Bagaimana melindungi diri Anda dari inflasi dan kenaikan suku bunga

ide untuk melakukan lindung nilai terhadap inflasi

Ini bukan hal baru, dan kami telah berkomentar di blog, bahwa inflasi membebani ekonomi dan kantong konsumen. Kami melihatnya di televisi, kami mendengarnya di radio, kami menemukannya di supermarket, pompa bensin, dan dalam percakapan dengan tetangga. Selain itu, dan dengan tujuan untuk melawan efek inflasi, bank sentral di hampir seluruh dunia mulai dan menaikkan suku bunga. Dengan asumsi bahwa apa yang terjadi tidak dapat dihindari, pertanyaan kita seharusnya, “Bagaimana cara melindungi diri dari inflasi?”

Mari kita persembahkan artikel ini untuk topik hangat kenaikan harga saat ini, dan lihat apa boleh buat untuk melindungi kita. Ide apa yang bisa kita temukan, dan juga cari tahu pilihan apa yang kita miliki jika, sebaliknya, kita percaya bahwa ini akan bersifat sementara.

Pendapatan Tetap, pendapatan tetap terkecil

Kinerja pendapatan tetap yang buruk karena suku bunga naik

Dana yang diinvestasikan dalam pendapatan tetap dan variabel menunjukkan kerugian bulan ini. Tergantung pada gaya investasi Anda, ada beberapa pengecualian yang positif, tetapi tidak seperti biasanya. Terutama bagian terburuk telah diambil oleh Dana yang ditujukan untuk Pendapatan Tetap, dianggap sebagai investasi untuk konservatif.

Perhatikan bahwa ketika saya mengatakan bahwa mereka telah mengambil bagian terburuk, saya tidak terlalu mengacu pada persentase kerugian, tetapi kerugian dalam kaitannya dengan sedikit manfaat yang dapat mereka tawarkan.

Pada titik ini, layak untuk direnungkan dan dipikirkan posisi apa yang bisa kita ambil? berdasarkan bagaimana menurut kami tingkat suku bunga dan obligasi akan berkinerja di masa depan. Pada dasarnya ada 3 hal yang bisa terjadi:

  1. Bahwa bunga obligasi tetap stabil. Saat ini sangat sedikit analis yang mempertimbangkan skenario ini. Lebih mempertimbangkan, misalnya, bahwa bank-bank seperti ECB telah mengumumkan bahwa mereka akan mengurangi laju pembelian utang.
  2. Bahwa bunga obligasi dan Euribor turun. Sebuah skenario yang masih kurang mungkin. Antara lain karena dengan inflasi yang naik bebas, yang paling tidak dipikirkan adalah mendorong konsumsi.
  3. Biarkan kenaikan suku bunga berlanjut. Skenario saat ini yang kita lihat dan kemungkinan besar akan terus terjadi, juga dipikirkan oleh sebagian besar analis.

Bagaimana cara bertindak melawan kinerja Pendapatan Tetap menurut perkiraan Anda?

Jika Anda salah satu dari mereka yang percaya bahwa yang terburuk sudah berakhir, tanpa ragu pilihan terbaik adalah membeli obligasi. Baik secara langsung, dan/atau melalui dana Pendapatan Tetap yang didedikasikan untuk pengelolaan tersebut. Itu bukan sesuatu yang saya pribadi rekomendasikan, bahkan saya melihat tingkat yang sangat sangat rendah karena tingginya tingkat inflasi yang ada.

Di sisi lain, jika Anda berpikir bahwa Pendapatan Tetap akan terus berkinerja buruk, disarankan untuk memulai dengan tidak berinvestasi atau meminimalkan posisi. Ada juga kemungkinan untuk membeli PUT yang dirujuk ke ETF dengan eksposur obligasi. Dan tentu saja, selalu ada pilihan untuk membeli obligasi terkait inflasi.

Pendapatan Variabel, bagaimana melindungi diri dari inflasi dengan saham

Tindakan yang dapat digunakan untuk memerangi inflasi

Ketika biaya bahan baku naik, banyak perusahaan harus menaikkan harga produk atau jasa mereka. Hal ini menyebabkan pendapatan konsumen yang dapat dibelanjakan menderita, karena hilangnya daya beli. Perusahaan dengan kinerja terbaik cenderung menjadi produk dasar pada saat ketidakpastian dan inflasi. Contohnya Coca Cola. Mereka yang kinerjanya paling buruk, yang siklis, misalnya yang mobil.

Inflasi menghasilkan kebencian dalam konsumsi, sehingga mendukung penurunan umum di pasar saham, di samping ketidakpastian karena masalah Rusia.

