Situasi pasar saham internasional lebih dari berbahaya bagi kepentingan investor kecil dan menengah. Dimana volatilitas dan ketidakstabilan pasar keuangan merupakan bahaya terbesar yang dapat mempengaruhi penilaian sekuritas yang tercantum di dalamnya. Tidak dapat dilupakan bahwa ketakutan yang melanda berbagai agen keuangan dapat menjadi sinyal yang sangat kuat tentang apa yang mungkin terjadi di pasar keuangan mulai sekarang. Ini adalah risiko yang harus diasumsikan pengguna sebelum pemenuhan ramalan ini karena tidak ada yang positif.
Perlambatan ekonomi AS adalah salah satu faktor yang mengkhawatirkan sebagian besar investor. Dalam hal ini, pengelola dana AS telah melakukan pembatalan posisi pendek untuk apa yang mungkin terjadi di hari-hari, minggu-minggu atau bahkan bulan-bulan mendatang. Fakta ini mempengaruhi aset keuangan lainnya, seperti penurunan pembelian obligasi. Indikasi tentang apa yang bisa terjadi di pasar ekuitas dan yang akan kami coba analisis dalam artikel ini tentang salah satu skenario terburuk yang dapat terjadi di pasar saham: kepanikan pasar saham.
Dalam pengertian ini, Federal Reserve Bank of Atlanta (Amerika Serikat) telah menerbitkan dalam beberapa kuartal terakhir skenario yang mungkin di mana penurunan suku bunga diperkirakan untuk tahun 2020 dan 2021. Jika perkiraan ini dipenuhi, tidak mengherankan bahwa reaksi pasar saham jelas menurun. Dengan depresiasi konsekuensi pada sekuritas yang terdaftar di pasar ekuitas. Tak heran, kinerja S&P 500 menjadi sangat negatif sejak kuartal ketiga tahun lalu. Meskipun mengembangkan rebound penting selama proses bearish ini.
Bagaimana jika kepanikan pasar saham datang?
Bagaimanapun, beberapa perubahan analitis penting dari sudut pandang teknis untuk Ibex 35 yang masih a momen ketidakpastian, meskipun selalu dalam tren menurun yang dalam dengan pembentukan penurunan relatif tinggi dan rendah. Tetapi tidak kurang benar bahwa beberapa analis pasar ekuitas yang sangat penting telah memperingatkan tentang kemungkinan bahwa investor dapat mengalami kepanikan pasar saham kapan saja. Secara khusus, berasal dari masalah-masalah yang ada dalam hutang beberapa negara dan negara bagian.
Jika ini benar-benar terjadi, tidak ada pilihan selain berhati-hati dalam melindungi portofolio investasi kita. Tidak sia-sia, uang Andalah yang dipertaruhkan pada akhirnya dan oleh karena itu tidak disarankan untuk menyerahkan segalanya di tangan improvisasi seperti yang terjadi pada beberapa investor kecil dan menengah ketika proses ini sangat sedikit yang mereka inginkan telah dikembangkan. Untuk mengatasi masalah serius ini, kami akan memberi Anda beberapa pedoman perilaku sehingga Anda tahu bagaimana bertindak dengan sangat tekun dalam situasi yang sangat khusus ini,
Analisis istilah investasi
Pertama-tama, lebih dari perlu bagi Anda untuk menentukan periode permanen mana yang menjadi tujuan investasi Anda di pasar saham: pendek, menengah atau panjang. Karena bergantung pada variabel ini, Anda harus menggunakan satu atau beberapa strategi untuk membela kepentingan Anda sebagai investor. Karena jika pengambilan posisi telah dilakukan untuk waktu yang singkat, strategi terbaik yang dapat Anda gunakan dalam skenario kepanikan pasar saham adalah membatalkan posisi sesegera mungkin karena Anda dapat kehilangan lebih banyak uang daripada yang telah Anda capai sampai saat itu. .
Itu selalu lebih baik untuk kehilangan 10% dari 50% pada penilaian saham. Ini adalah pelajaran untuk dipelajari dari episode masa lalu dari penurunan besar dalam ekuitas. Apalagi jika niat Anda diarahkan ke tenggat waktu yang lebih pendek untuk membuat aset pribadi atau keluarga Anda menguntungkan. Dalam hal apapun Anda tidak perlu khawatir tentang membuat keputusan radikal karena Anda tidak harus bertanya pada diri sendiri apa yang telah hilang, tetapi sebaliknya Anda harus menganalisis apa yang dapat Anda kehilangan dari saat ini. Tentu saja, dalam situasi kepanikan pasar saham, kepanikan itu jauh dan lebih dari yang Anda bayangkan pada awalnya.
Investor yang lebih stabil
Hal lain yang sangat berbeda mengacu pada tindakan investor yang lebih stabil posisinya di ekuitas. Artinya, mereka tidak menginginkan operasi spekulatif selama beberapa hari atau minggu, tetapi tujuan mereka ditetapkan dari jangka menengah dan panjang. Dalam kasus ini, strategi Anda akan sangat bervariasi berdasarkan faktor penting ini. Karena fakta ini bisa luput dari perhatian, berharap itu seiring berlalunya waktu harga saham pulih. Karena ada pepatah di kalangan investor yang lebih berpengalaman di pasar keuangan yang mengatakan bahwa "dalam jangka panjang pasar saham selalu menang". Ini tidak selalu benar, tetapi bertemu dengan beberapa keteraturan.
