Üks väikeste ja keskmise suurusega investorite huvides kõige soodsamaid toiminguid toimub investeerimisfondide vahelise ülekande kaudu. See võib olla mitte ainult väga kasumlik samm, vaid ka see ei maksa eurot selle finantstoode osalejatele. Kuni need viiakse läbi samast finantseerimisasutusest, mis see ka pole. Teiselt poolt väldivad säästjad selle eristrateegiaga igasuguste maksude maksmist kõigi säästude ajal kogunenud hüvede eest. Muidugi juhul, kui neid oli. Kuni osaliste või täielike vastavate päästmisteni jõutakse.
Investeerimisfondide vahelised ülekanded on toiming, mis on avatud kõigile investoritele ilma igasuguse välistamiseta. Pole tegelikult vahet, kas need on fikseeritud tuluga, muutuvad, sega-, alternatiiv- või muud fondid. Ega asjata ei saa otse mis tahes finantsvarale millel investeerimisfond põhineb. Seni, et see on selge eelis teiste finantstoodete ees, isegi mõned väga sarnased investeerimisfondide endiga. Mis on oluline, on see, et fondivahetuse kaudu parandate oma investeerimisettepanekute tasuvust.
Igal juhul peaksite juhinduma enam-vähem objektiivsetest kriteeriumidest, kui soovite seda eesmärki operatsioonides saavutada. On väga oluline, et te seda rakendaksite teatud distsipliiniga et mitte sattuda võimalike vigade hulka, mis võivad põhjustada selle finantstoote puhul oodatust rohkem raha kaotamist. Sest päeva lõpuks on selle toiminguga seotud see, et teil on järgnevateks aastateks või sinna, kuhu soovite ise positsioonid sulgeda, palju võimsam investeerimisportfell. Sest nagu teate investeerimisfondides, saate positsioone igal ajal tühistada, ilma igasuguste piiranguteta. Erinevalt warrantidest või börsil kaubeldavatest fondidest, kus teil ei jää muud üle kui oodata aegumiskuupäevi.
Nõuded ülekannete läbiviimiseks
Kõik investeerimisfondide vahelised ülekanded peavad: vastama miinimumnõuetele tuleb korrektselt täita. Esiteks on täiesti vajalik, et vahendid hoiustataks samas finantsasutuses. Seejärel viiakse toimingud läbi sama finantstootega, antud juhul investeerimisfondidega. Ja kolmas ja viimane, et nende osas ei toimu osalist ega täielikku müüki. Kui täidate neid nõudeid, on teil investeerimisfondide vahel ülekande tegemiseks täiuslik seisukord.
Igal juhul võite võtta topeltstrateegia. Suunake oma investeeringud ümber osaliselt või täielikult. See tähendab, et saate osa oma investeerimisfondidest üle kanda või vastupidi muuta kogu oma investeerimisportfelli. See otsus sõltub põhimõtteliselt sellest, millised on teie eesmärgid, kuid ennekõike profiilist, mida esitate väikese ja keskmise investorina. See tähendab, sõltuvalt sellest, kas olete agressiivne, vahepealne või konservatiivne säästja. Selle olulise parameetri järgi valiksin ühe või teise investeerimisfondi. Pole üllatav, et teil on lai valik pakkumist, kuna see on turgude üks viljakamaid finantstooteid.
Esimene võti: mitmekesistada
Investeerimisfondide vahelise ülekande teostamiseks korrektsel ja tõhusal viisil ei ole esimene kuldreegel ülekandmine ühte investeerimisfondi. Te ei pea seda mingil juhul tegema, sest see on viga, et saate edaspidi kallilt maksta. Peate seda arendama mitmes investeerimisfondis, kuid mis veelgi olulisem, et need sisaldavad mitmesugused finantsvarad. Aktsia-, põhi-, alternatiiv- või rahaliste fondide vahel. Pole üllatav, et teil on palju valida ja peate oma raha õiglaselt jaotama, et kaitsta end finantsturgude kõige ebasoodsamate stsenaariumide eest.
Teises plaanis peab see valik olema vormistada all a omakapitali kriteerium. Teisisõnu, mitte ühe finantsvara liigset reklaamimist teise vastu. See on üks teie investeerimisvaldkonna edukuse võtmeid. Üle teiste tehniliste kaalutluste ja võib-olla isegi põhimõttelisest vaatenurgast. Ärge unustage seda, kui te ei soovi nüüdsest negatiivset üllatust saada. Sest see on üks levinumaid vigu, mida investorid teevad.
