Pasar saham Spanyol diperdagangkan 41.407 juta euro pada Januari, 6,8% lebih banyak dari pada bulan sebelumnya dan bulan terbaik sejak Oktober, meskipun 18,6% lebih rendah dari pada Januari 2018. Jumlah negosiasi mencapai 3,6, 15 juta, 203% lebih dari di bulan Desember. Di sisi lain, uang tunai yang diperdagangkan di segmen ETF mencapai 11,6 juta euro, 43,1% lebih tinggi dari pada bulan Desember dan XNUMX% lebih rendah dari bulan yang sama tahun sebelumnya. Jumlah masalah surat perintah dan sertifikat yang diakui untuk diperdagangkan itu sebesar 1.038, 209% lebih dari bulan yang sama tahun sebelumnya.
Pasar derivatif keuangan dimulai tahun 2019 dengan volume nominal yang diperdagangkan sebesar 49.030 juta euro. Itu perdagangan berjangka di Ibex 35 meningkat 4,8% pada Januari, tetapi turun 4,3% dibandingkan dengan bulan yang sama tahun sebelumnya, dan Mini Ibex 35 berjangka meningkat 9,3%, meskipun turun 4,1% dibandingkan dengan Januari 2018. Volume yang diperdagangkan di ekuitas berjangka meningkat 328,3% dibandingkan dengan bulan yang sama tahun sebelumnya.
Beberapa data yang menunjukkan dengan sangat jelas bahwa ada kehidupan di luar pasar saham karena saat ini terdapat banyak produk keuangan di mana kita dapat menginvestasikan tabungan kita. Namun, Anda harus sangat berhati-hati dengannya, karena meskipun tidak beracun, mereka membawa risiko yang berlebihan dalam pengoperasiannya. Sampai-sampai mereka bisa membuat kita kehilangan sebagian besar dari investasi yang dibuat. Untuk alasan ini, sangat penting bagi Anda untuk mengetahui terdiri dari apa produk keuangan ini dan kapan lebih disarankan untuk mengambil posisi dalam desain investasi ini.
Ekuitas: derivatif keuangan
Tidak diragukan lagi salah satu model investasi yang paling rentan terhadap risiko dan oleh karena itu Anda harus sangat berhati-hati saat membuka posisi di dalamnya. Financial derivatives adalah instrumen yang nilainya didasarkan pada harga aset lain. Ini adalah produk yang sangat cocok untuk memasuki pasar keuangan yang lebih terbatas bagi investor kecil dan menengah. Misalnya, logam mulia, bahan mentah, atau lainnya yang memiliki karakteristik serupa. Mereka lebih kompleks karena sifatnya.
Supaya Anda dapat memahaminya sedikit lebih baik, kami akan memberi tahu Anda bahwa jika Anda ingin menginvestasikan modal Anda yang tersedia dalam bentuk emas, salah satu alternatif yang Anda miliki saat ini adalah derivatif finansial yang terkait dengan aset keuangan yang sangat istimewa ini. Tidak mengherankan, pilihan untuk berinvestasi pada logam kuning yang Anda miliki saat ini jauh lebih terbatas daripada di aset keuangan konvensional lainnya. Di sisi lain, derivatif finansial memungkinkan Anda melakukannya akses pasar bahwa hingga beberapa tahun yang lalu, tidak ada yang mustahil untuk membuka posisi.
Derivatif komoditas
Produk yang sangat istimewa ini didasarkan pada kenyataan bahwa mereka adalah kontrak yang terdaftar dan dapat dinegosiasikan. Mereka pada dasarnya dicirikan karena dalam kedua kasus itu adalah perjanjian, antara dua pihak, untuk pembelian atau penjualan sejumlah listrik tertentu di masa depan dengan harga tetap. Dimana perbedaan antara swap dan futures adalah frekuensi penyelesaian untung dan rugi. Dalam kontrak swap Untung dan Rugi tidak diselesaikan setiap hari, meskipun mereka memiliki penyelesaian berkala.
Ini tentu a model investasi yang kompleks tetapi salah satu aset keuangan teraman di luar sana saat ini didasarkan. Tidak sia-sia, sektor ini ditetapkan sebagai salah satu safe haven dengan nilai par excellence dan berfungsi sebagai perlindungan terhadap skenario ketidakstabilan yang lebih besar di pasar ekuitas. Bertindak sebagai alternatif yang sangat inovatif untuk pembelian dan penjualan saham di pasar saham perusahaan di sektor strategis dalam ekonomi internasional. Dari sudut pandang ini, tidak berarti risiko yang berlebihan dalam mengambil posisi.
Kontrak berjangka
Jika ada produk yang bisa sangat menarik bagi investor kecil dan menengah, pasti ini salah satunya. Tetapi itu juga sangat kompleks karena karakteristik khusus yang diberikan oleh strukturnya. Kontrak berjangka adalah kontrak atau perjanjian yang mewajibkan para pihak yang mengadakan kontrak membeli atau menjual sejumlah barang atau nilai. Tetapi dengan kondisi yang sangat diperlukan yang terletak pada kenyataan bahwa itu harus dilakukan di masa depan dan dengan harga yang ditetapkan sebelumnya.
