Que le Trésor soit dans tout, c'est presque un fait. Qui et qui nous visite le moins chaque année et est attentif aux éventuelles transactions qui s'effectuent au jour le jour. Mais une question commune à beaucoup concerne les revenus qu'il contrôle, savez-vous que le Trésor contrôle les mandats ? Et quels autres types de revenus pourriez-vous recevoir ?
Si vous ne saviez pas que le Trésor contrôle les mandats, ainsi que d'autres transactions, nous allons parler de chacune d'entre elles.
Qu'est-ce qu'un mandat
Selon la RAE (Académie Royale Espagnole), un mandat est :
«Virement effectué par les bureaux de poste«.
Mais qu'est-ce qu'un rebondissement ? On parle d'un ensemble d'opérations (ou un seul) qui consiste à envoyer de l'argent d'une personne à une autre, en utilisant la société Correos pour cela.
Le mandat on pourrait dire que C'est l'un des moyens d'envoyer de l'argent qui a une validité officielle. Et cela peut être traité comme un certificat avec lequel le bénéficiaire déclare avoir reçu cet argent ; et le payeur indique clairement que l'argent a été envoyé à cette personne.
On pourrait dire qu'il agit comme s'il s'agissait d'un chèque, puisque la personne qui reçoit le mandat peut l'accepter ou le refuser.
Les mandats sont généralement utilisés entre des personnes qui n'ont pas de compte courant, mais parfois aussi comme un moyen que "le Trésor ne sache pas" cependant, est-ce vrai?
Pourquoi le Trésor contrôle les mandats
Nous sommes désolés de vous dire que, si vous utilisez cette méthode pour vous faire payer sans passer par un compte bancaire afin que le Trésor ne le détecte pas et que vous puissiez ainsi "facturer en B", vous vous trompez. Et c'est que Le Trésor contrôle les mandats puisqu'il s'agit de mouvements d'argent d'un endroit à un autre, parfois assez élevé, et qui attire l'attention sur le trésor. Surtout s'il s'agit de montants importants et/ou récurrents dans le temps.
C'est l'un des moyens dont ils disposent pour contrôler le blanchiment d'argent. Et aussi pour "attraper" ceux qui veulent économiser des impôts ou ne pas déclarer cette somme d'argent.
En d'autres termes, C'est un instrument qu'ils révisent lorsqu'ils constatent qu'il y a des échanges "étranges" ou récurrents. qui déclenchent les alarmes et commencent à enquêter sur cette personne (à la fois celle qui l'envoie et celle qui la reçoit).
Comment mettre un mandat
Mettre un mandat-poste n'est pas un problème. En réalité, tout ce que vous avez à faire est de vous rendre dans un bureau de poste et de demander un mandat. Ils traiteront eux-mêmes le service mais vous devrez leur fournir certaines informations telles que :
- Vos nom, prénoms, ID, adresse...
- Le nom, les prénoms, l'adresse et éventuellement la pièce d'identité du bénéficiaire de l'argent que vous allez envoyer.
- Votre DNI (le plus sûr est qu'ils le scannent pour en garder une copie puisqu'ils doivent prouver ce mandat).
- L'argent que vous allez envoyer.
- L'argent pour payer le mandat (car oui, c'est un service et en tant que tel, vous devez payer leurs frais).
Une fois que vous lui aurez donné tout cela, il procédera au traitement, pouvant choisir s'il s'agit d'un mandat postal normal (qui peut arriver en 1-2 jours plus ou moins), ou un mandat urgent, qu'ils essaient de faire comme dès que possible (dans certains endroits même le même jour). ).
Lorsque vous passez le mandat, vous vous aurez une copie de l'avoir mis et de l'avoir payé, et vous pouvez même lui demander de vous avertir lorsque l'autre personne l'a accepté pour savoir s'il a été rendu effectif ou non (il peut s'agir d'un mandat avec accusé de réception qui, bien qu'il soit plus coûteux, dans certaines situations il vaut la peine de le faire).
Quels autres revenus le Trésor contrôle-t-il ?
Outre les mandats, que, comme vous l'avez vu, le Trésor a dans le viseur, il y a aussi d'autres transactions qu'il surveille. Cela ne veut pas dire qu'ils sont illégaux, loin de là, mais ils sont un problème, et sérieux, s'ils attirent l'attention du fisc, car ils peuvent vous demander des explications sur ces revenus, surtout s'ils sont mensuels ou quantités répétées de temps à autre.
Réellement, Ceux qui notifient le Trésor sont les banques elles-mêmes, non pas parce qu'ils le veulent, mais parce qu'ils y sont obligés (et en cas de non-notification, cela pourrait être une infraction grave pour eux).
Ainsi, les opérations que le Trésor surveille, en dehors des mandats, sont :
billets de 500 euros
Ou ce qui revient au même, un "Ben Laden", comme on le surnommait parce qu'ils étaient très difficiles à voir pour un mileurista. En 2019, ils ont cessé d'être fabriqués, mais cela ne signifie pas qu'ils ne peuvent pas continuer à circuler ou qu'ils vous paient pour cela.
Ce qui se passe c'est que Le Trésor examine de très près les transactions qui sont effectuées avec ces bons.
Revenu supérieur à 3000 euros
Pour le Trésor, lorsqu'ils dépassent les 3000 XNUMX euros, toutes les alarmes se déclenchent et besoin de clarifier la raison pour lequel une entreprise ou un particulier vous a remis cet argent qui suppose un montant élevé.
Transactions de plus de 10.000 XNUMX euros
La même chose vaut pour tout type de transaction impliquant un mouvement lié à plus de 10.000 XNUMX euros, un montant que tout le monde n'a pas (ou ne déplace pas).
Prêts ou crédits de plus de 6000 euros
Il n'y a rien de mal à ce qu'ils vous accordent un prêt ou un crédit d'une valeur supérieure à 6000 XNUMX euros. Mais Le Trésor contrôle ce que vous allez dépenser parce qu'il veut connaître le type de mouvements que vous faites avec cette somme d'argent.
Encaissements répétés
C'est-à- allez à la banque et demandez à être déposé sur votre compte, ou sur un compte avec une certaine somme d'argent. Une fois rien ne se passe. Deux non plus. Cinq non plus. Mais cinq, ou vingt, ou cinq cents déclenchent l'alarme au Trésor et il commence à enquêter sur l'origine de cette somme d'argent.
Maintenant que vous savez que le Trésor contrôle les mandats et qu'il y a aussi d'autres transactions sur lesquelles il a un œil, vous savez que vous ne pourrez plus vous cacher du Trésor.