Zer dira inbertsio funtsak

Elkarren funtsak gure dirua martxan jartzeko modu ona dira

Jende askok ohi baino gehiago aurreztea lortu du pandemian zehar eta orain galdetzen ari dira zer egin dezaketen dagoeneko dutenarekin diru gehiago irabazteko. Aukerarik errazena kontu batean dirua izateagatik ordaintzen dizun banku bat aurkitzea da. Kasu honetan, Aukera errentagarrienetako bat inbertsio funts bati gure aurrezkiaren zati bat gehitzea da. Zer dira elkarrekiko funtsak? Nola funtzionatzen dute?

Elkarrekiko fondoaren kontzeptua argitu eta nola funtzionatzen duen ondo azaldu nahi dugu. Guretzako zein izan daitekeen jakiteko dauden mota desberdinak ezagutzea ere komeni da. Gaia interesatzen bazaizu, jarraitu irakurtzen.

Zer da inbertsio fondo bat eta nola funtzionatzen duen?

Inbertsio funts batean, hainbat parte-hartzaile elkartzen dira beren dirua inbertitzeko

Elkarrekiko funtsaz edo inbertsio fondoaz hitz egiten dugunean, IIC (inbertsio kolektiboko erakundea) aipatzen dugu. Inbertitzaileen hainbat funts biltzean oinarritzen da, finantza-tresna desberdinetan inbertitzeko. Ekintza honen erantzukizuna kudeaketa enpresa bati ematen zaio. Hau inbertsio zerbitzuen enpresa edo banku bat izan daiteke. Beste modu batera esanda: inbertsio fondoak inbertsio dibertsifikatu alternatiboa dira, izan ere, finantza tresna desberdinetan inbertitzen dute eta horrela arriskua murrizten da (aukeratutako inbertsio fondo motaren arabera).

Funtsean zati bat laguntzen duten pertsonei funtsaren parte-hartzaile deitzen zaie. Horien guztien ekarpenak sozietate kudeatzaile batek eta erakunde gordailu batek kudeatutako eta kudeatutako ondarea osatzen dute, zeinen eginkizuna dirua eta balioak babestea baita. Beste funtzio batzuk ere betetzen ditu, hala nola inbertsioak kontrolatzea eta bermatzea.

Funts horietako batean inbertitu ondoren, partaideak akzio kopuru jakin bat lortzen du. Horiek aktiboaren balio garbi edo prezio desberdina dute egunero, unean uneko baloratutako ondare eta lehendik zeuden akzio kopuruaren arteko banaketaren emaitza baita. Inbertsio funtsaren errentagarritasuna lortzeko, akzioak saldu behar dituzu. Orokorrean, salmenta edozein unetan egin daiteke, likidezia epe edo data jakin batzuetara mugatzen den fondoetan izan ezik.

eragiketa

Hainbat pertsona elkartzen dira funts bateratua sortzeko gordailu-erakunde batean, esaterako, banku batean, dirua edo aktiboak zaintzea helburu bakarra duena. Inbertsio funtsa inbertsioetan espezializatutako kudeaketa enpresa batek kudeatzen du. Parte-hartzaileek, hau da, funtsean dirua jarri duten pertsonek, beren inbertsio portzentajea lortzen dute dirua handik atera nahi duten egunean. Errentagarritasuna enpresa kudeatzailearen emaitzen araberakoa izango da nor izan den diru hori hainbat finantza tresnatan inbertitzen.

Lotutako artikulua:
Akzioak nola erosi

Normalean, sozietate kudeatzaileak dirutan (atzerriko edo tokiko moneta), eragiketa bati esleitutako ondasun higiezinetan edo aktiboetan (hipoteka fakturak izango lirateke) eta kotizatutako tituluetan (bonuak, akzioak, etab.) Inbertitzen du. Kapitala inbertitzeaz gain, kontuak gordetzeaz, enpresa gordailuzaina kontrolatzeaz eta legez eskatzen diren argitalpenak egiteaz ere arduratzen da. Bestalde, enpresa gordailuzainaren funtzio bakarra inbertsioak ordezkatzen dituzten tresnak eta balioak zaintzea da. Bi enpresek kudeaketa araudiaren jarraibide guztiak betetzen direla kontrolatu behar dute.

Bukatzeko, inbertsio fondoek edo inbertsio fondoek aurrezle ertain eta txikiei kapitala merkatuan parte hartzearen bidez aurrezkiak handitzeko aukera eskaintzen diete. Inbertitzaile handien profesionaltasun eta irizpide berberarekin egiten dute hori.

