Kuld ja hõbe on kaks finantsvarast, mis hoiavad sellel poolaastal suuremat tõusu. Ja mis veelgi olulisem, neil on õnnestunud murda väga olulised vastupanuvööndid ja avada seetõttu uusi võimalusi oma positsioonidele sisenemiseks kasumliku kokkuhoiu saavutamiseks. Täpsemalt tõuseb kuld haaravast liikumisest, mis näib viitavat sellele, et senisest nõudlikuma hinnataseme saavutamiseks on vaja veel palju ära teha. Kuni lähenemiseni 1.800 alale, mis võiks toimida vastupanuna.
Kui seevastu on hõbe pärast kevade alguses registreeritud parandusest üle saamist ülespoole murdunud. Olles veel üks finantsvara, mis on viimaste aastate taset ületava kõrge ostusurve tagajärjel soodsam, et teha suur ülespoole sõit. Keskkonnas, kus seda peetakse vähem atraktiivseks väärismetalliks väikeste ja keskmise suurusega investorite investeeringute jaoks. Kuid et sellel on sama suur ümberhindamise potentsiaal ja see võib halvimal juhul jõuda kuni 26% -ni. Nüüdsest seisukohtade võtmise stiimulina pole peaaegu mingit vastupanu ees.
Nende väga asjakohaste finantsvarade teine kõige asjakohasem aspekt tuleneb asjaolust, et neid peetakse aktsiaturgudel suurima ebastabiilsuse ajal turvaliseks varjupaigaks. Seetõttu saab neid rahamaailmaga suhtlemiseks kasutada väga kiirete liikumiste proovimiseks ja suure kapitalikasumi saamiseks väga keerulistes stsenaariumides. Nagu ka fakt, et ajalooliselt on kullal olnud paljude rahvaste majanduses oluline roll. Ehkki see pole enam peamine vääringu vorm, on kuld siiski kindel ja pikaajaline investeering. Väga kindlat tüüpi investori profiili puhul, kus domineerivad finantsturgude teadmistega investorid.
Kuld: pulli jooks
Siinkohal ei kahtle keegi kollase metalli tõusutrendis ja et kõik näib viitavat sellele, et see läheb nõudlikumale tasemele kui seni näidatud. Kui tuleb märkida, et see on investeering, mis võib kehtida hea osa sellest käesolevast aastast. Mitte püsivalt, see tähendab keskmises ja pikas perspektiivis, kuna see võib pakkuda väga keerukat olukorda suurele osale väikestest ja keskmise suurusega investoritest. Sest varem või hiljem peab nende hindades olema korrektsioon ja et võib olla täpne tase loobuda selle väärismetalli positsioonidest.
Teisest küljest ei saa unustada, et need finantsvarad liiguvad tavapäraste aktsiaturgude omadest erinevate parameetrite järgi. Selles mõttes, et neid reguleerivad muud reeglid, mida säästjad ei saa teatud normaalsusega järgida. See on kuld- ja hõbepositsioonide võtmise põhiprobleem just neil hetkedel, kuna see võib mingil aastaajal tekitada soovimatuid olukordi. Sest ei saa mööda vaadata sellest, et mõlemad varad on väga kõikuvad ja näitavad samal kauplemisseansil suuri erinevusi nende maksimum- ja miinimumhindade vahel.
Kuidas seda suundumust ära kasutada?
Kuidas kulda osta? Noh, kulla ostmiseks on palju võimalusi. Erinevate investeerimiseesmärkide saavutamiseks saab kasutada erinevaid tooteid. Investorid peaksid kaaluma oma turul saadaolevaid võimalusi, nende oludele vastavat investeerimisvormi ja vajaliku professionaalse nõustamise laadi.
