एशियाई बाजारों में प्रवेश करने का अवसर

अमेरिकी शेयरों ने मार्च में वायरस से प्रेरित बिकवाली के बाद जोरदार तरीके से रैलियां की हैं, जिससे कई बाजारों में लाभ कमाने और नुकसान की भरपाई के लिए वापसी हुई है।

एसएंडपी 500 ने अपने 2020 के घाटे को मिटा दिया और नैस्डैक कंपोजिट ने सोमवार को एक नई ऊंचाई पर पहुंचा, यहां तक ​​कि अधिकारियों ने घोषणा की कि अमेरिका ने फरवरी में मंदी में प्रवेश किया।

इस क्षेत्र में निवेश हॉट स्पॉट के रूप में वापसी का सुझाव दे सकता है। लेकिन जैसा कि डॉलर केंद्रीय बैंकों से प्रोत्साहन के लिए जारी है, निवेशक सतर्क हो सकते हैं और धन-निर्माण के अवसरों के लिए अन्य बाजारों को देख सकते हैं।

एशिया में अवसर

यूबीएस ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट ने कहा है कि एशिया (जापान को छोड़कर) "एकमात्र क्षेत्र" है जो इस साल इक्विटी आय में सकारात्मक वृद्धि का उत्पादन करने की उम्मीद करता है।

यह कॉल धनी एशियाई निवेशकों में सकारात्मकता को पुष्ट करता है, जिन्होंने अप्रैल में कहा था कि वे यूरोप में 51% की तुलना में अपने क्षेत्र में शेयरों के लिए छह महीने के दृष्टिकोण के बारे में बहुत आशावादी (46%) थे, और अमेरिका के प्रमुख एशिया-प्रशांत में केवल 35% थे। बाजार पिछले सप्ताह मार्च में अपने चढ़ाव से 49% तक बढ़ गया।

यह क्षेत्र में निवेश के अवसर का प्रतिनिधित्व करता है, विशेष रूप से एशियाई निवेशकों के लिए जो फ़्रेडी लिम, स्टैसवे के सह-संस्थापक और मुख्य निवेश अधिकारी के अनुसार, अमेरिकी डॉलर-मूल्य वाले शेयरों में निवेश करने पर अन्यथा मुद्रा की हानि से आहत होंगे।

"एक अच्छा मौका है कि अगले 18-24 महीनों में एशियाई मुद्राएं डॉलर से आगे निकल जाएंगी," लिम ऑफ सिंगापुर-आधारित डिजिटल मीडिया मैनेजर ने कहा। "इसका मतलब यह भी है कि एशियाई-आधारित संपत्ति स्थानीय मुद्रा के संदर्भ में दिलचस्प लग सकती है।"

निवेश करने के लिए मुख्य बाजार

लिम ने कहा कि एशिया के प्रमुख बाजारों को देखते हुए, सिंगापुर स्ट्रेट्स इंडेक्स आकर्षक लगता है क्योंकि यह "उच्च गुणवत्ता वाले, स्थिर नामों के ब्राउज़िंग के लंबे इतिहास के साथ पहुंच प्रदान करता है।"

एचएसबीसी सिंगापुर के धन के प्रमुख और अंतरराष्ट्रीय इयान यिम के अनुसार, अन्य औद्योगिक बाजारों जैसे कि दक्षिण कोरिया, हांगकांग, ताइवान, साथ ही चीन, भी अपने कम विकसित क्षेत्रीय समकक्षों की तुलना में अपेक्षाकृत "विजेता" दिखाई देते हैं।

यिम ने कहा, "मूल्य में आकर्षक होने के अलावा, उनके पास कच्चे माल और तेल के लिए जोखिम कम है, और कोविद -19 संकट से निपटने के लिए बेहतर साबित हुआ है," बाजार में खेलने के विभिन्न कारकों पर प्रकाश डाला।

विशेष रूप से, मजबूत बुनियादी बातों वाले उद्योग जिन्हें वायरस द्वारा त्वरित किया गया है, जैसे कि ई-कॉमर्स, इंटरनेट और चीन की नई अर्थव्यवस्था, अच्छी तरह से करने की संभावना है, यिम और लिम सहमत हैं।

"कंपनियों ने कहा कि ई-कॉमर्स को सक्षम करने वाले मजबूत व्यवसाय मॉडल साबित हुए हैं और भविष्य में उपभोक्ता व्यवहार को बदलने के लाभों को संभावित रूप से बढ़ा सकते हैं," विम ने कहा।

