Di mana Warren Buffet menginvestasikan uangnya?

Warren Buffett secara konsisten menjadi salah satu orang terkaya di dunia, dengan kekayaan bersih $ 80,8 miliar per Oktober 2019. Ini menjadikannya orang terkaya ketiga di dunia. Buffett memegang kekayaan bersihnya terutama di saham Berkshire Hathaway dan Berkshire Hathaway, perusahaan investasi yang dia dirikan. Berkshire Hathaway bertindak sebagai sarana investasi Anda, berinvestasi pada hal-hal seperti saham, real estat, dan energi terbarukan.

Namun, Buffett memiliki permulaan yang sederhana, yang telah membentuk cara dia memandang pengelolaan uang. Ia lahir di Omaha, Nebraska, pada tahun 1930, dan kota ini menjadi rumahnya sejak saat itu.

Bekerja sebagai salesman investasi, dia memiliki bakat untuk berinvestasi dan akhirnya membangun Berkshire Hathaway menjadi perusahaan seperti sekarang ini. Dia masih tinggal di rumah yang dia beli pada tahun 1958 seharga $ 31.500.

Berkshire Hathaway

Sebagian besar kekayaan Warren Buffett terkait dengan portofolio investasi Berkshire Hathaway. Laporan dari 2004 hingga 2019 menunjukkan bahwa kepemilikan Buffett di saham Berkshire Hathaway adalah 350.000 saham Kelas A dan 2.050.640 saham Kelas B. Dalam beberapa tahun terakhir, Buffett telah menyumbangkan sebagian besar sahamnya untuk amal. Rekor 13-D terbarunya menunjukkan kepemilikannya di saham kelas A sebanyak 259.394 saham dan saham kelas B di 65.129. Pada 13 Maret 2020, BRK.A diperdagangkan pada $ 289.000 dan BRK.B pada $ 196,40.

Kekayaan bersih Buffett hanya $ 1 juta ketika dia berusia 30 tahun, sebagian besar terdiri dari saham Berkshire Hathaway. Melalui investasi institusional yang cerdas, dia meningkatkan saham perusahaan dari $ 7,60 pada 1960-an ke level saat ini. Kenaikan harga saham secara eksponensial ini adalah pendorong utama kenaikan kekayaan bersih Buffett selama beberapa dekade terakhir.

Warren Buffett membeli saham pertamanya pada usia 11, enam saham masing-masing seharga $ 38 di sebuah perusahaan bernama Cities Service Preferred, yang dia jual beberapa tahun kemudian dengan harga $ 40 per saham.

Portofolio saham

Selain menjabat sebagai ketua dan kepala eksekutif (CEO) Berkshire Hathaway dan menjadi salah satu pemegang saham terbesar, Buffett menggunakan perusahaan sebagai sarana investasi utamanya, melakukan banyak penjualan dan pembelian saham sebagai transaksi bisnis. Portofolio ini merupakan mayoritas dari investasi ekuitas Anda.

Investor dikenal karena pendapatan dan pendekatan nilainya dalam berinvestasi, dan portofolionya mencerminkan ideologinya. Pada 31 Desember 2019, portofolio Berkshire Hathaway bernilai sekitar $ 194.910 miliar. Bobot portofolio terbesar ada di Apple (AAPL), Bank of America Corp (BAC), dan Coca-Cola Company (KO). Jika digabungkan, ketiga perusahaan ini menyumbang 56% dari saham.

Sebagai persentase dari investasi ekuitas, Berkshire Hathaway adalah investor terbesar di bidang keuangan dengan 38%, diikuti oleh 26% dalam teknologi dan 15% dalam advokasi konsumen. Sektor lain dalam portofolio termasuk industri, siklus konsumen, perawatan kesehatan, energi, layanan komunikasi, bahan dasar dan real estat.

Perusahaan anak

Selain saham, Berkshire Hathaway juga dikenal sebagai perusahaan induk. Perusahaan memiliki 65 anak perusahaan dengan fokus pada asuransi dan real estate. Beberapa anak perusahaannya termasuk GEICO Auto Insurance, Clayton Homes, dan See's Candies.

Bersaing bebas risiko dengan $ 100.000 dalam bentuk uang virtual. Hadir perdagangan di lingkungan virtual sebelum Anda mulai mempertaruhkan uang Anda sendiri. Berlatih strategi perdagangan sehingga ketika Anda siap memasuki pasar nyata, Anda telah memiliki latihan yang Anda butuhkan. Coba simulator saham kami hari ini.

Nasihat investasi Warren Buffett tidak lekang oleh waktu. Saya telah kehilangan hitungan jumlah kesalahan investasi yang telah saya buat selama bertahun-tahun, tetapi hampir semuanya termasuk dalam salah satu dari 10 kelompok nasihat investasi yang diberikan Warren Buffett di bawah ini.

