Èske Trezò a kontwole lòd lajan?

Post Office Money Orders

Ke Trezò a se nan tout bagay se prèske yon reyalite. Ki moun ak ki moun ki vizite nou pi piti chak ane ak se atantif nan tranzaksyon yo posib ke yo te pote soti jou pa jou. Men, yon kesyon komen nan men anpil moun se sou revni li kontwole, èske w konnen ke Trezò a kontwole lòd lajan? Ak ki lòt kalite revni ou ka resevwa?

Si ou pa te gen okenn lide ke Trezò a kontwole lòd lajan, osi byen ke lòt tranzaksyon yo, Lè sa a, nou pral pale sou chak ak chak youn nan yo.

Ki sa ki se yon money order

Reprezantasyon Trezò

Dapre RAE (Royal Spanish Academy), yon money order se:

«Transfè fèt pa biwo lapòs".

Men, ki sa ki se yon tòde? Nou ap pale de yon seri operasyon (oswa jis youn) ki konsiste de voye lajan soti nan yon moun nan yon lòt, itilize konpayi Correos pou sa.

Money order nou te kapab di sa Se youn nan fason pou voye lajan ki gen validite ofisyèl. Epi li ka trete kòm yon sètifika ak ki benefisyè a deklare ke li te resevwa lajan sa a; epi moun ki peye a fè li klè ke yo te voye lajan an bay moun sa a.

Nou ta ka di ke li aji kòm si se te yon chèk, depi moun ki resevwa money order la ka aksepte oswa refize li.

Money orders yo tipikman itilize ant moun ki pa gen yon kont kouran, men pafwa tou kòm yon fason ke "Trezò a pa jwenn" menm si se vre?

Poukisa Trezò a kontwole lòd lajan

Nou regrèt di w ke, si w sèvi ak metòd sa a pou w peye san w pa pase nan yon kont labank pou Trezò a pa detekte l epi pou w ka "chaje nan B", ou fè erè. Epi se sa Trezò a kontwole lòd lajan paske yo se mouvman lajan soti nan yon kote nan yon lòt, pafwa byen wo, epi ki atire atansyon sou kès tanp lan. Espesyalman si yo se kantite siyifikatif ak/oswa renouvlab sou tan.

Sa a se youn nan fason yo genyen pou kontwole blanchi lajan. Epi tou pou "trape" moun ki vle sove taks oswa ou pa deklare kantite lajan sa a.

Nan lòt mo, Se yon enstriman ke yo revize lè yo wè ke gen "etranj" oswa renouvlab echanj. ki te deklanche alam yo epi kòmanse envestige moun sa a (tou de moun ki voye li ak moun ki resevwa li).

Ki jan yo mete yon lòd lajan

Mete yon money order pa gen pwoblèm. An reyalite, tout sa ou dwe fè se ale nan yon biwo lapòs epi mande yon money order. Yo menm yo pral trete sèvis la men ou dwe ba yo sèten enfòmasyon tankou:

  • Non w, ti non w, idantite w, adrès...
  • Non, ti non, adrès ak, petèt, DNI tou, benefisyè lajan ou pral voye a.
  • DNI ou (sa ki pi an sekirite se ke yo eskane li pou kenbe yon kopi paske yo dwe pwouve ke money order).
  • Lajan ou pral voye a.
  • Lajan pou peye pou money order (paske wi, sa a se yon sèvis e kòm sa ou dwe peye frè yo).

Yon fwa ou ba li tout sa, li pral kontinye nan trete li, yo kapab chwazi si li se yon lòd lajan nòmal (ki ka rive nan 1-2 jou plis oswa mwens), oswa yon ijan, ke yo eseye fè kòm. pi vit posib (nan kèk kote menm nan menm jou a). ).

Lè ou mete money order ou w ap gen yon kopi ou te mete l epi ou te peye pou li, epi ou ka menm mande pou yo fè w konnen lè lòt moun nan aksepte li pou konnen si li te efikas oswa ou pa (sa a kapab yon money order ak akize de resi ki, byenke li pi chè, nan sèten sitiyasyon li li vo fè sa).

Ki lòt revni Trezò a kontwole?

Apa de money order, ki, jan ou te wè, Trezò a gen nan je l ', gen tou lòt tranzaksyon ke li kontwole. Sa pa vle di ke yo ilegal, lwen de sa, men yo se yon pwoblèm, ak yon pwoblèm grav, si yo atire atansyon a nan kès tanp lan, paske yo ka mande w eksplikasyon sou revni sa yo, sitou si yo se chak mwa oswa kantite yo repete de tan zan tan.

Vrèman Moun ki notifye Trezò a se bank yo tèt yo, pa paske yo vle, men paske yo oblije (e nan ka yo pa fè yo konnen, li ta ka yon enfraksyon grav pou yo).

Kidonk, tranzaksyon yo ke Trezò a kontwole, apa de lòd lajan, yo se:

500 biye euro

500 euro bòdwo

Oswa sa ki se menm bagay la, yon "Bin Laden", jan yo te surnome yo paske yo te trè difisil yo wè pou yon moun mileurista. An 2019 yo te sispann fè, men sa pa vle di ke yo pa ka kontinye sikile oswa ke yo peye ou pou li.

Kisa k ap pase se sa Trezò a gade trè byen nan tranzaksyon sa yo ki fèt ak bòdwo sa yo.

Revni plis pase 3000 ero

Pou Trezò a, lè yo depase 3000 ero, tout alam yo ale ak bezwen klarifye rezon an pou ki yon konpayi oswa yon moun te pase ou lajan sa a ki sipoze yon gwo kantite lajan.

Tranzaksyon ki gen plis pase 10.000 ero

Yon gwo kantite lajan

Menm bagay la rive ak nenpòt kalite tranzaksyon ki enplike yon mouvman ki gen rapò ak plis pase 10.000 ero, yon kantite lajan ke se pa tout moun genyen (oswa deplase).

Prè oswa kredi ki gen plis pase 6000 ero

Pa gen anyen mal ak lefèt ke yo ba ou yon prè oswa kredi ki vo plis pase 6000 ero. Men Trezò a kontwole sa ou pral depanse li paske li vle konnen ki kalite mouvman ou fè ak sòm lajan sa a.

Repete lajan kach resi

Mwen vle di, ale nan bank la epi mande yo dwe depoze nan kont ou, oswa nan yon kont ki gen yon sèten kantite lajan. Yon fwa pa gen anyen k ap pase. Ni fè de. Senk ni. Men, senk, oswa ven, oswa senksan fè alam nan Trezò a epi li kòmanse mennen ankèt sou ki kote kantite lajan sa a soti.

Kounye a ke ou konnen ke Trezò a kontwole lòd lajan, e ke gen tou lòt tranzaksyon nan ki li gen yon je sou li, ou konnen ke ou pa yo pral kapab kache nan Trezò a.


Kontni an nan atik la respekte prensip nou yo nan etik editoryal. Pou rapòte yon erè klike sou isit la.

Se pou premye a fè kòmantè

Kite kòmantè ou

Adrès imèl ou pa pral dwe pibliye.

*

*

  1. Responsab pou done yo: Miguel Ángel Gatón
  2. Objektif done yo: Kontwòl SPAM, jesyon kòmantè.
  3. Lejitimasyon: konsantman ou
  4. Kominikasyon nan done yo: done yo pa pral kominike bay twazyèm pati eksepte pa obligasyon legal.
  5. Done depo: baz done anime pa rezo Occentus (Inyon Ewopeyen)
  6. Dwa: Nenpòt ki lè ou ka limite, refè ak efase enfòmasyon ou yo.