क्या ट्रेजरी मनी ऑर्डर को नियंत्रित करता है?

यह कि खजाना हर चीज में है, लगभग एक सच्चाई है। कौन और कौन हमसे कम से कम हर साल मिलने आता है और संभावित लेन-देन के प्रति चौकस है जो दिन-प्रतिदिन किए जाते हैं. लेकिन कई लोगों से एक आम सवाल यह है कि यह आय को नियंत्रित करता है, क्या आप जानते हैं कि ट्रेजरी मनी ऑर्डर को नियंत्रित करता है? और आपको और किस प्रकार की आय प्राप्त हो सकती है?

यदि आपको पता नहीं था कि ट्रेजरी मनी ऑर्डर, साथ ही अन्य लेनदेन को नियंत्रित करता है, तो हम उनमें से प्रत्येक के बारे में बात करने जा रहे हैं।

मनी ऑर्डर क्या है

आरएई (रॉयल स्पैनिश अकादमी) के अनुसार, एक मनी ऑर्डर है:

«डाकघरों द्वारा किया गया स्थानांतरण"।

लेकिन एक मोड़ क्या है? हम संचालन के एक सेट के बारे में बात कर रहे हैं (या सिर्फ एक) जिसमें एक व्यक्ति से दूसरे व्यक्ति को पैसा भेजना शामिल है, इसके लिए Correos कंपनी का उपयोग कर रहे हैं।

मनी ऑर्डर हम कह सकते हैं कि यह आधिकारिक वैधता वाले पैसे भेजने के तरीकों में से एक है. और इसे एक प्रमाण पत्र के रूप में माना जा सकता है जिसके साथ लाभार्थी घोषणा करता है कि उसे वह धन प्राप्त हुआ है; और भुगतानकर्ता यह स्पष्ट करता है कि पैसा उस व्यक्ति को भेज दिया गया है।

हम कह सकते हैं कि यह कार्य करता है जैसे कि यह एक चेक था, क्योंकि मनीआर्डर प्राप्त करने वाला व्यक्ति इसे स्वीकार या अस्वीकार कर सकता है।

मनी ऑर्डर आमतौर पर उन लोगों के बीच उपयोग किए जाते हैं जिनके पास चेकिंग खाता नहीं है, लेकिन कभी-कभी इस तरह भी कि "ट्रेजरी को पता नहीं चलता" हालांकि, क्या यह सच है?

ट्रेजरी मनी ऑर्डर को नियंत्रित क्यों करता है

हमें आपको यह बताते हुए खेद हो रहा है कि, यदि आप इस पद्धति का उपयोग बिना किसी बैंक खाते के भुगतान प्राप्त करने के लिए करते हैं ताकि ट्रेजरी इसका पता न लगा सके और इसलिए आप "बी में चार्ज" कर सकें, तो आप गलत हैं। और यह है कि ट्रेजरी मनी ऑर्डर को नियंत्रित करता है क्योंकि वे एक स्थान से दूसरे स्थान पर पैसे की आवाजाही हैं, कभी-कभी काफी ऊँचा, और वह खजाने की ओर ध्यान आकर्षित करता है. खासकर यदि वे महत्वपूर्ण मात्रा में हैं और/या समय के साथ आवर्ती हैं।

यह मनी लॉन्ड्रिंग को नियंत्रित करने के तरीकों में से एक है। और उन लोगों को "पकड़ने" के लिए जो कर बचाना चाहते हैं या उस राशि की घोषणा नहीं करना चाहते हैं।

दूसरे शब्दों में, यह एक ऐसा उपकरण है जिसकी वे समीक्षा करते हैं जब वे देखते हैं कि "अजीब" या आवर्ती एक्सचेंज हैं। जो अलार्म बंद कर देता है और उस व्यक्ति की जांच करना शुरू कर देता है (दोनों जो इसे भेजता है और जो इसे प्राप्त करता है)।

मनी ऑर्डर कैसे लगाएं

मनी ऑर्डर देना कोई समस्या नहीं है। असल में, आपको बस एक पोस्ट ऑफिस जाना है और मनी ऑर्डर का अनुरोध करना है. वे स्वयं सेवा को संसाधित करेंगे लेकिन आपको उन्हें कुछ जानकारी प्रदान करनी होगी जैसे:

• आपका नाम, उपनाम, आईडी, पता ...
• आपके द्वारा भेजे जाने वाले धन के लाभार्थी का नाम, उपनाम, पता और संभवतः आईडी भी।
• आपका डीएनआई (सबसे सुरक्षित बात यह है कि वे इसे एक कॉपी रखने के लिए स्कैन करते हैं क्योंकि उन्हें उस मनी ऑर्डर को साबित करना होता है)।
• जो पैसा आप भेजने जा रहे हैं।
• मनी ऑर्डर के लिए भुगतान करने के लिए पैसा (क्योंकि हाँ, यह एक सेवा है और इस तरह आपको उनकी फीस का भुगतान करना होगा)।

