Criterios para facer unha transferencia entre fondos de investimento

transferencias Unha das operacións máis favorables para os intereses dos pequenos e medianos investidores materialízase a través da transferencia entre fondos de investimento. Non só pode ser un movemento moi rendible, senón non custa un euro aos participantes deste produto financeiro. Sempre que se realicen desde a mesma entidade financeira, sexa cal for. Por outra banda, con esta estratexia especial, os aforradores evitarán pagar calquera imposto polos beneficios acumulados durante todos os aforros. Por suposto no caso de que os houbese. Ata que non se realicen os rescates adecuados, parcial ou totalmente.

As transferencias entre fondos de investimento son unha operación aberta a todos os investidores, sen exclusións de ningún tipo. Realmente non importa se son fondos de renda fixa, variables, mixtos, alternativos ou doutro tipo. Non en van, podes directo a calquera activo financeiro sobre a que se basea o fondo de investimento. Ata o punto de que supón unha clara vantaxe sobre outros produtos financeiros, incluso algúns moi similares aos propios fondos de investimento. O que importa é que a través do intercambio de fondos mellore a rendibilidade das súas propostas de investimento.

En calquera caso, debería guiarse por criterios máis ou menos obxectivos se quere acadar este obxectivo nas operacións. É moi importante que o apliques con certa disciplina para non caer en posibles erros que poidan facer perder máis cartos do esperado neste produto financeiro. Porque ao final do día o que implica esta operación é que ten unha carteira de investimento moito máis potente para os próximos anos ou onde quere pechar vostede mesmo as posicións. Porque como sabes en fondos de investimento podes desfacer posicións en calquera momento, sen límites de ningún tipo. A diferenza de warrants ou fondos negociados en bolsa, onde non terá máis remedio que agardar ás datas de caducidade.

Requisitos para realizar transferencias

Calquera transferencia entre fondos de investimento debe cumprir os requisitos mínimos para completarse correctamente. En primeiro lugar, será completamente necesario que os fondos se depositen na mesma entidade financeira. Despois as operacións realízanse sobre o mesmo produto financeiro, neste caso sobre fondos de investimento. E no terceiro e último lugar, non hai vendas parciais ou totais. Se cumpre estes requisitos, estará en perfectas condicións para realizar unha transferencia entre os seus fondos de investimento.

En calquera caso, podes levar a cabo unha dobre estratexia. Reoriente os seus investimentos parcial ou totalmente. É dicir, pode transferir algúns dos seus fondos de investimento ou, pola contra, modificar toda a súa carteira de investimento. Esta decisión dependerá basicamente de cales sexan os seus obxectivos, pero sobre todo do perfil que presente como pequeno e mediano investidor. É dicir, se es un aforrador agresivo, intermedio ou conservador. Dependendo deste importante parámetro, escollería un ou outros fondos de investimento. Non en balde, ten unha ampla oferta para escoller, xa que é un dos produtos financeiros máis prolíficos dos mercados.

Primeira clave: diversificar

Para realizar unha transferencia entre fondos de investimento de forma correcta e efectiva, a primeira regra de ouro é non transferir a un único fondo de investimento. Non ten que facelo baixo ningunha circunstancia, xa que é un erro que poida pagar caro a partir de agora. Debe desenvolvelo en varios fondos de investimento, pero o máis importante é que conteñan diversos activos financeiros. Entre fondos propios, fixos, alternativos ou monetarios. Non sorprendente, tes moito onde escoller e debes repartir o teu diñeiro de forma xusta para protexerte dos escenarios máis adversos dos mercados financeiros.

Noutra orde de cousas, esta selección debe formalizar baixo un criterio de equidade. Noutras palabras, non promover excesivamente un activo financeiro sobre outro. Esta é unha das claves para o éxito das súas operacións no sector dos investimentos. Por riba doutras consideracións técnicas e quizais incluso dende un punto de vista fundamental. Non o esquezas se non queres ter unha sorpresa negativa a partir de agora. Porque é un dos erros máis comúns que cometen os investidores.

Segunda clave: diferentes activos

activosPor suposto, dirixir todos os seus aforros a fondos de renda fixa, por exemplo, non é unha boa idea. Nin moito menos. É conveniente distribuílos entre produtos de diferente natureza para que se poidan complementar correctamente. Especialmente nos peores momentos dos mercados financeiros. Nunha proporción adecuada e que estará determinada polo modelo de investimento que teña nese momento. Neste sentido, non hai dúbida de que tes á túa disposición moitos estratexias para empregar e todos eles moi válidos dende calquera punto de vista.

