Investir psicoloxía

Trampas psicolóxicas que afectan a inversión

A relación das persoas co mundo é diferente en cada caso. Non obstante, en xeral hai certos patróns, relacións, prexuízos e comportamentos similares. Esa relación entre a natureza humana e os investimentos é realmente moi estreita. É posible que o diñeiro non teña sentimentos coas persoas, pero a xente si o ten. Unha relación totalmente irracional, pero que loxicamente sucede. De aí a importancia de comprender a psicoloxía á hora de investir.

A maior parte do tempo actuamos inconscientemente, aproximadamente o 95% del. Abstraerse e ver os acontecementos coa perspectiva adecuada é esencial para tomar decisións. E no que se refire ao capital que pode ter na súa carteira, o último que hai que facer é tomar decisións non racionais. Non obstante, somos humanos e non podemos ser racionais o 100% das veces. Por esa razón, vou falar de certos patróns que se desenvolven de xeito xeneralizado. Que o levará a detectar cando os factores inflúen nas súas decisións, que non deberían estar aí.

O sesgo de confirmación no investimento

Prexuízos cognitivos que afectan á inversión e ao diñeiro

O sesgo de confirmación é o tendencia das persoas a dar prioridade a aquela información que favoreza ou afirma as súas teorías e hipóteses sobre algo. Exemplos:

  • Unha persoa cre que a Terra é plana. Busca información que apoie a súa forma de pensar. Busca a información e pensa "AHA! Sabíao! A Terra é plana! ».
  • Unha persoa cre que hai algo de conspiración. Busca información que valide as súas teorías e atópaa. Pensa outra vez ... Que listo son! Tiña razón! ".

Existen dous tipos de razoamento, dedutivo e indutivo. O dedutivo céntrase en premisas para chegar a unha conclusión e o indutivo en buscar premisas que validen unha conclusión. O sesgo de confirmación entón, é un erro sistémico sobre o razoamento indutivo. Unha tendencia xeral que ao final, en menor ou maior grao, amosamos todos.

Es altamente perigoso e destrutivo, e é por iso que o poño en primeiro lugar. Afecta directamente máis do que se pode pensar na nosa vida e, por suposto, economicamente. É un feito comprobado que moitos investidores tenden a crer que un investimento que elixiron pode ser bo, pero séntese inseguro (medo). A partir de aí, buscar información que apoie as túas teorías é un erro. Un investidor que se entregue a este tipo de comportamentos debería deterse e non investir. A non ser que as túas conclusións sexan o suficientemente fortes como para non depender da opinión ou valoración doutras persoas.

características psicolóxicas que nos definen nas finanzas

Non actuar en consecuencia pode tomar decisións precipitadas e demasiado confiadas e pagar de máis algo que non paga a pena. Observarás este comportamento nas burbullas económicas.

Como defenderse contra o sesgo de confirmación?

No caso de que un investidor comece a desenvolver este sesgo, hai técnicas para detelo. Un deles está a piques imaxina a posición de alguén que non investiría na empresa elixida. A partir de aí, dea argumentos que neguen que sexa un bo investimento. Fai unha especie de "discusión".

Outra técnica é imaxina que se perdeu toda ou gran parte do investimentoe pregúntate por que pode ocorrer iso.

Os investidores que fundamentan as súas decisións sen deixarse ​​caer no sesgo de confirmación obtén maiores rendementos.

Buscar patróns (pareidolia en finanzas)

Segundo, e tamén moi destrutivo. Unha das formas en que o teu cerebro pode enganarte é pola súa configuración. Estamos programados para buscar analoxías, semellanzas e patróns En todas partes. É como un software que vén instalado en ti, non te vas librar del. Non ter noción deste fenómeno levarache a crer as posibles "falacias" que construíu o teu cerebro, pero en realidade son unha ilusión.

Pareidolia nas finanzas e nas trampas

  • Este non é un problema de intelixencia. De feito, é a base de como coñecemos o mundo, damos sentido ás palabras, entendemos o ambiente e prevemos que poida ocorrer algo.
  • Supersticións. O feito de que algo sucedeu moitas veces non significa que volva suceder. Sempre que os motivos sexan sólidos.

Se vostede é unha persoa lóxica, matemática e, polo tanto, analítica, estou seguro de que sen querer verá patróns en moitas comiñas. Esta habilidade é incrible, tamén se fai de xeito constante e compulsivo. Pero do mesmo xeito que hai nubes que parecen caras e non o son, debes aprender que as cousas suceden sen conexións entre si.

Efecto de arrastre, investindo psicoloxía

Coñecido como o efecto Bandwagon, saltando sobre o bandwagon. Xérase polo oportunismo de ver como outras persoas cren en algo e queren imitar. Moitas veces porque as cousas van ben (ou iso parece). E o que normalmente provoca é que a demanda dun produto ou acción aumente, por exemplo. A medida que aumenta a demanda, o prezo tende a subir e, se moita xente obtén beneficios, outras comezan a estar interesadas para non perder a oportunidade, aumentando aínda máis a demanda e, polo tanto, o prezo.

