A globális tőkebefektetési alapok és a vegyes alapok a két lehetőség közül a kettő közül választhat, amelyet ezentúl választhat ezen a fontos pénzügyi terméken belül. Mindkét esetben ezek olyan befektetési modellek, amelyek nagyon jól meghatározott jellemzőkkel rendelkeznek, és amelyek igen lényegesen különbözik. Annyira, hogy az év nagy részében különböző hozamokat generálhatnak. De e két alap közül melyik felel meg legjobban befektetői igényeinknek?
Annak érdekében, hogy a felhasználók több információval rendelkezzenek döntésük meghozatalához, elmagyarázzuk, milyen ez a két befektetési alap. Mind a pozitív, mind a negatív részben a felvételük szempontjából. Így így képesek vagyunk magasabb hozamot elérni a befektetési modellek részvényein. Bár tisztázni kell, hogy mindenekelőtt gazdasági ciklustól függ amelyben a pénzügyi piacok elmerülnek. Olyan mértékben, hogy ez így vagy úgy diktálja döntéshozatalunkat.
Ennek a két befektetési alapnak van egy közös jellemzője, és ez utal azokra a jutalékokra, amelyeket formalizálásuk tartalmaz. Magasabb, mint például a fix kamatozású vagy pénzalapok esetében. Bár jobban nyereségesek lehetnek, ha jó kíséri őket a pénzügyi piacok általi fejlődés. Néhány sajátossággal, amelyeket mostantól elemezni fogunk, hogy megvitassuk a két vezetési modell közötti különbségeket. Olyan változókkal, amelyek megkülönböztetik egymástól, és amelyek arra késztethetik a kis- és közepes befektetőket, hogy az év bármely szakában bármelyiket választják.
Vegyes befektetési alapok
Az alapok ezen osztályát más formátumok jellemzik, mert ötvözi a részvényeket a fix jövedelemmel a menedzserek maguk által kidolgozott arányokban. Míg másrészt nekik is befolyásolniuk kell, hogy a vegyes befektetési alapok a részvénypiacokon való jelenlét egyik módja, de mérsékeltebb módon. Más szavakkal, a pozíciók részleges védelme a fix jövedelemtől, kisebb-nagyobb mértékben. Ez egy befektetési stratégia, amely nagyon hasznos lehet a részvénypiacok legkedvezőtlenebb vagy legingatagabb forgatókönyveiben. A negatív és pozitív, hogy ez van az alapok.
Másrészt a vegyes vállalatok nem hajlandóak annyira megtérülni az évek során. De ugyanezen oknál fogva mérsékeltebbek az eséseknél. Ez az egyik legerősebb oka annak, hogy a sokkal inkább definiált kis- és közepes befektetői profil esetében ők az előnyben részesített modellek: védekező és ahol a biztonság elsőbbséget élvez más agresszívebb jellemzőkkel szemben. Többé-kevésbé stabil megtakarítási zsákot keresnek közép- és hosszú távra. A részvényeknek való kitettséggel, amely a legjobb esetben is eléri a befektetési portfólió 60% -át.
Globális termékek
Ezek a változó jövedelmű befektetési alapok, amelyek nem korlátozódnak egyetlen földrajzi területre. Ha nem, akkor éppen ellenkezőleg, az ilyen jellegű különféle pénzügyi piacokra összpontosítják úti céljaikat. Mivel globális termékről van szó, ez azt jelenti, hogy a befektetések diverzifikálása sokkal erőteljesebb. Nem meglepő, hogy portfóliójának több forrása lehet nemzetközi csereprogramoktól és az egyes menedzserek kritériumaitól függően. Így egyes pénzügyi piacok visszaesését ellensúlyozhatja mások növekedése. Ez a gyakorlatban azt jelenti, hogy a gazdasági hozzájárulások enyhe védelmet élveznek.
Míg másrészt ez a fajta befektetés sokkal agresszívebb, mint a vegyes befektetési alapoké. Többek között miért 100% -ban ki vannak téve az egész világon zajló cseréknek egyéb pénzügyi elem vagy eszköz nélkül. Vagyis minden pénze részvényekre jut, de ebben az esetben nemzetközi. Az identitás első jele, és amelynek befektetései akár az úgynevezett feltörekvő piacokra is eljuthatnak, amelyek érzékenyebbek a működés kockázataira.
Minden esetben ez az egyik befektetési alap megterhelőbb a jutalékok szempontjából nemzeti vezetők alkalmazzák, vagy a határainkon kívül. Magas hozam elérésének lehetőségével bizonyos tőzsdei gyakorlatok során. Míg másokban hirtelen összeomolhatnak. Ezért különös figyelmet kell fordítani ezen modellek formalizálására az egyének közötti befektetések számára. Ahol a kockázatok mindig rejtettebbek, és soha nem szabad megfeledkezni róluk.
A két termék összehasonlítása
A vegyes részvény befektetési alapok élték meg a legnagyobb növekedést 2019-ben (3.769 millióval több, mint 2018-ban), bár százalékos értelemben majdnem 16% -os növekedéssel vezeti ezt a növekedést Ebben az esetben az összes növekedés portfólióik piaci átértékeléséből ered. A nemzetközi részvényalapok után a globális alapok élték meg a legnagyobb növekedést júniusban, csaknem 2018 millió euróval. Az első félévben 893 millió euró tőkeemelést halmoznak fel - derül ki a Kollektív Befektetési Intézmények és Nyugdíjpénztárak Szövetsége (Inverco) legfrissebb adataiból.
Másrészt a befektetési alapok 2019 júniusában 1,58% -os pozitív hozamot regisztráltak, amellyel az első félévi hozam elérte a 4,83% -ot, ami a befektetési alapok számára az első félévben felhalmozott legjobb történelmi jövedelmezőséget jelenti. Valamennyi kategória pozitív hozamot ért el (a fedezeti alapok kivételével), kiemelve azokat, amelyek portfóliójában a legnagyobb a részvények súlya, például az amerikai részvények és az európai részvények, havi hozamuk 5,23%, illetve 4,81%. A Amerikai részvények Ugyancsak a legmagasabb jövedelmezőség halmozódott fel az idén eddig, 15,30% -kal.