Bagaimana cara mempersiapkan portofolio dana investasi untuk tahun 2020?

Setelah jeda pada bulan Agustus, pasar pulih pada bulan September tren positif bulan sebelumnya, memungkinkan dana investasi untuk meningkatkan aset mereka menjadi 270.153 juta euro, yang mewakili a meningkat pada bulan September hampir 1.500 juta euro (0,6% lebih tinggi dari bulan sebelumnya), menurut data terbaru dari Asosiasi Lembaga Investasi Kolektif dan Dana Pensiun (Inverco). Dimana terlihat bahwa dalam sembilan bulan pertama tahun 2019, dana investasi telah mengakumulasi pertumbuhan sebesar 4,9% (lebih banyak 12.638 juta dibandingkan Desember 2018).

Inilah saat yang tepat bagi investor untuk mempertimbangkan bagaimana membuat portofolio reksa dana investasi yang disesuaikan dan berimbang, di mana realitas perekonomian saat itu juga diperhitungkan. Dengan kata lain, resesi ekonomi, suku bunga pada level negatif dan keluarnya Inggris Raya dari Uni Eropa dan itu dikenal sebagai Brexit. Tentu saja, ini adalah variabel baru yang akan menentukan bahwa kami memilih dana investasi yang lebih cocok daripada yang lain.

Tujuan dari strategi investasi ini tidak lain adalah untuk dapat menjaga profitabilitas pada momen-momen tertentu yang kompleks untuk kepentingan investor kecil dan menengah. Dimana keamanan harus diutamakan di atas rangkaian evaluasi lain yang lebih agresif yang harus dihilangkan mulai sekarang untuk menghindari situasi yang tidak diinginkan. Dalam konteks ini, ada banyak kombinasi yang bisa dilakukan dengan dana investasi. Namun bagaimanapun, kami akan menawarkan ide-ide terbaik sehingga kami dapat mencapai laba atas tabungan yang lebih menarik.

Portofolio Dana

Aset ekuitas tidak boleh absen dalam persiapan portofolio investasi kami berikutnya. Tetapi dalam semua kasus menjadi sangat selektif dalam pilihan mereka dan itu akan menjadi kunci bahwa kami dapat memperoleh keuntungan lebih banyak mulai sekarang. Dalam pengertian ini, ekuitas adalah bagian dari dana yang dapat menawarkan profitabilitas paling besar kepada kita, meskipun ekuitas menyiratkan risiko tertentu dalam operasi. Pendekatan strategi investasi kami harus ditujukan pada kontrak dana yang mendiversifikasi  penawaran bursa efek nasional dan internasional sebagai formula untuk menjaga modal yang kami tanamkan.

Dalam pengertian ini, salah satu proposal terbaik saat ini diwujudkan oleh portofolio yang seimbang di mana Tas AS dan Eropa adil. Tanpa kehadiran emerging market yang, meskipun memiliki potensi pertumbuhan yang besar, merupakan pasar keuangan yang paling menderita dalam skenario resesif seperti yang muncul mulai saat ini. Sehingga dengan cara ini, risiko dapat dihilangkan di pasar ekuitas, dalam beberapa kasus jelas tidak diperlukan.

Dengan nilai-nilai defensif

Strategi investasi lain yang harus kita atasi terkait dengan sekuritas yang membentuk portofolio ini. Itu akan sangat penting berasal dari sektor pertahanan yang dapat berkinerja lebih baik dalam skenario yang paling merugikan untuk pasar keuangan ekuitas. Misalnya yang berasal dari listrik, barang konsumsi, jalan raya dan dalam beberapa kasus perusahaan distribusi. Tidak diragukan lagi bahwa komposisi ini akan secara signifikan mengurangi risiko yang mungkin ditimbulkan oleh investor kecil dan menengah. Sehingga bunga yang kita miliki di akhir tahun bisa lebih tinggi dibandingkan model investasi pada reksa dana lainnya.

Ide lain yang sangat menarik bagi investor ritel adalah memilih dana yang memperhitungkan pembagian dividen oleh perusahaan yang terdaftar. Ini akan menjadi jaminan lain untuk menghindari lebih dari situasi rumit dalam beberapa bulan atau tahun mendatang. Tidak mengherankan, perilakunya mungkin lebih baik daripada nilai pasar saham lainnya dan oleh karena itu kami tidak dapat menolak proposal yang dapat memberi kami lebih banyak manfaat mulai sekarang. Sepanjang terdapat dana investasi yang secara eksklusif didasarkan pada karakteristik sekuritas tersebut. Baik di bidang pasar ekuitas nasional maupun di luar perbatasan kita.

Lebih berhati-hati dengan pendapatan tetap

Terlepas dari apa yang diyakini oleh beberapa investasi kecil dan menengah saat ini, investasi dalam pendapatan tetap sama sekali tidak aman. Sebaliknya, jika tidak, dan dalam konteks saat ini, hal itu dapat semakin memperumit situasi kita terkait dunia uang yang rumit. Dengan risiko yang lebih tinggi daripada ekuitas, sesuatu yang tidak pernah terjadi pada kesempatan lain, tetapi sekarang dan di hadapan akumulasi hutang Ini mungkin memberi kita lebih dari satu kejutan negatif kapan saja. Kami tidak akan punya pilihan selain menjadi sangat proaktif dengan aset keuangan dalam dana investasi ini.

