Az új Invesco termék idei bevezetésével már számos alapot hoztak létre alapkezelő társaságok, amelyeket a katolikus egyház által védett elvek és értékek irányítanak. Ahol a társaságokat, amelyek megsértik a katolikus családfelfogást és házasságot, kizárják befektetési portfóliójukból.
A kollektív befektetési intézmények és nyugdíjalapok szövetségének (INVERCO) legfrissebb adatai szerint az elmúlt hónapok részleges visszatérítései ellenére a befektetési alapok tavaly nettó 8.410 millió eurós jegyzéssel zártak. Az egyik termék, a befektetési alapok, ahol a vallási értékeken alapuló modellek, pontosabban a katolikus, még mindig egyértelműen kisebbségben vannak a jelenlegi kínálatban.
A katolikus befektetési alapok nem jövedelmezőbbek, mint a többi. Nem kevésbé puszta természetüknek köszönhető. Legfőbb hozzájárulásuk az, hogy lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy pénzüket az élet gondolkodásmódjának és cselekvési módjának megfelelően fektessék be. Vallási meggyőződésük alapján és felismerik azt a tényt, hogy összhangban vannak a legszemélyesebb meggyőződéssel. Ez az egyik fő oka, és nem az egyetlen oka annak, hogy egyes befektetési vezetők úgy döntöttek, hogy befektetési termékeket dobnak piacra a katolikusok számára.
Az ETF a kritériumok betartásával
Jelenleg az ajánlat nagyon csekély, de legalább lehetővé teszi számukra, hogy olyan megtakarítók is feliratkozhassanak rájuk, akik teljes összhangban akarnak lenni vallási gondolkodásmódjukkal. A piac egyik legerősebb alapkezelő társasága, az Invesco utoljára lépett előre és kínálta ügyfeleinek egy ilyen jellegű terméket. Több mint 700.000 XNUMX millió dollár értékű eszközt kezel, és ez évtől úgy határozott, hogy befektetési ajánlatába belefoglal egy ETF-t, amely kitettséget kínál MSCI Europe a katolikus egyház kritériumainak és értékeinek tiszteletben tartása.
Ez a pénzügyi termék, az ETF, egyesíti a befektetési alapokat a részvénypiaci részvények adásvételével. De versenyképesebb jutalékai vannak ezekben a befektetési modellekben. Évente kb. 0,30% a befektetett tőkéről és szerződéskötésük euróban történik, mivel az öreg kontinens tőzsdéjén jegyzett társaságokról van szó.
Az Invesco Az MSCI Europe ESG vezetői katolikus alapelvek, így hívják ezt a terméket, a katolikus vallásban védett kritériumokhoz igazodó vállalatokba fektet be. Ez magában foglal minden olyan társaság kizárását, amely abortusszal és fogamzásgátlókkal, őssejtkutatással, állatkísérletekkel és az emberi jogok megsértésével kapcsolatos tevékenységeket folytat.
A befektetés mint eszköz
A befektetési formát választó másik alapkezelő társaság, a Faithful Investing megközelítése sem hagy kétséget a valódi szándékaikról. "Nem csak arra törekszünk, hogy ügyfeleink számára a legnagyobb megtérülést érjük el, hanem arra is, hogy az evangelizáció eszközei legyünk" - befolyásolják ezt az alapkezelőt. Ennek az erkölcsi értékelésnek a következtében befektetési portfóliója tiszteletben tartja az alap Szociális doktrínájának kritériumait és alapelveit. Altum Hit-konzisztens Részvény Alap.
Ez egy egyértelmű katolikus ihletésű befektetési alap, amely olyan értékeket támogat, mint a család védelme, az élet, az emberi méltóság és az alkotás védelme. A befektetés minimális előfizetési díja 1.000 euró a lakossági megtakarítók számára. Az év rövid időtartama alatt 5% körüli értéket ért el. Kiemelkedik, mert portfóliójában nincsenek olyan társaságok, amelyek tevékenysége sérti a házasság és a család katolikus koncepcióját. Az óvszergyártók, például a Durex vagy a fogamzásgátló tabletták kivételével.
Etikai ideológia
Egy másik ilyen jellegű befektetési javaslatot az alap képvisel Hőmérséklet amelyet az egyik legrangosabb nemzetközi menedzsment cég készített, mint például Julius Bauer. A pénzügyi kritériumok mellett más kizárásokat alkalmaznak, amelyek megakadályozzák az életet és az emberi méltóságot veszélyeztető vállalatokba történő befektetést. Mindenesetre szűrők sorozatát alkalmazva választja ki befektetési portfóliójából azokat a vállalatokat, amelyek összhangban vannak a katolikus egyház etikai ideológiájával.
Az idei évben felhalmozott jövedelmezősége az egyik legmagasabb, 5,64%. Míg tavaly nagyon negatív volt minden részvényalapú befektetési alap esetében, csak 6,73% -kal értékelődött le, szemben a kategóriájába esők 9,02% -ával. Több mint 75% -ot fektet be nemzetközi részvényekbe, míg a többit állami és magán fix jövedelemhez fordítják, amely egyéb pénzügyi eszközök mellett tartalmazza a határozott idejű bankbetéteket is. A befektetett tőkéről 1,15% -os fix jutalékot mutat be, összhangban a többi nemzetközi befektetési alapéval.
