Bagaimana Mendesain Portofolio Permanen Pendapatan Tetap

Cara membuat portofolio yang terdiversifikasi yang mudah dilacak

Apakah Anda ingin berinvestasi, tetapi pada saat yang sama Anda takut akan krisis atau pergerakan harga yang tidak dapat Anda kendalikan? Portofolio permanen, seperti namanya, adalah portofolio dirancang untuk menahan segala kemungkinan dan memeliharanya. Pengembalian Anda cukup memuaskan untuk menghargai membangun satu. Apakah Anda seorang ahli, pemula, atau seseorang yang peduli tentang melindungi uang mereka, melihatnya tumbuh, dan melepaskan diri, artikel ini tepat untuk Anda.

Dompet permanen telah terbukti efektif selama beberapa dekade. Sedemikian rupa, sehingga banyak investor akhirnya memilih untuk meniru operasinya, mengadopsi berbagai jenis model. Dari yang lebih rumit, hingga yang lebih sederhana, mereka dilahirkan sebagai solusi yang bagus untuk meningkatkan modal secara berkelanjutan dan konstan, mencatat periode negatif yang sangat sedikit, dan dengan kerugian nilai yang sangat rendah.

Apa itu Portofolio Permanen?

Cara membuat portofolio permanen yang berkinerja sepanjang waktu

Portofolio Permanen adalah a sistem investasi jangka panjang yang ide dasarnya sempurna keseimbangan antara profitabilitas maksimum dan risiko minimum. Bisa dikatakan tidak perlu pengawasan dan pengoperasiannya otomatis. Bergantung pada bagaimana itu dibentuk, itu akan mempertimbangkan beberapa parameter atau yang lain, meskipun gagasan umumnya akan sama. Yaitu mempertahankan persentase tertentu yang ditujukan untuk sekuritas yang melaporkan keuntungan antara semuanya reguler dan tahunan. Ketika beberapa "goyah atau gagal", yang lain akan melaporkan keuntungan. Selain itu, mereka akan melaporkan manfaat yang seimbang pada pilar utama yang dapat dicari oleh setiap investor.

  • Kepadatan: Itu dibangun sedemikian rupa sehingga mampu meningkatkan nilainya pada saat kemakmuran (bagaimana bisa sebaliknya). Juga di saat ketidakpastian dan / atau kesulitan. Dan bahkan di saat ekonomi dan / atau resesi pasar saham, kinerjanya optimal, meminimalkan kerugian dan bahkan menghasilkan keuntungan.
  • Kesederhanaan: Konstitusinya sangat mudah untuk dipahami sehingga bahkan orang-orang dengan pengetahuan keuangan yang sedikit pun dapat melaksanakannya. Ini juga bisa melegakan bagi orang-orang yang tidak berhasil mendapatkan pertumbuhan yang memuaskan dari waktu ke waktu.

Berbagai jenis dompet permanen yang ada

  • Cakupan: Apapun skenarionya, baik itu dalam lingkungan inflasi, deflasi, krisis, resesi dan depresi, itu tercakup dalam nilai-nilai yang menyusunnya. Ini berkat fakta bahwa setiap keamanan bertindak sebagai perisai dan pendorong pengembalian yang dapat dicapai dalam setiap skenario. Dengan cara ini, modal dilindungi oleh persentase yang telah dialokasikan ke nilai yang meningkat nilainya.
  • Skalabilitas: Dengan meningkatkan nilainya secara teratur dan konstan, itu membuat kenaikan moneter semakin besar dalam jangka panjang. Hal ini menyebabkan pertumbuhan modal yang eksponensial, yang biasanya menjadi tujuan utama yang dikejar.

Dompet Permanen Harry Browne

Mungkin yang paling terkenal dari semuanya kombinasi portofolio permanen yang ada. Harry Browne adalah seorang politikus, penulis, dan analis keuangan Amerika. Dia menghasilkan banyak kekayaan di tahun 70-an dengan menulis dan berinvestasi di pasar keuangan. Dia adalah pencipta sistem komposisi portofolio yang inovatif ini.

Terlepas dari seberapa baik sistemnya bekerja, skeptisisme orang-orang sebagai akibat dari ketidakpercayaan menyebabkan mereka pada awalnya tidak sepenuhnya percaya pada metodenya, dan bahkan beberapa setelah Browne meninggal. Ia mengatakan bahwa ekonomi berbasis dan selalu ditemukan di sekitar 4 negara bagian yang berbeda. Terkadang satu atau yang lain menang.

