Que son os fondos de investimento de valor?

Estes días vemos como un dos produtos financeiros máis emerxentes son os chamados fondos de investimento de valor. Pero, ¿sabemos realmente o que significa esta nova tendencia no investimento? Porque, en efecto, o termo anglosaxón incorporouse con moita forza no sector das finanzas e quizais non volva desaparecer. En calquera caso, debes saber que é e como podes aproveitar esta tendencia. Entre outras razóns, porque a partir de agora pode axudarche a optimizar os investimentos.

Se segues regularmente os medios de comunicación especializados, detectarás que durante uns meses incorporouse a palabra valor ao linguaxe dos produtos financeiros e máis concretamente a dos fondos de investimento. Nos últimos meses foron aparecendo moitos modelos que manteñen esta característica, que se inclúe dentro do que é o valor. Moitos dos pequenos e medianos investidores son cada vez máis conscientes do que representan hoxe en día.

Ben, os fondos de investimento de valor están agrupados en constantes de investimento moi ben definidas e é necesario que os coñezades a partir deste momento. Primeiro de todo, significará unha nova oportunidade que terá que facer o aforro rendible. Máis alá doutras consideracións técnicas e ata que poida tamén dende o punto de vista fundamental. Onde podes escoller estes modelos de investimento fronte a outros fondos de varios tipos: renda variable, fixa, monetaria, mixta ou de calquera outra composición. Esta é unha das últimas innovacións ofrecidas polos mercados de investimento.

Valora os fondos de investimento: que son?

Esta clase de produtos financeiros moi especiais son basicamente outra forma de investimento que se caracteriza porque os seus xestores invisten en empresas que cumpren un requisito básico e esencial e que non son outros que os derivados dos principios de investimento de valor. É dicir, o que tradicionalmente se chama investimento en valor. Que significa isto exactamente? Ben, algo tan sinxelo a primeira vista como os que poden crear un maior rendibilidade curto, medio ou longo prazo. Con sensibles diferenzas con respecto a outros modelos de xestión.

En calquera caso, estas empresas deben cumprir unha serie de requisitos para ser consideradas como valor, e onde algunhas das máis relevantes son as que expoñemos a continuación:

• A primeira condición que deben proporcionar é que sexan empresas con vantaxes competitivas e que é unha definición que os caracteriza por encima doutras consideracións máis técnicas.
• Se hai algo que distingue a esta clase de empresas é porque figuran por debaixo do seu valor real e como consecuencia deste escenario nos mercados pódese dicir que son baratos. Noutras palabras, teñen un maior potencial de revalorización que os demais. Deste xeito, sempre estará en condicións de xerar maiores ganancias de capital que as establecidas noutros títulos nos mercados de renda variable.

Con equipos moi profesionais

Outro concepto que está intimamente ligado ás empresas de valor é que sempre deben proporcionar un excelente equipo directivo. Como viches, un dos matices para investir na bolsa é que a empresa está moi ben xestionada desde a súa dirección. Neste sentido, é moi común para os que teñen mellores profesionais ter un comportamento máis favorable nos mercados de renda variable. Ata o punto de que este factor pode ser un filtro moi potente e eficaz para que poida desenvolver os seus investimentos a partir de agora. Non sorprende que non todas as empresas cotizadas sexan iguais con respecto a este aspecto en particular.

Por outra banda, non podes esquecer que investir en valor ou o que é o mesmo en valor pode converterse nun verdadeiro aliado teu para analizar cal será a composición da túa próxima carteira de investimento. Non en van, descartará unha serie de propostas de bolsa que en ningún caso cumpran esta expectativa. Do mesmo xeito que se inviste neste tipo de fondos, será asesorado por profesionais de investimento dedicados profesionalmente a perseguir este obxectivo tan desexado por todos os axentes financeiros. Non o esquezas atopar valor É un dos fins máis relevantes para calquera intermediario financeiro.

