Nem újdonság, és már a blogon is megjegyeztük, hogy az infláció nehezíti a gazdaságot és a fogyasztók zsebét. Látjuk a televízióban, halljuk a rádióban, megtaláljuk szupermarketekben, benzinkutakban és a szomszédokkal folytatott beszélgetésekben. Emellett az infláció hatásainak ellensúlyozása érdekében szinte az egész világ jegybankjai kamatemelésbe kezdenek. Feltételezve, hogy ami történik, az elkerülhetetlen, a kérdésünk az lenne, – Hogyan védekezzünk az infláció ellen?
Ezt a cikket szenteljük az áremelések aktuális témájának, és lássuk Mit tehetünk ellene hogy megvédjen minket. Milyen ötleteket találhatunk, és azt is megtudhatjuk, milyen lehetőségeink vannak, ha éppen ellenkezőleg, úgy gondoljuk, hogy ez átmeneti lesz.
Fix jövedelem, a legkevesebb fix jövedelem
Ezekben a hónapokban veszteségesek azok az alapok, amelyek fix és változó kamatozásúakba fektetnek be. Befektetési stílusától függően vannak kivételek, amelyek pozitívak, de nem a megszokottak. Főként a legrosszabb részt a fix kamatozású alapok vitték el, a konzervatívok befektetésének tartják.
Ne feledje, hogy amikor azt mondom, hogy ők vállalták a legrosszabb részt, akkor nem annyira a veszteségek százalékos arányára gondolok, hanem az általuk kínált csekély haszonra.
Ezen a ponton érdemes elgondolkodni és gondolkodni milyen álláspontot foglalhatunk el az alapján, hogy szerintünk hogyan fognak teljesíteni a kamatlábak és a kötvények a jövőben. Alapvetően 3 dolog történhet:
- Hogy a kötvények kamata stabil maradjon. Jelenleg nagyon kevés elemző mérlegeli ezt a forgatókönyvet. Inkább figyelembe véve például, hogy az olyan bankok, mint az EKB, már bejelentették, hogy csökkentik az adósságvásárlások ütemét.
- Hogy lemegy a kötvények kamata és az euribor. Egy forgatókönyv, amely még mindig kevésbé lehetséges. Többek között azért, mert az infláció szabad emelkedése mellett a fogyasztás ösztönzése a legkevésbé gondolható.
- Folytatódjanak a kamatemelések. A jelenlegi forgatókönyv, amelyet látunk, és valószínűleg továbbra is fennáll, a legtöbb elemző szintén fontolgatja.
Hogyan kell fellépni a kötvény teljesítménye ellen az előrejelzései szerint?
Ha Ön azok közé tartozik, akik azt hiszik, hogy a legrosszabbnak vége, kétségtelenül a legjobb megoldás a kötvények vásárlása. Közvetlenül és/vagy az említett kezelésre szánt fix kamatozású alapon keresztül. Ezt személy szerint nem ajánlom, sőt nagyon alacsony rátákat látok a fennálló magas infláció miatt.
Másrészt, ha úgy gondolja, hogy a fix kamatozású továbbra is gyengén fog teljesíteni, akkor célszerű azzal kezdeni, hogy ne fektessen be, vagy minimalizálja a pozíciókat. Lehetőség van kötvénynek kitett ETF-re hivatkozott PUT-ok vásárlására is. És természetesen, mindig van lehetőség inflációhoz kötött kötvények vásárlására.
Változó jövedelem, hogyan védekezhet az infláció ellen részvényekkel
A nyersanyagárak emelkedésével sok vállalatnak emelnie kell termékei vagy szolgáltatásai árát. Ez a fogyasztók rendelkezésre álló jövedelmét csorbítja a vásárlóerő csökkenése miatt. A bizonytalanság és az infláció idején a legjobban teljesítő vállalatok általában az alaptermékek vállalatai. Például a Coca-Cola. A legrosszabb teljesítményűek, a ciklikusak, például az autósok.
Az infláció ellenérzést vált ki a fogyasztásban, és ezzel az orosz kérdés miatti bizonytalanság mellett az általános tőzsdei visszaesést is.
A piacok tovább eshetnek. A bearish időszakokban a nehéz dolog előre látni, mikor érnek véget az esések. Ezért a jó árúnak ítélt vagy jól teljesítő értékpapírok kiválasztása jó módszer lehet az infláció leküzdésére az általuk kínált potenciális hozam mellett. Megjegyzendő, hogy ez nem kockázatmentes, és az egyes befektetők által elkészíthető értékpapírok kiválasztása nagymértékben meghatározza az egyes portfóliók teljesítményét.
Ingatlanbefektetések, a legkonzervatívabb fogadások
Ez lehet kétélű kard. Bár az inflációs időszakokban a lakhatás általában jól teljesített, az ingatlanválság megmutatta, hogy az árak csökkenhetnek sokkal. Ha az euró ereje továbbra is erős marad, a bérek a vártnál kisebb ingadozást mutatnak, és folytatódik az áremelkedés, akkor a kamatemelés csökkentheti az ingatlanárakat. Az ihletetlen vásárlók hiánya növelné a rendelkezésre álló lakásállományt.
Egyes országokban, például Németországban, már megszólaltak a riasztások a lakások erős növekedése miatt. Figyelnünk kell ezeket az adatokat, ha buborékról van szó, gyenge gazdaság mellett más országokat is érinthet, ahol mérsékeltebbek voltak a növekedések, például Spanyolországot.
Azonban nem minden lakhatás, és vannak más ingatlanok is, például telkek, helyiségek vagy parkolók, ahol menedéket találhat. Abban az esetben, ha bérelték őket, és volt egy esetleges devizaleértékelés, ingatlanbefektetések jó választás lenne. És mint mindig, ha nem rendelkezik a rendelkezésre álló tőkével, vannak alapok, REIT-ek és ETF-ek a piacokon, amelyek ki vannak téve ennek a piacnak, hogy részesüljenek olcsóbb vásárlásokból vagy esetleges jövőbeni átértékelésekből.
Áruk, biztonság, hogyan védheti meg magát az inflációtól
Ha a legnagyobb mértékben a nyersanyagok ára emelkedik, miért ne védekezhetne ezekkel az infláció ellen? Befektethetünk nyersanyagokat előállító cégek részvényein, olyan ETF-eken keresztül, amelyek megismétlik az érdekesek viselkedését, vagy közvetlenül a származékos piacra léphetünk. Sok befektető vagy tőkét megőrizni kívánó ember egyik kedvenc eszköze az arany. Az infláció elleni hosszú távú harcon túl közvetlen kapcsolat van a bizonytalan időszakok és az arany között.
Ezekben az esetekben az a fontos, hogy mindenki vállalja azt a kockázatot, amelyet hajlandó vállalni. És persze nem kell minden tojást egy kosárba tenni, mindig is érdekes volt a változatosság.
„A pénz olyan, mint a trágya. Nem jó, ha nem terjed." Francis Bacon
MI TÖRTÉNIK A DOLLÁRVAL, JÓ MENEDÉK?
A piacon bármikor vannak dolgok, amelyek felfelé, lefelé vagy oldalt maradnak. Inflációs környezetben jellemző, hogy a valuta veszít értékéből, ezért emelkednek az árak. A dollár egy Oscar-valuta, lehet menedék, de a történelem egyelőre azt mondja, hogy nem annyira, a legjobb egy kicsit diverzifikálni. Köszönöm a hozzászólásod!