Da je Riznica u svemu gotovo je činjenica. Tko i tko nas najmanje svake godine posjećuje i pazi na moguće transakcije koje se provode iz dana u dan. Ali često pitanje mnogih je o prihodu koji kontrolira, znate li da riznica kontrolira novčane uputnice? I koje druge vrste prihoda možda primate?
Ako niste imali pojma da riznica kontrolira novčane uputnice, kao i druge transakcije, onda ćemo govoriti o svakoj od njih.
Što je novčana uputnica
Prema RAE (Kraljevskoj španjolskoj akademiji), novčana uputnica je:
«Prijenos izvršen poštama”.
Ali što je zaokret? Govorimo o nizu operacija (ili samo jedan) koji se sastoji od slanja novca s jedne osobe na drugu, koristeći za to tvrtku Correos.
Mogli bismo reći da je novčana uputnica To je jedan od načina slanja novca koji ima službenu valjanost. I može se tretirati kao potvrda kojom korisnik izjavljuje da je primio taj novac; a uplatitelj jasno daje do znanja da je novac toj osobi poslan.
Mogli bismo reći da djeluje kao da je u pitanju ček, budući da ga osoba koja prima uplatnicu može prihvatiti ili odbiti.
Novčani ulozi se obično koriste između ljudi koji nemaju tekući račun, ali ponekad i kao način da "riznica ne sazna" ipak, je li to istina?
Zašto Trezor kontrolira novčane uputnice
Žao nam je što vam moramo reći da, ako koristite ovu metodu za isplatu bez prolaska kroz bankovni račun, tako da riznica to ne otkrije i kako biste mogli "naplatiti u B", niste u pravu. I to je to Trezor KONTROLIRA novčane uputnice budući da su to kretanja novca s jednog mjesta na drugo, ponekad prilično visoka, a to skreće pozornost na riznicu. Pogotovo ako su značajne količine i/ili se ponavljaju tijekom vremena.
Ovo je jedan od načina na koji moraju kontrolirati pranje novca. I također da se "uhvate" oni koji žele uštedjeti poreze ili ne prijaviti tu svotu novca.
Drugim riječima, To je instrument koji pregledavaju kada vide da ima "čudnih" ili ponavljajućih razmjena. koji aktiviraju alarme i počinju istraživati tu osobu (i onu koja je šalje i onu koja je prima).
Kako staviti uplatnicu
Postavljanje uputnice nije problem. Zapravo, sve što trebate učiniti je otići u poštu i zatražiti uplatnicu. Oni će sami obraditi uslugu, ali im morate dati određene podatke kao što su:
- Vaše ime, prezime, osobna iskaznica, adresa...
- Ime, prezimena, adresa i eventualno DNI, korisnika novca koji ćete poslati.
- Vaš DNI (najsigurnije je da ga skeniraju kako bi zadržali kopiju jer moraju dokazati tu uplatnicu).
- Novac koji namjeravate poslati.
- Novac za plaćanje uplatnice (jer da, ovo je usluga i kao takva morate platiti njihovu naknadu).
Nakon što mu date sve to, on će nastaviti s obradom, pri čemu će moći odabrati da li se radi o normalnoj uplatnici (koja može stići za 1-2 dana više ili manje) ili hitnoj, što pokušavaju učiniti kao što prije (ponegdje čak i istog dana). ).
Kada stavite uplatnicu vi imat ćete kopiju da ste je stavili i platili, a možete čak i zatražiti da vas obavijeste kada ga druga osoba prihvati kako bi znali je li stupio na snagu ili ne (ovo može biti uputnica s potvrdom o primitku koja, iako je skuplja, u određenim situacijama vrijedi to učiniti).
Koje druge prihode kontrolira riznica?
Osim novčanih uputnica, koje, kao što ste vidjeli, riznica ima na vidiku, postoje i druge transakcije koje prati. Ne znači da su ilegalni, daleko od toga, ali jesu problem, i to ozbiljan, ako privlače pozornost riznice, jer od vas mogu tražiti objašnjenje tih primanja, pogotovo ako su mjesečna ili količine koje se ponavljaju s vremena na vrijeme.
zapravo, Oni koji obavještavaju trezor su same banke, ne zato što to žele, nego zato što su dužni (a u slučaju da ih ne obavijesti, to bi za njih mogao biti ozbiljan prekršaj).
Dakle, transakcije koje Riznica prati, osim novčanih uputnica, su:
Novčanice od 500 eura
Ili što je isto, "Bin Laden", kako su ga prozvali jer ih je bilo vrlo teško vidjeti za mileurista. U 2019. prestali su se proizvoditi, ali to ne znači da ne mogu dalje cirkulirati ili da vam za to plaćaju.
Ono što se događa je to Trezor vrlo pomno promatra one transakcije koje se provode s tim mjenicama.
Prihodi preko 3000 eura
Za Riznicu, kada prijeđu 3000 eura, svi alarmi se pale i potrebno je pojasniti razlog za koje vam je tvrtka ili pojedinac dala taj novac koji pretpostavlja visok iznos.
Transakcije veće od 10.000 eura
Isto vrijedi i za bilo koju vrstu transakcije koja uključuje kretanje u vezi s više od 10.000 eura, iznos koji nemaju svi (ili se ne sele).
Zajmovi ili krediti veći od 6000 eura
Nema ništa loše u tome što vam daju zajam ili kredit veći od 6000 eura. Ali Trezor kontrolira na što ćete ga potrošiti jer želi znati kakvu vrstu kretanja činite s tom svotom novca.
Ponovljeni novčani primici
To jest, otiđite u banku i zatražite da vam se uplati na račun, ili na račun s određenim iznosom novca. Jednom kada se ništa ne dogodi. Ni dvoje. Pet ni jedno ni drugo. Ali pet, ili dvadeset, ili petsto doista je upalilo alarm u riznicu i ono počinje istraživati odakle dolazi ta količina novca.
Sada kada znate da Riznica kontrolira novčane uputnice, te da postoje i druge transakcije u kojima ima na oku, znate da se nećete moći sakriti od Riznice.