A moda dos fondos de valor

É unha tendencia en auxe e xa hai moitos pequenos e medianos investidores que demandan esta clase de fondos de investimento tan característicos. Non obstante, algunhas críticas xorden de certos niveis de xestión que farán que todos reflexionen sobre se subscribirse ou non a elas. Como por exemplo, as críticas derivaron do feito de que a súa valoración e a fortaleza dos investimentos en pequenas empresas cotizadas poden causar problemas de liquidez. Este é un primeiro incidente que podes atopar a partir de agora. Preguntarse se merece ou non a formalización desta clase de fondos de investimento tan especiais e á vez atípicos.

Por outra banda, outro aspecto a ter en conta a partir de agora é que os pequenos e medianos investimentos non teñen máis remedio que comprender esa xestión valor ten un longo período recomendado. É dicir, entre cinco e dez anos e en todo caso superior ao mostrado por outros fondos de investimento máis tradicionais ou convencionais. Neste sentido, pode servir como complemento moi eficaz para levar a cabo unha xestión de carteira equilibrada e con boas perspectivas para lograr un gran retorno ao longo dos anos. En ningún caso para operacións rápidas ou períodos de duración relativamente curtos.

Factores que se analizan

Para determinar este valor é necesario especificar unha serie de aspectos que están a cargo dos analistas financeiros. Por exemplo, os derivados dos criterios que cada xestor mantén ou aplica sobre o que é e representa o concepto de valor. É moi importante neste sentido analizar con moito detalle a existencia ou non de oportunidades no mercado. Sobre todo nas grandes escenas inestabilidade ou volatilidade nos mercados de renda variable. Porque, entre outras razóns, poden representar oportunidades de negocio reais en cada momento. Cunha revalorización máis constante e satisfactoria que nas outras propostas de bolsa.

Por outra banda, os fondos de investimento de valor son máis rendibles cando se dirixen a longo prazo e son fondos de valor patrimonial. Cunha natureza que pode ser moi diversa xa que se poden constituír no grande Valores do Ibex 35 e que se centran en investir en empresas de capitalización pequena ou media, principalmente no mercado continuo español. Pero tamén doutros índices de accións de calquera parte do mundo para diversificar a carteira de investimentos dun xeito sinxelo e equilibrado.

Que buscan os fondos de valor?

Esta é unha pregunta que se fan os pequenos e medianos investimentos con moita frecuencia e que require aclaracións para que poidan desenvolver correctamente os seus investimentos a partir de agora. Ben, sobre todo para chegar a empresas comprensibles, con perspectivas favorables, especialmente con baixo endebedamento e, sobre todo e o que é máis importante para os usuarios, que teñan un prezo de compra moi competitivo. De xeito que nun período de tempo máis ou menos razoable pode ser rendible e obter claras plusvalías na conta de resultados.

Pola contra, unha boa parte destes innovadores fondos de investimento demostraron a súa capacidade para xerar un excelente rendibilidade a longo prazo no mercado de renda variable. Sobre todo os fondos de investimento vinculados á bolsa e moi concretamente ao español. Con marxes de intermediación superiores ás que ofrecen outros formatos nesta clase de produtos de investimento. Un aspecto que debe valorarse por riba doutros tipos de consideracións técnicas.

Modelos máis rendibles

Un dos fondos de investimento que actualmente presenta un mellor rendemento que o resto é o que inviste no Renda variable española e Portugal. Contando con títulos con excelentes opcións de revalorización nos próximos meses, como empresas como Naturgy (Gas Natural), Repsol e Siemens Gamesa. É só unha das alternativas que os pequenos e medianos investidores poden escoller se queren aproveitar as características peculiares dos chamados fondos de investimento de valor.

Por outra banda, tamén se debe considerar o feito de que este produto financeiro se constitúa como a forma de investimento que proporciona os mellores resultados a longo prazo. E neste sentido, debes entendelos, pero demostrando que é un investimento que leva os seus riscos significativos e como tal debes avalialos desde o momento en que son contratados. Neste contexto xeral, baséanse na adquisición de activos a un prezo significativamente inferior ao seu valor intrínseco. Non en balde, este é un dos eixos principais onde opera e, como tal, debe adoptar os enfoques para que o aforro sexa rendible en calquera momento e situación. Isto caracterízase máis ou menos polos fondos de investimento coñecidos como valor.