Bangun portofolio investasi dengan belajar dari kesalahan

Satu pelajaran yang harus dipelajari investor dari jatuhnya pasar ekuitas setelah pandemi virus korona adalah bahwa mereka tidak boleh membuat kesalahan di masa lalu. Dan itu telah membuat mereka kehilangan sebagian besar dari modal yang diinvestasikan dalam waktu yang sangat singkat, karena pasar saham terdepresiasi di rata-rata 41%. Secara khusus, mengingat kemungkinan munculnya lantai yang menghentikan kejatuhan tiba-tiba dan vertikal yang dialami saham di hari-hari bersejarah ini. Beberapa minggu yang lalu semuanya menyenangkan bagi investor kecil dan menengah.

Tetapi bahkan dalam skenario paling negatif seperti yang kita alami, mereka harus disingkirkan kesimpulan positif. Dan ini harus menjadi salah satu yang disukai mulai sekarang: membangun portofolio investasi dengan belajar dari kesalahan. Tak heran, salah satu cara belajar di dunia uang yang selalu rumit ini adalah dengan belajar dari kesalahan masa lalu kita dan kini kita berada di momen yang berfungsi untuk menjalankan strategi khusus ini. Tidak ada yang bisa membayangkan bahwa tahun ini kami akan mencapai situasi yang tidak menyenangkan ini. Dalam beberapa kasus karena penjualan telah dilakukan dengan banyak kerugian dalam laporan laba rugi dan di kasus lain karena kita hanya terpikat pada posisi kita.

Jika bisa ditarik pelajaran untuk masa depan, maka investasi itu harus terdiversifikasi di atas serangkaian pertimbangan lain, seperti yang telah kami peringatkan dalam beberapa tahun terakhir tentang apa yang bisa terjadi. Pasalnya, pasar ekuitas tidak selalu akan naik, seperti yang terjadi sejak 2012, dengan beberapa interval koreksi harga dan lateralitas. Karena pada akhirnya kita berbicara tentang pasar saham, dengan positif dan negatif yang dimiliki investasi semacam ini pada semua pengguna. Dan sayangnya, seekor angsa hitam telah tiba dan tidak ada yang bisa diandalkan, bahkan analis paling terkemuka di pasar keuangan pun tidak. Tetapi kami berada dalam skenario baru ini dan tidak ada keraguan bahwa kami harus bereaksi.

Portofolio investasi: lebih banyak sekuritas

Pelajaran pertama yang bisa ditarik dari skenario baru yang diberikan pandemi virus corona kepada kita adalah bahwa Anda tidak boleh diposisikan pada satu nilai pasar saham. Jika tidak, maka modal harus didistribusikan atau didistribusikan kepada beberapa emiten. Dengan tujuan meminimalkan kejatuhan yang kita lihat di hari-hari sulit ini bagi semua investor kecil dan menengah. Sampai-sampai investor yang pernah mengambil posisi masuk IAG Mereka melihat tabungan mereka menguap hanya dalam beberapa hari. Dengan beralih dari harga mendekati delapan untuk setiap saham menjadi hanya di bawah dua euro dan dengan risiko tidak akan terdaftar lagi di pasar ekuitas sebagai akibat dari nasionalisasinya.

Dalam konteks ekonomi internasional ini, yang tidak kalah benarnya adalah kenyataan bahwa krisis ini lebih baik dengan diversifikasi dalam portofolio sekuritas. Mencoba untuk memilih sektor saham yang berbeda di mana yang defensif sama sekali tidak kurang. Dalam hal ini, investasi di a seimbang dan ketat untuk kebutuhan khusus kita. Dimana profil serakah yang mencoba untuk memperoleh capital gain yang besar dalam waktu yang sangat singkat seharusnya tidak berlaku. Sebaliknya, perlu untuk memilih sekuritas yang menciptakan nilai dan menangani lini bisnis yang sangat stabil dan bahkan dapat mendistribusikan dividen di antara para pemegang sahamnya.

Jauhi tenggat waktu yang singkat

Tidak ada keraguan bahwa untuk membentuk portofolio investasi yang belajar dari kesalahan mulai sekarang, lebih banyak lagi yang harus ditetapkan dalam istilah permanen. Dalam arti bahwa investasi di pasar saham harus didekati sebagaimana adanya, bagaimanapun juga, sebuah investasi. Bukan operasi spekulatif sebagai investor kecil dan menengah paling agresif di pasar ekuitas. Fakta ini mungkin pada akhirnya memiliki beberapa konsekuensi yang mengerikan untuk kepentingan profil ini oleh pengguna. Spekulasi di pasar saham bisa masuk akal untuk melakukan operasi tertentu, tetapi sebagai kebiasaan umum di semua itu karena dalam jangka panjang Anda akan kehilangan semua surat suara.

