Como pode beneficiarche o dólar nos teus investimentos?

O mercado de divisas está intimamente ligado ao mercado de renda variable e este é un feito do que pode beneficiarse a partir de agora. En particular, coa variación dos cambios das principais moedas internacionais. Euro, dólar estadounidense e franco suízo, fundamentalmente. Pode ser un punto de partida moi interesante para ti abrir posicións na bolsa con determinación. E incluso ti podes mellorar o desempeño das súas operacións financeiras.

Porque, en efecto, o repunte do dólar converteuse nun dos factores que máis está a afectar a evolución dos mercados de renda variable nos últimos días. Ata o punto de que moitos xestores variaron a composición dos seus fondos de investimento para adaptalos ao novo panorama monetario. Onde o decisións tomadas polos bancos centrais son decisivos para que tomen unha evolución ou outra. É, en definitiva, outra forma de entender a bolsa. Nin mellores nin peores que outros, senón simplemente diferentes.

Neste escenario xeral, non se pode esquecer que o cruce entre o euro e o dólar alcanzou niveis máximos en favor do segundo. Como consecuencia da revalorización acumulada desde o Victoria de Donald Trump nos Estados Unidos o pasado novembro. Pero non se pode descartar, nin moito menos, que esta tendencia poida corrixirse nas próximas semanas. Ou polo menos modúlase para que poida influír nas empresas que cotizan en bolsa.

Quen se beneficia dun forte dólar?

Unha das primeiras preguntas que os pequenos e medianos inversores deberían facerse son os grandes beneficiarios desta situación no mercado internacional de divisas. Ben, deste enfoque específico, os que mellor destacan son os empresas exportadoras. Ata o punto de que se poden xerar grandes e suculentas revalorizacións nos seus prezos. Sendo unha das apostas máis acentuadas para mellorar o rendemento dos nosos aforros. Incluso novatos moi interesantes para as túas expectativas como investidor minorista.

Dentro deste grupo, empresas exportadoras, hai un bo grupo de empresas cotizadas en case todos os sectores de renda variable. Da construtora Ferrovial ao comerciante de produtos farmacéuticos Grifols. Porque, en realidade, tes moito onde escoller, dependendo do perfil que presentes como investidor: intermedio, agresivo ou moderado. E tamén en función dos termos de permanencia aos que se dirixan os teus movementos nos mercados financeiros. Non te preocupes, porque non terás problemas excesivos para satisfacer esta demanda especial a partir de agora.

Debilidade do dólar estadounidense

Tamén hai escenarios que poden favorecer esta tendencia nos mercados de cambio a partir de agora. A economía do vello continente parece acelerarse e parece que os mercados comezan a entender que o QE do BCE ten que terminar nalgún momento. Todo isto apuntaría a un aliñamento das moedas. Ata o punto de que pode ser decisivo para vostede empregar outras estratexias para impulsar as súas decisións. Por suposto, desde enfoques substancialmente diferentes. Non terá máis remedio que aceptar esta nova realidade nas súas relacións cos mercados de renda variable.

De todos os xeitos, non podes esquecer que probablemente nun futuro próximo o Reserva Federal dos Estados Unidos (FED) podería subir de novo os tipos de interese. Neste caso concreto, sería interesante saber que empresas e sectores se beneficiarán máis dun dólar máis débil. De xeito que, dependendo desta importante variable, poida crear unha carteira de títulos con maiores garantías de éxito a partir destes momentos precisos.

Un dos niveis que será decisivo na relación do euro co dólar situaríase en 1,20 dólares fronte aos 1,107 de onte. Neste sentido, a situación política en Europa segue a ser clave para que a situación se sitúe nunha ou noutra dirección. Aínda que a perspectiva das próximas eleccións en Alemaña e o que será o programa de Macron en Francia tamén terán especial relevancia despois de gañar recentemente as eleccións presidenciais.

Con menos exposición ao dólar

Por outra banda, hai varias empresas cotizadas que se atopan nesta situación. Que podemos facer neste escenario especial? Ben, beneficia a certos sectores de accións. Como por exemplo, o de telecomunicacións onde podería reflectirse en Deutsche Telekom. Por unha razón moi sinxela e é que as súas liñas de ingresos beneficiaranse deste feito no mercado forex.