Dengan mengingat nasihat investasi Buffett, investor dapat menghindari beberapa perangkap umum yang merugikan keuntungan dan membahayakan tujuan keuangan.

Saran investasi dari W. Buffett

Setelah banyak pertimbangan, saya menetapkan 10 tip investasi favorit saya dari Warren Buffett dari daftar di bawah ini. Setiap nugget kebijaksanaan didukung oleh setidaknya satu kutipan Warren Buffett dan berguna bagi investor yang ingin menemukan saham yang lebih aman. Mari selami.

1. Investasikan pada apa yang Anda ketahui… dan tidak ada yang lain.

Salah satu cara termudah untuk membuat kesalahan yang bisa dihindari adalah dengan terlibat dalam investasi yang terlalu kompleks.

Banyak dari kita telah menghabiskan seluruh karir kita bekerja tidak lebih dari beberapa industri yang berbeda.

Kami mungkin memiliki pemahaman yang cukup kuat tentang bagaimana pasar tertentu ini bekerja dan siapa perusahaan terbaik di bidangnya.

Namun, sebagian besar perusahaan publik terlibat dalam industri di mana kami memiliki sedikit atau tidak ada pengalaman langsung.

Jangan pernah berinvestasi dalam bisnis yang tidak Anda mengerti. - Warren Buffett

Ini tidak berarti bahwa kita tidak dapat menginvestasikan modal di area pasar ini, tetapi kita harus melakukan pendekatan dengan hati-hati.

Menurut pendapat saya, sebagian besar perusahaan menjalankan bisnis yang terlalu sulit untuk saya pahami. Saya akan menjadi orang pertama yang memberi tahu Anda bahwa saya tidak dapat memprediksi keberhasilan lini obat perusahaan biotek, memprediksi tren mode besar berikutnya dalam pakaian remaja, atau mengidentifikasi kemajuan teknologi berikutnya yang akan mendorong pertumbuhan chip semikonduktor.

Masalah kompleks semacam ini secara material memengaruhi keuntungan yang dihasilkan oleh banyak perusahaan di pasar, tetapi tidak dapat diprediksi.

Ketika saya menemukan bisnis seperti itu, jawaban saya sederhana:

Ada terlalu banyak ikan di laut untuk terobsesi mempelajari sebuah perusahaan atau industri yang sangat sulit untuk dipahami. Inilah sebabnya mengapa Warren Buffett secara historis menghindari investasi di sektor teknologi.

Jika saya tidak bisa mendapatkan pemahaman yang masuk akal tentang bagaimana sebuah perusahaan menghasilkan uang dan pendorong utama yang memengaruhi industri mereka dalam 10 menit, saya beralih ke ide berikutnya.

Dari 10.000+ perusahaan publik di luar sana, saya memperkirakan tidak lebih dari beberapa ratus perusahaan yang memenuhi standar pribadi saya untuk kesederhanaan bisnis.

Peter Lynch pernah berkata, "Jangan pernah berinvestasi dalam ide yang tidak dapat Anda ilustrasikan dengan pensil."

Banyak kesalahan dapat dihindari jika kita tetap berada dalam lingkaran kompetensi kita dan membuat rencana untuk melaksanakannya.

2. Jangan pernah kompromi kualitas bisnis

Meskipun mengatakan "tidak" untuk bisnis dan industri yang rumit cukup mudah, mengidentifikasi bisnis berkualitas tinggi jauh lebih sulit.

Filosofi investasi Warren Buffett telah berkembang selama 50 tahun terakhir untuk berfokus hampir secara eksklusif pada pembelian perusahaan berkualitas tinggi dengan peluang jangka panjang yang menjanjikan untuk pertumbuhan yang berkelanjutan.

Beberapa investor mungkin terkejut mengetahui bahwa nama Berkshire Hathaway berasal dari salah satu investasi terburuk Buffett.

Berkshire berkecimpung di industri tekstil, dan Buffett tergoda untuk membeli bisnis tersebut karena harganya tampak murah.

Dia percaya bahwa jika Anda membeli saham dengan harga yang cukup rendah, biasanya akan ada kabar baik tak terduga yang akan memberi Anda kesempatan untuk menurunkan posisi dengan keuntungan yang layak - bahkan jika kinerja jangka panjang bisnis masih buruk. .

Dengan pengalaman bertahun-tahun, Warren Buffett mengubah pendiriannya dalam berinvestasi di "puntung rokok". Dia mengatakan bahwa kecuali Anda seorang likuidator, pendekatan seperti itu untuk membeli bisnis adalah hal yang bodoh.

