Cales son os fondos menos coñecidos?

fondos

Os fondos de investimento son unha das ferramentas preferidas para moitos pequenos e medianos investidores. Como alternativa real á baixa rendibilidade que presentan os produtos bancarios e que están aproximadamente niveis mínimos dende moitos anos. Neste sentido, basta lembrar que os principais produtos bancarios (depósitos a prazo fixo, bonos ou contas de renda alta) apenas superan niveis de arredor do 0,5%. Como consecuencia do prezo do diñeiro máis barato e iso levou a que a súa rendibilidade estivese en mínimos históricos desde hai varios anos.

Pero en calquera caso, as decisións están sempre dirixidas a fondos de investimento de renda variable e fixa. Son os máis coñecidos e onde o fluxos monetarios de usuarios, en detrimento do resto. Pero hai que lembrar que hai vida máis alá destes modelos de investimento dentro dos propios fondos. Para que poida abrirse a novas oportunidades de negocio, imos exporlle a outra clase de fondos de investimento que pode subscribir a partir de agora. Non en balde poden axudarche a saír de máis dun problema nos próximos meses.

Moitos destes fondos mutuos son realmente moi tradicionais, pero outros claro sorprenderanche pola súa orixinalidade e incluso polos activos financeiros que inclúen na súa carteira de investimentos. Porque do que se trata é de que podes aforrar rendibles por encima dos rendementos que ofrecen os produtos bancarios. En calquera caso, hai que ter moi claro a partir de agora e que estes produtos de aforro non che garanten ningún retorno fixo. Se non, pola contra, dependerá da evolución dos mercados financeiros.

Distribución por activos financeiros

En canto á súa carteira de investimentos, cómpre ter en conta que o patrimonio por categorías das IIC en todo o mundo a finais de 2018 distribúese do seguinte xeito: a renda variable supón o 45,4%, a renda fixa o 20,5%, o 12,5% mixto, o monetario 11,9, o 1,6%, o inmobiliario o 8,0% e o resto o 4,4%. Os activos investidos en ETF en todo o mundo aumentaron de novo e situáronse en 2018 billóns de euros en setembro de 3,87 fronte aos 80 de decembro do ano anterior. Destes, o 16% son de renda variable e o XNUMX% de renda fixa.

Respecto ao subscricións netas Ata 2018 son 791.308 millóns de euros (153.401 millóns de euros no terceiro trimestre), por debaixo dos 1,81 millóns de euros do mesmo período de 2017. Das subscricións netas no CIS acumuladas ata setembro de 2018, o 36,7, o 276.477% corresponde ás IIC europeas. Por países, cómpre destacar a captación de 34,9 millóns de fondos netos dos OPCVM nos Estados Unidos (o XNUMX% do total global do ano), principalmente centrada nos OPCVM de renda fixa e de renda variable

Fondos de investimento: monetarios

Este é un dos modelos tradicionais por excelencia do panorama investidor, aínda que co problema de que a súa rendibilidade ata agora é realmente mínima. Con marxes de intermediación de poucos poucas décimas de porcentaxe no mellor dos casos. Isto refírese aos fondos de investimento baseados no euro, que é o produto máis estable e afastado dos movementos de inestabilidade e quizais incluso coa volatilidade tan típica dos fondos de investimento de renda variable.

A volatilidade presente nos mercados financeiros nos últimos meses volveu influír negativamente na evolución do activos dos fondos de investimento durante o mes de novembro. Así, o volume de activos dos fondos de investimento en valores rexistrou un descenso de 1.382 millóns de euros en novembro, situándose en 265.140 millóns de euros, un 0,5% menos que en outubro. No conxunto de 2018 e a pesar do mal comportamento dos mercados en 2018, os activos dos fondos de investimento experimentaron un crecemento de 2.017 millóns de euros, un 0,8% máis que a finais de 2017.

Fondos garantidos

economía

Dentro desta clase de produtos destinado ao investimento máis clásico Non se pode esquecer que os fondos garantidos xogan un papel moi importante na contratación de pequenos e medianos investidores. Por unha razón moi sinxela e é que son os únicos que garanten un rendemento fixo cada ano. Por outra banda, non se pode esquecer que os fondos garantidos lideraron o ranking de subscricións netas do mes de novembro con 252 millóns de euros e acumularon 266 millóns de euros no ano.

Esta clase de fondos de investimento proporcionan maior seguridade aos pequenos e medianos investidores, entre outros motivos porque o preservación do capital investido por riba doutras consideracións. Por exemplo, o aumento da rendibilidade nesta clase de produtos que ten unha maior predilección entre os usuarios do noso país. En calquera caso, tamén hai que ter en conta a partir de agora que esta clase de fondos de investimento caracterízase fundamentalmente pola súa baixa volatilidade.

