Koroonaviiruse pandeemia tagajärjel aktsiaturgude kokkuvarisemisest peaksid investorid õppima, et nad ei tohiks teha minevikus tehtud vigu. Ja see on pannud nad kaotama suure osa oma investeeritud kapitalist väga lühikese aja jooksul, kuna aktsiaturud langesid aastal keskmiselt 41%. Eelkõige arvestades põranda võimalikku välimust, mis peatab järsud ja vertikaalsed langused, mida varud nendel ajaloolistel päevadel on kannatanud. Kui mõni nädal tagasi olid kõik rõõmud väikestele ja keskmise suurusega investoritele.
Kuid isegi kõige negatiivsemate stsenaariumide korral, nagu praegu käime, tuleb need eemaldada positiivsed järeldused. Ja see peaks nüüdsest olema üks eelistatud: investeerimisportfelli loomine vigadest õppides. Pole üllatav, et üks võimalusi alati keerulises rahamaailmas on õppimine oma varasematest vigadest ja nüüd oleme hetkes, mis aitab seda erilist strateegiat ellu viia. Keegi ei osanud arvata, et sel aastal jõuame sellesse ebameeldivasse olukorda. Mõnel juhul seetõttu, et müük on toimunud kasumiaruandes paljude kahjumitega ja mõnel juhul seetõttu, et oleme lihtsalt oma positsioonidele haakunud.
Kui tuleviku kohta saab õppust võtta, tuleb investeerida mitmekesine üle teiste kaalutluste seeria, kuna oleme viimastel aastatel juhtunud, mis võib juhtuda. Kuna aktsiaturud ei tõuse alati, nagu on juhtunud alates 2012. aastast, hindade ja lateraalsuse korrigeerimisintervallidega. Sest päeva lõpuks räägime aktsiaturust, positiivse ja negatiivsega, mis sedasorti investeeringutel kõigil kasutajatel on. Ja kahjuks on saabunud must luik, kellega keegi ei arvestanud, isegi mitte kõige usaldusväärsemad finantsturgude analüütikud. Kuid oleme selles uues stsenaariumis ja pole kahtlust, et peame reageerima.
Investeerimisportfell: rohkem väärtpabereid
Esimene õppetund sellest uuest stsenaariumist, mille koroonaviiruse pandeemia on meile andnud, on see, et te ei tohiks olla ühtse aktsiaturu väärtuses. Vastasel juhul tuleb kapital jaotada või jaotada mitme börsiettevõtte vahel. Eesmärgiga minimeerida kukkumisi, mida näeme praegusel raskel ajal kõigi väikeste ja keskmise suurusega investorite jaoks. Kuivõrd investorid, kes olid positsioone võtnud IAG Nad on näinud, kuidas nende säästud aurustuvad vaid mõne päevaga. Lähtudes aktsia kaheksalähedasest hinnast veidi alla kahe euro ja riskides, et seda riigistamise tulemusena enam aktsiaturgudel ei noteerita.
Selles rahvusvahelise majanduse kontekstis ei ole vähem tõsi see, et need kriisid on paremad väärtpaberiportfelli mitmekesistamisel. Püüdes valida erinevaid aktsiasektoreid, kus kaitsvad sektorid ei tohiks mingil juhul puududa. Selles mõttes on vaja investeeringut teatud viisil täiendada tasakaalukas ja tihe meie konkreetsetele vajadustele. Seal, kus ei peaks valitsema ahne profiil, mis üritab saada suurt kapitali kasvu väga lühikese aja jooksul. Vastupidi, tuleb valida väärtpabereid, mis loovad väärtust ja mis käsitlevad väga stabiilseid ärivaldkondi ja mis suudavad isegi aktsionäride vahel dividende jagada.
Hoiduge lühikestest tähtaegadest
Pole kahtlust, et nüüdsest vigadest õppiva investeerimisportfelli moodustamiseks tuleb püsivuse osas seada palju enamat. Selles mõttes, et peate aktsiaturul tehtavatele investeeringutele lähenema sellele, mis need tegelikult on, ometi investeering. Mitte spekulatiivsed toimingud, mida aktsiaturgude kõige agressiivsemad väikesed ja keskmise suurusega investorid kaaluvad. Sellel faktil võib lõpuks olla mõni kohutavad tagajärjed nende kasutajate huvides. Aktsiaturul spekuleerimisel võib olla mõistlik konkreetne toiming läbi viia, kuid nende kõigi tavapärase harjumusena, sest pikas perspektiivis on teil kõik hääletussedelid kaotada.
