Üks enimkasutatavaid mõisteid majanduspiirkond on faktooring. Selles artiklis tahame teid selgitada millised faktooringuvormid on olemas ja millised on teie ettevõttele kõige sobivamad valikud lihtsal ja lihtsal viisil.
Väikesed ja keskmise suurusega ettevõtted ei ole seda kontseptsiooni eriti küpsetanud, kuid see on üks maailma suurimate ettevõtete poolt kõige enam kasutatavatest kontseptsioonidest, mida neis iga päev rakendatakse. Kahtlemata valik teie ettevõttele. See meetod on täielikult seotud sissenõudmis- ja maksetegevuse tuumadega, mis kiirendab ja hõlbustab mistahes ettevõtte maksete haldamist.
Kui keskendume kogumise kontrollimise tööriistadele, võiksime öelda, et see on üks lihtsamaid meetodeid kogumise optimeerimiseks, ilma et peaksime tegema kaubanduslikku allahindlust.
Kes on seotud faktooringuprotsessiga
Need protsessid hõlmavad järgmist:
- Klient. See on see, kes kasutab faktooringut, et saaks luua kommertskrediiti.
- Võlgnik. Teil on kohustus maksta kommertskrediiti
Mis on faktooring? Definitsioon ja toimimine
Selle meetodi abil saab läbi viia laenu loovutamise operatsiooni, mille ettevõte saab finantsasutuse kasuks koguda.
Seda tüüpi krediiti käsitletakse väga tavalistes ettevõtte tegevustes, näiteks toodete müügivoogudes kolmanda osapoole teenuseid, mida ettevõte saab pakkuda.
Kui tegemist on suurettevõttega, kellel on järelmaks, siis teostatakse krediiti nimetatud ettevõtte kasuks, mida saab teatud ajal kolmandale isikule üle anda.
Mis kasu on faktooringu teenustest lähtuvalt.
Võib eeldada krediidiriski. Sel juhul see seda nimetatakse ressursideta faktooringuks ja seda käsitletakse järgmiselt: juhul, kui krediit määratakse kolmandale isikule ja ettevõte peab maksma isikule või ettevõttele, kellele see määratakse, kuid kellel on makse, on see finantsüksus mis kannab operatsiooni riski.
Faktooringu kaudu võib eeldada valuutariski, kui arvel olev valuutatüüp on pärit teisest riigist. Paljudel juhtudel, eriti viimaste aastate valuutamuutuste korral, on see väga soovitatav.
Faktoorimine tagatisega. Tekib, kui Kollektsiooni haldamine viiakse läbi, kuid maksmata jätmise riski ei eeldata. Kui see juhtub, kui võlgnik ei tee makseid õigeaegselt, ei võta keegi riski ja isik, kes seda saab, jääb omakapitali puudujäägini, kuni ta makse kätte saab.
Kogu krediidi saate koguda sularahas.
Võlglastele antakse ärinõu
Mis on enimkasutatud faktooringuvõimalus
Põhjus, miks rohkem ettevõtteid seda tüüpi meetodit kasutab, on võimalus saada võimalus osaliselt või isegi täielikult laenu ette maksta seni, kuni teine pool pole võlgnik ja krediidiajalugu on hea.
Kõik finantstegevusega tegelevad üksused teevad regressifaktooringut igapäevaselt, kuna see on faktoringu liik, mis vabastab (majandus) üksuse kohustuste täitmatajätmise korral riski võtmisest.
On veel kaks võimalust
- Teavitamise faktooring. Siin teavitatakse krediidi loovutamisest raha võlgnikku. Ettevõtte teavitamise ajal peate maksma ainult teisele osapoolele.
- Faktooring ilma ette teatamata. Rahale võlgu olevale isikule ei teatata, nii et ta ei tea lähetusest midagi ja maksab inimestele, kes olid võlgu alguses. Sel juhul peab makse saaja olema see, kes selle tasumise jätkamiseks majandusüksusele suunab.
Faktooringu maksumus
Nüüd oleme juba selgitanud, mida saab teha, kuid me ei ole teile rääkinud kuludest, mis neil võivad olla. Protsess, mis toimub faktooringu kauduSellel on suured kulud, sest just ettevõtted peavad rakendama komisjonitasu iga teostatava toimingu eest ja see on viis võlgadest saadud tulu katmiseks. Selleks, et saaksite veidi aimu kuludest, on see tavaliselt 3 või 4% antud krediidi nominaalsummast. Lisaks sellele makstakse tavaliselt teatavaid vahendustasusid iga toimingu puhul, mis viitab laenu ettemaksetele ja mida võetakse ka seotud teenuste eest. Seotud teenuste hulgas on kindlustus, mis katab vahetuskursse või kommertsaruandeid, mis võimaldab meil teada, kuidas ettevõttel, kellega tehinguid teeme, läheb.
