Emas dan perak adalah dua aset keuangan yang mempertahankan momentum kenaikan lebih besar di bagian tahun ini. Dan yang lebih penting, mereka telah berhasil menembus zona resistensi yang sangat penting dan oleh karena itu membuka peluang baru untuk masuk ke posisi mereka untuk melakukan penghematan yang menguntungkan. Secara khusus, emas naik dari gerakan menelan yang tampaknya menunjukkan bahwa masih ada jalan panjang untuk mencapai tingkat harga yang lebih menuntut daripada hingga saat ini. Sampai mendekati area 1.800 yang bisa dijadikan sebagai resistance.
Sementara di sisi lain, perak telah menembus ke atas setelah mengatasi koreksi yang tercatat di awal musim semi. Menjadi salah satu aset keuangan yang lebih menguntungkan untuk memiliki perjalanan ke atas yang luar biasa sebagai akibat dari tekanan beli yang tinggi yang melebihi level beberapa tahun terakhir. Dalam lingkungan dimana logam mulia tersebut dianggap kurang menarik untuk investasi oleh investor kecil dan menengah. Tetapi itu memiliki potensi revaluasi yang sama tingginya dan itu dapat mencapai level hingga 26% dalam kasus terburuk. Dengan hampir tidak ada perlawanan di depan sebagai insentif untuk mengambil posisi mulai sekarang.
Aspek lain yang paling relevan dari aset keuangan yang sangat relevan ini berasal dari fakta bahwa mereka dianggap sebagai tempat berlindung yang aman pada saat terjadi ketidakstabilan terbesar di pasar ekuitas. Oleh karena itu, mereka dapat digunakan untuk mencoba pergerakan yang sangat cepat dan memperoleh keuntungan modal yang besar dalam skenario yang sangat kompleks untuk berinteraksi dengan dunia uang. Sebagaimana fakta bahwa secara historis, emas telah memainkan peran penting dalam perekonomian banyak negara. Meskipun bukan lagi bentuk mata uang utama, emas masih merupakan investasi yang solid dan berjangka panjang. Untuk jenis profil investor yang sangat jelas, di mana investor dengan pengetahuan yang kuat tentang pasar keuangan menang.
Emas: banteng
Pada titik ini, tidak ada yang meragukan tren kenaikan oleh logam kuning dan semuanya tampaknya menunjukkan bahwa itu akan menuju ke level yang lebih menuntut daripada yang ditunjukkan hingga sekarang. Di mana perlu untuk menunjukkan bahwa ini adalah investasi yang dapat berlaku untuk sebagian besar tahun berjalan ini. Tidak selamanya, yaitu dalam jangka menengah dan panjang karena hal tersebut dapat menawarkan situasi yang sangat kompleks bagi sebagian besar investor kecil dan menengah. Karena cepat atau lambat pasti ada koreksi pada harga mereka dan itu mungkin merupakan level yang tepat untuk meninggalkan posisi di logam mulia ini.
Di sisi lain, tidak dapat dilupakan bahwa aset keuangan ini bergerak dengan parameter yang berbeda dari pasar ekuitas tradisional. Dalam arti bahwa mereka diatur oleh aturan lain yang tidak dapat dipatuhi oleh penabung dengan normalitas tertentu. Ini adalah masalah utama dalam mengambil posisi dalam emas dan perak pada saat-saat yang tepat karena dapat menghasilkan situasi yang tidak diinginkan di beberapa titik dalam setahun. Karena tidak dapat diabaikan bahwa kedua aset tersebut sangat fluktuatif dan menunjukkan perbedaan besar antara harga maksimum dan minimumnya dalam sesi perdagangan yang sama.
Bagaimana cara memanfaatkan tren ini?
Bagaimana cara membeli emas? Nah, ada banyak cara untuk membeli emas. Produk yang berbeda dapat digunakan untuk mencapai berbagai tujuan investasi. Investor harus mempertimbangkan opsi yang tersedia di pasar mereka, bentuk investasi yang sesuai dengan keadaan mereka, dan sifat nasihat profesional yang akan mereka perlukan.