Kulda investeerimise otsustamine hõlmab kullaga seotud erinevate investeerimistoodete uurimist. Kullaga seotud erinevad investeerimistooted, millel kõigil on erinevad riski- ja tootlusprofiilid, likviidsusomadused ja tasud. Tavaliselt võetakse vara jaotamise strateegias arvesse pikaajalist ja keskmise tähtajaga tootlust ning seda, kuidas kulla investeerimistooted positiivses või negatiivses korrelatsioonis teiste varadega toimivad.
Väikesed väärismetallikangid ja mündid moodustasid umbes kaks kolmandikku kogu aastakümne investeeringukulla nõudlusest ja umbes veerandi kogu maailma kulla nõudlusest. Nõudlus baaride ja müntide järele on alates 2000. aastate algusest neljakordistunud ning trend hõlmab nii ida kui läänt. On loodud uusi turge, näiteks Hiina, ja vanad turud, nagu Euroopa, on taas üles kerkinud.
Füüsiliselt tagatud kuldbörsil kaubeldavad fondid (ETF), börsil kaubeldavad toorained (ETC) ja sarnased fondid moodustavad ligikaudu kolmandiku investeeringukulla nõudlusest. Need fondid asutati esmakordselt 2003. aastal ja alates 2016. aasta märtsist hoiavad nad kogu maailmas investorite nimel kokku 2.300 tonni füüsilist kulda.
Kulla kui investeeringu eelised
Ehkki arenenud maailmas pole see enam peamine vääringu vorm, on kuld endiselt populaarne investeering mitmel põhjusel.
Likviidsus. Kulda saab hõlpsasti sularahaks ümber vahetada kõikjal maailmas. Peale reaalse sularaha on kulla likviidsus ja universaalsus võrreldamatu.
See säilitab oma väärtuse. Kuld kipub aja jooksul oma väärtust säilitama. Majandusteadlased väidavad, et isegi kulla hind ei näita selle väärtust. See tähendab, et isegi kui hind langeb, ei muutu kulla põhiväärtus palju. See on suuresti tingitud asjaolust, et seal on kindel kogus kulda tänu sellele, et see on kaup, samal ajal kui USA dollaril, mis on fiatvaluuta vorm, pole oma olemuslikku väärtust.
Riskimaandamine inflatsiooni vastu. Kulla väärtus tõuseb siis, kui inflatsioon saab võimust. Kuna kulla hind on USA dollarites, toob iga dollari halvenemine loogiliselt kaasa kulla kõrgema hinna. Seetõttu pakub kuld inflatsiooniajal palju stabiilsemat investeeringut kui sularaha.
Mitmekesistamine. Erinevate aktsiate lisamine oma portfelli on oluline viis oma investeeringute hajutamiseks ja vähendamiseks. Pealegi, kuna kuld liigub sageli aktsiaturu ja valuuta väärtustega vastupidises suunas, pakub see eriti tõhusat mitmekesistamise vormi.
Üldiselt soovitud investeering. Kuld jääb universaalseks kaubaks. Ehkki riigid müüvad oma valuutafutuure, aardeid ja muid väärtpabereid kogu maailmas erinevalt kullast, valitseb nende poliitiline kaos.
Kulda kasutatakse toodete sisendina. Kuna kulda kasutatakse mitmesuguste toodete, näiteks ehete ja elektroonika tootmiseks, on olemas usaldusväärne nõudlus, mis stabiliseerib kulla hinda veelgi. Samuti võivad suurenenud nõudluse korral need turud sundida kulla hinda tõusma.
Kulda investeerimise puudused
Kuigi kuld võib olla suurepärane investeering mitmel eespool käsitletud põhjusel, kaaluge enne investeerimist negatiivseid külgi:
Kuld ei tooda passiivset tulu. Muud investeeringud, nagu aktsiad ja võlakirjad, võivad osa oma väärtusest saada passiivsest tulust intresside ja dividendidena. Kulla ainus tulu on aga see, kui väärtus tõuseb ja otsustate selle müüa.
