Võib-olla ei tea paljud investorid, et investeerimisfondid saavad neid vormistada muus vääringus kui euro. Need toimingud toimuvad ennekõike USA dollar, kuid mitte ainult. Sest tõepoolest aktsepteeritakse neid Šveitsi frankides, Norra kroonides või isegi Jaapani jeenides. Kuid on väga mõistlik analüüsida, kas sellised finantsturgude liikumised võivad olla tulemustes kasumlikud. Selle finantstoote kasumlikkuse suurendamise eesmärgil, olenemata finantsvarast, millel see põhineb.
Väikestele ja keskmise suurusega investoritele kättesaadavaks alternatiiviks on investeerimisfondid, mis põhinevad muudel valuutadel kui euro. Sõltuvalt sellest, kuidas nende finantsvarade arengut igal aastaajal. Kuigi see on investeerimisstrateegia, mille palkamisel on suuremad riskid. Seni, et võib juhtuda, et nad on vähem kasumlikud kui euroga seotud. Igal juhul on see otsus, mille peavad tegema investorid ise. Nii et lõpuks näete tõsiseid erinevusi mõnede mudelite ja teiste vahel.
Teiselt poolt on need olemas kõikides investeerimisfondide viisides. Alates aktsiaturgudel põhinevatest fikseeritud tuluga või isegi rahaliste optsioonide või isegi alternatiivideni. Selles mõttes väärib esiletõstmist asjaolu, et neid väga erilisi investeerimisfonde esialgu ei karistata nõudlikumad komisjonitasud kui traditsioonilistest või tavapärastest mudelitest. Sest see on aspekt, mis ei mõjuta selle investeerimistoodete klassi struktuuri. Mis on selle klassi väga eriliste fondide tunnus.
Valuutafondid: nende eelised
Kõigepealt analüüsime mõningaid eeliseid, mis tulenevad nende investeerimisfondide sõlmimisest. Kui see võimaldab Euroopa ühisraha parema tootluse tulemusel lubada omanike kasumlikkust kõrgemaks. Sel viisil on see kättesaadav parandada vahendustasusid neid saab laiendada, ehkki sugugi mitte suurejooneliselt. Kui ei, siis vastupidi, see võib realiseeruda kuni ühe või kahe protsendipunktini. Teine aspekt, mida tuleb arvestada, on see, et see areng ei ole alati püsiv, vaid konkreetsel alusel.
Teisest küljest iseloomustab investeerimisfonde, mis põhinevad muudel valuutadel kui euro, eelkõige nende suurem kättesaadavus eurole säästa raha nendest täpsetest hetkedest. Keskmises ja eriti pikas perspektiivis hoiustamisbörsina erinevalt aktsiate ostmisest ja müügist aktsiaturul, mida reguleerib oluliselt erinev mehhanism. Selles, mis avaldub strateegiana, mida väikesed ja keskmise suurusega investorid saavad nüüdsest valida.
Nende toimingute riskid
See investeerimisstrateegia seevastu säilib konstant vähem ebasoodne selle finantstoote omanike huvides. Tuleb märkida, et selles mõttes eristatakse neid omadusi omavaid rahalisi vahendeid suurema riskiga võetud operatsioonides. Kuna nad võivad samadel põhjustel kaotada oma esialgse kasumlikkuse marginaali ja see võib viia selleni, et neid investeerimisfonde on edaspidi vähem huvitav palgata. Kasumlikkuse ja riski võrrand on suurem kui nende struktuurilt traditsioonilisteks peetavate fondide puhul. Samuti sõltub kõik valuutast, milles nad on märkinud, kuna see võib mõjutada nende tulevast töötasu. Sest üks nendest USA dollarites sõlmitud toodetest ei ole sama mis Norra kroonides.
Ehkki teisest küljest pole need kuigi tõenäolised pikaajaliselt tellitud kuna võite põhjustada rohkem kui ühe negatiivse üllatuse, mis võib viia nende tegeliku väärtuse vähendamiseni. Samuti on vaja rõhutada asjaolu, et toimingud tuleb lõpule viia võimalikult lühikese aja jooksul. Vältimaks väikeste ja keskmise suurusega säästjate väga soovimatuid olukordi, mis võivad tekkida finantsturgude ebasoodsates stsenaariumides nii aktsiate kui ka fikseeritud tuluga. Väärtpaberite hindamise väga olulise languse korral ja see võib lõpuks põhjustada teile mõne muu likviidsusprobleemi.
