چگونه سبد صندوق سرمایه گذاری را متنوع کنیم؟

?

?

یکی از گزینه هایی که امسال سرمایه گذاران در اختیار دارند ، انعقاد قرارداد صندوق های سرمایه گذاری است. اما آنها این دشواری را دارند که کلاس این محصولات مالی از نظر ماهیت بسیار زیاد و متنوع است. از مشتقات حقوق صاحبان سهام به درآمد ثابت یا حتی از گزینه های جایگزین. در هر یک از موارد ، و در این زمینه ، صندوق های سرمایه گذاری ثبت نام کردند بازده مثبت 0,77٪، که برای آنها در یازده ماه آخر سال 6,5٪ سودآوری جمع می کنند ، حداکثر تاریخی در انباشته تا نوامبر سال گذشته.

یکی از کلیدهای اشتباه در این نوع سرمایه گذاری ، انجام تنوع در عملیات است. این یکی از بهترین راه ها برای سرمایه گذاران کوچک و متوسط ​​برای حفظ سرمایه سرمایه گذاری شده خود در سناریوهای نامطلوبی است که ممکن است در سال جاری رخ دهد. یعنی اینکه پول ما در یک سبد واریز نشود ، بلکه برعکس رسمیت می یابد از طریق سبدهای مختلف ساخته شده توسط مدیران

علاوه بر این ، می تواند یک استراتژی سرمایه گذاری بسیار موثر برای بهبود حاشیه واسطه گری ارائه شده توسط این محصولات مالی باشد. تحت بعضی از درصد ها بسته به مشخصات ارائه شده توسط سرمایه گذاران خرده فروشی: تهاجمی ، متوسط ​​یا محافظه کار. به این ترتیب ، می توان نمونه کارهای قابل توجهی متفاوت از مدل ایجاد کرد که می تواند نتایج بسیار متفاوتی از یکدیگر ایجاد کند. در هر صورت ، آنها مجبور نیستند از دارایی های مالی انتخاب شده از همان زمینه تولید کنند. آنها باید از بخشهایی در سرمایه گذاری ناشی شوند که به وضوح از تصور آنها متفاوت است.

از نظر مناطق جغرافیایی متنوع شوید

اول از همه ، مطلوب است که مناطق جغرافیایی یکسانی انتخاب نشده اند برای هر یک از صندوق های سرمایه گذاری یا دارایی های مالی که از این پس نمونه کارها را تشکیل می دهند. شما باید کسانی را انتخاب کنید که روند بهتری دارند تا پول از لحظه دقیق اشتراک عناوین آنها دوباره ارزیابی شود. در حالی که از طرف دیگر ، تأکید بر این جنبه بسیار مهم است ، که انجام آن برای انجام یک استراتژی سرمایه گذاری بسیار ایمن تر از قبل بسیار مفید است و می تواند پس انداز خود را نسبت به انواع دیگر ملاحظات فنی حفظ کند.

در این روش کار در بورس اوراق بهادار ، واقعیت کمتری ندارد که از این پس ، موقعیت ها در بازارهای مالی اروپا و ایالات متحده نمی توانند وجود نداشته باشند. به عنوان محورهای اصلی در سرمایه گذاری ما و با مشارکت اندک در صندوق های سرمایه گذاری با بهترین تحول در بازارهای مالی در حال ظهور تکمیل خواهد شد. به عنوان مثال ، این می تواند در مورد کسانی که از طرف هند ، چین یا حتی برای پرخطرترین در روسیه. آنها پتانسیلی برای ارزیابی مجدد دارند که بسیار بالاتر از بورس های سهام سنتی است ، اگرچه به دلیل شدت زیاد اصلاحاتی در مقیاس بزرگ دارند.

