A befektetési alapok az egyik legkedveltebb termék a pénzügyi felhasználók számára. A feliratkozás egyszerűségéhez ebből az alkalomból a nagy összegű pénzeszközök az alapkezelő társaságok készítették. A legkiemelkedőbbek a változó, fix, monetáris, garantált vagy alternatív jövedelműek, a legfontosabbak között. Mindegyikben közös nevezővel, vagyis azzal, hogy több pénzügyi eszköz része, amelyek a befektetési portfóliót alkotják.
A befektetési alapok és a pénzügyi piacokat októberben jellemző magas volatilitás ellenére a lapos vagy kissé negatív viselkedés áramlás szempontjából, és alig tapasztaltak 493 millió euró nettó törlesztést ebben az elemzett időszakban. A részvénypiacok magas volatilitása jellemezte a világ tőzsdéinek októberi magatartását, a fejlett és a feltörekvő gazdaságokban egyaránt hónapról hónapra esett vissza. Így például az olyan benchmark indexek, mint az IBEX 35, az S&P 500 vagy a Nikkei 5, 7, illetve 9% -os korrekcióval zárják a hónapot.
A világ tőzsdei magatartása befolyásolta a befektetési alapok különböző kategóriáinak eszközeinek alakulását. Valójában a legmagasabb kategóriával rendelkezik mennyiség csökkenése Az eszközállomány a Nemzetközi Változó Jövedelemé volt, amely annak ellenére, hogy a hónapban magas volt a nettó jegyzés, valamivel több mint 1.252 millió euróval csökkentette eszközeit. Mindenesetre ebben a kategóriában továbbra is az egyik legnagyobb a saját tőke növekedése 2018 egészében (9,7% -kal több, mint az év végén).
Alapok: kulcsok azok megismeréséhez
Ez a fajta népszerű pénzügyi termék sokszor oda vezetett, hogy nem tudja teljes intenzitásával arról, hogy mit ír alá. Ezt mindenesetre nem szabad megtennie, mert nagy a tét, és a választásokon elkövetett bármely hiba ezentúl sok pénzbe kerülhet. Ha nincs sok ötlete arról, hogy melyik a befektetési alap mit érdekel még a befektetés jobb lenne, ha szakmai tanácsadó kezébe adnád magad, hogy meghatározd ezt az akciót. Nem meglepő, hogy a befektetők jó részének egyik hibája az, hogy nem ismerik az effajta speciális termékeket.
Ebben az összefüggésben annak az alapnak a prospektusát olvassa el, amelybe befekteti a pénzét, a legmegfelelőbb lépés, amelyet Ön jelenleg megtesz e fontos hiányosság orvoslására. Ily módon mindenkor tudni fogja pénzügyi eszközök befektet-e és milyen befektetési stratégiát hajtanak végre a menedzserek a végén. Mert szem előtt kell tartani, hogy minden egyes befektetési alap más és más. Nincs két egyforma, és ez sokkal összetettebbé teszi választását. Mint az Önöknél alkalmazott megbízásokban a felvételük pontos pillanatától kezdve.
Ismerje eredetét és kialakítását
Ez egy másik paraméter, amelyet értékelnie kell befektetési alapok felvételekor. Tudja az ilyen típusú befektetés előnyeit? Tudja, melyik alapba fektette be a legtöbb pénzt? néhány olyan kérdés, amelyet ezentúl fel kell tenned magadnak tökéletes tudásod és egyéb technikai szempontok felett. És még mindig sok a befektető, aki nem ismerik az információk egy részét elengedhetetlen, ha ilyen típusú megtakarítási eszközbe fektet be. Mostantól nem kell ennek a profilnak a részese lenni a felhasználókban.
Ki kezeli vagyonát? Ez egy másik megközelítés, amelyet alkalmaznia kell felvétele előtt. Nem hiába, ez megadja a furcsa nyomot a befektetési alapról, amelyet jegyezni fog, és még akkor is, ha ez megfelelő a valódi jellemzőinek mint befektető, hogy te vagy. Éppen ellenkezőleg, ha az ezekre a kérdésekre adott válaszok többsége igenlő, akkor ez lesz a legjobb jele annak, hogy minden jól megy az imént kifejlesztett beruházásban. Biztosabb lesz abban a szolgáltatásban is, amelyet ez a pénzügyi termék életének minden pillanatában kínálhat Önnek.
Az alapok valósága
Más szempontból nem lehet elfelejteni, hogy a befektetési alapokban részt vevő számlák száma augusztusban 11.318.000 egységet zárt. Közel 200.000 23 számlával kevesebb, mint a tavaly júniusban elért történelmi maximum. Az elemzett időszakban a felhalmozott növekedések rangsorát továbbra is a globális alapok vezetik, amelyek az októberben tapasztalt csökkenés ellenére több mint 2018% -os növekedést halmoztak fel XNUMX egészére nézve. garantált és monetáris ők nőttek a legjobban októberben, 120, illetve 52 millió euróval.