Harga "tawar-menawar" yang asli mungkin tidak akan berubah menjadi mencuri. Dalam bisnis yang sulit, begitu satu masalah terpecahkan, masalah lainnya muncul. Jenis perusahaan ini juga cenderung mencapai tingkat pengembalian yang rendah, yang semakin mengikis nilai investasi awal.

Wawasan ini mendorong Buffett untuk membuat kutipan terkenal berikut ini:

"Jauh lebih baik membeli perusahaan yang bagus dengan harga yang pantas daripada perusahaan yang adil dengan harga yang bagus." - Warren Buffett

Salah satu rasio keuangan terpenting yang saya gunakan untuk mengukur kualitas bisnis adalah laba atas modal yang diinvestasikan.

Perusahaan yang memperoleh pengembalian tinggi atas modal yang diinvestasikan dalam bisnis mereka berpotensi untuk meningkatkan keuntungan mereka lebih cepat daripada perusahaan berkinerja rendah. Akibatnya, nilai intrinsik perusahaan-perusahaan tersebut meningkat seiring waktu.

"Waktu adalah teman bisnis yang luar biasa, musuh dari yang biasa-biasa saja." - Warren Buffett

Pengembalian ekuitas yang tinggi menciptakan nilai dan sering menjadi indikasi kelesuan ekonomi. Saya lebih suka berinvestasi di perusahaan yang menghasilkan pengembalian tinggi (10% -20% +) dan stabil atas modal yang diinvestasikan.

Alih-alih menyerah pada godaan untuk membeli saham dividen dengan hasil 10% atau membeli saham di perusahaan yang diperdagangkan "hanya" 8 kali pendapatannya, pastikan semuanya dilakukan dengan benar.

Di ujung lain spektrum, beberapa investor melakukan diversifikasi portofolio mereka secara berlebihan karena ketakutan dan / atau ketidaktahuan. Memiliki 100 saham membuat investor hampir tidak mungkin mengikuti peristiwa terkini yang memengaruhi perusahaan mereka.

Diversifikasi yang berlebihan juga berarti bahwa portofolio kemungkinan besar akan diinvestasikan dalam sejumlah kesepakatan yang biasa-biasa saja, mengurangi dampak kepemilikannya yang berkualitas tinggi.

Diversifikasi adalah perlindungan terhadap ketidaktahuan. Sangat tidak masuk akal bagi mereka yang tahu apa yang mereka lakukan. " - Warren Buffett

Diversifikasi

Mungkin Charlie Munger menyimpulkannya dengan lebih baik:

"Gagasan tentang diversifikasi yang berlebihan itu gila." - Charlie Munger

Berapa banyak saham yang Anda miliki? Jika jawabannya lebih dari 60, Anda mungkin serius mempertimbangkan untuk menipiskan portofolio Anda untuk fokus pada kepemilikan berkualitas tinggi Anda.

5. Kebanyakan berita adalah kebisingan, bukan berita

Tidak ada kekurangan berita keuangan mencapai kotak masuk saya setiap hari. Meskipun saya seorang pembaca berita utama yang terkenal kejam, saya menyingkirkan hampir semua informasi yang telah diberikan kepada saya.

Aturan 80-20 menyatakan bahwa sekitar 80% hasil dapat dikaitkan dengan 20% penyebab suatu peristiwa.

Mengenai berita keuangan, menurut saya ini lebih seperti aturan 99-1 - 99% dari saham investasi yang kita ambil harus dikaitkan dengan hanya 1% dari berita keuangan yang kita konsumsi.

Sebagian besar tajuk berita dan percakapan di televisi ada untuk membangkitkan buzz dan memicu emosi kita untuk melakukan sesuatu - apa saja!

“Pemegang saham, bagaimanapun, terlalu sering membiarkan perilaku yang berubah-ubah dan seringkali tidak rasional dari sesama pemilik menyebabkan mereka juga berperilaku tidak rasional. Karena ada begitu banyak pembicaraan tentang pasar, ekonomi, suku bunga, perilaku harga saham, dll., Beberapa investor percaya bahwa mendengarkan para ahli itu penting - dan, lebih buruk lagi, penting untuk mempertimbangkan bertindak. menurut komentar Anda. " - Warren Buffett

Perusahaan tempat saya berinvestasi sejauh ini telah bertahan dalam ujian waktu. Banyak yang telah berbisnis selama lebih dari 100 tahun dan telah menghadapi hampir setiap tantangan tak terduga yang bisa dibayangkan.

Bayangkan berapa banyak "berita" suram yang muncul sepanjang hidup perusahaan mereka. Namun, mereka masih berdiri.

Apakah penting jika Coca-Cola melewatkan estimasi pendapatan kuartalan sebesar 4%?

Haruskah saya menjual posisi saya di Johnson & Johnson karena saham turun 10% sejak pembelian pertama saya?