Memutuskan bagaimana berinvestasi emas melibatkan pemeriksaan berbagai produk investasi yang berkaitan dengan emas. Berbagai produk investasi yang berkaitan dengan emas, yang semuanya memiliki profil risiko dan pengembalian yang berbeda, karakteristik likuiditas dan biaya. Biasanya, strategi alokasi aset akan mempertimbangkan pengembalian jangka panjang versus jangka menengah, dan bagaimana kinerja produk investasi emas dalam korelasi positif atau negatif dengan aset lain.
Emas batangan kecil dan koin menyumbang sekitar dua pertiga dari permintaan emas investasi tahunan dan sekitar seperempat dari permintaan emas global selama dekade terakhir. Permintaan batangan dan koin telah meningkat empat kali lipat sejak awal tahun 2000-an, dan trennya meliputi Timur dan Barat. Pasar baru telah didirikan, seperti Cina, dan pasar lama, seperti Eropa, muncul kembali.
Dana yang diperdagangkan di bursa emas (ETF) yang didukung fisik, komoditas yang diperdagangkan di bursa (ETC), dan dana serupa menyumbang sekitar sepertiga dari permintaan investasi emas. Dana ini pertama kali diluncurkan pada tahun 2003 dan, per Maret 2016, secara kolektif memiliki 2.300 ton emas fisik atas nama investor di seluruh dunia.
Keunggulan emas sebagai investasi
Meskipun tidak lagi menjadi bentuk mata uang utama di negara maju, emas masih menjadi investasi populer karena sejumlah alasan.
Likuiditas. Emas dapat dengan mudah dikonversi menjadi uang tunai di mana pun di dunia. Selain uang riil, likuiditas dan universalitas emas tidak tertandingi.
Itu mempertahankan nilainya. Emas cenderung mempertahankan nilainya dari waktu ke waktu. Para ekonom berpendapat bahwa bahkan harga emas tidak menunjukkan nilainya. Artinya, bahkan jika harga turun, nilai dasar emas tidak banyak berubah. Hal ini sebagian besar disebabkan oleh fakta bahwa jumlah emas tetap karena merupakan komoditas, sedangkan dolar AS, yang merupakan bentuk mata uang fiat, tidak memiliki nilai yang melekat.
Hedging terhadap inflasi. Emas meningkat nilainya saat inflasi mulai terjadi. Karena emas dihargai dalam dolar AS, kemerosotan apa pun dalam dolar secara logis akan menyebabkan harga emas lebih tinggi. Akibatnya, selama masa inflasi, emas menawarkan investasi yang jauh lebih stabil daripada uang tunai.
Diversifikasi. Menambahkan berbagai saham ke portofolio Anda adalah cara penting untuk mendiversifikasi dan mengurangi risiko investasi Anda secara keseluruhan. Selain itu, karena emas sering bergerak berlawanan arah dengan pasar saham dan nilai mata uang, ia menawarkan bentuk diversifikasi yang sangat efektif.
Investasi yang diinginkan secara universal. Emas tetap menjadi komoditas universal. Meskipun negara-negara menjual mata uang berjangka, harta, dan sekuritas lainnya di seluruh dunia, tidak seperti emas, mereka mengalami kekacauan politik.
Emas digunakan sebagai input dalam produk. Karena emas digunakan dalam produksi berbagai produk, seperti perhiasan dan elektronik, ada permintaan yang dapat diandalkan yang semakin menstabilkan harga emas. Selain itu, pada saat permintaan meningkat, pasar ini dapat memaksa harga emas naik.
Kerugian berinvestasi emas
Meskipun emas bisa menjadi investasi yang bagus karena sejumlah alasan yang dibahas di atas, pertimbangkan kerugian sebelum berinvestasi:
Emas tidak menghasilkan pendapatan pasif. Investasi lain seperti saham dan obligasi dapat memperoleh sebagian nilainya dari pendapatan pasif dalam bentuk bunga dan dividen. Namun, satu-satunya keuntungan yang bisa Anda dapatkan dari emas adalah ketika nilainya meningkat dan Anda memutuskan untuk menjualnya.