Padahal di sisi lain, kita tidak bisa melupakan bahwa investasi dapat disalurkan sebagai strategi untuk meningkatkan tabungan. Melalui tas tabungan yang stabil menghadap ke tengah dan terutama jangka panjang, bahkan untuk menyelesaikan beberapa momen kompleks lainnya di masa depan atau sebagai pelengkap masa pensiun. Tapi tidak ada yang lain. Tidak mengherankan, kita bisa menghadapi perang ekonomi yang niscaya akan mempengaruhi pasar ekuitas mulai sekarang. Salah satu kunci keberhasilan operasi adalah mengarahkannya lebih lama dari sebelumnya. Dengan strategi ini, kejutan khusus yang dapat menimbulkan masalah likuiditas dapat dihindari.

Menjelajahi pasar baru

Bahkan dalam skenario yang paling merugikan, karena sayangnya di sinilah kita tinggal, peluang bisnis yang nyata cenderung muncul. Untuk itu, sangat penting untuk menjajaki pasar investasi baru yang hingga saat ini belum banyak dieksplorasi oleh investor kecil dan menengah. Misalnya, dari bahan mentah atau khususnya logam presisi karena mereka cenderung bertindak sebagai tempat berlindung yang aman dalam skenario paling tidak stabil di pasar ekuitas tradisional. Dimana penghematan dapat dibuat lebih efisien daripada melalui saluran yang lebih konvensional. Tetapi itu berarti mengumpulkan sebagian besar arus moneter dengan dana manajemen yang besar.

Di sisi lain, dan berkenaan dengan emas, harus disebutkan bahwa itu dapat diuntungkan oleh suku bunga rendah keduanya di satu sisi dan sisi lain Atlantik. Dalam hal ini, tingkat suku bunga sangat rendah dan prospeknya juga bukan untuk kenaikan yang kuat. Akibatnya, biaya peluang telah sangat berkurang dan jika kita menambahkan bahwa biaya melakukan transaksi hutang dan potensi risiko investasi jangka panjang dengan kurva hasil yang benar-benar datar, ini adalah alasan yang cukup untuk mulai berpikir bahwa Central Bank akan membatasi penjualan emas mereka semaksimal mungkin dan bahkan masuk akal untuk berpikir bahwa mereka bisa menjadi pembeli bersih karena faktor-faktor seperti perlindungan terhadap inflasi.

Waspadai dukungannya

Strategi investasi lain didasarkan pada lebih aktif dalam memantau investasi kami. Jika ini diterapkan secara efisien, kerugian yang sangat serius dapat dihindari untuk laporan laba rugi kita, meskipun faktanya sekarang pergerakan ini telah sangat cepat dan telah berkembang mengejutkan semua agen keuangan. Dari sudut pandang ini, kapan dukungan dibor, kemudian harga cenderung turun tajam: saham telah menembus penghalang yang ditemukan dalam penurunannya, dan setelah dilampaui, ia jatuh bebas, maka harga jual harus disesuaikan dengan level support. Di sisi lain, ketika resistensi diatasi, harga juga cenderung naik dengan kuat. Ini adalah dampak langsung terhadap harga sekuritas atau indeks dan yang harus dipantau secara teratur oleh investor untuk mengambil keuntungan dari operasi mereka.

Level support (resistance) menguat saat harga menjauh darinya setelah diuji. Jika harga rally 10% setelah menguji support, itu dianggap lebih kuat daripada jika hanya rally, katakanlah 6%. Ingatlah selalu bahwa respon pasar ekuitas di seluruh dunia akan bergantung pada tingkat pemulihan ekonomi internasional. Sampai-sampai para analis keuangan yang berbeda mengusulkan berbagai skenario dalam penyelesaian krisis ekonomi ini yang memiliki relevansi khusus untuk semua.

Sementara di sisi lain, kunci lain dalam membentuk portofolio investasi dengan belajar dari kesalahan adalah memiliki lebih banyak likuiditas di tabungan atau rekening koran kita. Tidak hanya untuk bertahan dari skenario yang paling merugikan di pasar ekuitas, tetapi untuk memanfaatkan peluang bisnis yang akan disediakan pasar sejak saat itu. Dengan tujuan untuk meminimalisir dampak krisis ekonomi dan pasar saham seperti yang terjadi saat ini. Dimana Anda tidak pernah tahu apa yang akan menjadi keputusan terbaik untuk melindungi uang kita. Tetapi melalui perubahan dalam kebiasaan kita dalam kaitannya dengan dunia uang, ini dapat membantu kita mencapai tujuan yang sangat diinginkan ini. Karena bagaimanapun juga kelas ini adalah tentang skenario kompleks semacam ini. Kami masih punya waktu untuk mengubah strategi investasi kami.


Jadilah yang pertama mengomentari

tinggalkan Komentar Anda

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Bidang yang harus diisi ditandai dengan *

*

*

  1. Penanggung jawab data: Miguel Ángel Gatón
  2. Tujuan data: Mengontrol SPAM, manajemen komentar.
  3. Legitimasi: Persetujuan Anda
  4. Komunikasi data: Data tidak akan dikomunikasikan kepada pihak ketiga kecuali dengan kewajiban hukum.
  5. Penyimpanan data: Basis data dihosting oleh Occentus Networks (UE)
  6. Hak: Anda dapat membatasi, memulihkan, dan menghapus informasi Anda kapan saja.