Outros valores que tamén poderían estar baixo o radar das túas operacións son o empresas téxtiles ou compañías aéreas. É dicir, aqueles que teñen os custos en dólares. Ata que punto poden mostrar concentracións importantes na cotización dos seus prezos. E que nalgúns casos, podería desenvolverse en porcentaxes significativas. Unha excelente oportunidade para aumentar o saldo da súa conta corrente mediante os seus investimentos en bolsa. É un enfoque que debes avaliar para mellorar os teus resultados.

Inviste nas túas propias moedas

Outra estratexia que ten, aínda que con maiores riscos, é tomar posicións no mercado de divisas. Son operacións moito máis agresivas pero poden ser moi fructíferas se os resultados son os esperados desde o principio. Pola contra, non terá máis remedio que presentar un máis alto aprender nas túas operacións. Porque, en efecto, tamén hai moitos cartos que podes perder ao iniciar calquera tipo de movementos.

Porque a principal característica destes mercados financeiros é a súa alta volatilidade. Con diferenzas moi sensibles entre os seus prezos máximo e mínimo. Co cal tes unha longa viaxe nas operacións realizadas. Porque presentan un maior flexibilidade que che axudará a finalizar as operacións. Mesmo para facelos na mesma sesión dos mercados financeiros. Non en balde, moitos investidores optaron por esta opción cando as accións non presentan o mellor escenario para captar o investimento.

Podes facelo cun número infinito de moedas na que será unha das súas principais contribucións. Dende o máis común en dólares estadounidenses ata os francos suízos, o ien xaponés ou incluso outras moedas menos comúns. Coa desvantaxe de que terá que pagar unha comisión polo cambio de moeda que probablemente encarecerá a operación. Por encima das xeradas noutro tipo de investimentos. Desde a compravenda de accións en bolsa ata os propios fondos de investimento. Ata o punto de que será un aspecto que debes plantexar como algo común nestes casos.

Tampouco pode esquecer que o mercado de divisas pode axudar a investir os seus aforros nalgún momento da economía internacional. Como no momentos de tensión nalgunhas zonas económicas e que derivan en movementos moi bruscos nas súas respectivas moedas. Porque as marxes dos seus posibles beneficios poden ser moito maiores, aínda que tamén polos mesmos motivos na dirección contraria. É un dos riscos cos que debes vivir se queres optar por esta estratexia de investimento única. Así podes amortizar os riscos cunha maior protección.

Algúns consellos para os teus investimentos

Se a túa intención é finalmente aproveitar estes mercados financeiros, é dicir, os mercados de divisas, terás que importar unha serie de accións que serán esenciais para completar as túas estratexias de investimento. Con toda seguridade de que na maioría deles se verá favorecido, aínda que non pode descartar o estraño erro de cálculo nas súas operacións que poida levar a situacións inesperadas. Para evitar estes escenarios, tes algúns mecanismos de defensa persoal como os seguintes.

• Debe ter moi claro o obxectivos que persegues porque os efectos destas operacións poden ser contraproducentes. Ata o punto de perder cartos con eles.
• Non deben ser movementos repetitivos, senón xerados a partir dunha análise profunda destes mercados financeiros. É a mellor proposta para acertar as proxeccións de análise.
• Podes investir en moitos títulos, pero sempre algúns deles son máis sensibles ás flutuacións nos mercados de divisas. Centrarse neles é a mellor opción que ten a partir de agora.
• En calquera caso, debería valorar o riscos aos que te enfrontas. Porque en efecto, serán moitos e de natureza diversa. Probe por todos os medios a protexer estas operacións, incluso con ordes de stop loss.
• O mercado forex non debería ser vostede principal investimento, pero pola contra a complementa a outros máis relevantes. Entre eles os dos mercados de renda variable.
• Se non queres vivir xuntos, son serios precaucións é mellor que te esquezas desta estratexia. Para que opte por outras formas de investimento máis seguras e que requiran menos aprendizaxe nos seus movementos.
• As moedas configúranse como importante activo financeiro de especial relevancia e que determina cal pode ser a evolución que se pode tomar no mercado de divisas. Con moita máis importancia da que se lle pode conceder dende o principio. Non o esquezas en ningún momento se queres aproveitar estes movementos.
• Porque do que ao final se trata mellora a túa rendibilidade e, por suposto, esta acción pode producirse a partir destes activos financeiros. A partir de agora xa tes outra alternativa de investimento.