membiarkan diri Anda terbawa oleh realitas harga. Sehingga dengan jangka waktu yang lebih panjang, profitabilitas menjadi lebih menarik meskipun dalam persentase yang tidak terlalu mencolok untuk membuat operasi menjadi besar. Dan tentunya selama tidak terjadi peristiwa yang membuat pasar saham goyah, seperti yang terjadi di awal krisis ekonomi tahun 2007 lalu.

Dalam investasi jangka panjang Anda tidak akan menemukan revaluasi yang relevan, apalagi yang akan membuat Anda menjadi jutawan. Tidak mengherankan, tentang apa sebagian besar kasus tersebut menjamin seluruh modal yang diinvestasikan. Memperoleh return yang melebihi pendapatan tetap, dan tentunya tanpa menanggung risiko yang berlebihan. Tidak masalah karena Anda melalui proses di mana Anda akan kehilangan sebagian dari kontribusi Anda. Akan ada lebih banyak tahun untuk memulihkannya, dan bahkan meningkatkannya.

Psikologi apa yang harus Anda miliki dalam operasi ini?

Penurunan suku bunga baru-baru ini memiliki konsekuensi utama penurunan yang mencolok dalam profitabilitas simpanan bank. Dan salah satu konsekuensinya adalah pengalihan sebagian tabungan ke ekuitas, dan khususnya pasar saham. Tetapi Anda harus mempertahankan serangkaian tindakan yang tidak biasa dalam operasi jangka pendek, dan yang memerlukan perhatian khusus dari Anda.

Anda tidak boleh fokus pada pergerakan spesifik pasar keuangan, karena ini bukan tujuan. Bahkan mungkin bijaksana untuk mengabaikan operasi Anda karena mereka memikirkan periode retensi yang tinggi. Sangat penting bagi Anda untuk tidak berlangganan saham perusahaan yang sangat tidak menentu, dan bahkan mungkin hilang sebagai akibat dari pengelolaannya. Semakin stabil perusahaan, semakin baik untuk kepentingan Anda. Stabilitas adalah faktor utama yang harus Anda perhatikan saat memilih komponen pilihan Anda.

Karakteristik istilah-istilah ini

Tujuan jangka panjang

Seperti strategi investasi lainnya, opsi pada ekuitas ini memiliki sederet kelebihan dan kekurangan yang harus Anda ketahui. Dan dalam banyak kasus akan tergantung pada profil yang Anda tampilkan sebagai investor biasa. Menghadapi skenario ini, yang mencerminkan keabadian jangka panjang di pasar saham, Anda tidak akan punya pilihan selain menganalisis manfaatnya. Dan di mana keuntungannya pertama kali akan tercermin.

  • Mereka menawarkan minat yang semakin besar, sehingga saat Anda melihat tahun-tahun berikutnya, profitabilitas portofolio yang dibuat akan meningkat, tetapi tanpa mencapai level yang tidak proporsional.
  • Mereka tidak menjamin modal yang diinvestasikan, tetapi sebagai imbalan untuk memberikan prospek kinerja yang baik, yang dapat ditingkatkan dengan remunerasi dividen yang dihasilkan oleh sebagian besar proposal ini.
  • Ada berbagai strategi untuk merekrut, tergantung pada profil yang Anda tampilkan, dan di mana yang paling menguntungkan untuk minat Anda mendiversifikasi investasi, dan tidak berfokus pada satu nilai. Ini adalah cara yang sangat berguna untuk melindungi tabungan dalam jangka waktu yang lama.
  • Investasi jangka panjang memungkinkan Anda pilih dari berbagai nilai, baik dari ekuitas nasional, maupun dari luar negeri. Mencoba mencari potensi profitabilitas terbesar setiap saat, bahkan memilih peluang pembelian yang pasti muncul setiap tahun.