Kui tegemist on väikeste või keskmise suurusega ettevõtetega, faktooring pole tavaliselt eriti hea mõte ja üksused lükkavad selle tagasi. Nad aktsepteerivad seda ainult siis, kui seda küsivat väikeettevõtet toetab palju suurem ettevõte, kes suudab kulud kanda. Lisaks peavad maksed olema pikalt vormistatud.
Millal see reaalseks saab väikefirmaga faktooringu tegemisel on krediidil otsesed õigused finantsasutusel, mitte ettevõttel. See ettevõte maksab üleandjafirmale ja ka see, kes hoolitseb kõigi teostatavate kogude eest. Kui saabub kliendi sissenõudmiskuupäev, vastutab ta ka võlgade sissenõudmise eest.
Faktooringu plussid ja miinused
Vaatame seda sealt, kust me seda vaatame, faktooring on ettevõtete puhul üks parimaid võimalusikuna see võib vabastada makseettevõtte juhuks, kui ta ise hakkama ei saa.
Kui aga räägime nende ettevõtete eelistest, peame vaatama krediidi ettemaksuvõimalustest veidi kaugemale, kuna faktooringuga seotud teenused neil on väga oluline roll.
Üks olulisemaid teenuseid on finantsasutuse pakutav tugi faktooringuga, kuna see klassifitseerib kliendi krediiti ja täidab väliseid haldusülesandeid, näiteks inkassosid.
Faktooring võimaldab teil omada ka kõiki vajalikke andmeid klientide maksevõime kohta kellega te lähete tööle või müüte neid juba krediiti. Peate mõistma, et palju olulisem on koguda kõik, mida müüakse, kui müüa suures koguses.
Aastal faktooring hõlmab väliseid kogumisülesandeid, ehkki nõuetekohane toimimine sõltub teostatava halduse mahust ja klientide maksevoolavusest.
Kui soovite, et ettevõttele tagataks vähene rikkumine, on võtmeküsimuseks ressursideta faktooring, kuna annate ettevõttele kogu operatsiooniga seotud riski.
Kokkuvõttes
- Ettevõtte meile pakutavad eelised on ettevõtetele väga head, kuna see on võimeline täielikult parandama suurettevõtte finantseerimisvõimet, pakkudes talle kiiret likviidsust ja finantseerides oma müügi summat, vältides rikkumisi.
- Lisaks on see võimeline parandama võlasuhet ja kõrvaldama võlgnevused. Kõrvaldage ettevõttes laekumata arvetest tulenevate probleemide oht: pidage meeles, et oluline pole mitte suur müük, vaid kogu müüdava kogumine.
- See hõlbustab arvete kontrollimist ja jätab kliendiportfelli alati puhtaks.
- Suurendab kogumise efektiivsust 90%.
- See võimaldab teil planeerida kõike, mis on seotud riigikassaga, ja tundma oma kliente 100%, samuti nende ettevõtete maksevõimet.
- Vaatamata sellele, et see on üks parimatest võimalustest, on sellel ka oma halb külg. Üks peamisi neist on kuluprobleemid, mida see tekitab, kuna kõigi lisakulude ja väliste probleemide eest hoolitsedes peavad nad küsima väga suuri vahendustasusid.
Kui see on majandusüksuse jaoks väga suur risk, võib ta keelduda kliendi krediidi andmisest või isegi blokeerida krediidid teatud ettevõttele. Samuti saate krediidi määramiseks klienti kehtestada; Seda viimast punkti tuleb kommertslepingutes palju ette.
Elektrooniline arvete esitamine ja faktooring
Kui teil on võimalus väljastada elektrooniline arve, aitab faktooring teid veelgi, kuna:
- Suurendate rahastamisvõimalust 100%
- Te pooldate võimalust, et rohkem ettevõtteid usaldaks teid
- Saate dokumente saata elektrooniliselt ja see võib pikendada rahastamisperioodi
- Elektrooniliste arvetega vormingutes on juba olemas kõik andmed, mis on vajalikud arvete vahelise kooskõlastamise jaoks, ja annab teile võimaluse pankadevaheliste vormingute normaliseerimiseks.