Millise investeerimisfondi peaksin valima?

Investeerimisfondid on üks tooteid, mille kasutajad valivad oma säästude tõhusaks suunamiseks. Tähtajaliste pangahoiuste asendajana, mille kasumlikkus on langenud punktini ei paku üle 0,5% viimastel kuudel. Selles mõttes on fondid suutnud veenda väikeseid ja keskmise suurusega investoreid püüdma saadaolevat kapitali kasumlikuks muuta. Üle teiste finantstoodete seeria, mis on oma struktuuri ja mehaanika osas keerulisem. Kuni nende inimeste hea osa säästude tabamiseni.

Selle üldise lähenemisviisi kohaselt on üks investeerimisfondidega seotud probleeme see, et nad pakuvad laia valikut mudeleid. Need ei tulene mitte ainult aktsiaturgudelt, vaid ka fikseeritud tuluga või isegi alternatiivsetest või rahalistest vormingutest. Nii et mõlemal juhul saab finantsturgude positsioone nüüdsest parandada. Selliste vormingute hulgast pakume lugejatele parimaid strateegiaid parimate investeerimisfondide valimiseks.

Igatahes on see otsus, mis sõltub väikeste ja keskmise suurusega investorite esitatud profiilist. See tähendab, et kui nad on agressiivsed, mõõdukad või vahepealsed, et nad saaksid kohaneda tegelike vajadustega, mis neil on selle finantstoode tellimisel. Nagu raha, mille nad kavatsevad sellele toiminguklassile eraldada, lähtudes nende enda omadustest kasutajana. Eesmärgiga parandada nende investeerimistoodete nüüdset kasumlikkust. Ja kui oleks võimalik läheneda praegu pakutavale tootlusele aktsiate ostmise ja müümisega aktsiaturul.

Fondide valimine: turgude tüüp

Esimene aspekt, mida kasutajad peaksid vaatama, on turg, mida nad soovivad nüüdsest sihtida. See tähendab, et kui see on kodanik või väljaspool meie piire asuvad riigid ja see määrab igal juhul tegelik kasumlikkus valitud investeerimisfondidest. Ehkki teisest küljest on väga soovitav vaadata finantsturgude arengut, mille olete radarile paigutanud. Selles mõttes on väga asjakohane, et turgude tüüp valitakse trendi põhjal, mida see kogu aeg näitab ja viisil, mis on proportsionaalne selle kasumlikkusega.

Teiselt poolt peavad investeerimisfondide portfellis alati olema rahvuslikud aktsiad. Mitte ainult sellepärast, et need on tuntuimad finantsvarad, vaid ka seetõttu, et nad on kõige konkurentsivõimelisemad komisjonitasud. Kus saab säästa kuni 30% suur osa ettepanekutest, mida fondivalitsejad on välja töötanud. Samuti ei tohi unustada, et väga väike osa säästudest võib minna arenevatele turgudele. Sel juhul seetõttu, et just nemad suudavad tekitada kõrgeima kasumlikkuse, kui neil on taustal tõusutrend.

Olenevalt valuutast

Investeerimisfondide valuutad on väga olulised, kuna need võivad olla teguriks seda tüüpi finantstoodete pakutava intressimäära parandamisel. Põhimõtteliselt eristab seda vajadus saada vähem teadmisi turuindeksisse investeerimisest tulenevate toimingute kohta valuutarisk puudub, see tähendab, kelle rahaühik on euro, näiteks Eurostoxx - 50, ja ka seetõttu, et nad on ettevõtted, mis on tugevalt konsolideerunud vana mandri ärimaastikul.

Minimaalne investeering nende fondide sissemakse jaoks sõltub igaühe omadustest, kuid praegu on tooteid, mida saab tellida vaid 100 eurost, ehkki investeeringu eeldatava kasumlikkuse seisukohalt soovitud efektide saavutamiseks on vaja hoiustada vähemalt umbes 3.000 eurot. Lähimad fondid on need, mis enamasti seda suundumust kiirendavad. Selle eelisega, et me ei võta tarbetuid riske, mis võivad meid töölevõtmise ajal mingil hetkel raskendada. Nagu ka dollarites, Šveitsi frankides või Norra kroonides märgitud investeerimisfondide puhul, võib nimetada kõige asjakohasemaid ja tuntumaid valuutasid.