Inbertsio funts motak, haien errendimenduaren arabera

Inbertsio funts mota desberdinak daude haien errendimenduaren arabera

Bi funts klase desberdin daude, haien errendimenduaren arabera. Lehenik eta behin, erlatiboa dago, bere errendimendua indize batekin lotuta dago, Benchmark ere deitua, eta denbora jakin batean lortzen dena. Hauek dira inbertsio fondo tradizionalenak horien inbertsioak arrisku txikiagoa dutenak, baina komisio gutxiago ere badituzte.

Klase absolutuaren kasuan, ez dago Erreferentziarik eta inbertsioaren balioa bere diru balioaren arabera neurtzen da. Mota honetako inbertsio funtsak nahiko garestiak dira eta parte-hartzaileak ez daki zertan inbertituko duen. Normalean era guztietako inbertsio teknikak erabiltzen dituzte, hala nola deribatuak, posizio laburrak, etab. inbertsioaren arriskua handitzen dutenak.

Errendimendu erlatiboa

Errendimendu erlatiboa duten inbertsio funtsez hitz egiten dugunean, parte-hartzaileek bai inbertituko duten eremu geografikoa eta bai finantza tresna ezagutzen dituzte, hala nola, lehengaiak, akzioak, akzio indizea, bonuak, etab Era berean, merkatuko sektore zehatz bat bideratzeko erabakia hartzen denean ere jakinarazten zaie, hala nola teknologiari, botikariei eta abarri. Zer gehiago, ezarri balioa erreferentzia erabiliz normalean stock indize jakin batekin erlazionatuta dagoena. Errendimendu erlatiboa bi taldetan bana daiteke, kudeaketaren arabera:

  • Kudeaketa aktiboa: Inbertsio fondo tradizionalak, normalean kostua inbertitzen denaren% 2 komisioak izanik.
  • Kudeaketa pasiboa: Indize bat errepikatzen duten indize fondoak eta inbertsioaren% 1 inguruko kostua dutenak eta Exchange-Traded Fund (ETF), inbertsio teknika aurreratuak ere erabiltzen dituzte eta kostua inbertsioaren% 0,5 da.
Lotutako artikulua:
Nola inbertitu dirua

Errendimendu absolutua

Oro har, etekin absolutuak artekariek kudeatzen dituzte. Kasu horietan, inbertitzaileek ez dakite zehazki zertan inbertitu nahi duten. Zer gehiago, erabiltzen dituzten inbertsio teknikak espekulatiboagoak izan ohi dira, horrela, arriskua handitzen da. Kasu hauetan funts hauek daude:

  • Estaldura Funtsa edo Estaldura Funtsa: Ondasun handiak edo bestelako inbertsio fondoak bezalako erakundeentzako funtsak dira. Komisioak handiak dira eta arriskua oso altua, zorretan sartu baitaitezke arrisku handiko inbertsioak egiteko, hala nola posizio laburrak.
  • Kudeaketa alternatiboko fondoak: Errentagarritasun handia dute, baina arriskua ere handia da.

Zein da inbertsio funts onena?

Mutu fondoek ere arriskuak dituzte

Oso zaila da esatea zein den inbertsio funtsik onena, pertsona bakoitzaren egoeraren araberakoa izango baita. Hori dela eta, mota desberdin ugari daude. Arriskua, inbertsio bokazioa, eremu geografikoa edo etekin motaren arabera sailka daitezke. Hala ere, ezagunena inbertsio bokazioarena da. Kategoria honen barruan mota hauek nabarmentzen dira:

  • Errenta finkoko inbertsio funtsak
  • Ondare inbertsio funtsak
  • Inbertsio globaleko funtsak
  • Inbertsio funts mistoak
  • Funtsen funtsak
  • Bermatutako funtsak
  • Hedge Funds (hedge fund edo kudeaketa alternatiboko fondoak)
  • Indize funtsak edo indize fondoak
  • Diru inbertsio funtsa

Artikulu honek inbertsio fondoak zer diren ulertzen lagunduko dizula espero dut. Alternatiba ona dira merkatua oso ondo ulertzen ez dutenentzat edo, besterik gabe, jarraitzeko astirik ez dutenentzat, baina hala ere dirua lanean jarri nahi dutenentzat.

 


Artikuluaren edukia gure printzipioekin bat dator etika editoriala. Akats baten berri emateko egin klik hemen.

Idatzi lehenengo iruzkina

Utzi zure iruzkina

Zure helbide elektronikoa ez da argitaratuko.

*

*

  1. Datuen arduraduna: Miguel Ángel Gatón
  2. Datuen xedea: SPAM kontrolatzea, iruzkinen kudeaketa.
  3. Legitimazioa: Zure baimena
  4. Datuen komunikazioa: datuak ez zaizkie hirugarrenei jakinaraziko legezko betebeharrez izan ezik.
  5. Datuak biltegiratzea: Occentus Networks-ek (EB) ostatatutako datu-basea
  6. Eskubideak: Edonoiz zure informazioa mugatu, berreskuratu eta ezabatu dezakezu.