2018. aasta oli Hispaania aktsiaturu jaoks väga raske, langedes Ibex 15-s 35% lähedale, mis on viimaste aastate halvim näitaja. Ehkki halvim on olnud see, et praktiliselt kõik Hispaania aktsiatega kokku puutunud investeerimisfondid on selle keeruka aasta lõpus olnud miinuses. See tegur on pannud investeerimisfondide valitsejaid oma strateegiaid täpsustama investeerimisportfellide loomiseks. turvalisem ja konkurentsivõimelisem korraga. Eesmärgiga, et sel aastal oleks fondide kasumlikkus arvestatud positiivse märgiga.
Sel põhjusel pole üllatav, et investeerimisfondid investeerivad praegu peamiselt ettevõtetesse, mis oma ärimudeli tõttu või seoses majandustsükliga pakuvad investeerimisvõimalusi. ümberhindamine keskpikas perspektiivis. Erinevate investeerimisstrateegiate kaudu, mis võivad varieeruda dividendide kasumlikkuse otsimisest või vastupidi, keskenduge ootustele, mida võite leida keskmises ja pikas perspektiivis. Need on üks parimaid alternatiive, mida investeerimisfondid praegu pakkuda saavad. Lisaks muudele tehnilistele kaalutlustele ja võib-olla isegi selle põhialuste seisukohast.
Selles mõttes põhineb veel üks riiklike ja rahvusvaheliste juhtide kasutatav strateegia börsiväärtuste sihtimisel, mis ei kaotanud 10. aastal üle 2018% ja mille seast eristuvad järgmised ettepanekud. Inditex, Grifols või CAF riiklike aktsiaturgude kõige asjakohasemate mudelitena. Selles, mis on konfigureeritud aktsiatel põhinevate investeerimisfondide üheks kõige kaitsevamaks vorminguks. Teisisõnu valige nende noteerimise viimastel kuudel kõige vähem karistatud väärtpaberid.
Indeks
Fondid: ühendage mitu turgu
Teine strateegia, mida mõned rahvusvahelised juhid kasutavad, põhineb süsteemil, mis võib järgmise paari kuu jooksul olla väga kasumlik. Investeerimisstrateegia juhtuks sel juhul eelkõige seetõttu, et Hispaania emitentide aktsiatega kaasneks suurem riskipositsioon, ülejäänu oleks seotud emitentide aktsiatega. ELi. See tähendab praktikas, et väärtpaberiportfelli mitmekesistamine on suurem, mis aitab minimeerida suurema ebastabiilsuse ohte aktsiaturgudel.
Teiselt poolt võivad need investeerimisfondid hõlmata ka mõnda aktsiat Ameerika Ühendriikide. Sest tegelikult on see jätkuvalt üks aktsiaturgudest, millest ei tohiks veel puududa ükski soola väärt investeerimisportfell. Ehkki vähemal määral kui varasematel aastatel, tuleneb sellest, et tema peamised aktsiaturu indeksid on viimase kaheksa aasta jooksul tugevalt tõusnud. Ümberhindlustega, mis on väga lähedal 100% -le, mis aktsiaturul ütleb palju, ja igal juhul kõrgemal vana mandri aktsiasektoritest.
Aktiivne investeeringute juhtimine
Veel üks selle aasta eeldusi on see, et meie investeeringute juhtimist tuleb aktiivselt realiseerida. See tähendab, et teie peamine eesmärk ei ole keegi muu kui lõpuks võita kiirust, millega see kordub. Teisest küljest ei saa me praegu unustada, et seda tüüpi juhtimist iseloomustatakse põhimõtteliselt seetõttu, et selle kulud, üldkulud on palju madalamad ning need on läbipaistvamad ja väikeste ja keskmise suurusega investorite jaoks hõlpsasti jälgitavad. Esitades ennekõike suurt mitmekesisust. Iseloomuliku tagajärjena pole kahtlust, et vähemalt keskpikas ja pikas perspektiivis läheb neil paremini kui paljudel aktiivselt juhitud fondidel.
Teisest küljest tuleb ka sellega seoses märkida, et selline eriline investeeringute haldamine on aastal palju tõhusam ebastabiilsuse perioodid aktsiaturgudel. Seni, et aktsiaturgude suurema ebastabiilsuse ja volatiilsuse perioodidel võib teatud tasuvuse saavutada. Pole üllatav, et on väga tavaline, et investeerimisportfelle aeg-ajalt uuendatakse ja kohandatakse neid vastavalt uutele oludele, millele finantsturud viitavad. Selles, mis on üks selle suurtest identiteedimärkidest ja üle muude tehniliste kaalutluste.