Kogunenud kasumlikkus

See peaks olema veel üks parameetritest, mida peame selle investeerimismudeli valimisel vaatama. Kuid isegi teadmine, et varasem kasumlikkus ei pea järgmistel kuudel täituma. Kui ei, siis vastupidi, see peaks olema ainult orienteeritus investeeringu tegeliku olukorra näitamiseks. Tegelikult on neid tavaliselt palju kõikumised aasta-aastalt, nagu võib näha ajaloolises sarjas. Igal juhul on alati väga hea vaadata neid andmeid enne investeerimisfondi ametlikku vormistamist, et teada saada, milline võib olla selle tulemus ametlikust vormistamisest.

Ehkki teisest küljest sõltub selle finantstoote kasumlikkus lõpuks paljudest teguritest. Näiteks rahvusvahelise majanduse konjunktuurne hetk, aasta jooksul arenenud sündmused või kogu maailma aktsiaturgude areng. Igal juhul on see teave, mida tuleb tutvuda fondi brošüürides ja mis on kõigile kasutajatele kättesaadav. Nii riiklike toodete kui ka väljaspool meie piire puudutavate toodete osas, mis võivad ühes või teises sama kategooria fondis esile tuua märkimisväärseid erinevusi.

Valige parim vara

On ütlematagi selge, et nüüdsest tuleb fikseerida veel üks andmeid, mis on seotud investeerimisfondide enda trendiga. Ja selle sees, nende tellimisel, kes esitavad a parim reaalne olek neil hetkedel. Mõnel juhul võivad selleks olla USA aktsiad ja teistel näiteks tooraine. Iga olukord nõuab erinevat kohtlemist, mis realiseerub fondiportfellis, mis võib oluliselt erineda, sõltuvalt väikeste ja keskmise suurusega säästjate pakutavast profiilist. Sest päeva lõpuks on see kasumlikuks muutmine ja investeeringuteks kasutatava kapitali optimeerimine.

Siiski on tõsi, et on ka teisi mudeleid, mis on suunatud keskmisele ja eriti pikaajalisele perspektiivile, mida reguleerivad muud finantskonstandid ja mitte ainult nende finantsvarade läbimise hetk. See on üks aspekte, mida tuleb enne tellimist eeldada, et sellist lähenemist soovimatute olukordade vältimiseks. Pole üllatav, et üks aspekte, mida peaksite iga hinna eest vältima, on investeerimisfondide märkimine ilma eelneva teabeta ja see võib viia järgmise paari kuu jooksul mõne muu negatiivse üllatuseni, nagu nendega juhtub. Suurele hulgale väikeste ja keskmise suurusega säästjate jaoks.

Teisalt on ka väga kasulik lasta end nõustada üksustel, kus kavatsete selle finantstoode vormistada, investeeringute eest vastutavad isikud. See on tasuta teenus, mis võib teie kasumlikkuse parandamiseks tuua rohkem kui ühe eelise. Nagu ka mitte teha valet otsust, mida võite hiljem kahetseda ja see on investorite jaoks veel üks funktsioon. Iga viga arvutuses võib operatsiooni saldos maksta palju eurosid.

Iga fondi kasumlikkus

Rahvusvahelised aktsiafondid näitasid protsentuaalset kasvu kuus 3,1% ja absoluutarvudes üle 1.140 miljoni, vastavalt ühisinvesteerimisasutuste ja pensionifondide liidu (Inverco) viimastele andmetele. Kui selgub, et eelmise aasta akumuleerumise osas on rahvusvaheliste aktsiafondide protsentuaalne kasv kõigist kategooriatest kõige suurem (kasv peaaegu 29%), mis tähendab absoluutarvudes 8.540 miljonit eurot rohkem. Fikseeritud tulumääraga segafondide netosissevool oli väga positiivne, mis koos turuhindade ümberhindlusega võimaldab sellel kategoorial suurendada oma varade mahtu eelmise kuuga võrreldes 1,4% (570 miljonit rohkem kui novembris).

Nii on fikseeritud tulumääraga fondid eelmise aasta esimesel poolel kaotatud vara tagasi saanud, kasvades umbes 2%. Samamoodi näitavad segaaktsiafondid, st kui nende portfelli aktsiate osakaal on 30–75% koguaktsiast, kuu kõrge kasv ja jäävad ainult aktsiafondide taha. aasta (21,3% rohkem kui 2019. aasta detsembris), arvestamata fikseeritud tulu, mille kasv oli osaliselt tingitud mõne rahafondi uuest klassifitseerimisest lühiajaliseks fikseeritud tuluks.