एक बार जब आप उसे वह सब दे देते हैं, तो वह इसे संसाधित करने के लिए आगे बढ़ेगा, यह चुनने में सक्षम होने के कारण कि यह एक सामान्य मनी ऑर्डर है (जो 1-2 दिनों में कम या ज्यादा आ सकता है), या एक जरूरी है, जिसे वे करने की कोशिश करते हैं जितनी जल्दी हो सके (कुछ जगहों पर उसी दिन भी)।)

जब आप मनीआर्डर डालते हैं तो आप आपके पास इसे रखने और इसके लिए भुगतान करने की एक प्रति होगी, और आप यह भी अनुरोध कर सकते हैं कि वे आपको सूचित करें जब दूसरे व्यक्ति ने यह जानने के लिए इसे स्वीकार कर लिया है कि इसे प्रभावी बनाया गया है या नहीं (यह रसीद की पावती के साथ एक मनी ऑर्डर हो सकता है, हालांकि यह अधिक महंगा है, कुछ स्थितियों में यह ऐसा करने लायक है)।

कोषागार किस अन्य आय को नियंत्रित करता है?

मनी ऑर्डर के अलावा, जैसा कि आप देख चुके हैं, ट्रेजरी की नजर में है, अन्य लेन-देन भी हैं जिन पर यह नज़र रखता है. इसका मतलब यह नहीं है कि वे अवैध हैं, इससे दूर हैं, लेकिन वे एक समस्या हैं, और एक गंभीर समस्या है, अगर वे राजकोष का ध्यान आकर्षित करते हैं, क्योंकि वे आपसे उन आय के स्पष्टीकरण के लिए पूछ सकते हैं, खासकर यदि वे मासिक हैं या मात्रा समय-समय पर दोहराई जाती है।

वास्तव में, ट्रेजरी को सूचित करने वाले स्वयं बैंक हैं, इसलिए नहीं कि वे चाहते हैं, बल्कि इसलिए कि वे बाध्य हैं (और उन्हें सूचित नहीं करने की स्थिति में, यह उनके लिए एक गंभीर उल्लंघन हो सकता है)।

इस प्रकार, मनी ऑर्डर के अलावा, ट्रेजरी द्वारा मॉनिटर किए जाने वाले लेनदेन हैं:

500 यूरो के बैंकनोट

या वही क्या है, एक "बिन लादेन", जैसा कि उसे उपनाम दिया गया था क्योंकि उन्हें एक मिलुरिस्टा व्यक्ति के लिए देखना बहुत मुश्किल था। 2019 में उन्होंने बनना बंद कर दिया, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि वे सर्कुलेट करना जारी नहीं रख सकते हैं या वे आपको इसके लिए भुगतान करते हैं।

क्या होता है कि ट्रेजरी उन बिलों के साथ किए गए लेन-देन को बहुत बारीकी से देखता है.

3000 यूरो से अधिक आय

ट्रेजरी के लिए, जब वे 3000 यूरो से अधिक हो जाते हैं, तो सभी अलार्म बंद हो जाते हैं और कारण स्पष्ट करने की जरूरत जिसके लिए किसी कंपनी या व्यक्ति ने आपको वह पैसा दिया है जो एक उच्च राशि मानता है।

10.000 यूरो से अधिक के लेनदेन

उसी के साथ होता है किसी भी प्रकार का लेन-देन जिसमें 10.000 यूरो से अधिक से संबंधित आंदोलन शामिल है, एक राशि जो सभी के पास नहीं है (या चलती है)।

6000 यूरो से अधिक के ऋण या क्रेडिट

इस तथ्य में कुछ भी गलत नहीं है कि वे आपको 6000 यूरो से अधिक का ऋण या ऋण देते हैं। लेकिन ट्रेजरी नियंत्रित करता है कि आप इसे किस पर खर्च करने जा रहे हैं क्योंकि वह जानना चाहता है कि आप उस पैसे से किस प्रकार की हलचल करते हैं।

बार-बार नकद रसीदें

मेरा मतलब है, बैंक जाएं और अपने खाते में, या एक निश्चित राशि वाले खाते में जमा करने के लिए कहें। एक बार कुछ नहीं होता। दो भी नहीं। पांच भी नहीं। लेकिन पाँच, या बीस, या पाँच सौ ने ट्रेजरी के लिए अलार्म बजा दिया और यह जाँच करना शुरू कर दिया कि यह राशि कहाँ से आती है।

अब जब आप जानते हैं कि ट्रेजरी मनी ऑर्डर को नियंत्रित करता है, और ऐसे अन्य लेनदेन भी हैं जिन पर उसकी नजर है, तो आप जानते हैं कि आप ट्रेजरी से छिपाने में सक्षम नहीं होंगे।