Kuld võib tekitada mulli. Turbulentses majanduses hakkavad paljud inimesed kulda investeerima, kuid kui investorid hakkavad paanikasse sattuma, võib kuld üle hinnata. See omakorda tähendab, et hinna parandamisel võib teie investeering väärtus kaotada.
Te vajate füüsilist ja turvalist salvestusruumi. Kui otsustate osta füüsilist kulda, peate seda mitte ainult ladustama, vaid ka kindlustama. Vastasel juhul ei saa te seda kahjustada või varastada.
Kapitalitulu maksumäärad on enamikul kuldinvesteeringutest kõrgemad. Kuna USA-s peetakse kulda kollektsiooniobjektiks, on kapitalikasumi maksumäär 28%, mis on palju kõrgem kui tavaline kapitalikasumi määr 15%. See tähendab, et kaevandusettevõtteid, kes otse kulda ei investeeri, maksustatakse endiselt tavapärase määraga.
Kulla väärtuse tõus langeb kokku kohaliku valuuta devalveerimisega. Paljud majandusteadlased väidavad, et kulla väärtus tõuseb alles siis, kui dollar on devalveeritud või inflatsioon tugev. Seetõttu arvavad kriitikud, et kuld ei paku teistel turgudel piisavat tootlust.
Millal kulda investeerida
Parim aeg kulda investeerimiseks on siis, kui eeldatakse, et inflatsioon võtab omaks ja alandab omavääringu väärtust. Mida varem need tilgad avastatakse, seda rohkem on teil kasumit teenida. Juhtivad näitajad, nagu börsikrahhid ja poliitiline segadus, võivad viidata teie riigi valuuta tulevasele devalveerimisele. Reservpankade teadaanded kohaliku raha lisaraha trükkimiseks võivad samuti näidata head aega kulda investeerimiseks.
Kui kohalik valuuta on tugev ja inflatsiooni pole oodata, ei ole kulla hinna tõusmiseks eriti ruumi. See tähendab, et kui eeldate suurenenud nõudlust turgudelt, mis vajavad kulda, näiteks ehteid ja elektroonikat, kaaluge võimaliku hinnasurve ärakasutamiseks kulda investeerimist.
Kuid praktikas võib tavalisele kuldinvestorile passiivne osta ja hoida investeerimisstrateegia olla parim. Kuna majandused kipuvad olema tsüklilised, siis ostke siis, kui kulla hind on langenud, olenemata sellest, kas teie riigis on praegu segaduste periood või arvate, et see suundub ühele poole. Nii ei pea te ostmise pärast muretsema, kui kõik teised ostavad ja hinda tõstavad.
Kui suure osa portfellist peaks kuld moodustama?
Pole kindlat reeglit selle kohta, kui palju kulda soovite rahakotis olla. See sõltub sellest, kuidas tunnete end turul, kui mugavalt tunnete end volatiilsuses, teie üldistest finantsvajadustest ja ajakavast.
Kuna kuld on üks vähestest investeeringutest, mis kannab karuturul hästi, kaaluge, kas tunnete end langeva või bullishina, ja kasutage seda agressiivse, aktsiatega täidetud portfelli ümardamiseks. Lõppkokkuvõttes peaksite kulla jaotamiseks kasutama samu portfellihalduse strateegiaid kui muude investeeringute ostmiseks.
Kuidas kulda investeerida
Kulda investeerimiseks on palju erinevaid viise:
Osta kulda otse. Kulda saate osta otse kangide või müntide kujul. Siis jäävad teile füüsilised kogused kulda, mida saab hiljem müüa. Võib-olla on hea tunne, kui teie käes on kuld, kuid peate olema ettevaatlik. Suurim puudus on see, et peate selle kindlustamise või ladustamise eest maksma.
Osta kuldfirma aktsiaid. Samuti saate osta kulda tootva ettevõtte aktsiaid. Aktsiate väärtus on tugevas korrelatsioonis kulla enda väärtusega. Samuti saate oma aktsiate eest dividende.
