Kas hõbe on hea investeering? Miks peaks keegi seda ostma? Investori jaoks on loomulik ja isegi mõistlik mõelda, kas konkreetne vara on hea investeering või mitte. See kehtib eriti hõbeda kohta, kuna see on nii väike turg ja sellel pole sama raskust kui kullal.
On võimalus, et kui teil on füüsiline hõbe, ei ole see kohe vedel. Tavaliste ostude (nt toidukaubad) sooritamiseks ei saa kasutada hõbe- ja hõbemünte, nii et peate selle kõigepealt konverteerima valuutaks ja probleemiks võib olla kiire müümise võimalus.
Kuid ajaloo praegusel hetkel on kaalukaid põhjusi füüsilise hõbeda lisamiseks oma investeerimisportfelli (ja ainult üks on sellepärast, et hind tõuseb). Siin on kümme peamist põhjust, miks iga investor peaks ostma hõbekangid ...
Hõbe on päris raha
Hõbe ei pruugi olla osa meie valuutast, kuid siiski on see raha. Tegelikult on hõbe koos kullaga ülim raha vorm, sest seda ei saa luua õhust (ja seetõttu amortiseerunud) nagu paberil või digitaalsel kujul. Ja pärisraha all mõtleme füüsilist hõbedat, mitte ETF-e, sertifikaate ega futuurilepinguid. Need on paberkandjal tehtud investeeringud, millel pole samu eeliseid, mida leiate käesolevast aruandest.
Füüsiline hõbe on väärtus, nagu kuldki. Siit miks.
- Puudub vastaspoole risk. Kui teil on füüsiline raha, ei vaja te lepingu või lubaduse täitmiseks teist osapoolt. See ei kehti aktsiate või võlakirjade ega praktiliselt muude investeeringute puhul.
- Seda pole kunagi rikutud. Kui teil on füüsiline hõbe, pole teil vaikeriski. Nii ei ole peaaegu kõigi teie tehtud investeeringute puhul.
- Pikaajaline kasutamine rahana. Rahaajaloo uurimine näitab, et hõbedat on müntide vermimisel kasutatud sagedamini kui kulda!
Nagu Mike Maloney oma enimmüüdud raamatus „Investeerimine kulda ja hõbedasse“ ütleb: „Kuld ja hõbe on sajandite vältel hinnanud ja nõudnud usaldusvastutuse võtmist vastutusele.
Füüsilise hõbeda omamine annab teile reaalse vara, mis on olnud rahaks sõna otseses mõttes tuhandeid aastaid.
2 Füüsiline hõbe on raske vara
Kui palju teil kõigist teile kuuluvatest investeeringutest käepärast on?
Paberitulu, digitaalse kaubanduse ja valuutakursside loomise maailmas on füüsiline hõbe teravas vastuolus ühega vähestest varadest, mida saate kanda kõikjal taskus, isegi teise riiki. Ja see võib olla nii privaatne ja konfidentsiaalne kui soovite. Füüsiline hõbe on ka käegakatsutav kaitse igasuguse häkkimise ja küberkuritegevuse eest. Näiteks ei saa Eagle'i hõbedast münti "kustutada", kuid see võib juhtuda digitaalse varaga:
Hõbe on odav
Mis oleks, kui ma ütleksin teile, et võite osta kõva vara 1/70 kulla hinnaga ja see kaitseks teid sama hästi kriisi eest?
Selle saate hõbedaga! Keskmisele investorile on see palju taskukohasem ja väärismetallina aitab see teie elatustaset sama hästi hoida kui kuld. Kui te ei saa endale lubada tervet untsi kulda, võib hõbe olla teie pilet väärismetallidele. See kehtib ka kingituste kohta. Kas te ei soovi kinkida rohkem kui 1.000 dollarit, kuid soovite kinkida kõva vara? Hõbe muudab selle lihtsalt taskukohasemaks.
Hõbe on otstarbekam väikeste igapäevaste ostude jaoks. Hõbedat pole mitte ainult odavam osta, vaid see võib olla otstarbekam, kui peate müüma. Võib-olla ei taha ühel päeval väikese rahalise vajaduse rahuldamiseks müüa tervet untsi kulda. Sisestage hõbe. Kuna see on tavaliselt väiksema nimiväärtusega kui kuld, saate müüa ainult seda, mida soovite või vajate.