बांड और अचल संपत्ति

शेयर बाजार के बाहर, एशिया में अन्य निवेश वादा दिखाते हैं, शमूएल राई, सिंगापुर स्थित डिजिटल सलाहकार फर्म एंडोवस के अध्यक्ष और मुख्य निवेश अधिकारी ने कहा।

उन्होंने कहा कि विशेष रूप से एशियाई निश्चित आय बांडों ने वायरस के लिए सरकार की राजकोषीय प्रतिक्रिया के तहत अच्छा प्रदर्शन किया है, और बहुत महत्वपूर्ण निवेश विविधता प्रदान करते हैं, उन्होंने कहा।

"बांड पर, क्षेत्रीय रूप से, हम एशिया में मूल्य देखते हैं, जहां पैदावार बढ़ी है," एचएसबीसी के यिम ने सहमति व्यक्त की।

दूसरी ओर, रियल एस्टेट, या रियल एस्टेट इनवेस्टमेंट फंड्स (आरईआईटी), कुछ "कमजोरियों" को प्रस्तुत कर सकते हैं, इस क्षेत्र पर वायरस के प्रभाव को देखते हुए, रे ने कहा।

सेक्टर में निवेश करें

किसी भी निवेश के अवसर का लाभ उठाने से पहले, एक रणनीति के साथ आना जरूरी है। अपने वित्तीय लक्ष्यों का वर्णन करना और आप कितना निवेश कर सकते हैं यह एक अच्छा शुरुआती बिंदु है।

स्टैशवे की लिम ने प्रत्येक महीने एक मुश्त निवेश करने की सिफारिश की। स्टेशअवे विजन 2020 के अनुसार, 'व्यवस्थित निवेशक', जो लगातार मंदी के दौरान निवेश करते हैं, वे उन लोगों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं जो सुधार के दौरान गुना करते हैं।

अब कई डिजिटल धन प्रबंधक उपलब्ध हैं जो आपको ऐसा करने में मदद करेंगे; स्वचालित रूप से निष्क्रिय प्रबंधित इंडेक्स फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश करें जो विशिष्ट क्षेत्रों या क्षेत्रों को ट्रैक करते हैं। एंडॉव्स के री ने कहा कि इससे न केवल बाजारों की निगरानी की परेशानी दूर होती है, बल्कि यह आपको लंबे समय तक निवेशित रहने की अनुमति भी देता है।

"बाजार के समय की कोशिश करने की तुलना में बाजार के लिए समय अधिक महत्वपूर्ण है," रे ने कहा। "यह हाल ही में तेजी से गिरावट के रूप में एक व्यर्थ प्रयास साबित हुआ है और समान रूप से तेजी से पलटाव फिर से साबित हुआ है।"

एशिया में निवेश क्यों?

एशिया एक सम्मोहक और गतिशील निवेश ब्रह्मांड है जो निवेशकों को आकर्षक पोर्टफोलियो विविधीकरण की पेशकश कर सकता है। आर्थिक फंडामेंटल पूरे क्षेत्र में नकदी पैदा करने वाले शेयरों को कम करते हैं और मध्यम और दीर्घकालिक में निवेश के आकर्षक अवसर प्रदान कर सकते हैं।

एशिया प्रशांत क्षेत्र विकास की क्षमता के साथ-साथ आकर्षक आय धाराओं की पेशकश कर सकता है। क्षेत्र की खोज करते समय कई महत्वपूर्ण कारक हैं:

यह दुनिया की आबादी का लगभग दो-तिहाई का घर है और क्षेत्र के कुछ हिस्सों में आबादी की उम्र बढ़ने के रुझान के बावजूद, बड़ी कार्य-आयु की आबादी बढ़ती अर्थव्यवस्थाओं का समर्थन करती है।

धन तेजी से बढ़ रहा है। निवेश करने वाले मध्यम वर्ग का आकार लगातार बढ़ा है, और इस क्षेत्र में अब किसी भी अन्य की तुलना में अधिक उच्च-नेटवर्थ वाले व्यक्ति हैं।

अधिकांश पश्चिमी देशों में इस क्षेत्र की कई अर्थव्यवस्थाओं में सकल घरेलू उत्पाद की वृद्धि, और पूरे एशिया-प्रशांत क्षेत्र में एक मजबूत वैश्विक और संपन्न व्यापार आधार है। हाल के शोध के अनुसार, 20202 में पूरी दुनिया में एशियाई अर्थव्यवस्थाएं बाकी दुनिया की तुलना में बड़ी होंगी।