Ez jobb képet ad az asztalon lévő pénzügyi termékről. Másrészt tájékoztatja Önt a jutalékok és egyéb költségek a menedzsmentben amivel szembe kell néznie. Ne feledje, hogy más befektetési modellektől eltérően az alapokban számos, eltérő természetű jutalék található. Valami, amellyel együtt kell élned, ha rendszeres befektető vagy az ilyen típusú pénzügyi termékekben. Nem meglepő, hogy ez az egyik legértékesebb jellemzője, amit ezentúl ellenőrizni fog.
Milyen pénzügyi eszközei vannak?
Természetesen nem csak azért kell bérelnie befektetési alapot, hanem éppen ellenkezőleg, ismernie kell az összetételét. Különösen a pénzügyi eszközök, amelyeket beépít, és hány százalékban, hogy ily módon Ön is rendszeresen figyelemmel kíséri a haladásukat a pénzügyi piacokon. Ha lehetséges, aktívaknak kell lenniük, akiket ismer, mivel ez a legjobb stratégia, hogy ezentúl elkerülje az alkalmi nemtetszéseket. Másrészről, ha kétségei vannak afelől, nincs más megoldása, mint annak az egységnek a felkeresése, ahol a befektetési alapot jegyezte, hogy teljes megelégedéssel tisztázza azt.
Egy másik elem, amelyet ebben a pénzügyi termékben figyelembe kell venni, az a befektetési alapokkal kapcsolatos, amelyek összetettebbek, ezért megkövetelik a több információ részedről. Ebben az értelemben nem kényelmes, ha olyan termékeket vesz fel, amelyek nem tudják, hogyan működnek, annál is kevésbé, hogy nagyon negatív hatásokat produkálhatnak, ha a végén az alja nem úgy viselkedik, ahogy az elejétől várta. Ne féljen további információkat kérni bankjától vagy olyan szervezetétől, ahol a műveletet formalizálta.
Ezek nem indexelt termékek
Az egyik szempont, amelyet mostantól szem előtt kell tartania, hogy a befektetési alapokat általában nem indexelik. Ez teszi, ha vannak részvényindexhez kötvepéldául nem pontosan lemásolják, és ez kissé dezorientálttá teszi a nyomon követés során. Annak ellenőrzése, hogy nem szerepel-e ugyanúgy, mint az index, amelyhez a befektetési alap kapcsolódik. Ha nem akarja ezt a problémát, akkor nincs más választása, mint jegyeznie egy befektetési alapot, amely indexelt jellegű.
Ez az egyik nagy hiba, amelyet a kis- és közepes befektetők általában elkövetnek, és előfordul, hogy amikor meglátják befektetési alapjuk értékelését, az nem ugyanaz, mint amit terveztek. Pontosan ezért nagyon ajánlott soha ne nézze a kötésüket, hanem éppen ellenkezőleg, keresse meg a közvetlen forrást, amely ebben az esetben nem más, mint maga a befektetési alap. Annak érdekében, hogy ily módon ne legyenek ismét ilyen jellegű problémái, és ez megakadályozhatja abban, hogy mindig tudja, milyen részvényt fektetett be.
Jutalékok korlátozzák
Másrészről azt is meg kell jegyezned, hogy egyes befektetési alapokban az általad szerződött befektetési alapban szerzett lehetséges nyereséget az ilyen pénzügyi termékekből származó jutalékok szabhatják meg. Ebben az értelemben tudnia kell, hogy mi az a jutalék, amelyet beépít, és annak százalékos aránya, hogy azok legyenek levonva a nyereségből ennek a terméknek. Nem meglepő, hogy vannak jutalékok, amelyek akár 2% körüli szintet is elérhetnek. Addig a pontig, hogy "megehetik" az addig a pillanatig felhalmozott tőkenyereség nagy részét.
A jutalékok sokfélék és sokféle jellegűek lehetnek, és nem mindegyiket alkalmazzák ugyanúgy, ahogyan azt már tudhatja. Ez azt jelenti, hogy nagyon körültekintően kell eljárnia ezzel a szemponttal, hogy másrészt soha nem találja magát a részvények vételével és eladásával a tőzsdén. Ebben a vonatkozásban nem lehetséges, hogy a befektetési alapok sokkal összetettebb pénzügyi terméknek minősülnek, de mi csak ehhez a szemponthoz ragaszkodunk. A maradékban nem kínál túlzott bonyodalmakat működni velük, mivel mechanikájában és felépítésében nagyon világos stratégia szerint készülnek.
De minden esetben nagyon ébernek kell lenned velük, hogy végül az egész folyamat annak megfelelően alakuljon, amit elvársz a befektetők körében oly népszerű pénzügyi termékektől.