Dengan jatuhnya harga minyak yang mendorong keuntungan Exxon Mobil turun, haruskah saya menjual saham saya?

Jawaban atas pertanyaan-pertanyaan ini hampir selalu dengan tegas "tidak", tetapi harga saham dapat bergerak secara signifikan saat masalah ini muncul. Media keuangan juga harus meledakkan topik-topik ini untuk bertahan dalam bisnis.

"Ingatlah bahwa pasar saham adalah manic depressive." - Warren Buffett

Sebagai investor, kita harus bertanya pada diri sendiri apakah sebuah berita benar-benar mempengaruhi kekuatan pendapatan jangka panjang perusahaan kita.

Jika jawabannya tidak, kita mungkin harus melakukan kebalikan dari apa yang dilakukan pasar (misalnya, Coca-Cola turun 4% karena laporan pendapatan yang mengecewakan yang disebabkan oleh faktor sementara - pertimbangkan untuk membeli saham).

Pasar saham adalah kekuatan yang dinamis dan tidak dapat diprediksi. Kita harus sangat selektif tentang berita yang kita pilih untuk didengar, apalagi bertindak. Menurut saya, ini adalah salah satu tips investasi terpenting.

6. Berinvestasi bukanlah ilmu roket, tetapi tidak ada "tombol mudah"

Mungkin salah satu kesalahpahaman terbesar tentang investasi adalah bahwa hanya orang-orang canggih yang dapat memilih saham dengan sukses.

Namun, dapat dikatakan bahwa kecerdasan mentah adalah salah satu faktor yang paling tidak dapat memprediksi keberhasilan suatu investasi.

Anda tidak harus menjadi ilmuwan roket. Berinvestasi bukanlah permainan di mana pria dengan IQ 160 mengalahkan pria dengan IQ 130. " - Warren Buffett

Tidak perlu seorang ilmuwan roket untuk mengikuti filosofi investasi Warren Buffett, tetapi sangat sulit bagi siapa pun untuk secara konsisten mengalahkan pasar dan menghindari perilaku buruk.

Yang tidak kalah pentingnya, investor harus menyadari bahwa tidak ada seperangkat aturan ajaib, rumus atau "tombol mudah" yang dapat memberikan hasil yang mengalahkan pasar. Itu tidak ada dan tidak akan pernah ada.

Investor harus skeptis terhadap model berdasarkan sejarah. Dibangun oleh imamat yang terdengar kutu buku ... model ini cenderung terlihat mengesankan. Namun seringkali, investor lupa untuk memeriksa asumsi di balik model tersebut. Waspadalah terhadap kutu buku yang memakai formula. - Warren Buffett

Siapa pun yang mengklaim memiliki sistem seperti itu demi bisnis selanjutnya adalah sangat naif atau tidak lebih baik daripada seorang penjual minyak ular dalam buku saya. Waspadalah terhadap "guru" yang mengaku diri sendiri, yang menjual sistem investasi berbasis aturan dan hands-free kepada Anda. Jika sistem seperti itu benar-benar ada, pemiliknya tidak perlu menjual buku atau langganan.

"Lebih mudah membodohi orang daripada meyakinkan mereka bahwa mereka telah dibodohi." - Mark Twain

Mematuhi seperangkat prinsip investasi secara umum baik-baik saja, tetapi berinvestasi masih merupakan seni yang sulit yang membutuhkan pemikiran dan seharusnya tidak terasa mudah.

8. Gerakan terbaik seringkali membosankan.

Berinvestasi di pasar saham bukanlah cara cepat kaya.

Jika ada, saya pikir pasar saham lebih baik dalam menumbuhkan modal kita yang ada dalam jangka waktu yang lama.

Berinvestasi tidak dimaksudkan untuk menggairahkan, dan menumbuhkan dividen dengan berinvestasi pada khususnya adalah strategi konservatif.

Daripada mencoba mencari pemenang besar berikutnya dalam industri yang sedang berkembang, lebih baik berinvestasi di perusahaan yang telah membuktikan nilainya. Memiliki 100 saham membuat investor hampir tidak mungkin mengikuti peristiwa terkini.


Jadilah yang pertama mengomentari

tinggalkan Komentar Anda

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Bidang yang harus diisi ditandai dengan *

*

*

  1. Penanggung jawab data: Miguel Ángel Gatón
  2. Tujuan data: Mengontrol SPAM, manajemen komentar.
  3. Legitimasi: Persetujuan Anda
  4. Komunikasi data: Data tidak akan dikomunikasikan kepada pihak ketiga kecuali dengan kewajiban hukum.
  5. Penyimpanan data: Basis data dihosting oleh Occentus Networks (UE)
  6. Hak: Anda dapat membatasi, memulihkan, dan menghapus informasi Anda kapan saja.