Fondos socialmente responsables

Son un dos grandes descoñecidos polos investimentos cando poden ser o mesmo rendibles que o resto. Pero cunha diferenza substancial e é que esta modalidade moi atípica baséase na elección doutros criterios para conformar a súa carteira. É dicir, dependendo de criterios ambientais, goberno social e corporativo, entre outras formas de optar por un modelo de investimento. A gran contribución desta clase de produtos é que permiten aos participantes ser coherentes coa súa forma de pensar ou simplemente entender a vida.

Por outra banda, os chamados fondos socialmente responsables comercialízanse con máis frecuencia entre os xestores de fondos. Un destes exemplos está representado polo fondo BBVA Sustainable dirixido a investidores de perfil conservador, xestionado con criterios SRI que completa a gama de fondos socialmente responsables. Outra opción é o futuro sostible, que é un fondo global de asignación de activos que inviste en débeda pública, crédito e accións aplicando criterios ESG tanto de gobernos como de empresas.

Baseado na volatilidade

euro

Todos saben que o ano pasado non foi moi positivo para o sector dos fondos de investimento, que acabou en negativo. En todas as modalidades, tanto en renda variable como fixa ou incluso a partir de modelos de investimento alternativos. Se este ano fose o mesmo, unha solución podería vir doutro dos fondos de investimento menos coñecidos polos pequenos e medianos investidores, como os baseados na volatilidade. Na medida en que poden ser os máis rendible dentro do momento conxuntural actual.

Neste sentido, mentres os mercados de renda variable mostren unha maior inestabilidade, estes fondos especiais de investimento comportaranse mellor. Unha pequena parte do noso capital dispoñible pode usarse para abrir posicións nestas activos financeiros tan especial e tenta mellorar a conta de resultados a partir de agora. Aínda que tamén é certo que as súas operacións teñen un maior risco e que non quedará máis remedio que controlalo mediante un seguimento puntual das súas posicións. Mesmo se é necesario transferilo a outra modalidade dentro dos fondos de investimento.

fondos inmobiliarios

chan

Pode ser hora de investir de novo no ladrillo e obter ganancias de capital mediante este tipo de operacións nos mercados financeiros. Non en balde, estas operacións creceron un 13% no ano pasado, aínda que pode haber lixeiras variacións a partir de agora. Neste sentido, diferentes estudos e informes do sector suxiren que en 2019 os prezos da vivenda subirán, pasando de 1.650 euros por metro cadrado que se negocia actualmente a uns 1.800 euros por metro cadrado.

En calquera caso, parece unha desviación menos intensa que a xerada en anos anteriores. Agora o que haberá que verificar é se este exercicio producirá un punto de inflexión na compra e venda de vivendas. Neste sentido, hai un bo número de fondos de investimento especializados neste importante sector da economía española. Aínda que teñen comisións máis fortes que nos outros modelos de investimento.

Por outra banda, tamén é posible combinar esta estratexia con outros activos financeiros, tanto de renta variable como de renda fixa. Como fórmula para diversificar os investimentos no caso de que a inestabilidade se instale permanentemente nos mercados financeiros. Deste xeito, non hai dúbida de que protexerá os seus aforros dun xeito máis correcto e eficaz. Máis alá doutras consideracións técnicas e quizais tamén dende o punto de vista dos seus fundamentos. En calquera caso, será outro dos modelos en fondos de investimento que haberá que ter en conta neste ano que se presenta con moitas dúbidas.

Neste sentido, diferentes estudos e informes do sector suxiren que en 2019 os prezos da vivenda subirán, pasando de 1.650 euros por metro cadrado que se negocia actualmente a uns 1.800 euros por metro cadrado.


O contido do artigo adhírese aos nosos principios de ética editorial. Para informar dun erro faga clic en aquí.

Sexa o primeiro en opinar sobre

Deixa o teu comentario

Enderezo de correo electrónico non será publicado.

*

*

  1. Responsable dos datos: Miguel Ángel Gatón
  2. Finalidade dos datos: controlar SPAM, xestión de comentarios.
  3. Lexitimación: o seu consentimento
  4. Comunicación dos datos: os datos non serán comunicados a terceiros salvo obrigación legal.
  5. Almacenamento de datos: base de datos aloxada por Occentus Networks (UE)
  6. Dereitos: en calquera momento pode limitar, recuperar e eliminar a súa información.