Pärast augusti vaheaega taastusid turud septembris eelmiste kuude positiivse trendi järgi, võimaldades investeerimisfondidel suurendada oma vara 270.153 XNUMX miljoni euroni, mis on septembris peaaegu 1.500 miljoni euro võrra (0,6% rohkem kui eelmisel kuul), näitavad ühisinvesteerimisasutuste ja pensionifondide liidu (Inverco) värskeimad andmed. Seal, kus on näidatud, et 2019. aasta üheksa kuuga on investeerimisfondid kasvanud 4,9% (12.638 2018 miljonit rohkem kui XNUMX. aasta detsembris).

Seejärel on investoritel sobiv aeg kaaluda, kuidas teha kohandatud ja tasakaalustatud investeerimisfondide portfell, milles võetakse arvesse hetke majanduslikku tegelikkust. Teisisõnu, majanduslangus, intressimäärad negatiivsel tasemel ja Suurbritannia lahkumine Euroopa Liidust ja see on tuntud kui Brexit. Muidugi on need uued muutujad, mis määravad, et valime teistest sobivamad investeerimisfondid.

Selle investeerimisstrateegia eesmärk ei ole muu kui see, et suudetakse teatud keerulistel hetkedel säilitada kasumlikkus väikeste ja keskmise suurusega investorite huvides. Kus ohutus peab olema esikohal üle teiste agressiivsemate hinnangute seeriate, mis tuleb soovimatute olukordade vältimiseks nüüdsest kõrvaldada. Selles kontekstis on investeerimisfondidega palju kombinatsioone. Kuid igal juhul pakume parimaid ideid, et saavutada säästude huvitavam tootlus.

Fondiportfellid

Meie järgmise investeerimisportfelli ettevalmistamisel ei saa omakapitali varasid puududa. Kuid kõigil juhtudel on nende valik väga valikuline ja see on võti, mis meil nüüdsest veidi kasumlikum on. Selles mõttes on aktsiad fondide osa, mis võib meile pakkuda kõige suuremat kasumlikkust, ehkki sellega kaasnevad toimingutes teatud riskid. Meie investeerimisstrateegia lähenemine peaks olema suunatud lepingute sõlmimisele mitmekesistavad fondid  riiklike ja rahvusvaheliste börside pakkumine kui valem meie investeeritud kapitali säilitamiseks.

Selles mõttes realiseerub üks parimatest ettepanekutest tasakaalustatud portfell, kus USA ja Euroopa kotid õiglaselt. Ilma arenevate turgude olemasoluta, mis on küll suure kasvupotentsiaaliga finantsturud, mis võivad praeguse majanduslanguse tingimustes kõige rohkem kannatada. Nii et nii saab aktsiaturgudel riske kõrvaldada, mis on mõnel juhul ilmselgelt tarbetud.

Kaitseväärtustega

Teine investeerimisstrateegia, millega peame tegelema, on seotud nende portfellide moodustavate väärtpaberitega. See on väga oluline pärinevad kaitsesektoritest mis suudavad paremini toimida aktsiafinantsturgude kõige ebasoodsamates stsenaariumides. Nagu näiteks elektri, tarbekaupade, maanteede ja mõnel juhul ka turustusettevõtete omad. Pole kahtlust, et see koosseis vähendab märkimisväärselt väikeste ja keskmise suurusega investorite riske. Nii et huvi, mis meil aasta lõpus on, võib olla suurem võrreldes teiste fondide investeerimismudelitega.

Teine jaeinvestorite jaoks väga huvitav idee on valida fonde, mis võtavad arvesse dividendide jaotamine börsiettevõtete poolt. See on veel üks tagatis, et järgnevatel kuudel või aastal vältida keerulisemaid olukordi. Pole üllatav, et tema käitumine võib olla parem kui ülejäänud aktsiaturu väärtustes ja seetõttu ei saa me tagasi lükata seda ettepanekut, mis võib meile nüüdsest rohkem kasu pakkuda. Sel määral, kui on olemas investeerimisfonde, mis põhinevad eranditult sellel väärtpaberite omadusel. Nii riiklike aktsiaturgude valdkonnas kui ka väljaspool meie piire.

Fikseeritud sissetulekuga ettevaatlikum

Hoolimata sellest, mida mõned väikesed ja keskmise suurusega investeeringud praegu usuvad, pole fikseeritud tulu investeerimine sugugi ohutu. Kui ei, siis vastupidi ja praeguses olukorras võib see veelgi keerulisemaks muuta meie olukorda keerulises rahamaailmas. Aktsiatega võrreldes kõrgema riskiga on midagi sellist, mida pole juhtunud muudel juhtudel, vaid nüüd ja silmitsi sellega võla kogunemine See võib meile igal ajal pakkuda rohkem kui ühte negatiivset üllatust. Meil ei jää muud üle, kui olla selle finantsvaraga investeerimisfondides väga ennetav.