Untuk menghindari situasi yang sangat tidak diinginkan investor, usulan terbaik adalah memilih aset yang dapat diandalkan yang dapat bertindak sebagai perlindungan dalam situasi tersebut. Salah satu yang paling direkomendasikan adalah obligasi AS, yang mungkin paling stabil dalam prospek ekonomi baru yang menanti kita mulai sekarang. Di mana Anda dapat menghasilkan pengembalian tahunan sekitar 2% atau 3%. Bagaimanapun, itu harus dimasukkan dalam portofolio investasi berikutnya yang akan kami kembangkan dalam beberapa bulan mendatang. Seperti obligasi Jerman, meskipun pada tingkat yang lebih rendah, karena mereka dapat lebih baik menahan situasi ekonomi ini dengan prospek pertumbuhan yang lebih baik.

Aset alternatif

Investor yang lebih agresif dapat memasukkan reksa dana alternatif yang dapat berkinerja lebih baik daripada pasar lainnya. Secara khusus, yang didasarkan pada beberapa bahan mentah seperti minyak, emas, perak atau gas. Meskipun benar juga bahwa risikonya jauh lebih tinggi daripada aset keuangan lainnya. Tetapi dengan keuntungan bahwa beberapa dari mereka terbenam dalam tren yang jelas meningkat, seperti dalam kasus spesifik logam kuning. Di sisi lain, ini juga bertindak sebagai nilai safe haven dalam skenario terlemah untuk pasar ekuitas.

Sementara di sisi lain, ini bisa menjadi pilihan yang sangat menarik untuk meningkatkan margin intermediasi dana investasi. Seperti kunci untuk menjelaskan perilaku yang lebih baik dari beberapa portofolio investasi di atas yang lain dan bagaimanapun juga harus menjadi salah satu tujuan utama kami di tahun-tahun mendatang. Perlu juga dicatat bahwa aset keuangan alternatif dicirikan oleh volatilitasnya yang tinggi dan ini dapat menyulitkan kita untuk berinvestasi dalam periode permanen yang terpendek.

Dompet berpotongan defensif

Tapi bagaimanapun, ini bisa menjadi solusi yang sangat baik untuk mencoba agar daya beli kita tidak berkurang dalam beberapa bulan mendatang sebagai akibat dari ketidakstabilan di pasar saham internasional. Tetapi tidak pernah dalam portofolio yang akan dikembangkan oleh investor kecil dan menengah dengan pemotongan yang lebih konservatif atau defensif. Di antaranya karena bisa menimbulkan lebih dari satu masalah dalam beberapa bulan mendatang akibat fluktuasi harga. Apa yang tidak boleh mereka lakukan adalah mengandalkan strategi yang mengandalkan spekulasi di pasar keuangan ekuitas.

Dalam kasus ini, lebih baik untuk pergi ke beberapa dana moneter lain tetapi mengetahui bahwa itu tidak akan menawarkan profitabilitas kepada kami atau dalam kasus Anda itu akan sangat minimal. Tetapi setidaknya hal itu akan berguna agar investor kecil dan menengah tidak kehilangan uang dalam posisi mereka, suatu aspek yang tentunya harus dinilai dalam strategi investasi yang paling defensif di mana keamanan dan pelestarian tabungan menjadi yang utama. Inilah satu-satunya tujuan yang harus dimiliki untuk memesan reksa dana investasi dengan karakteristik ini dan di sisi lain adalah yang memiliki komisi lebih rendah, serta biaya untuk pengelolaan atau pemeliharaannya. Tetapi dengan perekrutan minimal dalam beberapa tahun terakhir karena kurangnya minat dari pihak pengguna.

Profitabilitas dana

Setelah keraguan muncul di bulan Agustus, pasar keuangan pulih pada bulan September dengan tren positif dari bulan-bulan sebelumnya, dan menutup kuartal dengan pengembalian positif di indeks pasar saham utama, menurut data terbaru dari Asosiasi Lembaga Investasi Kolektif dan Dana Pensiun (Inverco) .. Dalam hal ini kasus, patokan Spanyol Ibex 35 indeks menonjol, yang pada bulan September membukukan pengembalian positif lebih dari 4%, meskipun indeks lainnya juga membukukan pengembalian positif.

Dalam lingkungan yang lebih stabil, IRR obligasi 10-tahun Jerman meningkat menjadi -0,57% dari -0,70% bulan sebelumnya dan imbal hasil obligasi 10-tahun Spanyol sedikit meningkat menjadi 0,13%. Premi risiko di Spanyol berkurang dan ditutup pada bulan tersebut pada 73 bps (83 bps pada bulan Agustus). Nilai tukar euro terhadap dolar ditutup pada 1,09, yang berarti selama tiga bulan berturut-turut mata uang Amerika mengalami revaluasi mendekati 1% terhadap euro. Sebagai salah satu opsi untuk mengambil posisi di tahun-tahun mendatang.


Jadilah yang pertama mengomentari

tinggalkan Komentar Anda

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Bidang yang harus diisi ditandai dengan *

*

*

  1. Penanggung jawab data: Miguel Ángel Gatón
  2. Tujuan data: Mengontrol SPAM, manajemen komentar.
  3. Legitimasi: Persetujuan Anda
  4. Komunikasi data: Data tidak akan dikomunikasikan kepada pihak ketiga kecuali dengan kewajiban hukum.
  5. Penyimpanan data: Basis data dihosting oleh Occentus Networks (UE)
  6. Hak: Anda dapat membatasi, memulihkan, dan menghapus informasi Anda kapan saja.