Como afrontar o seu investimento en bolsa en 2016?

Chega un novo ano no que os aforradores queren mellorar as súas posicións, despois da frustración das accións no pasado. Aínda que a principios de 2015 os máis importantes analistas da bolsa vaticinaron revalorizacións en accións españolas de entre o 10% e o 20%, este non foi o caso. Ao final, rematou practicamente como comezou, preto da barreira dos 10.000 puntos.

Ante este novo exercicio, os expertos para a bolsa española dan un obxectivo en 11.500 puntos. Noutras palabras, a partir dos niveis actuais, o índice de referencia nacional amosaría o 15% dos seus beneficios. Non obstante, como en todas as xeneralizacións, sempre hai algún experto en bolsa que baixa as expectativas de revalorización, deixándoas nun máis que modesto 5%. 

Non obstante, son previsións e a realidade dos prezos estará marcada polo mercado, coma sempre, para axustar os prezos á realidade. E iso dependendo das novas variables que aparezan, non só económicas, pero tamén de carácter político e mesmo social, determinará finalmente os niveis da bolsa para os próximos doce meses.

A pesar de todo e mediante unha planificación adecuada na súa carteira de investimentos, poderá optimizar mellor os rendementos das súas accións, incluso para duplicar as plusvalías que poidan xerar os mercados financeiros. Unha das claves para levar a cabo con éxito esta estratexia consistirá en selecciona mellor os valores deste ano.

Debe avaliar os novos escenarios

Non valerá ninguén, pero os que mostren un estado financeiro nas súas contas máis solventes e, se é posible, co mínimo endebedamento do mesmo. E sobre todo que contan cunha tendencia alcista fóra de toda dúbida, polo menos a curto e medio prazo, para garantir a súa viaxe.

Tampouco se deben desvalorizar os mercados de valores mellor posicionados para comezar a tomar posicións progresivamente. E iso, a xuízo de importantes analistas, serían os que estaban vinculados ao consumo, o transporte público e as compañías eléctricas, principalmente.

En calquera caso, é conveniente seguir con detalle os movementos das empresas relacionadas coas materias primas, que foron moi penalizadas en 2015 con importantes recortes nos seus prezos. Un posible cambio na tendencia dos seus prezos podería levalos a xerar rendementos significativos, coa posibilidade de que poida rendibilizar os seus aforros ata un 30%, incluso con porcentaxes máis altas se a tendencia está contigo.

Como afectará a subida da taxa aos Estados Unidos?

Este novo exercicio caracterizarase sen dúbida polo inicio da subida dos tipos de interese nos Estados Unidos pola Reserva Federal, e por primeira vez desde o comezo da gran recesión económica que afectou a gran parte do mundo. Non en balde, o cambio na política monetaria é xa unha realidade que ningún analista dubida.

Neste novo escenario económico, terá que comprobar o rendemento das accións e se poden provocar correccións fortes para levar os seus prezos a niveis ata agora esquecidos. Non en balde, cada vez hai máis voces cualificadas que falan de que esta medida significará a recollida de beneficios no saco polos aforradores do outro lado do Atlántico.

No que se refire ao vello continente, terás que estar moi atento a se o crecemento económico dos principais países da Unión Europea continuará nos próximos meses coa mesma intensidade que ata agora ou se pode haber incluso sinais de entrada unha nova recesión. Si podería servir como punto de referencia para tomar a túa decisión antes das novas subidas (ou perdas) nos mercados financeiros.

Outros aspectos que influirán na bolsa

Pero non serán os únicos, pero debería ter coñecemento doutros escenarios que poden influír nas subidas ou baixadas das bolsas, dependendo da súa intensidade. Dende procesos electorais moi complexos ata o complicado mapa de xadrez que se xoga en Oriente Medio, como resultado da guerra en Siria, e a participación de moitos países no desenvolvemento do conflito.