Salah satu contoh yang paling relevan adalah futures pada indeks saham dan mereka mewakili cara lain untuk memahami investasi di saham. pasar ekuitas. Di luar pertimbangan teknis lainnya dan itu dapat membuat Anda memiliki masalah tertentu membuka posisi di kelas produk keuangan yang sangat khusus ini. Tidak mengherankan, perdagangan apa yang merupakan indeks saham berjangka yang terkait dengan jenis kontrak keuangan ini.
Waran: perdagangan lebih rendah dan lebih tinggi
Ini adalah produk keuangan yang benar-benar membawa banyak risiko dalam pengoperasiannya. Tidak sia-sia, Anda harus mengingatnya bersama mereka Anda bisa mendapatkan banyak uang, tetapi untuk alasan yang sama, tinggalkan banyak euro untuk Anda. Tidak semua profil investor harus rentan terhadap operasi mereka dan tentu saja, di bawah pembelajaran tinggi dalam pergerakan mereka karena Anda dapat membayar mahal untuk mengontrak produk ini jika Anda tidak memenuhi persyaratan untuk beroperasi dengan waran. Meskipun mereka menjadi populer dalam beberapa tahun terakhir dan hadir dalam penawaran yang hampir semua entitas perbankan telah berkembang.
Bagaimanapun, waran juga merupakan produk keuangan derivatif. Tapi kali ini Anda bisa memformalkannya melalui pembelian (panggilan) atau penjualan (put). Selalu dikaitkan dengan aset dasar, yang merupakan aspek yang membedakannya dari model investasi lain yang sama canggihnya. Seperti harga tetap di mana Anda harus melakukan operasi semacam ini. Di sisi lain, ini memiliki keuntungan besar bahwa Anda dapat bertaruh pada keamanan, baik pada tren naik maupun turun. Dengan kata lain, ini disesuaikan dengan semua skenario yang mungkin disajikan pasar ekuitas.
Pertukaran dana yang diperdagangkan: lebih aman
Dengan kepastian sepenuhnya bahwa model investasi ini jauh lebih dikenal oleh Anda dan bahwa Anda bahkan pernah menyewa model tersebut dalam hidup Anda. Mereka juga dikenal sebagai ETF dan merupakan kombinasi dari dana investasi tradisional dan jual beli saham di pasar saham. Di sisi lain, ini adalah strategi yang diarahkan untuk mengambil posisi aset keuangan yang kurang dikenal oleh investor kecil dan menengah. Tetapi mereka dipasarkan dengan komisi yang lebih kompetitif daripada dalam kasus dana investasi tertentu.
Dalam kasus apa pun, mereka dapat ditautkan ke berbagai aset keuangan dari semua jenis. Sebagai contoh, sektor ekuitas dan indeks, komoditas dan bahkan logam mulia utama (emas, perak, paladium, platinum, dll.). Tetapi dengan nilai yang sangat penting dan Anda tidak perlu pergi ke pasar keuangan masing-masing. Sebaliknya, jika tidak, Anda dapat mempekerjakan mereka melalui produk ini, yaitu dana yang diperdagangkan di bursa atau ETF. Mereka telah menjadi sangat populer di kalangan investor kecil dan menengah dan dengan tawaran hebat dari manajer yang bertanggung jawab untuk memasarkan produk khusus ini.
CFD, memberikan pengetahuan
CFD memungkinkan Anda menggunakan leverage tinggi, sampai-sampai Anda dapat berdagang dengan lebih banyak uang daripada saldo akun Anda. Dan karena itu, dengan opsi bertaruh pada naik turunnya aset keuangan. Bagaimanapun, ini adalah produk yang sulit untuk dipahami, dan karenanya dari CNMV menganggap tidak cocok untuk investor ritel karena kompleksitas dan risikonya.
Dalam pengertian ini, tidak ada keraguan bahwa CFD adalah instrumen yang sangat kompleks dan dikaitkan dengan risiko tinggi kehilangan uang karena pengaruh. Oleh karena itu, tidak bijaksana untuk mempekerjakan mereka jika Anda tidak tahu cara beroperasi dengan model investasi ini. Pertama-tama, Anda tidak punya pilihan selain menilai apakah Anda benar-benar memahami cara kerja produk keuangan ini.
Tetapi di sisi lain, Anda juga perlu menganalisis apakah Anda mampu mengambil risiko tinggi kehilangan uang Anda. Karena kerugiannya bisa sangat besar dan tentunya lebih tinggi dari pada model investasi yang lebih konvensional. Pada akhirnya, Anda perlu merenungkan hubungan antara risiko yang terlibat dalam operasi Anda dan kemungkinan profitabilitas yang dapat Anda capai melalui strategi investasi berisiko ini. Karena pada akhirnya Anda harus berpikir bahwa itu adalah uang Anda sendiri yang Anda pertaruhkan. Dan dalam aspek ini tidak ada eksperimen yang berharga. Jangan lupa hindari melakukan kesalahan yang bisa membayar mahal pada akhirnya. Lebih dari yang mungkin Anda pikirkan sejak awal. Anda tidak akan punya pilihan selain menilai apakah Anda benar-benar memahami cara kerja produk keuangan ini.