Pasar mungkin terus turun. Hal yang sulit dalam periode bearish adalah mengantisipasi kapan mereka akan berakhir air terjun. Oleh karena itu, memilih sekuritas yang dianggap memiliki harga yang baik, atau yang akan berkinerja baik, dapat menjadi cara yang baik untuk mengalahkan inflasi dengan potensi pengembalian yang dapat mereka tawarkan. Perlu dicatat bahwa ini bukan tanpa risiko, dan pemilihan sekuritas yang dapat dilakukan oleh setiap investor akan sangat menentukan kinerja setiap portofolio.

Investasi real estat, taruhan paling konservatif

Itu bisa menjadi pedang bermata dua. Meskipun pada periode inflasi perumahan cenderung berkinerja baik, krisis real estat menunjukkan kepada kita bahwa harga bisa turun banyak. Jika kekuatan euro tetap kuat, upah menunjukkan variasi yang lebih sedikit dari yang diharapkan dan kenaikan harga terus berlanjut, kenaikan suku bunga dapat menurunkan harga properti. Kurangnya pembeli yang tidak bersemangat akan meningkatkan stok rumah yang tersedia.

Di beberapa negara seperti Jerman, alarm sudah berbunyi karena kenaikan kuat yang dialami perumahan. Kita harus pantau data ini, jika ini bubble, dengan ekonomi yang lemah, itu bisa mempengaruhi negara lain yang kenaikannya lebih moderat, seperti Spanyol.

Hidup sebagai lindung nilai terhadap inflasi

Namun, tidak semuanya adalah perumahan, dan ada properti lain seperti tanah, bangunan atau tempat parkir di mana Anda dapat berlindung. Jika mereka disewa, dan ada devaluasi mata uang akhirnya, investasi real estat akan menjadi pilihan yang baik. Dan seperti biasa, jika Anda tidak memiliki modal yang tersedia, ada dana, REIT dan ETF di pasar dengan eksposur ke pasar ini untuk mendapatkan keuntungan dari pembelian yang lebih murah, atau potensi revaluasi di masa depan.

Komoditas, keamanan dalam cara melindungi diri dari inflasi

Jika harga yang paling meningkat adalah harga bahan mentah, mengapa tidak melindungi diri dari inflasi dengan mereka? Kita dapat berinvestasi melalui saham perusahaan yang memproduksi bahan mentah, ETF yang meniru perilaku yang mungkin menarik, atau langsung ke pasar derivatif. Salah satu aset favorit bagi banyak investor atau orang yang ingin mempertahankan modal adalah emas. Selain memerangi inflasi dalam jangka panjang, ada hubungan langsung antara periode ketidakpastian dan emas.

penjelasan tentang berinvestasi dalam rasio emas perak
Artikel terkait:
Rasio Emas Perak

Yang penting dalam kasus ini adalah bahwa setiap orang harus menanggung risiko yang bersedia mereka ambil. Dan tentu saja, Anda tidak harus meletakkan semua telur Anda dalam satu keranjang, diversifikasi selalu menarik.

“Uang itu seperti pupuk. Itu tidak baik kecuali itu menyebar." Francis Bacon


Isi artikel mengikuti prinsip kami etika editorial. Untuk melaporkan kesalahan, klik di sini.

2 komentar, tinggalkan punyamu

tinggalkan Komentar Anda

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.

*

*

  1. Penanggung jawab data: Miguel Ángel Gatón
  2. Tujuan data: Mengontrol SPAM, manajemen komentar.
  3. Legitimasi: Persetujuan Anda
  4. Komunikasi data: Data tidak akan dikomunikasikan kepada pihak ketiga kecuali dengan kewajiban hukum.
  5. Penyimpanan data: Basis data dihosting oleh Occentus Networks (UE)
  6. Hak: Anda dapat membatasi, memulihkan, dan menghapus informasi Anda kapan saja.

  1.   Oscar De Jesus Londoño Bustamante dijo

    APA YANG TERJADI DENGAN DOLLAR, APAKAH LONDON YANG BAIK?

    1.    Casal Claudi dijo

      Setiap saat, di pasar, ada hal-hal yang naik, turun atau menyamping. Dalam lingkungan inflasi, biasanya mata uang kehilangan nilainya, dan itulah sebabnya harga naik. Dolar adalah mata uang Oscar, itu bisa menjadi perlindungan, tetapi sejarah untuk saat ini memberi tahu kita bahwa tidak terlalu banyak, yang terbaik adalah melakukan diversifikasi sedikit. Terima kasih atas komentar Anda!