Igal investoril peaks sel põhjusel olema hõbedat.
Pidage meeles, et hõbe-väärismetalle ja -vardasid saab müüa praktiliselt kõikjal maailmas.
Härg ületab pulliturgudel kulda
Hõbe on väga väike turg, tegelikult nii väike, et väike raha, mis siseneb tööstusse või lahkub sellest, võib hinda mõjutada palju rohkem kui muud varad (sealhulgas kuld). See suurem volatiilsus tähendab, et karuturgudel langeb hõbe rohkem kui kuld. Kuid pulliturgudel tõuseb hõbe palju kaugemale ja kiiremini kui kuld.
Siin on paar head näidet ... vaadake, kui palju rohkem hõbedat kui kulda on tehtud kaasaegse ajastu kahel suurimal väärismetallide pulliturul:
Hõbedat kasutatakse paljudes tööstusharudes ja toodetes ning paljud neist kasutusvaldkondadest kasvavad. Siin on mõned näidised ...
- Mobiiltelefon sisaldab umbes kolmandikku grammi hõbedat ja mobiiltelefonide kasutamine kasvab kogu maailmas halastamatult. Juhtiva infotehnoloogia uurimis- ja nõustamisettevõtte Gartneri hinnangul ostetakse ajavahemikul 5.750–2017 kokku 2019 miljardit mobiiltelefoni. See tähendab, et ainult selleks kasutamiseks on vaja 1.916 miljonit grammi hõbedat ehk 57,49 miljonit untsi.
- Teie uue Volkswageni isekuumeneval esiklaasil on nende pisikeste juhtmete asemel üliõhuke nähtamatu hõbekiht. Neil on klaasipuhasti kuumutamiseks isegi esiklaasi põhjas hõõgniidid, et need klaasile ei külmuks.
- Instituto de la Plata hinnangul on hõbeda kasutamine fotogalvaanilistes elementides (päikesepaneelide peamised koostisosad) 75. aastal tohutult 2018% suurem kui vaid 3 aastat tagasi.
- Teine hõbeda tavaline tööstuslik kasutusala on etüleenoksiidi (oluline eelkäija plasti ja kemikaalide tootmisel) katalüsaator. Instituto de la Plata prognoosib, et selle tööstuse kasvu tõttu läheb 2018. aastaks vaja 32% rohkem hõbedat, kui seda kasutati 2015. aastal.
Selliseid näiteid on veel palju, kuid kokkuvõtteks võib öelda, et tänu oma ainulaadsetele omadustele laieneb hõbeda tööstuslik kasutus jätkuvalt, mis tähendab, et võime mõistlikult eeldada, et see nõudluse allikas jääb püsivaks. Kuid see pole kogu lugu ... erinevalt kullast tarbitakse või hävitatakse tootmisprotsessi käigus enamik tööstuslikku hõbedat. Ei ole ökonoomne iga pisikese hõbehelbe kogumine miljonitest kasutuselt kõrvaldatud toodetest. Selle tagajärjel on see hõbe igaveseks kadunud, piirates ringlussevõtu kaudu turule tagasi saadava varu hulka.
Tööstuslikuks otstarbeks
Nii et tööstusliku kasutamise jätkuv kasv ei taga nõudlust hõbeda järele, vaid miljoneid untsi ei saa uuesti kasutada. See võib olla probleem, sest ...
Nagu te võib-olla teate, langes hõbeda hind pärast tipptaset 2011. aastal. Järgmise viie aasta jooksul langes see 72,1%. Seetõttu pidid kaevurid kasumi saamiseks kulude kärpimisega võitlema. Üks dramaatiliselt vähenenud piirkond oli uute hõbekaevanduste uurimine ja arendamine.
Raketiteadlasel pole vaja mõista, et kui hõbeda otsimiseks kulutatakse vähem aega ja raha, leitakse vähem hõbedat. See uurimis- ja arendustegevuse põud hakkab maksma.
Nagu kõigil turul olevatel, on hõbekangidesse investeerimisel nii plusse kui ka miinuseid ning see, mis ühele investorile atraktiivne on, ei pruugi teise jaoks hea valik olla.
