Az, hogy a kincstár mindenben benne van, szinte tény. Kik és kik látogatnak el hozzánk évente a legkevesebbet és odafigyel a napról napra lebonyolított lehetséges tranzakciókra. De sokaknál gyakori kérdés az általa ellenőrzött bevételekkel kapcsolatban, tudja-e, hogy a Pénzügyminisztérium ellenőrzi a pénzutalványokat? És milyen egyéb jövedelemre tehet szert?
Ha fogalma sem volt arról, hogy a Pénzügyminisztérium ellenőrzi a pénzes utalványokat és más tranzakciókat, akkor ezekről mindegyikről szót ejtünk.
Mi az a pénzes utalvány
A RAE (Spanyol Királyi Akadémia) szerint a pénzutalvány:
«Átutalás postai úton”.
De mi az a csavar? Egy műveletsorról beszélünk (vagy csak egy) amely abból áll, hogy pénzt küldenek egyik személyről a másikra, ehhez a Correos céget használja.
A pénzutalványról ezt mondhatnánk Ez a hivatalos érvényességgel rendelkező pénzküldési módok egyike. És kezelhető igazolásként, amellyel a kedvezményezett nyilatkozik arról, hogy megkapta azt a pénzt; és a fizető egyértelművé teszi, hogy a pénzt elküldték neki.
Mondhatnánk úgy, mintha csekk lenne, hiszen az átutalást fogadó személy elfogadhatja vagy megtagadhatja.
A pénzes utalványokat jellemzően olyan személyek között alkalmazzák, akiknek nincs folyószámlájuk, de néha úgy is, hogy "a kincstár nem tudja meg" bár ez igaz?
Miért ellenőrzi a Pénzügyminisztérium a pénzutalványokat?
Sajnálattal kell közölnünk, hogy ha ezzel a módszerrel bankszámlán keresztül szeretne fizetést kapni, hogy a Kincstár ne észlelje, és így "B-ben tudjon terhelni", akkor téved. És ez az A Pénzügyminisztérium ellenőrzi a pénzutalványokat, mivel ezek pénzmozgások egyik helyről a másikra, néha elég magasan, és ez felhívja a figyelmet a kincstárra. Főleg, ha jelentős összegekről van szó és/vagy idővel ismétlődők.
Ez az egyik módja annak, hogy ellenőrizzék a pénzmosást. És azt is, hogy "elkapják" azokat, akik adót akarnak megspórolni, vagy nem akarják bevallani azt a pénzt.
Más szóval, Ez egy olyan eszköz, amelyet felülvizsgálnak, amikor azt látják, hogy „furcsa” vagy visszatérő cserék vannak. amely elindítja a riasztásokat, és elkezdi vizsgálni az adott személyt (a küldő és a fogadó személyt is).
Hogyan adjunk átutalást
A pénzutalvány leadása nem probléma. Valójában, nem kell mást tenni, mint elmenni egy postára, és pénzutalványt kérni. Ők maguk fogják feldolgozni a szolgáltatást, de Önnek meg kell adnia számukra bizonyos információkat, például:
- Az Ön neve, vezetékneve, személyi igazolványa, címe...
- A küldeni kívánt pénz kedvezményezettjének neve, vezetékneve, címe és esetleg személyi azonosítója is.
- Az Ön DNI-je (a legbiztonságosabb dolog az, hogy beszkennelik, hogy másolatot őrizzenek meg, mivel igazolniuk kell a pénzutalványt).
- A pénz, amit küldeni fog.
- A pénz az utalvány kifizetésére (mert igen, ez egy szolgáltatás, és mint ilyen, fizetnie kell a díjukat).
Ha mindezt megadja neki, akkor folytatja a feldolgozását, és eldöntheti, hogy normál utalványról van szó (ami több vagy kevesebb napon belül megérkezhet), vagy sürgős utalványról, amit úgy próbálnak megcsinálni. lehető leghamarabb (néhol még aznap).
Amikor feladja az utalványt kapsz egy másolatot arról, hogy feltetted, és ki is fizetted, és akár azt is kérheted, hogy értesítsenek, ha a másik személy elfogadta, hogy megtudja, hatályba lépett-e vagy sem (ez lehet átvételi elismervényes pénzutalvány, amely bár drágább, de bizonyos helyzetekben érdemes megtenni).
Milyen egyéb bevételeket ellenőriz a Kincstár?
Eltekintve a pénzutalványoktól, amelyek, mint láthatta, a Pénzügyminisztérium látókörébe tartozik, vannak más tranzakciók is, amelyeket figyel. Ez nem jelenti azt, hogy illegálisak, távolról sem, de probléma, és komoly is, ha felkeltik a kincstár figyelmét, mert magyarázatot kérhetnek ezekről a bevételekről, főleg ha havi ill. időnként ismétlődő mennyiségek.
valójában, Maguk a bankok értesítik a Kincstárat, nem azért, mert akarják, hanem azért, mert kötelesek (és ha nem értesítik, az súlyos jogsértés lehet számukra).
Így a Pénzügyminisztérium a pénzutalványokon kívül a következő tranzakciókat figyeli:
500 eurós bankjegyek
Vagy ami ugyanaz, egy "Bin Laden", ahogyan becézték, mert egy mileurista ember számára nagyon nehéz volt látni őket. 2019-ben leálltak a gyártásuk, de ez nem jelenti azt, hogy nem forgalmazhatják tovább, vagy fizetnének érte.
Az történik A Kincstár nagyon alaposan megvizsgálja azokat a tranzakciókat, amelyeket ezekkel a váltókkal hajtanak végre.
3000 euró feletti bevétel
A Pénzügyminisztérium számára, ha ezek meghaladják a 3000 eurót, minden riasztó megszólal és tisztázni kell az okot amelyért egy cég vagy magánszemély átadta Önnek azt a nagy összeget feltételező pénzt.
10.000 XNUMX euró feletti tranzakciók
Ugyanez történik a bármilyen típusú tranzakció, amely 10.000 XNUMX eurónál nagyobb összegű mozgást tartalmaz, olyan összeg, amivel nem mindenki rendelkezik (vagy mozog).
6000 eurót meghaladó kölcsönök vagy hitelek
Nincs azzal semmi baj, ha 6000 eurónál nagyobb értékű kölcsönt vagy hitelt adnak. De A Pénzügyminisztérium szabályozza, hogy mire fogja költeni mert tudni akarja, milyen típusú mozdulatokat hajt végre ezzel a pénzösszeggel.
Ismételt pénztárbizonylatok
Értem menjen el a bankba, és kérje meg, hogy helyezzen el egy bizonyos összeget a számláján vagy egy számlán. Egyszer nem történik semmi. Kettőt sem. Öt sem. De öt, húsz vagy ötszáz riadót indít a kincstárnál, és elkezdi vizsgálni, honnan származik ez az összeg.
Most, hogy tudja, hogy a Pénzügyminisztérium ellenőrzi a pénzutalványokat, és vannak más tranzakciók is, amelyekben szemmel tartja, tudja, hogy nem fog tudni elbújni a kincstár elől.