Emas bisa membuat gelembung. Dalam perekonomian yang bergejolak, banyak orang mulai berinvestasi dalam emas, tetapi ketika investor mulai panik, emas dapat dinilai terlalu tinggi. Ini, pada gilirannya, berarti bahwa investasi Anda bisa kehilangan nilainya begitu harga terkoreksi.
Anda membutuhkan penyimpanan fisik dan aman. Jika Anda memutuskan untuk membeli emas fisik, Anda tidak hanya harus menyimpannya, tetapi Anda juga harus mengasuransinya. Jika tidak, Anda tidak akan dapat menggantinya jika rusak atau dicuri.
Tarif pajak capital gain lebih tinggi pada sebagian besar investasi emas. Karena emas dianggap sebagai barang kolektor di Amerika Serikat, tarif pajak capital gain adalah 28%, yang jauh lebih tinggi daripada tingkat capital gain biasa sebesar 15%. Konon, perusahaan tambang yang tidak berinvestasi emas secara langsung masih dikenakan pajak dengan tarif biasa.
Kenaikan nilai emas bertepatan dengan devaluasi mata uang lokal. Banyak ekonom berpendapat bahwa emas hanya meningkat nilainya ketika dolar mengalami devaluasi atau inflasi kuat. Akibatnya, para kritikus percaya bahwa emas tidak menawarkan pengembalian yang memadai di pasar lain.
Kapan berinvestasi emas
Waktu terbaik untuk berinvestasi emas adalah ketika inflasi diperkirakan akan bertahan dan menurunkan nilai mata uang nasional. Semakin awal penurunan ini terdeteksi, semakin banyak ruang yang Anda miliki untuk mendapat untung. Indikator utama, seperti jatuhnya pasar saham dan kekacauan politik, dapat mengindikasikan devaluasi mata uang negara Anda di masa depan. Pengumuman bank cadangan untuk mencetak lebih banyak mata uang lokal juga dapat menandakan waktu yang tepat untuk berinvestasi dalam emas.
Ketika mata uang lokal kuat, dan inflasi tidak diharapkan, tidak banyak ruang bagi harga emas untuk naik. Meskipun demikian, jika permintaan diharapkan dari pasar yang membutuhkan emas, seperti perhiasan dan elektronik, pertimbangkan untuk berinvestasi emas untuk memanfaatkan potensi tekanan harga.
Namun, dalam praktiknya, strategi investasi pasif beli dan tahan mungkin yang terbaik untuk investor emas biasa. Karena perekonomian cenderung siklus, belilah saat harga emas turun, baik negara Anda sedang mengalami periode gejolak atau menurut Anda sedang menuju masa gejolak. Dengan cara ini, Anda tidak perlu khawatir tentang membeli saat semua orang membeli dan menaikkan harga.
Berapa persentase portofolio yang harus dibuat oleh emas?
Tidak ada aturan pasti tentang berapa banyak emas yang ingin Anda miliki di dompet Anda. Ini akan tergantung pada bagaimana perasaan Anda di pasar, seberapa nyaman Anda dengan volatilitas, dan kebutuhan finansial serta jadwal Anda secara keseluruhan.
Karena emas adalah salah satu dari sedikit investasi yang berkinerja baik di pasar bearish, pertimbangkan apakah Anda merasa bearish atau bullish, dan gunakan untuk melengkapi portofolio agresif yang dipenuhi saham. Pada akhirnya, Anda harus menggunakan strategi manajemen portofolio yang sama untuk mengalokasikan emas seperti untuk membeli investasi lain.
Bagaimana cara berinvestasi emas
Ada banyak cara berbeda untuk berinvestasi emas:
Beli emas secara langsung. Anda bisa membeli emas langsung dalam bentuk batangan atau koin. Kemudian tersisa emas dalam jumlah fisik, yang bisa dijual nanti. Mungkin terasa menyenangkan memiliki emas yang Anda miliki, tetapi Anda harus berhati-hati dengannya. Kerugian terbesar adalah Anda harus membayar untuk mengasuransikan atau menyimpannya.