Di sisi lain, apa yang tidak diragukan lagi dapat mewakili kehancuran pasar saham adalah peluang nyata untuk menghasilkan bisnis yang sangat menguntungkan. Anda tidak dapat melupakan bahwa pada akhirnya Anda bisa beli saham yang sangat murah, dengan harga pasar yang sangat kompetitif sebagai konsekuensi dari tren yang sangat khusus dan radikal ini. Dengan diskon yang dapat diresmikan dengan 50% atau bahkan lebih sehubungan dengan harga sebelum skenario panik pasar saham. Dimana mereka akan memiliki potensi revaluasi yang jauh lebih tinggi dibandingkan sebelum krisis. Ini dikenal baik oleh tangan-tangan kuat pasar dan oleh karena itu mereka tahu bagaimana memanfaatkannya dengan sangat efektif.
Dengan serangkaian peringatan
Bagaimanapun, pencegahan adalah senjata terbaik yang tersedia bagi investor kecil dan menengah untuk menghadapi situasi ini. Kasus selalu kepanikan pasar saham datang tiba-tiba dan tidak memungkinkan Anda untuk bereaksi dengan efisiensi tertentu. Namun, ada beberapa tanda yang mungkin menunjukkan bahwa pergerakan luar biasa di pasar saham sudah dekat. Sebagai contoh, a perubahan tren yang sangat mendadak dan hal itu disertai dengan perekrutan dalam jumlah besar. Ini bisa menjadi petunjuk yang kurang lebih dapat diandalkan tentang apa yang bisa terjadi dalam beberapa bulan ke depan.
Indikasi lain untuk mendeteksi situasi ini di pasar keuangan adalah yang berasal dari keberadaan beberapa gelembung keuangan. Dalam pengertian ini, cukup mengingat apa yang terjadi pada perusahaan teknologi di tahun 90-an. Atau dalam brick bubble yang sama itulah salah satu pemicu paling relevan munculnya krisis ekonomi tahun 2007 dan 2008 dengan konsekuensi yang diketahui semua orang saat ini. Di luar pertimbangan teknis lainnya dan bahkan mungkin dari perspektif fundamental.
Nilai apa yang paling sensitif?
Pertanyaan lain yang harus ditanyakan dalam kemungkinan skenario kepanikan pasar saham adalah mendeteksi saham yang paling rentan mengalami penurunan besar. Nah, dalam kasus ini tidak ada pengecualian dan semuanya anjlok dalam jangka waktu yang cukup lama. Namun, ada beberapa emiten yang kinerjanya lebih buruk dari yang lain dalam proses depresiasi pasar saham ini. Seperti contohnya sektor siklus, keuangan, teknologi dan secara umum yang terkait dengan pertumbuhan ekonomi internasional. Mereka, tentu saja, paling terkena dampak dari apa yang disebut kepanikan pasar saham.
Di sisi lain, ada sektor-sektor lain dan meskipun mereka menerima depresiasi nilainya di pasar saham, mereka melakukannya dengan intensitas yang lebih rendah daripada sektor-sektor tersebut. Inilah yang disebut sekuritas defensif dan dalam beberapa kasus bertindak sebagai perlindungan dari persediaan modal di pasar keuangan. Ini adalah kasus spesifik perusahaan listrik dan dalam beberapa kasus yang berhubungan dengan makanan. Ini tidak berarti bahwa tindakan Anda akan dihargai dalam skenario ini, tetapi tentu saja tindakan Anda akan lebih baik daripada yang lain.
Tetap dalam likuiditas
Satu-satunya cara untuk keluar dari proses ini tanpa cedera adalah menjadi benar-benar cair. Sangat kompleks untuk melaksanakannya, tetapi sebelum gerakan pertama yang mengganggu, strategi investasi yang unik ini dapat diformalkan. Yaitu, membatalkan posisi di pasar ekuitas untuk menyimpannya sebagai produk perbankan seumur hidup (deposito berjangka, surat promes nasional atau rekening berpenghasilan tinggi). Di sisi lain, akan berfungsi untuk kembali ke pasar keuangan ketika proses ini telah selesai, tetapi dengan keuntungan besar bahwa saham perusahaan yang terdaftar dapat dibeli dengan harga yang jauh lebih kompetitif daripada sebelumnya.
Akhirnya, harus diingat bahwa tas tidak turun atau naik selamanya, seperti yang akan Anda ketahui dari pengalaman Anda sendiri. Dan setelah periode kepanikan pasar saham datang pemulihan mereka, bahkan dengan intensitas kenaikan yang besar. Oleh karena itu, Anda harus siap menghadapi momen besar ini dan cara terbaik untuk melakukannya adalah dengan likuiditas dan menyimpan tabungan di rekening koran Anda. Setidaknya Anda akan tidur lebih nyenyak dalam menghadapi apa yang mungkin terjadi pada Anda selama berbulan-bulan, dan memang begitulah adanya.