Se, että valtiovarainministeriö on kaikessa, on melkein tosiasia. Kuka ja kuka vierailee meillä vähiten joka vuosi ja on tarkkaavainen mahdollisiin liiketoimiin, joita tehdään päivittäin. Mutta yleinen kysymys monilta koskee sen hallitsemia tuloja, tiedätkö, että valtiovarainministeriö valvoo maksumääräyksiä? Ja mitä muita tuloja saatat saada?
Jos sinulla ei ollut aavistustakaan, että valtiovarainministeriö valvoo maksumääräyksiä ja muita tapahtumia, puhumme niistä jokaisesta.
Mikä on maksumääräys
RAE:n (Royal Spanish Academy) mukaan maksumääräys on:
«Siirto suoritetaan postitoimistojen kautta".
Mutta mikä on kierre? Puhumme operaatioiden kokonaisuudesta (tai vain yksi) joka koostuu rahan lähettämisestä henkilöltä toiselle, käyttämällä Correos-yritystä tähän.
Rahamääräyksen voisimme sanoa niin Se on yksi tapa lähettää rahaa, joka on virallisesti voimassa. Ja sitä voidaan pitää todistuksena, jolla edunsaaja ilmoittaa vastaanottaneensa rahat; ja maksaja tekee selväksi, että rahat on lähetetty tälle henkilölle.
Voisimme sanoa, että se toimii kuin se olisi sekki, koska maksumääräyksen vastaanottaja voi hyväksyä tai evätä sen.
Maksumääräyksiä käytetään tyypillisesti ihmisten kesken, joilla ei ole shekkitiliä, mutta joskus myös keinona, jota "valtiovarainministeriö ei ota selvää" onko se kuitenkin totta?
Miksi valtiovarainministeriö valvoo maksumääräyksiä
Olemme pahoillamme, että jos käytät tätä menetelmää saadaksesi maksut ilman pankkitilin läpi, jotta valtiovarainministeriö ei havaitse sitä ja voit "veloittaa B:ssä", olet väärässä. Ja se on sitä Valtiovarainministeriö valvoo maksumääräyksiä, koska ne ovat rahan liikkeitä paikasta toiseen, joskus melko korkealla, ja se kiinnittää huomion kassaan. Varsinkin jos ne ovat merkittäviä määriä ja/tai toistuvat ajan myötä.
Tämä on yksi tavoista, joilla heidän on valvottava rahanpesua. Ja myös "saaliiksi" niitä, jotka haluavat säästää veroja tai jättää ilmoittamatta sitä rahasummaa.
Toisin sanoen Se on instrumentti, jota he tarkastelevat nähdessään "outoa" tai toistuvan vaihdon. jotka laukaisevat hälytykset ja alkavat tutkia kyseistä henkilöä (sekä sen lähettäjää että vastaanottajaa).
Kuinka tehdä maksumääräys
Maksumääräyksen tekeminen ei ole ongelma. Itse asiassa, sinun tarvitsee vain mennä postiin ja pyytää maksumääräys. He itse käsittelevät palvelun, mutta sinun on annettava heille tiettyjä tietoja, kuten:
- Nimesi, sukunimesi, henkilöllisyystodistuksesi, osoitteesi...
- Lähetettävän rahan saajan nimi, sukunimet, osoite ja mahdollisesti myös henkilöllisyystodistus.
- Sinun DNI (turvallisin asia on, että he skannaavat sen säilyttääkseen kopion, koska heidän on todistettava maksumääräys).
- Rahat, jotka aiot lähettää.
- Rahat maksumääräyksen maksamiseen (koska kyllä, tämä on palvelu ja sellaisenaan sinun on maksettava heidän maksunsa).
Kun annat hänelle kaiken, hän jatkaa sen käsittelemistä ja voi valita, onko kyseessä normaali maksumääräys (joka voi saapua 1-2 päivässä enemmän tai vähemmän) vai kiireellinen, jonka he yrittävät tehdä mahdollisimman pian (joissain paikoissa jopa samana päivänä).
Kun laitat maksumääräyksen sinulle sinulla on kopio siitä, että olet laittanut sen ja maksanut siitä, ja voit jopa pyytää, että he ilmoittavat sinulle, kun toinen henkilö on hyväksynyt sen saadaksesi tietää, onko se saatettu voimaan vai ei (tämä voi olla kuittivahvistettu maksumääräys, joka, vaikka se on kalliimpaa, tietyissä tilanteissa kannattaa tehdä niin).
Mitä muita tuloja valtiovarainministeriö hallitsee?
Lukuun ottamatta maksumääräyksiä, jotka, kuten olette nähneet, valtiovarainministeriöllä on näkyvissä, on myös muita tapahtumia, joita se valvoo. Se ei tarkoita, että ne olisivat laittomia, kaukana siitä, mutta ne ovat ongelma ja vakava ongelma, jos ne herättävät valtionkassan huomion, koska he voivat pyytää teiltä selityksiä noista tuloista, varsinkin jos ne ovat kuukausittaisia tai määrät toistuvat silloin tällöin.
oikeastaan Ne, jotka ilmoittavat valtiovarainministeriölle, ovat pankit itse, ei siksi, että he haluavat, vaan koska he ovat velvollisia (ja jos he eivät ilmoita heille, se voi olla vakava rikkomus heille).
Näin ollen valtiovarainministeriön valvomat tapahtumat maksumääräysten lisäksi ovat:
500 euron seteleitä
Tai mikä on sama, "bin Laden", kuten häntä kutsuttiin, koska niitä oli erittäin vaikea nähdä mileurista-ihmiselle. Vuonna 2019 niiden valmistus lopetettiin, mutta se ei tarkoita, etteikö ne voisi jatkaa kiertoa tai että he maksaisivat siitä sinulle.
Mitä tapahtuu, on se Valtiovarainministeriö tarkastelee hyvin tarkasti niitä liiketoimia, jotka suoritetaan näillä seteleillä.
Tulot yli 3000 euroa
Valtiokonttorille, kun ne ylittävät 3000 XNUMX euroa, kaikki hälytykset soivat ja syytä selvittää josta yritys tai henkilö on luovuttanut sinulle suuren summan oletetun rahan.
Tapahtumat yli 10.000 XNUMX euroa
Sama tapahtuu mikä tahansa liiketoimi, johon liittyy yli 10.000 XNUMX euron liike, summa, jota kaikilla ei ole (tai joka ei liiku).
Yli 6000 euron lainat tai luotot
Siinä ei ole mitään väärää, että he antavat sinulle yli 6000 XNUMX euron lainan tai luoton. Mutta Valtiovarainministeriö määrää, mihin aiot käyttää sen koska hän haluaa tietää, millaisia liikkeitä teet tällä rahasummalla.
Toistuvat kassakuitit
Toisin sanoen, mene pankkiin ja pyydä talletusta tilillesi tai tilille, jolla on tietty määrä rahaa. Kerran ei tapahdu mitään. Ei myöskään kaksi. Viisi ei myöskään. Mutta viisi, kaksikymmentä tai viisisataa hälyttävät valtiovarainministeriötä ja se alkaa tutkia, mistä tuo rahamäärä tulee.
Nyt kun tiedät, että valtiovarainministeriö valvoo maksumääräyksiä ja että on myös muita tapahtumia, joissa se tarkkailee sitä, tiedät, että et voi piiloutua valtiovarainministeriöltä.