Investasikan dengan aman dalam siklus ekonomi apa pun

4 negara bagian di mana perekonomian dapat ditemukan

  1. Inflasi: Uang yang beredar lebih besar dari yang dibutuhkan untuk membeli produk. Hal ini mengakibatkan harga produk mulai naik. Dengan menaikkan harga, hal itu menyebabkan kemerosotan uang, yaitu dibutuhkan lebih banyak kuantitas untuk membeli sesuatu. Menghadapi hilangnya nilai uang, emas cenderung merespon dengan sangat baik terhadap kenaikan harganya. Itulah mengapa disebut nilai perlindungan, dan ini adalah tempat yang menarik untuk memiliki bagian dari ibu kota dalam skenario ini.
  2. Deflasi: Skenario ini kebalikan dari inflasi. Harga produk turun, dan suku bunga cenderung turun. Dalam kasus-kasus ini menarik untuk memiliki bonus dibeli sebelumnya. Karena telah diterbitkan sebelumnya, mereka memiliki tingkat bunga yang lebih tinggi dari yang sekarang. Harga yang dibayarkan untuk mereka cenderung lebih tinggi, karena penawaran yang sekarang sangat sedikit.
  3. Sumber keuntungan: Semuanya dalam kesehatan ekonomi yang baik, kredit mengalir, ada pertumbuhan, keluarga memiliki likuiditas, dan saham umumnya naik pada tingkat yang lebih tinggi daripada pertumbuhan riil yang ada. Aset yang paling banyak naik adalah saham.   
  4. Krisis mata uang: Saat sebagian besar kredit ditutup oleh bank, terdapat kekurangan likuiditas, baik untuk perusahaan maupun keluarga. Ini adalah keadaan yang dapat menyebabkan resesi, atau lebih serius lagi pada depresi. Periode ini biasanya berumur pendek, jadi fokus portofolio jangka panjang tidak akan terlalu menderita. Pada saat ini aset paling berharga adalah uang.

Diversifikasi Portofolio Permanen ala Harry Browne

Dalam hal ini, modal didistribusikan dan diinvestasikan sebagai berikut:

  • 25% dalam Emas: Untuk mengalahkan inflasi.
  • 25% dalam Saham: Untuk menang di saat kemakmuran.
  • 25% dalam Bonus: Untuk mengalahkan deflasi.
  • 25% dalam Pendapatan Tetap Jangka Pendek: Agar uang tunai tersedia pada saat krisis.

Distribusi portofolio dengan gaya Harry Browne

Salah satu cara paling nyaman untuk berinvestasi hari ini adalah ETF (Exchange Traded Fund, singkatannya dalam bahasa Inggris). Ini memungkinkan kami untuk mengindeks ke salah satu dari 4 yang disebutkan sebelumnya. Dengan cara ini, kami dapat meniru perilaku pergerakan harga yang terjadi di masing-masing sekuritas.

Artikel terkait:
Apa itu etf

Setelah satu tahun berlalu, persentasenya akan bervariasi, dan idenya adalah untuk menyeimbangkan kembali portofolio dan pengembalian untuk membuat distribusi yang adil. Dengan cara ini, kami akan melunakkan bagian dari aset yang menghasilkan paling banyak, dan bagian dengan kinerja terburuk akan diperkuat. Secara umum, pengembalian yang diharapkan untuk portofolio jenis ini antara 4 dan 5% lebih tinggi dari persentase inflasi yang berlaku pada tahun berjalan.

Ada berbagai cara untuk membuatnya, tergantung pada wilayah tempat investor berada dan preferensi mereka. Meskipun kita dapat mengambil aset dan tolok ukur global, seperti Indeks Dunia untuk saham, yang ideal untuk jenis investasi ini adalah aset lokal. Dengan cara ini, risiko mata uang akan hilang, dan meskipun profitabilitasnya berbeda tergantung tahun, namun akan selalu cenderung positif.

 


Isi artikel mengikuti prinsip kami etika editorial. Untuk melaporkan kesalahan, klik di sini.

Jadilah yang pertama mengomentari

tinggalkan Komentar Anda

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Bidang yang harus diisi ditandai dengan *

*

*

  1. Penanggung jawab data: Miguel Ángel Gatón
  2. Tujuan data: Mengontrol SPAM, manajemen komentar.
  3. Legitimasi: Persetujuan Anda
  4. Komunikasi data: Data tidak akan dikomunikasikan kepada pihak ketiga kecuali dengan kewajiban hukum.
  5. Penyimpanan data: Basis data dihosting oleh Occentus Networks (UE)
  6. Hak: Anda dapat membatasi, memulihkan, dan menghapus informasi Anda kapan saja.