Ei ole uutta, ja olemme jo kommentoineet blogissa, että inflaatio painaa taloutta ja kuluttajien taskuja. Näemme sen televisiossa, kuulemme sen radiosta, löydämme sen supermarketeista, huoltoasemilta ja keskusteluista naapureiden kanssa. Lisäksi inflaation vaikutusten torjumiseksi lähes koko maailman keskuspankit aloittavat ja nostavat korkoja. Olettaen, että se, mitä tapahtuu, on väistämätöntä, kysymyksemme pitäisi olla "Kuinka suojautua inflaatiolta?"
Omistetaan tämä artikkeli tämän hetkiselle hintojen nousun kuumalle aiheelle ja katsotaan Mitä voimme tehdä asialle? suojelemaan meitä. Mitä ideoita voimme löytää ja myös selvittää, mitä vaihtoehtoja meillä on, jos päinvastoin uskomme, että tämä on väliaikaista.
Korkotulo, vähiten kiinteä tulo
Sekä kiinteään että vaihtuvaan tuottoon sijoittavat rahastot ovat näinä kuukausina tappiollisia. Sijoitustyylistäsi riippuen on joitakin poikkeuksia, jotka ovat olleet positiivisia, mutta se ei ole ollut tavallista. Pääosin pahimman osan ovat ottaneet korkorahastot, jota pidetään konservatiivien sijoituksena.
Huomaa, että kun sanon, että he ovat ottaneet pahimman osan, en tarkoita niinkään tappioiden prosenttiosuutta, vaan tappioita suhteessa siihen vähäiseen hyötyyn, jota he voisivat tarjota.
Tässä vaiheessa kannattaa pohtia ja miettiä minkä kannan voimme ottaa sen perusteella, miten uskomme korkojen ja joukkovelkakirjalainojen kehittyvän tulevaisuudessa. Pohjimmiltaan voi tapahtua 3 asiaa:
- Että joukkovelkakirjojen korko pysyy vakaana. Tällä hetkellä hyvin harvat analyytikot harkitsevat tätä skenaariota. Tarkemmin ottaen esimerkiksi EKP:n kaltaiset pankit ovat jo ilmoittaneet hidastavansa velkaostojen vauhtia.
- Että joukkovelkakirjojen korko ja euribor laskevat. Skenaario, joka on edelleen vähemmän mahdollinen. Muun muassa siksi, että inflaation vapaassa nousussa vähiten harkitaan kulutuksen lisäämistä.
- Annetaan koronnostojen jatkua. Nykyinen skenaario, jota näemme ja mitä todennäköisimmin jatkuu, useimmat analyytikot ovat myös pohtineet.
Miten toimia ennusteidesi mukaista korkotuloa vastaan?
Jos olet yksi niistä, jotka uskovat, että pahin on ohi, epäilemättä paras vaihtoehto olisi ostaa joukkovelkakirjoja. Joko suoraan ja/tai mainitulle hallinnoinnille omistetun korkorahaston kautta. Sitä en henkilökohtaisesti suosittele, vaan näen itse asiassa erittäin alhaisia korkoja vallitsevan korkean inflaation vuoksi.
Toisaalta, jos arvelet, että korkosijoitukset jatkuvat huonosti, kannattaa aloittaa sijoittamatta jättämisestä tai positioiden minimoimisesta. On myös mahdollisuus ostaa PUT:ita, jotka on viitattu ETF-rahastoon ja jotka ovat alttiita joukkovelkakirjoille. Ja tietenkin, aina on mahdollisuus ostaa inflaatiosidonnaisia joukkovelkakirjoja.
Muuttuva tulo, kuinka suojautua inflaatiolta osakkeilla
Raaka-aineiden hintojen noustessa monien yritysten on nostettava tuotteidensa tai palveluidensa hintoja. Tämä kärsii kuluttajien käytettävissä olevista tuloista ostovoiman menettämisen vuoksi. Parhaiten menestyvät yleensä perustuotteiden yritykset epävarmuuden ja inflaation aikoina. Esimerkkinä Coca-Cola. Ne, joiden suorituskyky on huonoin, sykliset, esimerkiksi autot.
