Sok embernek sikerült a szokásosnál többet megtakarítani a járvány idején, és most arra gondolnak, mit tehetnének, hogy több pénzt keressenek azzal, amivel már rendelkeznek. Az egyik legegyszerűbb lehetőség az, ha talál egy bankot, amely fizet azért, mert pénz van a számlán. Ebben az esetben, Az egyik legjövedelmezőbb lehetőség, ha megtakarításaink egy részét hozzáadjuk egy befektetési alaphoz. De mik a befektetési alapok? Hogyan működnek?
Szeretnénk tisztázni a befektetési alapok fogalmát, és jól megmagyarázni a működését. Célszerű ismerni a létező különböző típusokat is, hogy tudjuk, melyik lehet jobb számunkra. Ha érdekli a téma, olvassa tovább.
Mi az a befektetési alap és hogyan működik?
Ha befektetési alapról vagy befektetési alapról beszélünk, akkor IIC-re (kollektív befektetési intézmény) utalunk. A különféle befektetői alapok találkozóján alapul, hogy különböző pénzügyi eszközökbe fektessék őket. Az intézkedésért a felelősséget egy alapkezelő társaságra ruházzák át. Ez lehet befektetési szolgáltató társaság vagy bank. Más szavakkal: A befektetési alapok diverzifikált alternatív befektetés, mivel különböző pénzügyi eszközökbe fektetnek be, így csökkentve a kockázatot (a választott befektetési alap típusától függően).
Azokat a személyeket, akik hozzájárulnak az alap egy részéhez, alap résztvevőknek nevezzük. Mindegyikük hozzájárulása az alapkezelő társaság és a letétkezelő szervezet által kezelt és kezelt örökséget képezi, amelynek feladata mind a készpénz, mind az értékpapírok védelme. Más funkciókat is ellát, például a beruházások nyomon követését és garantálását.
Miután befektetett egy ilyen alapba, a résztvevő bizonyos számú részvényt szerez. Ezeknek minden nap más a nettó eszközértékük vagy az áruk, mivel ez az akkor értékelt saját tőke és a meglévő részvények száma közötti felosztás eredménye. A befektetési alap megtérüléséhez el kell adnia a részvényeket. Általában az eladás bármikor megvalósítható, kivéve azokat az alapokat, amelyek likviditása bizonyos időszakokra vagy dátumokra korlátozódik.
működés
Többen egy közös alapot hoznak létre egy letétkezelő szervezetben, például egy bankban, amelynek egyetlen célja a pénz vagy az eszközök védelme. A befektetési alapot egy befektetésekre szakosodott alapkezelő társaság kezeli. A résztvevők, vagyis azok az emberek, akik pénzt tettek be az alapba, befektetési százalékukat azon a napon kapják meg, amikor ki akarják szerezni a pénzüket onnan. A jövedelmezőség az alapkezelő társaság eredményeitől függ aki ezt a pénzt különböző pénzügyi eszközökbe fektette.
Normális esetben az alapkezelő társaság pénzbe (külföldi vagy helyi pénznemben), ingatlanba vagy egy művelethez rendelt eszközökbe (amelyek jelzáloglevelek lennének) és tőzsdén jegyzett értékpapírokba (kötvények, részvények stb.) Fektetnek be. A tőke befektetése mellett feladata a számlák vezetése, a letétkezelő társaság ellenőrzése és törvényileg előírt kiadványok készítése is. Másrészt a letétkezelő társaság egyetlen feladata a befektetéseket képviselő eszközök és értékpapírok őrzése. Mindkét vállalatnak ellenőriznie kell, hogy a vezetési szabályzat összes irányelve teljesül-e.
Összegzésképpen elmondható, hogy a befektetési alapok vagy befektetési alapok közepes és kis megtakarítóknak kínálják megtakarításaik növelésének lehetőségét a tőkepiacon való részvétel révén. Ezt ugyanolyan szakmaisággal és kritériumokkal teszik, mint a nagybefektetők.
A befektetési alapok típusai teljesítményük szerint
Az alapoknak két különböző osztálya van, teljesítményüktől függően. Először ott van a relatív, amelynek teljesítménye egy indexhez, más néven Benchmarkhoz kapcsolódik, és egy bizonyos idő alatt elérhető. Ezek a leghagyományosabb befektetési alapok akinek a befektetései kevésbé kockázatosak, de kevesebb jutalékuk is van.
Az abszolút osztály esetében nincs benchmark, és a befektetés értékét annak monetáris értékével mérjük. Az ilyen típusú befektetési alapok meglehetősen drágák, és a résztvevő nem tudja, mibe fog befektetni. Hajlamosak mindenféle befektetési technikát alkalmazni, például származtatott ügyleteket, rövid pozíciókat stb. amelyek növelik a befektetés kockázatát.
Relatív teljesítmény
Amikor relatív teljesítményű befektetési alapokról beszélünk, a résztvevők ismerik mind a földrajzi területet, ahova befektetni fognak, mind a pénzügyi eszközt, például nyersanyagokat, részvényeket, részvényindexet, kötvényeket stb. Tájékoztatást kapnak arról is, ha döntés születik a piac egy meghatározott ágazatára, például a technológiára, a gyógyszerekre stb. Mi több, állítsa be az értéket egy benchmark segítségével amely általában egy bizonyos részvényindexhez kapcsolódik. A relatív teljesítmény a vezetéstől függően két csoportra osztható:
- Aktív vezetés: Hagyományos befektetési alapok, amelyek költsége általában a befektetett jutalékok 2% -a.
- Passzív menedzsment: Olyan indexalapok, amelyek megismétlik az indexet, és amelyek költsége a befektetés körülbelül 1% -a, valamint a tőzsdén kereskedett alap (ETF), amely szintén fejlett befektetési technikákat alkalmaz, költsége pedig a befektetés 0,5% -a.
Abszolút teljesítmény
Az abszolút hozamokat általában a brókerek kezelik. Ezekben az esetekben a befektetők nem tudják pontosan, mibe szándékoznak befektetni. Mi több, az általuk alkalmazott befektetési technikák inkább spekulatívak, így növelve a kockázatot. Ezekben az esetekben a következő alapok állnak rendelkezésre:
- Fedezeti alap vagy fedezeti alap: Alapok olyan intézmények számára, mint például nagybirtokok vagy más befektetési alapok. A jutalékok magasak és a kockázat nagyon magas, mivel adósságokba kerülhetnek magas kockázatú befektetések, például rövid pozíciók érdekében.
- Alternatív kezelési alapok: Magas a hozamuk, de a kockázat is magas.
Mi a legjobb befektetési alap?
Nagyon nehéz megmondani, melyik a legjobb befektetési alap, mivel ez az egyes emberek helyzetétől függ. Ezért nagyszámú különféle típus létezik. Besorolhatók kockázataik, befektetési hivatásuk, földrajzi területük vagy megtérülési típusuk szerint. Azonban, a legnépszerűbb a befektetési hivatás. Ebben a kategóriában ezek a típusok emelkednek ki:
- Fix kamatozású befektetési alapok
- Részvény befektetési alapok
- Globális befektetési alapok
- Vegyes befektetési alapok
- Alapok alapjai
- Garantált pénzeszközök
- Fedezeti alapok (fedezeti alapok vagy alternatív alapok)
- Indexalapok vagy indexalapok
- Monetáris befektetési alap
Remélem, hogy ez a cikk segített megérteni, mi is az a befektetési alap. Jó alternatíva azok számára, akik nem értik túl jól a piacot, vagy akiknek egyszerűen nincs idejük tartani a lépést, de mindenképp munkára akarják tenni a pénzüket.