درآمد ثابت را با درآمد متغیر ترکیب کنید

یکی از رمزهای موفقیت سرمایه گذاری های ما در محصولات با این ویژگی ها در مخلوط بسیار محتاطانه هر دو دارایی مالی نهفته است. در نسبتی متناسب با نمایه ای که ما به عنوان سرمایه گذاران کوچک و متوسط ​​ارائه می دهیم و البته رقم تعیین کننده آن خواهد بود نتیجه نهایی عملیات، به یک معنا یا معنای دیگر. اما در هیچ یک از موارد ، آنها نباید در جابجایی ما در صندوق های سرمایه گذاری در این ماه های بعدی که پیش رو داریم ، غایب باشند. تا جایی که باید آنها را به خوبی تحلیل کرد تا کمترین اشتباه ممکن را در انتخاب صندوق های سرمایه گذاری داشته باشیم.

اما لازم نیست خودتان را به این دارایی های اصلی محدود کنید. در غیر این صورت ، برعکس ، می توانید سایر محصولات پولی یا حتی مدل های سرمایه گذاری جایگزین را انتخاب کنید. تحت تناسباتی که از قبل توسط مدیرانی که متولی بازاریابی این محصولات مالی هستند ، تعیین شده است. از این پس نه تنها می توانند سودآوری بالاتری داشته باشند بلکه بهتر می توانند با بدترین سناریوها در بازارهای سهام سازگار شوند. با نتایجی که می تواند با توجه زیاد شما را شگفت زده کند.

تحت مدیریت فعال توسعه یافته است ?

شکی نیست که مدیریت فعال می تواند به یکی از بهترین استراتژی های سرمایه گذاری تبدیل شود که شما برای تنوع بخشیدن به سرمایه سرمایه گذاری شده نیاز دارید. زیرا می تواند به شما در حل نامناسب ترین سناریوها برای بازارهای مالی و جایی که حتی می توانید با پرداخت بدهی در حرکات باز صندوق های سرمایه گذاری ، پول را به سودآوری برساند ، کمک کند. در حالی که از سوی دیگر ، این درست نیست که این سیستم سرمایه گذاری در این زمان به عنوان راهی برای تشکیل است

تحت سیستم مدیریت فعال ، این مزیت بزرگ را دارید که می توانید با تمام سناریوهای ایجاد یا تولید سازگار شوید. به این ترتیب ، پرتفوی دارایی های مالی با توجه به متغیرهای اقتصادی که طی سالها ایجاد می شوند ، سازگار می شود. بدون اینکه شما مجبور باشید کاری انجام دهید ، خود این مدیر مسئول اصلاح پرتفوی سرمایه گذاری خواهد بود. این عملیات هر از چندگاهی و با تغییراتی انجام می شود که عملاً می تواند نیمی از صندوق های سرمایه گذاری را تحت تأثیر قرار دهد. این محصولات مالی از هر دارایی مالی ساخته شده اند.

ترکیب نمونه کارها

در برخی موارد ، این نمونه کارها معمولاً وجوه پولی را به عنوان عنصری برای حفظ پس انداز در ظریف ترین لحظات بازارهای سهام در اختیار دارند. مانند یک م alternativeلفه کوچک جایگزین برای استفاده از روند مطلوب برخی دارایی های مالی. اگرچه به صورت اقلیت چون این گزینه خطرناک تر از بقیه است و به همین دلیل قرار گرفتن در معرض موقعیت های آنها زیاد نیست. در حالی که از سوی دیگر ، دارایی مالی دیگری که این محصولات سرمایه گذاری معمولاً شامل می شوند ، بدهی عمومی بر اساس مناطق جغرافیایی خاص است که می تواند به سرمایه گذاری این وجوه ارزش افزوده بدهد.

