Ülemaailmsed aktsiainvesteerimisfondid ja segafondid on kaks kahest võimalusest, mida saate selle olulise finantstoote raames nüüdsest valida. Mõlemal juhul on tegemist investeerimismudelitega, millel on väga täpselt määratletud omadused ja mis on oluliselt erinevad. Seni, et nad suudavad suurema osa aastast teenida erinevat tootlust. Kuid milline neist kahest fondist sobib kõige paremini meie kui investorite vajadustele?
Et kasutajatel oleks oma otsuste tegemiseks rohkem teavet, selgitame, millised need kaks investeerimisfondi on. Nii positiivses kui ka negatiivses osas nende töölevõtmiseks. Nii et sel viisil oleme võimelised saavutama nende investeerimismudelite aktsiate suurema tootluse. Kuigi tuleb selgitada, et ennekõike sõltub majandustsüklist milles finantsturud on sukeldunud. Kuivõrd see dikteerib meie otsuste langetamise ühel või teisel viisil.
Neil kahel investeerimisfondil on ühine omadus ja see viitab komisjonitasudele, mida nende vormistamine kaasa toob. Kõrgem, kui näiteks fikseeritud tulu või raha fondides. Kuigi need võivad olla kasumlikumad, kui nendega kaasneb hea areng finantsturgude kaupa. Mõningate eripäradega, mida me edaspidi analüüsime, et proovida eristada mõlemat juhtimismudelit. Muutujate abil, mis eristavad üksteist ja mis võivad panna väikseid ja keskmise suurusega investoreid valima ükskõik millise neist igal aastaajal.
Segainvesteerimisfondid
Seda fondiliiki iseloomustavad muud formaadid, sest ühendada aktsiad fikseeritud tuluga juhtide endi poolt välja töötatud proportsioonides. Ehkki teisest küljest peavad nad mõjutama ka seda, et segainvesteerimisfondid on võimalus aktsiaturgudel kohal olla, kuid mõõdukamal viisil. Teisisõnu, positsioonide kaitse suuremal või vähemal määral fikseeritud tulu eest. See on investeerimisstrateegia, mis võib olla väga kasulik aktsiafinantsturgude kõige ebasoodsamate või kõikuvate stsenaariumide korral. Negatiivse ja positiivsega, mida see fondides on.
Teisest küljest ei ole segaettevõtted aastate jooksul nii head tootlust arendama. Kuid samal põhjusel on nad kukkumistel mõõdukamad. See on üks tugevamaid põhjuseid, miks nad on eelistatumad mudelid palju täpsemalt määratletud väikeste ja keskmise suurusega investorite profiili jaoks: kaitsev ja kus turvalisus valitseb teiste agressiivsemate omaduste ees. Keskmises ja pikas perspektiivis otsitakse enam-vähem stabiilset säästukotti. Parimal juhul aktsiatega ulatub umbes 60% -ni investeerimisportfellist.
Globaalsed tooted
Nad on muutuva tuluga investeerimisfondid, mis ei piirdu ühe geograafilise piirkonnaga. Kui ei, siis vastupidi, nad suunavad oma sihtkohad erinevatele sellistele omadustele vastavatel finantsturgudel. Kuna tegemist on ülemaailmse tootega, tähendab see, et selle mitmekesistamine investeeringutes on palju võimsam. Pole üllatav, et teie portfellil võib olla mitu allikat rahvusvaheliselt börsilt ja sõltuvalt iga juhi valitud kriteeriumidest. Seega saab mõnede finantsturgude languse kompenseerida teiste osade tõus. See tähendab praktikas, et majanduslikke panuseid on veidi kaitstud.
Kui teisest küljest on seda tüüpi investeeringud palju agressiivsemad kui segafondides. Muu hulgas miks on kogu maailmas vahetustega 100% kokku puutunud ilma teise finantskomponendi või varata. See tähendab, et kogu teie raha läheb aktsiateks, kuid antud juhul rahvusvaheliseks. Olles selle esimene identiteedimärk ja mille investeeringud võivad jõuda isegi niinimetatud arenevatele turgudele, mis on operatsioonide riskide suhtes tundlikumad.
Kõigil juhtudel on see üks investeerimisfondidest komisjonitasude osas koormavam mida kasutavad riikide juhid või väljaspool meie piire. Võimalusega saavutada teatud aktsiaturu harjutustes kõrge tootlus. Kui teistes võivad nad järsult kokku kukkuda. Sel põhjusel tuleb erilist tähelepanu pöörata nende üksikisikute vaheliste investeeringute mudelite vormistamisele. Seal, kus riskid on alati varjatumad ja neid ei tohiks igal ajal unustada.
Kahe toote võrdlus
Segakapitalifondid kasvavad 2019. aastal kõige enam (3.769 miljonit rohkem kui 2018. aastal), ehkki protsentuaalselt seda kasvu juhtima peaaegu 16% võrreldes 2018. aasta detsembriga. Sel juhul pärineb kogu kasv turuefekti tõttu nende portfellide ümberhindamisest. Rahvusvaheliste aktsiafondide järel on peaaegu 893 miljoni euroga juunis suurimat kasvu kogenud globaalsed fondid. Esimesel poolaastal koguneb neile omakapitali kasv 2.666 XNUMX miljonit eurot, selgub kollektiivsete investeerimisasutuste ja pensionifondide liidu (Inverco) viimastest andmetest.
Teisalt registreerisid investeerimisfondid 2019. aasta juunis positiivse tootluse 1,58%, millega esimese poolaasta tootlus ulatub 4,83% -ni, mis esindab investeerimisfondide esimesel poolaastal kogutud parimat ajaloolist tasuvust. Kõik kategooriad said positiivset tootlust (välja arvatud riskifondid), tuues esile need, kelle portfellis on kõige rohkem aktsiaid, näiteks USA aktsiad ja Euroopa aktsiad, kusjuures tootlus oli kuuga võrreldes vastavalt 5,23% ja 4,81%. The USA aktsiad Samuti on selle aasta seni kogutud kõrgeim kasumlikkus, 15,30%.