Investorite jaoks väga soovimatute olukordade vältimiseks on parim ettepanek valida usaldusväärsed varad, mis võivad sellistes olukordades olla varjupaigaks. Ühed kõige soovitatavamad on USA võlakirjad, mis võivad olla kõige stabiilsemad selles uues majandusolukorras, mis meid nüüdsest ootab. Kus saate teenida umbes 2% või 3% aastase tootluse. Igal juhul peaks see kuuluma järgmisse investeerimisportfelli, mida lähikuudel arendame. Nagu Saksamaa võlakirjad, ehkki vähemal määral, kuna nad suudavad sellele majanduskasvule paremate kasvuväljavaadetega paremini vastu seista.

Alternatiivvarad

Agressiivsemad investorid võivad hõlmata alternatiivseid investeerimisfonde, mis suudavad paremini kui ülejäänud turg. Eelkõige nendes, mis põhinevad mõnel toorainel, näiteks õli, kuld, hõbe või gaas. Kuigi on ka tõsi, et selle riskid on oluliselt suuremad kui muude finantsvarade puhul. Kuid selle eelisega, et mõned neist on sukeldunud selgelt tõusutrendisse, nagu kollase metalli konkreetsel juhul. Teiselt poolt toimib see ka turvasadamana aktsiaturgude suurima nõrkuse stsenaariumides.

Ehkki teisest küljest võib investeerimisfondide vahendusmarginaalide parandamine olla väga huvitav variant. Nagu võti selle selgitamiseks parem käitumine investeerimisportfellidest ja see peaks lõppude lõpuks olema üks meie peamisi eesmärke. Samuti tuleb märkida, et alternatiivseid finantsvarasid iseloomustab nende kõrge volatiilsus ja see võib muuta meie investeerimise lühimateks püsivusperioodideks keeruliseks.

Kaitsev lõigatud rahakotid

Kuid igal juhul võib olla suurepärane lahendus proovida, et meie ostujõud lähikuudel ei väheneks ebastabiilsus rahvusvahelistel aktsiaturgudel. Kuid kunagi portfellis ei hakka arenema konservatiivsema või kaitsvaima kärpega väikesed ja keskmise suurusega investorid. Muuhulgas seetõttu, et see võib hinnakõikumiste tõttu lähikuudel tekitada rohkem kui ühe probleemi. Mida nad ei tohiks kunagi teha, on tugineda strateegiale, mis toetub spekuleerimisele aktsiatega finantsturgudel.

Sellistel juhtudel on parem minna mõnda muusse rahafondi, kuid teades, et see ei paku meile mingit kasumlikkust või on see teie puhul tõesti minimaalne. Kuid see teenib vähemalt seda, et väikesed ja keskmise suurusega investorid ei kaotaks oma positsioonides raha - seda aspekti tuleb kindlasti hinnata kõige kaitsvamates investeerimisstrateegiates, kus ohutus ja säästude säilitamine on ennekõike ülekaalus. See on ainus eesmärk, mis peab märkima nende omadustega investeerimisfondi ja teiselt poolt on need, mille komisjonitasu on madalam, samuti selle haldamise või hooldamise kulud. Kuid viimaste aastate minimaalse värbamisega, kuna kasutajate huvi puudub.

Fondi kasumlikkus

Pärast augustikuus tekkinud kahtlused, taastusid finantsturud septembris eelmiste kuude positiivse trendi ja lõpetasid kvartali peamiste aktsiaturuindeksite positiivse tootlusega, näitavad ühisinvesteerimisasutuste ja pensionifondide liidu (Inverco) viimased andmed. Sel juhul paistis silma Hispaania võrdlusindeks Ibex 35, mis septembris näitas positiivset tootlust üle 4%, kuigi ka teised indeksid olid positiivsed.

Suurema stabiilsuse tingimustes tõusis Saksamaa kümneaastase võlakirja intressiintressi määr -10% -le eelmise kuu -0,57% -le ja Hispaania kümneaastase võlakirja tootlus kasvas veidi 0,70% -ni. Hispaanias vähendati riskipreemiat ja kuu lõpetati 10 baaspunkti juures (augustis 0,13 baaspunkti). Euro vahetuskurss dollari suhtes sulgus 73 juures, mis tähendab, et kolmandat järjestikust kuud toimus USA valuuta euro suhtes ümberhindamine ligilähedaselt 83%. Ühe võimalusena lähiaastatel seisukohti võtta.