इस क्षेत्र की कई सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों में अब लाभांश देने की एक अच्छी तरह से स्थापित संस्कृति है। आप उन कंपनियों की एक श्रृंखला पा सकते हैं जो 10 साल की स्थानीय सरकारी बांड पैदावार की तुलना में काफी अधिक लाभांश की पेशकश करती हैं।

कई एशियाई इक्विटी फंडों के विपरीत, बृहस्पति एशियाई आय की रणनीति मुख्य रूप से एशिया-प्रशांत क्षेत्र में विकसित देशों पर केंद्रित है। विकसित बाजारों के प्रति यह पूर्वाग्रह समय के साथ बढ़ा है, क्योंकि उभरते बाजार के देशों में कई आर्थिक और राजनीतिक जोखिमों ने क्षेत्र के विकसित बाजारों के सापेक्ष गुणों की टीम को आश्वस्त किया है।

एशिया रेवेन्यू स्ट्रैटेजी का नेतृत्व जेसन पिडकॉक ने किया है, जो 2015 में जुपिटर में शामिल हुआ था और उसे एशिया प्रशांत क्षेत्र में निवेश करने का 25 से अधिक वर्षों का अनुभव है। उन्हें उत्पाद विशेषज्ञ जेन्ना ज़ेलमैन द्वारा समर्थित है।

एशिया यकीनन आज दुनिया में आर्थिक विकास का सबसे बड़ा इंजन है, और कई शेयर बाजार के माध्यम से इसके उदय में निवेश करने की कोशिश कर रहे हैं। बेशक, एशिया निवेश के अवसरों के साथ एक बहुत बड़ा और विविध महाद्वीप है, लेकिन इसका पालन करने के लिए कई दिशानिर्देश हैं। आपको व्यक्तिगत रूप से प्रत्येक देश में अवसरों का मूल्यांकन करना होगा, या उन इक्विटी फंडों को खरीदना होगा जो एशियाई कंपनियों में भारी निवेश करते हैं। आपको पता होना चाहिए कि विदेशी कंपनियों के बारे में जानकारी उपलब्ध नहीं हो सकती है, विश्वसनीय या समय पर। एशिया में स्टॉक मार्केट संयुक्त राज्य अमेरिका की तुलना में कम विनियमित हैं और उनमें "खरीदार सावधान" तत्व है।

प्रारंभिक निवेश करने के लिए एक देश चुनें। उदाहरण के लिए, सिंगापुर के शेयरों में जापानी शेयरों की तुलना में अलग-अलग दृष्टिकोण हैं। स्थानीय कानूनों और कंपनियों पर व्यापक शोध करें जो किसी विशेष देश में आधारित हैं। निवेश करने के लिए सही कंपनी चुनने के लिए समय निकालना, साथ ही प्रतिकूल मुद्रा घटनाओं के लिए जोखिम, बिल्कुल महत्वपूर्ण है।

उदाहरण के लिए, एशिया स्टॉक वॉच एशियाई बाजारों का सामान्य कवरेज प्रदान करती है, इक्विटी मास्टर भारतीय बाजार के बारे में जानकारी प्रदान करता है, चाइना डेली अंग्रेजी सरकार का समाचार पत्र है, और गाइजिन इन्वेस्टर और जापान फाइनेंशियल जापान में विदेशी निवेशकों को खरीदने के लिए तैयार हैं।

तय करें कि आप अपने देश में या किसी अन्य में ब्रोकरेज कंपनी का उपयोग करना चाहते हैं। विदेश में खाते खोलने से बहुत सारी कागजी कार्रवाई और दस्तावेज शामिल हो सकते हैं, लेकिन यह आपको संयुक्त राज्य अमेरिका में एक विशिष्ट ब्रोकरेज खाते का उपयोग करते समय आपके पास कई विकल्प देगा। विकल्पों में उन कंपनियों में निवेश करने में सक्षम होना शामिल है जिन्हें आप अन्यथा संयुक्त राज्य अमेरिका से एक्सेस नहीं करेंगे। हालांकि, ब्रोकरेज फर्मों को संयुक्त राज्य अमेरिका की तरह विनियमित नहीं किया जाता है, और न ही संयुक्त राज्य अमेरिका की तुलना में प्रतिभूतियों का व्यापार होता है।

स्रोत पर सीधे जाना कई कारणों से फायदेमंद है। एशिया में अधिकांश शेयर केवल अपने संबंधित देशों में स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से खरीदे जा सकते हैं। अतिरिक्त विकल्पों और नई खोजों की संभावना के अलावा, विदेशी प्लेटफार्मों में निवेश करने से उपयुक्त देशों में बैंक और ब्रोकरेज खाते होने से मौद्रिक, राजनीतिक और वित्तीय जोखिम कम हो जाता है।

