Bahwa Departemen Keuangan dalam segala hal hampir merupakan fakta. Siapa dan siapa yang paling sedikit mengunjungi kami setiap tahun dan memperhatikan kemungkinan transaksi yang dilakukan hari demi hari. Tetapi pertanyaan umum dari banyak orang adalah tentang pendapatan yang dikendalikannya, tahukah Anda bahwa Departemen Keuangan mengendalikan wesel? Dan jenis pendapatan lain apa yang mungkin Anda terima?
Jika Anda tidak tahu bahwa Departemen Keuangan mengontrol wesel, serta transaksi lainnya, maka kita akan membicarakannya satu per satu.
Apa itu wesel?
Menurut RAE (Akademi Kerajaan Spanyol), wesel adalah:
«Transfer dilakukan melalui kantor pos".
Tapi apa itu twist? Kita berbicara tentang serangkaian operasi (atau hanya satu) yang terdiri dari pengiriman uang dari satu orang ke orang lain, menggunakan perusahaan Correos untuk ini.
Wesel yang bisa kita katakan itu Ini adalah salah satu cara untuk mengirim uang yang memiliki validitas resmi. Dan itu dapat diperlakukan sebagai sertifikat yang dengannya penerima menyatakan bahwa dia telah menerima uang itu; dan pembayar menjelaskan bahwa uang telah dikirim ke orang itu.
Kita dapat mengatakan bahwa itu bertindak seolah-olah itu adalah cek, karena orang yang menerima wesel dapat menerima atau menolaknya.
Wesel biasanya digunakan antara orang-orang yang tidak memiliki rekening giro, tetapi terkadang juga sebagai cara agar "Perbendaharaan tidak mengetahuinya" meskipun, apakah itu benar?
Mengapa Departemen Keuangan mengendalikan wesel
Kami mohon maaf untuk memberi tahu Anda bahwa, jika Anda menggunakan metode ini untuk mendapatkan pembayaran tanpa melalui rekening bank sehingga Departemen Keuangan tidak mendeteksinya dan agar Anda dapat "menagih dalam B", Anda salah. Dan itu adalah Departemen Keuangan TIDAK mengontrol wesel karena mereka adalah pergerakan uang dari satu tempat ke tempat lain, terkadang cukup tinggi, dan itu menarik perhatian ke perbendaharaan. Terutama jika jumlahnya signifikan dan/atau berulang dari waktu ke waktu.
Ini adalah salah satu cara mereka mengendalikan pencucian uang. Dan juga untuk "menangkap" mereka yang ingin menghemat pajak atau tidak menyatakan jumlah uang itu.
Dengan kata lain, Ini adalah instrumen yang mereka tinjau ketika mereka melihat ada pertukaran "aneh" atau berulang. yang menyalakan alarm dan mulai menyelidiki orang itu (baik yang mengirim maupun yang menerima).
Cara menempatkan wesel
Menempatkan wesel tidak masalah. Faktanya, yang harus Anda lakukan adalah pergi ke kantor pos dan meminta wesel. Mereka sendiri yang akan memproses layanan tetapi Anda harus memberi mereka informasi tertentu seperti:
- Nama Anda, nama keluarga, ID, alamat ...
- Nama, nama keluarga, alamat dan, mungkin, juga ID, dari penerima uang yang akan Anda kirim.
- DNI Anda (yang paling aman adalah mereka memindainya untuk menyimpan salinannya karena mereka harus membuktikan wesel itu).
- Uang yang akan Anda kirim.
- Uang untuk membayar wesel (karena ya, ini adalah layanan dan karena itu Anda harus membayar biaya mereka).
Setelah Anda memberinya semua itu, dia akan melanjutkan untuk memprosesnya, dapat memilih apakah itu wesel biasa (yang dapat tiba dalam 1-2 hari lebih atau kurang), atau yang mendesak, yang mereka coba lakukan sebagai sesegera mungkin (di beberapa tempat bahkan pada hari yang sama). ).
Ketika Anda menempatkan wesel Anda Anda akan memiliki salinan setelah meletakkannya dan telah membayarnya, dan Anda bahkan dapat meminta agar mereka memberi tahu Anda ketika orang lain telah menerimanya untuk mengetahui apakah itu telah dibuat efektif atau tidak (ini bisa berupa wesel dengan pengakuan tanda terima yang, meskipun lebih mahal, dalam situasi tertentu itu layak dilakukan).
Apa pendapatan lain yang dikendalikan Departemen Keuangan?
Terlepas dari wesel, yang, seperti yang telah Anda lihat, Perbendaharaan memiliki pandangan, ada juga transaksi lain yang dipantaunya. Bukan berarti haram, jauh dari itu, tetapi menjadi masalah, dan masalah serius, jika menarik perhatian perbendaharaan, karena mereka dapat meminta penjelasan dari Anda tentang pendapatan itu, terutama jika itu bulanan atau jumlah yang berulang dari waktu ke waktu.
Sungguh Mereka yang memberi tahu Perbendaharaan adalah bank itu sendiri, bukan karena mereka ingin, tetapi karena mereka wajib (dan jika tidak memberi tahu mereka, itu bisa menjadi pelanggaran serius bagi mereka).
Dengan demikian, transaksi yang dipantau Departemen Keuangan, selain wesel, adalah:
uang kertas 500 euro
Atau yang sama, "Bin Laden", begitu ia dijuluki karena mereka sangat sulit dilihat oleh orang mileurista. Pada tahun 2019 mereka berhenti dibuat, tetapi itu tidak berarti bahwa mereka tidak dapat terus beredar atau mereka membayar Anda untuk itu.
Apa yang terjadi adalah itu Departemen Keuangan sangat memperhatikan transaksi-transaksi yang dilakukan dengan tagihan-tagihan itu.
Penghasilan lebih dari 3000 euro
Untuk Departemen Keuangan, ketika mereka melebihi 3000 euro, semua alarm berbunyi dan perlu diklarifikasi alasannya yang perusahaan atau individu telah memberikan Anda uang yang mengandaikan jumlah yang tinggi.
Transaksi lebih dari 10.000 euro
Hal yang sama terjadi dengan semua jenis transaksi yang melibatkan pergerakan yang terkait dengan lebih dari 10.000 euro, jumlah yang tidak dimiliki semua orang (atau dipindahkan).
Pinjaman atau kredit lebih dari 6000 euro
Tidak ada yang salah dengan fakta bahwa mereka memberi Anda pinjaman atau kredit senilai lebih dari 6000 euro. Tetapi Departemen Keuangan memang mengontrol untuk apa Anda akan membelanjakannya karena dia ingin tahu jenis gerakan yang Anda lakukan dengan uang sebanyak itu.
Penerimaan kas berulang
Artinya, pergi ke bank dan minta disetorkan ke rekening Anda, atau ke rekening dengan jumlah uang tertentu. Setelah tidak ada yang terjadi. Tidak juga dua. Lima tidak. Tapi lima, atau dua puluh, atau lima ratus memicu alarm ke Departemen Keuangan dan mulai menyelidiki dari mana jumlah uang itu berasal.
Sekarang setelah Anda mengetahui bahwa Departemen Keuangan mengontrol wesel, dan bahwa ada juga transaksi lain yang diawasinya, Anda tahu bahwa Anda tidak akan dapat bersembunyi dari Departemen Keuangan.