Valuutakaitse
Igal juhul on olemas strateegia nende võimalike fondide ja nende omadustega investeeringute probleemide lahendamiseks ning see ei ole muu kui nende märkimine valuutakaitse klausel. Nii et sel viisil suudate end kaitsta valuutaturgudel nii sagedaste kiikude eest. Teisest küljest tuleb ka nendest hetkedest alates arvestada, et neid liikumisi tuleb kontrollida alates nende vormistamisest, et vältida olukordi, mis võivad teie investeeringute kasumiaruandes tekitada mitmesuguseid probleeme.
Teiselt poolt ja seoses valuutaturgude käsitlemisega tuleb märkida, et nende finantsvaradega opereerivate teenuste kaudu sisestatud valuutakorralduste käsitlemine ei erine arvutamisel kohaldatava mis tahes muu tellimusega saadud tellimuste käsitlemisest. müügist saadud kapitali kasvu nn FIFO meetod, st loetakse, et valuuta, mille omandamise kuupäev See on vanem, olenemata arvelduskontost ja üksusest, kuhu klient valuuta hoiustab. Põhimõtteliselt põhineb see meetod asjaolul, et esimene asi on esimene asi, seega on selle hinnang turu tegelikkusele paremini kohandatud, kuna see kasutab uuematel kuludel põhinevat hindamist.
Ehkki teisest küljest koguvad need spetsiaalsed juhtimiskomisjonid konkreetsel juhul, kui finantsasutus on sunnitud tegutsema kliendi nimel, et sulgeda iga seansi lõpus avatud positsioonid, mis on tavaliselt umbes 20–40 eurot pluss teatud protsent investeeritud summast. Samamoodi võib nende ajutiselt peatada, kui turuolukord või avatud globaalne positsioon soovitavad finantsvahendajaid. Nii nagu nad nõuavad oma avatud positsiooni pidevat jälgimist ja hoolikat tegutsemist kasumi kogumiseks või vajaduse korral positsiooni sulgemisega kahjumi piiramiseks.
Kuidas liikumisi arendada?
Sõltuvalt kindla valuuta eeldatavast kõikumisest võib seda osta või müüa, et hiljem teha tagasikäik vastavalt madalama või kõrgema hinnaga, mille tõttu võib selle operatsiooni kaudu saada suurt kasumit, kuigi ka ebasoodne areng suured kaotused. Riskiga, et isegi kaotada raha strateegia kohaselt teostatud toimingutel nii iseloomulikud investeeringud.
Mõned üksused võimaldavad sellel turul tegutseda reaalajas, hoiustades 1–5% garantiist, mis lisab investeeringule veelgi suuremat paindlikkust ja kiirust. Nagu aktsiaturul, saab ka siin rakendada tellimusi peatus kaotuste peatamiseks või kasumi kogumiseks, mis on väikeinvestori huvide jaoks suurepärane vahend.
Fondi kasumlikkus
Finantsturgudel valitsev optimism on võimaldanud säilitada varasemate kuude tõusutrendi üldiselt erinevatel maailmaturgudel. Kaljukits kasvas 1,0% ja ülejäänud Euroopa turgudel registreeriti suurem kasv. Silma jäi Ameerika aktsiaturg, mille võrdlusindeks S & P500 hindas 3,4%. Fikseeritud tulumääraga turgudel taastavad pikaajalise riigivõlaga seotud intressimäärad juuni taseme ja seega jõuab näiteks Hispaania kümneaastase võlakirja intressi intressimäär 10% -ni eelmise kuu 0,39% -lt, samas kui võlakirjade kasumlikkus Kollektiivsete investeerimisasutuste ja pensionifondide liidu (Inverco) andmetel sulgeb sama tähtajaga Saksamaa võlakiri -0,23% võrreldes -0,37% -ga.
Riskipreemia tõuseb Hispaanias 78 baaspunkti (septembris 64 baaspunkti). Euro vahetuskurss dollari suhtes sulgus 1,10 juures, mis tähendab dollari kallinemist euro suhtes üle 1%. Selles kontekstis registreerisid investeerimisfondid 2019. aasta novembris positiivse kasumlikkuse 0,77%, mille jaoks nende aasta esimese üheteistkümne kuuga kasumlikkus on 6,5%, mis on seni kogunenud ajalooline maksimum. Jällegi kogesid aktsiatega rohkem kokku puutuvate investeerimisfondide kategooriad enam-vähem positiivset tootlust, ehkki novembris paistsid silma USA rahvusvahelised aktsiad, mille tootlus oli umbes 4%, millega nad kogunevad juba terve 2019 kasumlikkus on üle 24% vaid üheteistkümne kuuga. Nii nagu nad nõuavad oma avatud positsiooni pidevat jälgimist ja hoolikat tegutsemist kasumi kogumiseks või vajaduse korral positsiooni sulgemisega kahjumi piiramiseks.