• Os escenarios electorais que terán lugar nalgúns países europeos, para rematar o ano coa elección do novo presidente dos Estados Unidos. Estes procesos electorais serán un termómetro para medir a tendencia das accións neste período. E iso, sen dúbida, determinará a decisión que ten que tomar para optimizar os seus investimentos.
• Os conflitos bélicos que traerá a chegada do novo ano, e algúns dos cales están en plena etapa, como a guerra de Siria, as escaramuzas entre os gobernos de Rusia e Ucraína e aos que se poden engadir outros de novo desenvolvemento. Poden cambiar o signo das accións en calquera momento, e incluso bruscamente, con grandes oscilacións nos prezos das accións.
• A posibilidade de que Grecia non pode facer fronte ás débedas contraídas con organizacións internacionais, e acaba repercutindo no proceso de desenvolvemento da Unión Europea. Seguramente, nos próximos meses haberá situacións de incerteza, que poderían prexudicalo se tomou posicións nos mercados financeiros.
• Os problemas da economía chinesa, que xa presenta síntomas dunha forte desaceleración, e que podería empeorar aínda máis o próximo ano, afectando a países emerxentes, pero tamén a grandes áreas económicas, cuxas relacións comerciais co xigante asiático son moi fortes. Non podes esquecer o que pasou o verán pasado, cando por esta mesma razón, as bolsas caeron máis dun 10% en poucas semanas.
• E, finalmente, non podes deixarte ir a subida á baixa do prezo do cru, despois de pasar de 80 a 40 dólares o barril durante o 2015, e iso pode poñer en risco a recuperación dalgúns países emerxentes ou simplemente volver estimular a inflación. Se se cumpren estes escenarios, non haberá máis remedio que asumir que as accións reflectirán á baixa esta situación tan atípica que atravesa o cru.

Como protexer o seu investimento durante este período?

En definitiva, o escenario das bolsas deste ano, parece estar lonxe do idílico dos anos anteriores ou do presentado polos analistas máis positivos. Pero en calquera caso, sen ser tan catastrófico como prevén algúns gurús dos mercados financeiros. Non en balde, os datos económicos, tanto nos Estados Unidos como na Unión Europea, seguirán sendo decisivos para calibrar como será este ano na bolsa.

1. Se estás atento a elas, seguramente conseguirás unha boa modificación das túas contribucións. Pero si, terás que coidar as túas accións, fundamentalmente para protexer o aforro, pero tamén para desenvolver estratexias máis eficaces para acadar os teus obxectivos.
2. Nin que dicir ten que a prudencia marcará o desenvolvemento das túas accións, ter que optar por títulos que teñen certas contas de negocio saudables, e ser posible con pouca débeda E, en calquera caso, fuxindo dos sectores máis conflitivos durante os próximos doce meses. Que segundo a opinión dos expertos nos mercados financeiros, e con toda seguridade, serán as empresas bancarias, enerxéticas e incluso probablemente cíclicas.
3. Unha correcta diversificación no investimento, optando polos ciclos expansivos do novo ano, para formar unha carteira de investimentos con títulos rendibles. Probablemente será a clave para acadar os seus obxectivos con maior éxito.
4. Sen subestimar outros produtos financeiros, que podes subscribir en función de como evolucione a economía dos principais países, pero especialmente dos mercados de renda variable. E neste momento, Incluso podes escoller outros lugares alternativos, e incluso produtos bancarios, que ata agora os tiñas. E iso pode xerar intereses, cando menos aceptables. Aínda que seguramente non cumpran todas as túas expectativas.
5. Teña en conta que un mercado bajista tamén pode ser atractivo para os teus intereses. Podes apostar por índices, sectores ou valores que experimenten esta tendencia en 2016. As plusvalías que podes obter son moi altas, pero ten moito coidado, porque nuns meses podes perder unha parte moi importante do teu capital. Para evitar estas vergoñentas situacións, é moi recomendable que limite as súas contribucións a pequenas operacións. E deste xeito limitar as posibles perdas.
6. Proba Manteña un excelente nivel de liquidez nas súas contas durante gran parte do ano. Será a ferramenta máis correcta para aproveitar as moitas oportunidades de negocio que xurdirán neste período. Ninguén está obrigado a mercar durante todo o ano, aínda que non sexa nada conveniente para os teus intereses.
7. Non intentes limitarte exclusivamente ás accións nacionais, pero debes comprender que hai outros mercados financeiros nos que podes atopar a resposta adecuada ás túas necesidades para xerar plusvalías. Aínda que para iso terá que afrontar comisións máis altas, e incluso pode darse no caso de que non coñeza profundamente os seus mercados.
8. Non propoñas períodos de estadía excesivamente longos, o que pode dificultar a túa estratexia. Actualmente, os mercados de valores internacionais réxense por movementos moi volátiles, que requiren a rapidez das túas accións. Calquera atraso neles pode custar moitos euros en cada operación.
9. E, finalmente, aborda o novo exercicio cunha mentalidade positiva. De nada servirá lamentalo cando nin sequera saibas como será a súa evolución. Por outra banda, cunha aptitude máis aberta axudaralle a detectar de xeito máis óptimo todas as oportunidades de negocio que xurdirán neste novo exercicio. Incluso aprender dos erros pasados, que é unha das estratexias máis beneficiosas para canalizar as túas operacións.