Hõbe on just tõusnud jõukamast aastast, kui see on mõne aja jooksul näha olnud ning kui hõbeda hind tõuseb, mõtlevad paljud hõbeturust huvitatud investorid, kas nüüd on õige aeg osta füüsilist hõbedat. Ja muuta see teie osaks investeerimisportfell.
Ehkki hõbe võib olla kõikuv, nähakse väärismetalli ka turvavõrguna, mis on sarnane tema sõsarmetallkullaga - turvavarana võivad nad ebakindluse ajal investoreid kaitsta. Pingete kasvades võiksid need sobida hästi neile, kes soovivad neil rasketel aegadel oma rikkust säilitada.
Neid tegureid silmas pidades vaatame füüsiliste kullakangide hõbeda kujul ostmise plusse ja miinuseid.
Hõbekangidesse investeerimise plussid
- Nagu mainitud, koguvad investorid kriisiajal sageli väärismetalle. Kui poliitiline ja majanduslik ebakindlus on väga suur, on seaduslik maksevahend tavaliselt varade, näiteks kuld ja hõbe, tagaplaanil. Ehkki nii kuld kui ka hõbe väärismetallikangid võivad olla investorite jaoks atraktiivsed, kiputakse valget metalli tähelepanuta jätma kulda investeerivate üksikisikute kasuks, ehkki sellel on sama roll.
- See on käegakatsutav raha - kuigi sularaha, kaevandamisvarud, võlakirjad ja muud finantstooted on aktsepteeritud rikkuse vormid, on need sisuliselt ikkagi digitaalsed võlakirjad. Sel põhjusel on nad kõik amortisatsiooni suhtes haavatavad selliste tegevuste tõttu nagu rahatrükk. Hõbekangid on seevastu piiratud materiaalne vara. See tähendab, et kuigi füüsiline hõbe on turu kõikumiste suhtes nagu muud kaubad haavatav, ei varise see oma olemusliku ja tegeliku väärtuse tõttu tõenäoliselt täielikult. Turuosalised saavad osta kullakangid erinevas vormis, näiteks hõbemünt või hõbeehted, või hõbevardad.
Investor ja YouTube'i tegelane Chris Duane on öelnud, et paneb oma metalli oma suhu, likvideerides oma varad ja asetades raha hindade langemisel hõbe. Ta usub, et meie rahasüsteem ja tõepoolest kogu meie elustiil on rajatud jätkusuutmatule võlale ning hõbekangidesse ja hõbeturule investeerimise eesmärk on tõsta end selle süsteemi matemaatiliselt vältimatust kokkuvarisemisest.
- See on odavam kui kuld - kullakangide ja hõbekangide hulgas pole valge metall mitte ainult odavam ja seetõttu hõlpsamini ostetav, vaid ka kulukam. See tähendab, et kui soovite osta valuutana kasutatavat mündi kujul hõbedat, on seda lihtsam murda kui kuldmünti, kuna see on väiksema väärtusega. Nii nagu 100 dollari suurune arve võib olla väljakutseks poodi sissemurdmiseks, võib väljakutseks olla untsi kuldkangide jagamine. Seetõttu on hõbekangid praktilisemad ja mitmekülgsemad kui füüsiline kuld, mis muudab seda tüüpi hõbedasse investeerimise atraktiivsemaks.
- Kuna valge metalli väärtus on umbes 1/79 kulla hinnast, on hõbekangide ostmine taskukohane ning hõbeda hinna tõustes võib näha palju suuremat kasumi protsenti. Tegelikult on hõbe ületanud kulli hinda pulliturgudel, vahendab GoldSilver. GoldSilver väidab, et aastatel 2008–2011 kasvas hõbe 448 protsenti, samas kui kulla hind tõusis samal perioodil vaid 166 protsenti. Investoril on võimalik oma panuseid maandada investeerimisportfellis hõbekangidega.
- Ajalugu on hõbeda poolel - hõbedat ja kulda on seadusliku maksevahendina kasutatud sadu ja tuhandeid aastaid ning see sugupuu annab metallile stabiilsuse tunde. Paljud tunnevad lohutust teadmisest, et seda väärismetalli on hinnatud kogu inimkonna ajaloo vältel ja seetõttu on oodata, et see peaks vastu pidama seni, kuni fiatvaluuta võib sellel teel langeda. Kui inimesed investeerivad füüsilisse hõbedasse, olgu siis hõbedakangi, puhta hõbeda, mündi või muude vahendite ostmise teel, on kindel, et selle väärtus on püsinud ja püsib ka edaspidi.