A szociális segít
A spanyolországi családtámogatási politikában a nagycsaládosok számára előnyösebb adóügyi bánásmódot biztosítanak a gyermekek születéséhez nyújtott támogatás rovására. Ezt a stratégiát Észak- és Közép-Európa országaiban használják a legszélesebb körben, havonta 100 és 150 euró között kell fizetni minden gyermek után.
Spanyolország az egyik legalacsonyabb születési arány az Európai Unióban. Az Európai Statisztikai Hivatal, az Eurostat legfrissebb adatai szerint 8,4 lakosra összesen 1.000 születés jut. Ahol bebizonyosodik, hogy ez a harmadik legalacsonyabb születési arány, csak Görögországot (8,2) és Olaszországot (7,6) megelőzve.
De hogyan fordítja ez a forgatókönyv azt a hivatalos segítséget, amelyet a párok kapnak, amikor gyermeküket világra hozzák? A kiválasztott európai klubban nincs homogén helyzet. Még akkor sem, ha ezt kötelezően végrehajtják, és ily módon segítik a családokat abban, hogy kihasználják új szülői státuszukat.
Skandinávok: a legterjedelmesebbek
Európában éppen a kontinens közepén és északra fekvő országok a leglelkesebbek olyan politikák kidolgozásában, amelyek növelik népességük születési arányát. E példák egyikét Svédország képviseli, amely jelenleg minden gyermek után havi 115 eurós támogatást tervez, és amelyet évről évre meghosszabbítanak az utódok 16 éves koráig. Ebben az esetben kis havi pótlék kíséri a nagycsaládosok számára.
Ugyanezen a vonalon van egy másik skandináv ország, Dánia, amely általános költségvetésén belül minden család után 150 euró összegű, legfeljebb 18 évig érvényes támogatás kiadását állapítja meg a családok számára. Finnország emellett havonta 100 eurót ad a szülőknek, lejáratuk eléri a 17 évet, és ez fokozatosan növekszik, ahogy a gyermekek száma növekszik. Míg Norvégiában minden csecsemőt hóna alatti fizetéssel fogadnak, a korábbiakhoz nagyon hasonló összegben, 18 éves korig.
Különleges eset Észtországban van, amelynek megállapított havi fizetése 50 euró a nagykorúságig. Születése idején 320 eurót is kapott, és ez a nagycsaládosok esetében akár 1.000 euró is lehet. A Családpolitikai Intézet (IPF) szerint a MISSOC adatai alapján (A szociális védelem kölcsönös információs rendszere), az állami támogatások ezen állandói megismétlődnek a kontinens központjának országaiban.
Németországban és Ausztriában a szülők az első gyermek után 216, illetve 131 eurót kaphatnak. Míg a volt kommunista blokk országai 20 és 30 euró közötti tartományban hozták létre, kivéve Orbán Viktor Magyarországát, amely 41 euróra emeli ezt a családi támogatást.
Ezeket a segédeszközöket kiegészítik más támogatási támogatásokkal, például az óvoda költségeinek csökkentésével vagy mentességével, vagy a csecsemők által fizetett, a többségük eléréséig tartó fizetéssel. A gyermek növekedésével fokozatosan növekvő összeg.
Adólevonások Spanyolországban
A spanyol szülők viszont semmilyen hivatalos segélyhez nem férhetnek hozzá egy született gyermekhez. Bár éppen ellenkezőleg, teljesen ingyenes az alap- és középfokú végzettségük. Anélkül, hogy ez az akció az egyetemen vagy az óvodákban folytatott felsőoktatásra kerülne. A szülõvé válás idején a támogatás nemzeti szinten történik, bár célszerû összpontosítani néhány autonóm közösség vagy helyi közigazgatás (városházák, megyei tanácsok ...) által kínált pénzbeli támogatásra.
Mindenesetre a legszembetűnőbb intézkedés a születési támogatásnak felel meg, amelynek összege egyszeri kifizetésként 1.000 euró, és amely csak azokra a családokra korlátozódik, amelyek nem lépik túl a családi jövedelem határait. 11.606 és 15.087 17.467 euró közötti árréssel a nem nagycsaládosok számára, az eltartott gyermekektől függően. Míg éppen ellenkezőleg, a sok közül 37.272 XNUMX és XNUMX XNUMX euró között emelkedik. Mindkét forgatókönyv esetén nem részesülhetnek ugyanolyan jellegű előnyökben, mint amelyekre igényt tartanak.
Másrészt a nagycsaládosok profitálhatnak az e fontos társadalmi csoport számára az eredménykimutatáson keresztül elérhető levonásból, amelyet a következőképpen állapítanak meg:
- 1.200 euró levonása általános nagycsaládosoknak (három vagy négy gyermek).
- 2.400 euró levonása a speciális kategóriába tartozóknak (öt vagy több gyermek).
- 1.200 euró levonása fogyatékossággal élő gyermekekkel rendelkező családok számára.