Õige mitmekesistamine
Finantsvarade hea mitmekesistamine on finantsjuhtide poolt välja töötatud investeerimisfondide edu võti. Sest tegelikult pole päeva lõpuks tegemist nende mõteteta kombineerimisega, vaid vastupidi, on täiesti vajalik, et need teineteist täiendaksid ja saaksid anda lisandväärtus investeerimisele. On tõsi, et mitte kõik need finantstooted ei vasta sellele olulisele omadusele, kuid igal juhul tuleb neid hilisemate lepingute sõlmimiseks otsida.
Teisest küljest toimub nende säästutoodete väljatöötamise mitmekesistamine erinevate strateegiate kaudu, mis püüavad leida, et kasumlikkus on lõpuks suurem. Etendusega, mis on stabiilne ja ennekõike korduv. See peaks olema üks tähelepanuväärsemaid eesmärke, millele investeerimisfondid peavad vastama. Olenemata nende olemusest, tuginedes fikseeritud ja muutuvale tulule, valuutadele, toorainele või isegi puhtalt alternatiivsetele võimalustele. Päeva lõpuks on tegemist huvi pakkumisega, mis rahuldaks väikeste ja keskmise suurusega investorite huve.
Mida fondid pakuvad?
Kui olete õppinud neid näpunäiteid, kuidas investeerida raha nende põhitoodete kaudu mis tahes liiki investeeringutesse, on aeg teada saada, mida see toode meile puhtaks investeerimiseks pakub. Nagu näete, on selle vormistamisega palju panuseid.
kasumlikkus. Kollektiivne investeerimine ja riskide hajutamine pakub üksikinvestorile võimalust saada endale võetud riskiga kohandatud tootlust.
Likviidsus. Kõigil enamiku nii siseriiklike kui ka rahvusvaheliste juhtide pakutavatel vahenditel on igapäevane likviidsus, nii et maksimaalselt 5 päeva jooksul makstaks teie kapital arvelduskontole tagasi ja ilma suuremate probleemideta.
Investeerimisfondide maksustamine
Investeerimisfondide üks suur eelis on nende maksustamine. Seda maksustatakse ainult siis, kui otsustate raha tagasi saada. Nii saab teenitav kasum osa teie investeeringust. Idas maksusoodustus kehtib üksikisikute ja elanike kohta Hispaanias. Lisaks loetakse saadud tulu erinevalt teistest toodetest kapitalituluks ja nende maksustamise määr on saadud kapitalikasumi põhjal progressiivne. Sõltumata juriidilisest olukorrast (füüsiline isik, elanik jne) peab saadud kasumit kinni pidama üldiselt 19%.
Muidugi võib see olla veel üks stiimul selliste finantstoodete sõlmimiseks. Teistest kaugemale tehnilised kaalutlused ja isegi selle põhialuste seisukohast. Eriti kui võrrelda teiste investeerimiseks mõeldud toodetega, näiteks aktsiate ostmine ja müümine aktsiaturul. Või keerukamad tooted, millega kaasnevad toimingutes rohkem riske ja mida maksustamise seisukohast ei saa palgata nii huvitav. See on aspekt, mida peaksite nende täpsete hetkedega arvestama.
Ülekanded ühest fondist teise
Ülekande näitaja võimaldab teil investeerida ühest fondist teise ilma maksukuludeta. See võimaldab teil alati valida kõige huvitavama investeerimisfondi, lähtudes oma investeerimisvajadustest ja ootustest. Y ilma maksukuludeta. Peate meeles pidama, et investeerimisfondid on moodustatud kollektiivse investeerimise vormis, mille moodustab suur osa investoritest, keda nimetatakse osalejateks.
See investeerimisvalem võimaldab individuaalsel investoril juurdepääsu kõikidele turgudele ja finantsinstrumentidele. Sõltumata investeerimisstrateegia või -poliitika igast fondist hajutavad kõik investeeringud erinevatesse varadesse, mis vähendab riski võrreldes investeeringuga, mis paigutab kogu oma kapitali ühte kohta.
See on reguleeritud toode
Teiselt poolt on investeerimisfondid turul üks reguleeritumaid finantstoodeid. Kõik investeerimisfondid on registreeritud ja nende üle teostab järelevalvet riiklik väärtpaberituru komisjon, mis vastutab fondi juhtimise järelevalve ja läbipaistvuse eest. CNMV poolt nõutavate kohustuste hulgas on väljaandmine perioodiline teave fondi positsioonide, muudatuste jms kohta ning et selline teave on alati ajakohane ja osalejale / investorile kättesaadav.
Ühe või teise halduri, näiteks depoopanga valik on veel üks muutuja, mida investeerimisfondi valimisel arvesse võtta. Sel põhjusel on väga oluline otsida investeerimisfondide valitsejaid, kellel on selle tooteklassi aastase kasumlikkuse osas väga pädev kogemus.