ऐसे देशों को चुनें जो कृषि से शहरी समाज की ओर बढ़ रहे हों। शहरों का निर्माण करना होगा, एक शिक्षित कार्यबल और दूरसंचार जैसे बेहतर बुनियादी ढांचे की जरूरत होगी। उन देशों में निवेश करके जोखिम को कम किया जा सकता है जो राजनीतिक रूप से अस्थिर नहीं हैं।

एक स्थिर और वित्तीय रूप से सुरक्षित सरकार के अलावा, ऐसे देशों की तलाश करें जो विदेशी निवेश का स्वागत करते हैं, लाभदायक केंद्रीय बैंक हैं, और कई विरोधों और आंतरिक क्रांतियों के बिना आंतरिक स्थिरता चल रही है।

एक लाभदायक निवेश पर विचार करने के लिए अन्य कारकों में वे देश शामिल हैं जो आर्थिक रूप से सुधार कर रहे हैं, जो कि ज्यादातर लोगों को एहसास होने से बेहतर कर रहे हैं, कि उनके लिए एक परिवर्तनीय मुद्रा है, और जो बेचने के लिए आसान तरीके हैं। यदि आपका निवेश काम नहीं करता है।

कई अलग-अलग देशों में निवेश करें। यह उभरते बाजारों में व्यापार की अस्थिरता और उन देशों में जोखिम को संतुलित करने में मदद करेगा जहां अंदरूनी व्यापार की अनुमति है। अपने खातों को खोलने और धन देने के बाद, भविष्य के निवेशों के बारे में अपने निर्णयों को सूचित करने के लिए उनके बीच के अंतर का विश्लेषण करें।

उदाहरण के लिए, जापान में, स्टॉक आमतौर पर 1000, या कभी-कभी 100 की इकाइयों में खरीदे जाते हैं, इसलिए कभी-कभी सबसे छोटी खरीद से भी बहुत पैसा खर्च हो सकता है। उन दलालों की तलाश करें जो छोटे गुणकों में व्यापार करते हैं। ट्रेडिंग को निलंबित करने से पहले एक दिन में कीमतें बढ़ने या गिरने की सीमा तक सीमाएं भी हैं।

चीन में, निवेशकों ने कई कंपनियों के वित्तीय वक्तव्यों पर भरोसा करना मुश्किल पाया है। पहली पंक्ति की कंपनियों में निवेश करने की सलाह दी जाती है जिनके पास लंबा इतिहास है, सुरक्षित वित्तीय संचालन और बड़े शेयरधारक आधार हैं।

यद्यपि भारत अपने खराब बुनियादी ढांचे, मुद्रास्फीति, भूमि सुधारों, केंद्रीकृत राजनीति, गरीबी, भ्रष्टाचार, और राजकोषीय घाटे के लिए जाना जाता है, कई भारतीय कंपनियां बहुत ही अनुकूल रिटर्न का उत्पादन कर रही हैं, जिससे भारतीय शेयरों में निवेश करना सार्थक हो गया है।

अपने देश में एशियाई कंपनियों के शेयर खरीदें। यदि आप एक छोटे निवेशक हैं या विदेश में ब्रोकरेज खाता खोलने में सहज नहीं हैं, तो कुछ बड़े-कैप एशियाई स्टॉक न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज, NASDAQ, लंदन स्टॉक एक्सचेंज और अन्य प्लेटफार्मों पर सूचीबद्ध हैं। निवेश से पहले विधि 1 में सूचीबद्ध प्रकाशनों का उपयोग करके प्रत्येक कंपनी पर गहन शोध करें, विकास के इतिहास वाली कंपनियों की तलाश करें, ऋण की कम राशि और उपलब्ध नकदी का आकार और स्थिरता।

अन्य कारकों पर विचार करने के लिए एक मजबूत बैलेंस शीट, विभिन्न प्रकार की उत्पाद लाइनें, प्रबंधन अनुभव और कर्मचारियों की संख्या है। एशियाई देशों में निवेश के जोखिमों में सामाजिक और राजनीतिक अस्थिरता, विनिमय दरों में उतार-चढ़ाव, इक्विटी की कीमतों में अस्थिरता और सीमित विनियमन शामिल हैं।