Futuur ja optsioonid kullal. Kulda saab investeerida finantstuletisinstrumentide kaudu, mis on spetsialiseerunud kuldinvesteeringutele müügi- ja müügioptsioonidena. Ostuvõimalus on sobiv, kui eeldate, et kulla väärtus tõuseb. Teiselt poolt ostaksite müügioptsiooni, kui eeldate, et kulla hind langeb. Nagu muud tuletisinstrumendid, on ka kulla futuurid ja optsioonid riskantsed; teil on võimalus teenida suurt tootlust või kanda suuri kaotusi.
Investeerige kuldsesse ETF-i. Kuld ETF on börsil kaubeldav fond, mis on spetsialiseerunud investeerimisele mitmetesse kuldsetesse väärtpaberitesse. Selline mitmekesistamine võib teie riski mingil määral minimeerida. Kaks turul populaarset kuldset ETF-i on StreetTRACKS Gold Trust ja iShares COMEX Gold Trust.
Kuld võib olla kasumlik investeering, kui kõik teised ebaõnnestuvad. Kui olete mures inflatsiooni või oma riigi vääringu devalveerimise pärast, võiksite oma portfelli lisada kulda. Seda öeldes saate enne investeerimist hea ülevaate konkreetsest kuldinvesteeringust, mida kaalute. Näiteks kui palju maksab füüsiline kuld teile täpselt hoiustamine ja kindlustamine? Millised on teie tulumaksukategooria maksude erinevused kulla ETF-i või kulla kaevandamise ETF-i investeerimise vahel? Detailide tundmine võib kasumlikkuse osas palju muuta.
Nii ahvatlev kui see võib olla võitlevas majanduses palju kulda osta, proovige mitte end ära vedada. Kullamullid on olemas ja selleks, et vältida mis tahes varaklasside üleliigset kokkupuudet, soovite alati säilitada hästi hajutatud portfelli.
Kuld võib olla väga kasulik viis oma portfelli mitmekesistamiseks. See on suhteliselt haruldane ja selle väärtus ei liigu sageli kooskõlas teiste varadega, nagu aktsiad või vara. MoneyWeekis oleme järjekindlalt öelnud, et kuld annab teie portfellile kindlustuse ja usume, et enamik inimesi peaks eraldama umbes 5–15% oma portfellist kullaga või kullaga seotud investeeringutega. Seega on järelküsimus järgmine: kuidas peaksite kulda investeerima?
Investeerige füüsilisse kulda
Füüsilist kulda tasub hoida, sest see on piiratud universaalne valuuta, mida hoiab enamus keskpanku. Samamoodi, nagu perekodu ei tohiks pidada investeeringuks, pole kullakangid investeeringud iseenesest, vaid pigem vihmase päeva kokkuhoiu või finantskindlustuse vormid. Te ei tohiks oma kullaga kaubelda. Te ei vahetaks kindlustuspoliisi, seega ärge kauplege oma kullaga.
Kuld on hea viis rikkuse säilimise tagamiseks ja rikkuse edasiandmiseks põlvest põlve. Kui teie portfellis on kullakangid, võib kaaluda muid investeeringuid, näiteks kaevandamise aktsiaid, investeerimisfonde ja muid spekulatiivsemaid kuldinvesteeringuid.
Kui soovite teada, kust kullakangid osta, lugege siin edasi
Kaasaegsed kullakangid ja mündid
Kaasaegsed väärismetallivormid võimaldavad investoritel omada investeerimisjärgus kulda seaduslikku maksevahendit väikese lisatasuga üle kulla hetehinna, kuna sellega kaubeldakse turgudel. Väärismetallide ja kangide väärtus määratakse peaaegu eranditult kulla hinna järgi ja järgib seetõttu väärismetallikangide hinda.