Como aprender a identificar burbullas financeiras

É o principal dos efectos que propician burbullas en finanzas. Adoita atrapar a moita xente, incluso algúns con boas habilidades e psicoloxía ao investir. E a mellor forma de defenderse é ver como todos fan o mesmo, pararse a pensar e preguntarse "¿En que me equivoco?" Evitar entrar nestas espirais de euforia colectiva case sempre o protexerá das maiores perdas de capital nas que se poida incorrer.

Exemplo de efecto de arrastre para unha acción

Actualmente podemos atopar accións de empresas que cotizan en bolsa, cuxas cifras nos dan múltiples valores de valoración moi altos polos seus beneficios netos. Si, en boa medida son esas "crecemento" das empresas de filosofía de investimento. Non obstante, non todos cumprirán sempre as túas expectativas e, ás veces, hai valoracións moi altas. Tanto é así que no papel ás veces se producen escenarios un pouco pintorescos. Imaxinemos un exemplo que pode ser un caso real.

Imaxina que coñeces ao teu veciño. E explica que ten unha empresa cuxo patrimonio neto é de 50.700 dólares e que ten unha débeda de 105.300 dólares e que está pensando en vendela. É dicir se puideses vender todos os teus fondos máis ou menos poderías pagar a metade do que debes. Preguntas ... "Ei, canto gañaches o ano pasado?" E el responde que gañou 12.000 dólares. Como es unha persoa moi intelixente, debes mirar os resultados dos anos anteriores. E ves que a túa débeda aumenta máis rápido do que gañas.

Artigo relacionado:
Onde investir en bolsa

Dadas as circunstancias actuais, pregúntalle por canto o vende e el responde 1.640.000 dólares unha empresa que dá 12.000 dólares ao ano cunha débeda que non para de crecer. Que responderías? "Ah, si, 1.640.000 dólares parecen un prezo xusto!" ou mellor, quedarías pensando ... "Isto non pode ser posible".

A importancia da psicoloxía á hora de investir en bolsa

Ás veces podemos caer no intento e ver activos que non paran de subir de prezo para beneficiarse dese éxito. O problema sería esquecer que ao final as accións representan porcións de empresas reais e que esta valoración pode non ser moi lóxica. Non sempre todo ten o seu prezo xusto, xa que o modelo ou as expectativas de crecemento poden axudar a facer a valoración máis ou menos alta. Manter unha psicoloxía fresca ao investir axudaranos a estar lonxe das burbullas.

Débedas contra expectativas

¿Sabes de alguén que acumula cada vez máis débedas? Que entra nese bucle do que non sae. ¿Sabes se tes aforro e queres investilos, que esperas gañar? Ben, este caso é sinxelo de entender, pero por algunha razón, Observei este comportamento dun xeito moi xeneralizado.

Hai persoas que por ter préstamos para a empresa, hipotecas ou calquera débeda con tarxetas, etc. pagan xuros do 6-7% ou máis. Porcentaxes realmente monstruosas. O problema é que se aforras algo, para que serve darlle ese diñeiro. O paradoxo é cando unha persoa decide que o máis exitoso é investir en bolsa ou mercar produtos que teñan un interese do 2% (por exemplo). Se tes unha boa psicoloxía ao investir e non caemos na ilusión de cartos, veremos que esta decisión é errónea.

Erros máis comúns ao investir en bolsa e accións

Exemplos de ilusión mal uso do diñeiro

Vexamos as cousas en perspectiva:

  • Incríbese unha débeda do 7% ou máis. E ten liquidez ("superávit") da que quere gañar o 2%. Supoña ademais que o seu aforro é igual á súa débeda ...

Se dixese "contratei un crédito de 20.000 € ao 7%, e con eses 20.000 € vou mercar un produto que me garanta un 2% ao ano" ... Calquera que estea no seu xuízo pensaría que eu son mentindo ou que non teño nin idea do que digo.

Ben, digo que se centrou nesa xente que, porque ten unha gran débeda, cre que o máis intelixente non é desfacerse dela e mercar outros produtos. Pode que á persoa, como filosofía de vida, non lle interese reducir a súa débeda e vivir o día a día. Perfectamente respectable. Pero aforrar, manter unha débeda e adquirir rendementos inferiores aos xuros que se pagan ... Non. Simplemente non ten fundamento lóxico.

Espero que estas leccións che servisen e que as túas decisións financeiras e vitais sexan máis correctas a partir de agora. Coñecer as nosas trampas mentais e como funciona a túa psicoloxía ao investir acabará por axudarche a tomar mellores decisións e non cometer tantos erros.


O contido do artigo adhírese aos nosos principios de ética editorial. Para informar dun erro faga clic en aquí.

Sexa o primeiro en opinar sobre

Deixa o teu comentario

Enderezo de correo electrónico non será publicado. Os campos obrigatorios están marcados con *

*

*

  1. Responsable dos datos: Miguel Ángel Gatón
  2. Finalidade dos datos: controlar SPAM, xestión de comentarios.
  3. Lexitimación: o seu consentimento
  4. Comunicación dos datos: os datos non serán comunicados a terceiros salvo obrigación legal.
  5. Almacenamento de datos: base de datos aloxada por Occentus Networks (UE)
  6. Dereitos: en calquera momento pode limitar, recuperar e eliminar a súa información.