Inflaatio aiheuttaa kaunaa kulutuksessa, mikä tukee yleistä osakemarkkinoiden laskua Venäjän liikkeeseenlaskusta johtuvan epävarmuuden lisäksi.
Markkinat voivat jatkaa laskuaan. Vaikeinta laskujaksojen aikana on ennakoida, milloin ne päättyvät putoukset. Siksi arvopapereiden valitseminen, joiden katsotaan olevan hyvä hinta tai jotka toimivat hyvin, voi olla hyvä tapa voittaa inflaatio niiden tarjoamalla mahdollisella tuotolla. On huomattava, että se ei ole riskitöntä, ja jokaisen sijoittajan arvopaperien valinta määrää suuresti kunkin salkun suorituskyvyn.
Kiinteistösijoitukset, konservatiivisimmat vedot
Se voi olla kaksiteräinen miekka. Vaikka inflaatiokausien aikana asuminen on yleensä toiminut hyvin, kiinteistökriisi osoitti meille, että hinnat voivat laskea paljon. Jos euron vahvuus pysyy vahvana, palkat vaihtelevat odotettua vähemmän ja hintojen nousu jatkuu, korkojen nousu voi laskea kiinteistöjen hintoja. Inspiroimattomien ostajien puute lisäisi vapaita asuntoja.
Joissakin maissa, kuten Saksassa, hälytykset ovat jo lauenneet asuntojen voimakkaan nousun vuoksi. Meidän on seurattava näitä tietoja, jos se on kupla, heikolla taloudella, se voi vaikuttaa muihin maihin, joissa nousut ovat olleet maltillisia, kuten Espanjaan.
Kaikki ei kuitenkaan ole asumista, ja on muitakin kiinteistöjä, kuten maa-alueita, tiloja tai pysäköintialueita, joihin voi turvautua. Jos ne oli vuokrattu, ja siellä oli mahdollinen valuutan devalvaatio, kiinteistösijoitukset olisi hyvä vaihtoehto. Ja kuten aina, jos sinulla ei ole pääomaa käytettävissä, markkinoilla on rahastoja, REIT-rahastoja ja ETF-rahastoja, jotka ovat alttiita näille markkinoille hyötyäkseen halvemmista ostoista tai mahdollisista tulevista uudelleenarvostuksista.
Hyödykkeet, turvallisuus kuinka suojautua inflaatiolta
Jos raaka-aineiden hinnat nousevat eniten, miksi et suojautuisi inflaatiolta niillä? Voimme sijoittaa raaka-aineita tuottavien yritysten osakkeilla, kiinnostavien yritysten käyttäytymistä toistavien ETF-rahastojen kautta tai suoraan johdannaismarkkinoille. Yksi monien sijoittajien tai pääomaa säästävien ihmisten suosikkiomaisuudesta on kulta. Pitkällä aikavälillä inflaation torjumisen lisäksi epävarmuusjaksojen ja kullan välillä on suora yhteys.
Tärkeää näissä tapauksissa on, että jokaisen on otettava ne riskit, jotka hän on valmis ottamaan. Eikä tietenkään kaikkia munia tarvitse laittaa samaan koriin, monipuolistaminen on aina ollut mielenkiintoista.
”Raha on kuin lantaa. Se ei ole hyvä, ellei se leviä." Ranskan pekoni
MITÄ DOLLARILLA TAPAHTUU, ONKO SE HYVÄ SUOJA?
Milloin tahansa markkinoilla on asioita, jotka nousevat, laskevat tai jäävät sivuun. Inflaatioympäristössä on tavallista, että valuutta menettää arvoaan, ja siksi hinnat nousevat. Dollari on Oscar-valuutta, se voi olla turvapaikka, mutta historia kertoo nyt, että ei niin paljon, on parasta monipuolistaa hieman. Kiitos kommentistasi!