همچنین لازم به تأکید است که محدودیتی برای گنجاندن در این مدل ها وجود ندارد ، فقط مواردی را که شرکت های مدیریتی چه ملی و چه خارج از مرزهای ما مطلوب می دانند. جایی که در هر لحظه می تواند متفاوت باشد همانطور که در آخرین قالب هایی که در سال های اخیر مشترک شده اید ، مشاهده کرده اید. از این منظر ، درست است که شما مدل های زیادی برای انتخاب و هدایت آنها به یک دوره ماندگاری دارید که تقریباً بین 3 تا 7 سال توصیه می شود. به این ترتیب که از این طریق می توانید یک استراتژی سرمایه گذاری را طراحی کنید که موفق باشد و در موقعیتی هستید که بتوانید برای چند سال آینده آینده یک پس انداز کم و بیش پایدار ایجاد کنید. بستگی به خصوصیاتی دارد که از ابتدا به شما کمک می کنیم زیرا در پایان روز چیزی است که درباره آن است.

تکامل وجوه

صندوق های سرمایه گذاری رشد 2.105،273.429 میلیون یورویی را تجربه کرده و حجم دارایی های خود را XNUMX،XNUMX میلیون یورو قرار داده اند ، 6,2٪، طبق انجمن موسسات سرمایه گذاری جمعی و صندوق های بازنشستگی (اینورکو). که در آن صندوق های سرمایه گذاری افزایش ارزش سهام 15.915،XNUMX میلیون یورویی را جمع می کنند. بازهم در این دوره بازارها با رشد روند مثبت ماه قبل بسیار فعال در رشد صندوق های سرمایه گذاری همکاری کردند.

در واقع ، تحول مثبت بازارهای سهام باعث کاهش ریسک پذیری در شرکت کنندگان شده است ، که در طول ماه تقاضای وجوه با قرار گرفتن در معرض بازار بورس را دارند. این امر ، همراه با رشد ارزش اوراق بهادار به دلیل تأثیر در بازار ، باعث شده است که در برخی موارد ، دسته هایی که در معرض سهام هستند رشد زیادی داشته باشند.

براساس دسته وجوه

بنابراین ، صندوق های سرمایه گذاری بین المللی در ماه رشد بیش از 5٪ از نظر درصد و بالاتر از 1.839،25 میلیون از نظر مطلق را نشان می دهند. در یازده ماه نخست سال ، صندوق های سرمایه گذاری بین المللی بیشترین رشد را در میان گروه ها از نظر درصد (7.400٪ افزایش) تجربه کردند. این بدان معناست که XNUMX،XNUMX میلیون یورو بیشتر از میزان مواجهه با International Equities (در برخی از انواع آن). صندوق های درآمد ثابت ثابت نیز جریان خالص از ورودی مثبت، که همراه با تجدید ارزیابی توسط بازار به این گروه اجازه می دهد تا 2,5 درصد از دارایی های خود را نسبت به ماه قبل افزایش دهند (948 میلیون بیشتر از ماه اکتبر).

به همین ترتیب ، صندوق های سرمایه گذاری مختلط ، یعنی با قرار گرفتن در معرض سهام در سبد سهام خود (بین 30٪ تا 75٪ از کل) ، رشد بالایی در ماه نشان می دهند و از نظر درصد فقط از درآمد متغیر بین المللی عقب هستند. رشد در سال (19,8 درصد بیشتر از دسامبر 2018). برعکس ، صندوق های درآمد ثابت ، صندوق های تضمین شده و کسانی که هدف آنها سودآوری غیر تضمین شده است در ماه نوامبر کاهش ارزش خالص را تجربه کردند که در مجموع از 1.600 میلیون یورو فراتر رفت.


اولین کسی باشید که نظر

نظر خود را بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخشهای موردنیاز علامتگذاری شدهاند با *

*

*

  1. مسئول داده ها: میگل آنخل گاتون
  2. هدف از داده ها: کنترل هرزنامه ، مدیریت نظرات.
  3. مشروعیت: رضایت شما
  4. ارتباط داده ها: داده ها به اشخاص ثالث منتقل نمی شوند مگر با تعهد قانونی.
  5. ذخیره سازی داده ها: پایگاه داده به میزبانی شبکه های Occentus (EU)
  6. حقوق: در هر زمان می توانید اطلاعات خود را محدود ، بازیابی و حذف کنید.