एशियाई कंपनियों में निवेश करने वाले म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) खरीदें। उदाहरण के लिए, मैथ्यूज एशिया फंड्स और एबरडीन एसेट मैनेजमेंट जैसी निवेश कंपनियां एशियाई कंपनियों में निवेश करती हैं और बड़े और छोटे दोनों प्रकार के निवेशकों के लिए कई तरह के फंड पेश करती हैं। ईटीएफ वे निवेश हैं जो एक म्यूचुअल फंड के रूप में स्थापित होते हैं लेकिन एक शेयर के रूप में कारोबार किया जाता है।

म्यूचुअल फंड खरीदने से आप अक्सर उन देशों में निवेश कर सकते हैं, जिनके बाजार व्यक्तिगत निवेशकों के लिए बंद हैं, जो नागरिक नहीं हैं। आप पेशेवर रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंडों में उच्च निधि खर्च कर सकते हैं।

बांड फंड खरीदें जो एशियाई कंपनियों में निवेश किए जाते हैं। एक संतुलित पोर्टफोलियो में स्टॉक और बॉन्ड दोनों होते हैं। आप म्यूचुअल फंड में शेयर खरीद सकते हैं जो विदेशी बॉन्ड में निवेश करते हैं या व्यक्तिगत बॉन्ड खरीदते हैं। एबरडीन, मैथ्यू एशिया, और प्रमुख अमेरिकी निवेश कंपनियां जैसे कि मोहरा और फिडेलिटी एशियाई कंपनियों में निवेश करने वाले बांड फंड बेचते हैं।

निवेशित राशि

हाल के हफ्तों में, कोरोनावायरस के बारे में आशंकाओं ने दुनिया भर के शेयर बाजारों को हिला दिया है। त्वरित रोकथाम के लिए प्रारंभिक उम्मीदें धराशायी हो गईं क्योंकि वायरस का प्रसार जारी है, विशेष रूप से चीन में, जिसमें मामलों की संख्या सबसे अधिक है। चीनी निर्माता जनवरी के अंत से कारखाने के बंद होने का सामना कर रहे हैं, जिसने एशिया में उनके भौगोलिक पड़ोसियों के साथ-साथ वैश्विक आपूर्ति श्रृंखलाओं को प्रभावित किया है।

कोरोनावायरस के प्रकोप से पहले ही, संयुक्त राज्य अमेरिका और चीन के बीच वर्तमान व्यापार युद्ध के कारण चीन में विकास धीमा हो गया था। चूंकि चीन अपने क्षेत्र में प्रमुख देश है, इसलिए इसकी मंदी ने भारत, मलेशिया, थाईलैंड और जापान जैसी अन्य एशियाई अर्थव्यवस्थाओं को प्रभावित किया है। क्या इसका मतलब है कि एशिया में निवेश करने में बहुत देर हो चुकी है?

जब इक्विटी बाजार में गिरावट आती है, तो विरोध करने वाले निवेशक "डुबकी" खरीदते हैं - और स्टॉक खरीदते हैं जबकि बाकी सभी उन्हें बेचते हैं। लेकिन अन्य लोगों का कहना है कि मौजूदा संकट अभूतपूर्व है और वैश्विक मंदी के डर से शेयरों में गिरावट जारी रह सकती है। हालांकि यह जानना असंभव है कि निकट भविष्य में शेयर बाजारों में क्या हो सकता है, दीर्घकालिक दृष्टिकोण पर विचार करने योग्य है।

लंबी अवधि के निवेशकों के पास कम से कम पांच से दस साल का समय क्षितिज होता है। और दुनिया भर में फैले निवेशों की एक विस्तृत श्रृंखला होने के बजाय - केवल अपने देश के शेयरों पर ध्यान केंद्रित करने के बजाय, उदाहरण के लिए - निवेश की सफलता की कुंजी है।

तो एशियाई इक्विटी बाजारों में निवेश करने के पेशेवरों और विपक्ष क्या हैं? यह ध्यान देने योग्य है कि एशिया एक बहुत ही विविध क्षेत्र है, आज दुनिया की आबादी का लगभग 60% घर है। तुलनात्मक रूप से, यूरोप में दुनिया की आबादी का 10% से कम है।

एशियाई अर्थव्यवस्थाओं में निवेश का एक मुख्य लाभ यह है कि पेशेवर निवेशक अपनी "विकास की कहानी" कहते हैं। न केवल एशियाई आबादी बड़ी है, बल्कि उनके मध्य वर्ग और धन का स्तर बढ़ रहा है। इसका मतलब है कि उनके पास कभी-कभी बढ़ते उपभोक्ता आधार हैं।