Beli saham di perusahaan emas. Anda juga bisa membeli saham di perusahaan yang memproduksi emas. Nilai saham akan sangat berkorelasi dengan nilai emas itu sendiri. Anda juga dapat menerima dividen atas saham Anda.
Kontrak berjangka dan opsi emas. Anda dapat berinvestasi dalam emas melalui derivatif keuangan yang berspesialisasi dalam investasi emas sebagai opsi beli dan jual. Opsi panggilan tepat jika Anda mengharapkan nilai emas meningkat. Di sisi lain, Anda akan membeli opsi jual jika Anda mengharapkan harga emas turun. Seperti derivatif lainnya, emas berjangka dan opsi berisiko; Anda memiliki potensi untuk mendapatkan keuntungan yang tinggi atau mengalami kerugian yang sangat besar.
Investasikan dalam ETF emas. ETF emas adalah dana yang diperdagangkan di bursa yang berspesialisasi dalam berinvestasi di berbagai sekuritas emas. Diversifikasi ini dapat meminimalkan risiko Anda sampai batas tertentu. Dua ETF emas populer di pasar adalah StreetTRACKS Gold Trust dan iShares COMEX Gold Trust.
Emas bisa menjadi investasi yang menguntungkan ketika yang lainnya gagal. Jika Anda khawatir tentang inflasi atau devaluasi mata uang negara Anda, Anda mungkin ingin menambahkan emas ke dalam portofolio Anda. Karena itu, dapatkan pemahaman yang baik tentang investasi emas spesifik yang Anda pertimbangkan sebelum berinvestasi. Misalnya, berapa biaya yang Anda keluarkan untuk menyimpan dan mengasuransikan emas fisik? Apa perbedaan pajak untuk kategori pajak penghasilan Anda antara berinvestasi dalam ETF emas atau ETF pertambangan emas? Mengetahui detailnya dapat membuat perbedaan besar dalam hal profitabilitas.
Walaupun mungkin tergoda untuk membeli banyak emas dalam ekonomi yang sedang berjuang, cobalah untuk tidak terbawa suasana. Gelembung emas memang ada, dan untuk menghindari paparan berlebih ke kelas aset apa pun, Anda selalu ingin mempertahankan portofolio yang terdiversifikasi dengan baik.
Emas bisa menjadi cara yang sangat berguna untuk mendiversifikasi portofolio Anda. Ini relatif jarang, dan nilainya sering tidak sejalan dengan aset lain seperti saham atau properti. Di MoneyWeek, kami secara konsisten mengatakan bahwa emas menyediakan asuransi untuk portofolio Anda, dan kami percaya bahwa kebanyakan orang harus mengalokasikan sekitar 5% -15% dari portofolio mereka untuk investasi yang berhubungan dengan emas atau emas. Jadi pertanyaan lanjutannya adalah: bagaimana seharusnya Anda berinvestasi dalam emas?
Investasikan dalam emas fisik
Emas fisik layak disimpan karena merupakan mata uang universal terbatas, yang dipegang oleh sebagian besar bank sentral. Dengan cara yang sama bahwa rumah keluarga tidak boleh dianggap sebagai investasi, emas batangan bukanlah investasi semata, melainkan bentuk tabungan untuk hari hujan atau asuransi keuangan. Anda tidak boleh memperdagangkan emas Anda. Anda tidak akan memperdagangkan polis asuransi, jadi jangan memperdagangkan emas Anda.
Emas adalah cara yang baik untuk memastikan pelestarian kekayaan dan untuk mewariskan kekayaan dari satu generasi ke generasi berikutnya. Setelah Anda memiliki emas batangan dalam portofolio Anda, maka investasi lain seperti saham pertambangan, reksa dana, dan investasi emas lain yang lebih spekulatif dapat dipertimbangkan.
Jika Anda ingin tahu di mana membeli emas batangan, baca terus di sini
Batangan dan koin emas batangan modern
Koin emas batangan modern memungkinkan investor untuk memiliki alat pembayaran resmi emas kelas investasi dengan premi kecil di atas harga spot emas saat diperdagangkan di pasar. Nilai koin dan batangan bullion ditentukan hampir secara eksklusif oleh harga emas, dan oleh karena itu mengikuti harga bullion.