Por outra banda, pode mellorar un determinado activo financeiro en función do seu expectativas de crecemento nas operacións. Noutras palabras, se es máis agresivo, debes afondar un pouco máis nos fondos de investimento baseados en accións. Pola contra, se o que desexa é protexer o seu diñeiro por riba doutras consideracións, a solución pode ser mellorar aínda máis a renda fixa ou os fondos monetarios. Ademais, neste sentido, os bancos poden axudarche a tomar a decisión incorporando modelos de carteiras de investimento que podes replicar en toda a súa intensidade.

Terceira clave: posicións seguras

Se sobre todo desexa protexer as súas posicións a través deste medio de investimento, non pode esquecer escoller un Fondo monetario. Por suposto, a súa rendibilidade non será moi emocionante, pero polo menos terá a garantía de que non haberá grandes variacións na cantidade dos seus aforros. É unha idea moi práctica en escenarios moi pouco gratificantes para os mercados financeiros e onde podes perder máis cartos do que pensas nun principio. Neste sentido, se é un investidor defensivo, non hai dúbida de que non debería faltar un fondo monetario na súa carteira de investimentos.

Tamén hai que lembrar que é moi eficaz que apoie os seus investimentos a través de fondos de investimento fiables e apoiados polo prestixio dun bo xestor. Este factor é máis importante do que pensas, xa que é unha estratexia que che pode proporcionar moitos máis ingresos do que pensas. Non en balde, hai algúns xestores internacionais de fondos que teñen fondos moi competitivos e que ofrecen rendementos moi interesantes cada ano. Aí é onde debería dirixir o seu diñeiro a partir de agora se quere que a súa carteira de investimentos se desenvolva sen problemas ou polo menos estea un pouco máis controlada.

Cuarta clave: condicións de investimento

termos Tamén é moi importante que teña en conta o que período de caducidade dos seus fondos de investimento. Porque dependendo desta importante variable, terás que escoller algúns produtos ou outros. Non terá máis remedio que optar por esta estratexia de investimento única, xa que serán moito máis eficaces e poderán facer o seu diñeiro máis rendible que antes. Porque, en efecto, axudarache a mellorar o teu posicionamento nos mercados financeiros e por riba doutras estratexias máis convencionais ou tradicionais.

Neste sentido, un sistema moi práctico é optar por períodos intermedios de permanencia para que poidas adaptarse a todo tipo de escenarios, incluso os máis desfavorables. Tamén debe ser consciente de optar por un fondo de investimento que teña unha resolución máis rápida. No caso de que precise o diñeiro para calquera necesidade económica e poida facer algún tipo de vendas parciais ou totais para recuperar parte do seu diñeiro. Non en balde, teña en conta que hai produtos que teñen estas características.

Quinta clave: xestión activa

Será moi importante que unha boa parte da xestión dos seus fondos de investimento se realice baixo esta característica. Por suposto, será unha das mellores estratexias para adaptarse a todo tipo de escenarios, sen que teñas que facer nada. Encargarase o propio xestor selecciona os mellores activos financeiros en cada momento. En detrimento da xestión pasiva, que é máis aconsellable en períodos alcistas nos mercados financeiros. Tamén podes optar por estes dous modelos de investimento na túa carteira de fondos.

Por outra banda, a xestión activa permítelle ser moito máis flexible nos seus enfoques de investimento. Aínda que pola contra, normalmente teñen comisións que adoitan ser máis expansivas debido ás características do propio produto. Ademais, pode ter un percorrido máis longo en canto á súa duración xa que está indicado para períodos baixistas e alcistas, indistintamente. Ata o punto de que o seu rendemento pode ser maior en todos os termos aos que están dirixidos. Se importas esta idea, por suposto, as cousas poden ir mellor a partir de agora. Calquera perfil que presente.


O contido do artigo adhírese aos nosos principios de ética editorial. Para informar dun erro faga clic en aquí.

Sexa o primeiro en opinar sobre

Deixa o teu comentario

Enderezo de correo electrónico non será publicado. Os campos obrigatorios están marcados con *

*

*

  1. Responsable dos datos: Miguel Ángel Gatón
  2. Finalidade dos datos: controlar SPAM, xestión de comentarios.
  3. Lexitimación: o seu consentimento
  4. Comunicación dos datos: os datos non serán comunicados a terceiros salvo obrigación legal.
  5. Almacenamento de datos: base de datos aloxada por Occentus Networks (UE)
  6. Dereitos: en calquera momento pode limitar, recuperar e eliminar a súa información.