Kerugian dari perdagangan jangka panjang

Istilah padat ini juga membawa risiko tertentu yang harus Anda nilai untuk melakukan investasi. Dan pertama-tama Anda dapat menganggap Anda a kurangnya likuiditas untuk memenuhi biaya tertentu dalam kehidupan pribadi Anda (kewajiban pajak, pembayaran pembayaran hipotek, sekolah anak-anak, atau pengeluaran tak terduga dalam anggaran keluarga Anda). Tetapi mereka adalah satu-satunya masalah yang dapat Anda temukan dalam situasi ini. Ada faktor lain yang juga harus Anda pikirkan. Dan di antaranya yang menonjol berikut ini.

  • Misalkan memiliki file modal yang tidak bisa bergerak untuk waktu yang relatif lama, meskipun Anda dapat melakukan penjualan parsial untuk mendapatkan likuiditas yang diperlukan. Meski dengan resiko yang jelas bahwa harga saham Anda berada pada saat-saat di bawah pembelian.
  • Modal minimum yang Anda dedikasikan untuk berinvestasi di ekuitas umumnya lebih tinggi daripada di produk keuangan lainnya, yang akan memengaruhi status sebenarnya dari akun pribadi Anda, dan apa yang dapat Anda lakukan. penyelamatan tepat waktu produk keuangan lainnya (antara lain deposito berjangka, dana investasi, waran atau derivatif).
  • Profitabilitas yang ditawarkan oleh investasi pada akhirnya mungkin tidak begitu menarik untuk dipertahankan selama bertahun-tahun, mampu mempertahankannya mencari produk keuangan lainnya dengan manfaat yang lebih baik. Dan bahkan dengan jaminan pengembalian, meskipun hal yang normal adalah sangat kecil dan tidak memenuhi rencana Anda sebagai penabung jangka panjang.
  • Kelas permanen tinggi ini ditujukan untuk jenis profil penabung yang terlalu konservatif yang mencari keamanan dan kejelasan, bukan risiko dan profitabilitas yang lebih besar. Hal pertama yang harus Anda lakukan adalah menentukan apakah Anda memenuhi karakteristik ini dan mengikuti model investasi mereka. Anda bahkan mungkin bingung, dan Anda benar-benar cocok dengan profil lain yang tidak berumur panjang.

Apakah layak memperpanjang tenggat waktu?

memperpanjang tenggat waktu

Lima, sepuluh atau bahkan lebih tahun adalah periode yang sangat lama untuk mempertahankan posisi di pasar ekuitas. Bukan pengguna yang terlalu muda, jika pensiunan tentu saja harus mengikuti pendekatan jangka panjang ini. Hanya di abad pertengahan hal itu akan masuk akal, dan asalkan ada tabungan yang tidak dibutuhkan banyak orang. Jika niat Anda di tahun-tahun mendatang adalah membeli rumah, lupakan strategi investasi ini. Karena itu bukan yang paling sesuai dengan minat Anda, dan bahkan bisa sangat merugikan kepentingan Anda.

Bagaimanapun, ini adalah strategi untuk investasikan sebagian kecil dari tabungan Anda, dan dengan maksud membuat tas tabungan untuk beberapa tahun ke depan. Dan itu dapat digabungkan dengan kontrak produk perbankan lainnya, dan mengapa tidak, aset keuangan yang berbeda yang dapat membuat tabungan Anda menguntungkan mulai sekarang.


Jadilah yang pertama mengomentari

tinggalkan Komentar Anda

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Bidang yang harus diisi ditandai dengan *

*

*

  1. Penanggung jawab data: Miguel Ángel Gatón
  2. Tujuan data: Mengontrol SPAM, manajemen komentar.
  3. Legitimasi: Persetujuan Anda
  4. Komunikasi data: Data tidak akan dikomunikasikan kepada pihak ketiga kecuali dengan kewajiban hukum.
  5. Penyimpanan data: Basis data dihosting oleh Occentus Networks (UE)
  6. Hak: Anda dapat membatasi, memulihkan, dan menghapus informasi Anda kapan saja.