Ehkki teisest küljest ei saa me unustada, et investeeringuid saab suunata säästude suurendamise strateegiana. Läbi stabiilse säästukoti, mis on suunatud keskele ja eriti pikaajaliselt, isegi mõne muu keerulise hetke lahendamiseks tulevikus või pensioni lisana. Aga ei midagi muud. Pole üllatav, et võime kokku puutuda sõjamajandusega, mis kahtlemata mõjutab nüüdsest ka aktsiaturge. Üks edukate operatsioonide võti on nende suunamine pikaajalisemaks kui kunagi varem. Selle strateegia abil välditakse konkreetseid üllatusi, mis võivad tekitada likviidsusprobleeme.
Uute turgude uurimine
Isegi kõige ebasoodsamate stsenaariumide korral, kuna kahjuks siin me elame, kipuvad tegelikud ärivõimalused tekkima. Sel põhjusel on väga oluline uurida uusi investeerimisturge, mida paljud väikesed ja keskmise suurusega investorid pole seni uurinud. Nagu näiteks tooraine või eriti täpsed metallid kuna nad kipuvad tegutsema traditsiooniliste aktsiaturgude kõige ebastabiilsemates stsenaariumides turvalise varjupaigana. Kus saab säästa tõhusamalt kui tavapärasemate kanalite kaudu. Kuid see on suurte rahavoogude kogumine suurte fondide poolt.
Teiselt poolt ja seoses kullaga tuleb mainida, et see võib saada kasuks madalad intressimäärad nii ühel kui teisel pool Atlandi ookeani. Selles mõttes on intressimäärad väga madalad ja väljavaated pole samuti tugevad. Selle tagajärjel on alternatiivkulusid oluliselt vähendatud ja kui sellele lisada veel võlatehingu sooritamise kulud ja potentsiaalne risk pikaajalise investeeringu korral täiesti tasase tulukõveraga, on need piisavad põhjused, et hakata mõtlema, et Central Pangad piiravad oma kullamüüki maksimaalselt ja on isegi mõistlik arvata, et nad võiksid olla netoostjad selliste tegurite tõttu nagu kaitse inflatsiooni eest.
Ole teadlik tugedest
Teine investeerimisstrateegia põhineb aktiivsemal jälgimisel meie investeeringute üle. Kui seda tõhusalt rakendada, saab meie kasumiaruandes vältida väga tõsiseid kahjusid, hoolimata asjaolust, et nüüd on see liikumine olnud väga kiire ja arenenud kõiki finantsagente üllatades. Sellest vaatenurgast, millal puuritakse tugi, siis kipub hind järsult langema: aktsia on murdnud barjääri, mis on leitud languses, ja kui see on ületatud, langeb see vabalt, mistõttu tuleb müügihinda korrigeerida tugitasemega. Vastupanu ületamisel kipub seevastu ka hind tugevalt tõusma. Need on selle mõjud, mida see avaldab otseselt väärtpaberi või indeksi hinnale ja mida investor peab oma operatsioonide ärakasutamiseks regulaarselt jälgima.
Tugi (vastupanu) tase tugevneb, kui hind pärast katsetamist eemaldub sellest. Kui hind tõuseb pärast toe testimist 10%, peetakse seda tugevamaks, kui see oleks tõusnud näiteks ainult 6%. Pidades alati meeles, et kogu maailma aktsiaturgude reageerimine sõltub rahvusvahelise majanduse taastumise tasemest. Seni, et erinevad finantsanalüütikud pakuvad selle kõigile eriti olulise majanduskriisi lahendamisel välja erinevaid stsenaariume.
Ehkki teisest küljest on vigadest õppides investeerimisportfelli moodustamise võti meie likviidsuse säilitamine hoiuste või arvelduskontol. Mitte ainult selleks, et üle elada aktsiaturgude kõige ebasoodsamad stsenaariumid, vaid kasutada ära ärivõimalusi, mida turud sellest hetkest pakuvad. Eesmärgiga minimeerida majandus- ja aktsiaturu kriisi mõjusid, nagu praegu juhtub. Sealt ei tea kunagi, mis on parim otsus meie raha kaitsmiseks. Kuid tänu harjumuste muutumisele rahamaailmaga aitab see meil neid ihaldatud eesmärke saavutada. Kuna see on lõppude lõpuks see, mida see klass sedalaadi keerulistes stsenaariumides räägib. Meil on veel aega oma investeerimisstrateegiat muuta.