- Hõbe pakub anonüümsust - hoolimata sellest, kas hindate oma privaatsust või mitte, on hõbedal sama eelis kui sularahal, kuna see pakub kasutajatele teatud määral anonüümsust kulude osas. Kõik ei taha, et kõik nende tehingud oleksid osa avalikust registrist, ja privaatsus on demokraatia vajalik komponent, selgub Glenn Greenwaldi TED Talkist. See on veel üks eelis investoritele, kes soovivad osta hõbe.
Hõbekangidesse investeerimise varjuküljed
- Likviidsuse puudumine - on võimalus, et kui teil on füüsilist raha, ei pruugi see olla kohe likviidne. Tavaliste ostude (nt toidukaubad) sooritamiseks ei saa kasutada hõbe- ja hõbemünte, seega peate selle kõigepealt konverteerima valuutaks ja probleemiks võib olla kiire müümise võimalus. Liiklusummikus on pandimajad ja juveliirid üks võimalus, kuid mitte tingimata kõige paremini tasuv.
- Varguse oht - erinevalt enamikust teistest investeeringutest, näiteks aktsiatest, võib hõbekangide omamine jätta investorid varguste suhtes haavatavaks. Oma vara tagamine rüüstamise eest panga seifi või kodus oleva seifi abil toob kaasa lisakulusid. Samuti on suurem varguse oht, mida rohkem füüsilisi varasid, sealhulgas hõbeehteid, teie kodus elab.
- Nõrk investeeringutasuvus - kuigi hõbekangid võivad olla hea turvakinnisvara, ei pruugi see toimida sama hästi kui muud investeeringud - näiteks kinnisvara või isegi muud metallid.
Ka kaevandamise aktsiad võivad olla mõne investori jaoks parem variant kui hõbe. Nagu ütles voogedastusettevõtte Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM) president ja tegevjuht Randy Smallwood, "voogesitusettevõtted ületavad alati omaette kullakangasid". Ta seostab seda orgaanilise kasvu ja dividendimaksetega, mida kuldplaadid ei paku. Muud võimalused hõbedast huvitatud investoritele hõlmavad ka investeerimist börsil kaubeldavasse fondi või hõbedast futuure.
- Kui investorid üritavad osta mis tahes väärismetallikangast toodet, näiteks Ameerika hõbemünti, mida nimetatakse "hõbekotkaks", avastavad nad kiiresti, et hõbeda füüsiline hind on müüjate määratud lisatasude tõttu tavaliselt kõrgem kui hõbeda hetkehind. Veelgi enam, kui nõudlus on suur, võivad preemiad kiiresti tõusta, muutes füüsiliste hõbekangide ostmise kallimaks ja vähem atraktiivseks investeeringuks.
Päris hõbeda ostmine
Hõbedasse investeerimiseks on kõige selgem viis minna välja ja osta füüsiline metall. Hõbekangid on saadaval nii müntide kui ka vardade kujul ning enamik müntide ja väärismetallide edasimüüjatest pakuvad erinevas suuruses ja formaadis hõbekangid. Tavaliselt leiate nii ühe mündi ja latte kui ka väikeseid ja kuni 1.000 untsi suuri väärismetalle.
Hõbekangide omamisel on eelis, et selle väärtus järgib otseselt hõbeda turuhinda. Siiski on mitmeid varjukülgi. Esiteks maksate kaupmeestelt hõbeda ostmiseks tavaliselt väikest lisatasu ja peate sageli leppima väikese allahindlusega, kui otsustate selle oma kaupmehele tagasi müüa. Kui loodate oma hõbedat pikka aega säilitada, pole need kulud märkimisväärsed, kuid neile, kes soovivad sageli kaubelda, on need tavaliselt liiga kallid, et neid mitu korda tihedalt järjest kanda. Lisaks kaasnevad kuldvardade ladustamisega mõned logistilised väljakutsed ja lisakulud.