Teine võti: erinevad varad
Muidugi pole kõigi oma säästude suunamine näiteks fikseeritud tuluga fondidesse hea mõte. Mitte palju vähem. Neid on mugav jaotada erineva iseloomuga toodete vahel, nii et neid saab õigesti täiendada. Eriti finantsturgude halvimatel hetkedel. Proportsioonis, mis on piisav ja mille määrab teie sel ajal kasutatav investeerimismudel. Selles mõttes pole kahtlust, et teie käsutuses on palju strateegiad ja kõik need on igast vaatepunktist väga kehtivad.
Teiselt poolt saate teatud finantsvara suurendada oma põhinedes majanduskasvu ootused operatsioonides. Teisisõnu, kui olete agressiivsem, peaksite aktsiatel põhinevatesse investeerimisfondidesse pisut rohkem süvenema. Ehkki vastupidi, kui soovite oma raha kaitsta rohkem kui muud kaalutlused, võib lahendus olla fikseeritud tulu või rahaliste vahendite täiendav suurendamine. Lisaks saavad pangad selles mõttes aidata teil otsust langetada, kaasates mudeli investeerimisportfellid, mida saate kogu nende intensiivsusega korrata.
Kolmas võti: kindlad positsioonid
Kui soovite ennekõike kaitsta oma positsioone selle investeerimiskeskkonna kaudu, ei saa unustada valida a valuutafond. Muidugi pole selle kasumlikkus eriti põnev, kuid vähemalt on teil garantii, et säästude suuruses suuri erinevusi ei toimu. See on väga praktiline idee finantsturgude jaoks väga tagasihoidlikes stsenaariumides ja kus võite kaotada rohkem raha, kui esialgu arvate. Selles mõttes, kui olete kaitseinvestor, pole kahtlust, et rahafond ei tohiks teie investeerimisportfellist puududa.
Samuti tuleks meeles pidada, et on väga tõhus, kui toetate oma investeeringuid usaldusväärsete investeerimisfondide kaudu hea juhi prestiiž. See tegur on olulisem, kui te arvate, kuna see on strateegia, mis võib anda teile palju rohkem tulu kui arvate. Pole üllatav, et on olemas mõned rahvusvahelised fondihaldurid, kellel on väga konkurentsivõimelised fondid ja kes pakuvad igal aastal väga huvitavat tootlust. Sinna peaksite oma raha suunama nüüdsest, kui soovite, et teie investeerimisportfell sujuvalt areneks või vähemalt oleks see veidi rohkem kontrollitud.
Neljas võti: investeerimistingimused
Samuti on väga oluline, et võtaksite arvesse seda, mida aegumisaeg oma investeerimisfondidest. Sest sõltuvalt sellest olulisest muutujast peate valima mõned või teised tooted. Teil ei jää muud üle, kui valida see ainulaadne investeerimisstrateegia, kuna need on palju tõhusamad ja saate oma raha kasumlikumaks muuta kui varem. Sest tegelikult aitab see teil parandada oma positsiooni finantsturgudel ja ületada muid tavapärasemaid või traditsioonilisemaid strateegiaid.
Selles mõttes on väga praktiline süsteem valida vahepealsed püsivusperioodid, et saaksite kohaneda igasuguste stsenaariumidega, isegi kõige ebasoodsam. Samuti peaksite olema teadlik investeerimisfondi valimisest, mille lahendamine on kiirem. Juhul, kui teil on raha vaja mis tahes rahaliste vajaduste jaoks ja võite osa raha tagasi saamiseks teha osalise või täieliku müügi. Pole üllatav, pidage meeles, et on tooteid, millel on need omadused.
Viies võti: aktiivne juhtimine
On väga oluline, et suur osa teie investeerimisfondide haldamisest toimub selle tunnuse all. Muidugi on see üks parimaid strateegiaid, et kohaneda igasuguste stsenaariumidega, ilma et peaksite midagi tegema. Juht ise vastutab valida parim finantsvara igal hetkel. Kahjuks passiivsele juhtimisele, mis on finantsturgudel bullish perioodidel soovitavam. Nende kahe investeerimismudeli saate valida ka oma fondiportfellis.
Teiselt poolt võimaldab aktiivne juhtimine olla investeerimisviisides palju paindlikum. Ehkki vastupidi, on neil tavaliselt vahendustasusid, mis kipuvad toote enda omaduste tõttu olema laiemad. Lisaks võib selle kestvus olla pikem, kuna see on näidustatud nii karu kui ka bullish perioodide jaoks ebaselgelt. Seni, et nende jõudlus võib olla kõrgem kõigis tingimustes, millele nad on suunatud. Selle idee importimisel võivad asjad nüüdsest paremini minna. Mis tahes profiili esitate.